创新形势下证券经纪业务财富管理体系建设研究

目前,我国证券行业发展的滞后性逐渐体现,证券公司的转型和创新发展迫在眉睫。全面发展财富管理业务已成为行业转型创新的重要共识,尤其体现在证券经纪业务未来创新发展的方向上。为此,如何构建财富管理业务体系已成为各家证券公司面临的首要课题。本文在分析了证券行业转型创新发展的背景、证券公司及证券经纪业务转型创新发展方向之后,就证券经纪业务转型创新发展的方向、实现路径,以及证券经纪业务构建财富管理体系的六大核心内容(产品、客户、渠道、人员、运营及风控体系、平台支持系统)进行探讨,并提出了解决方案。     

互联网金融背景下证券业务发展探析

证券行业是国家经济发展的重要支柱,在互联网迅猛发展的背景下,互联网金融的重要性日益凸显,将互联网与金融证券业务融合发展,逐渐成为现代证券发展的必经之路。本文以证券业务发展为切入点,在概述互联网金融背景下证券业务的基础上,通过分析互联网金融背景下证券业务发展的模式,探讨了互联网金融背景下证券业务发展的策略,以期指导实践。     

证券行业创新步伐越迈越大

5月8日,“2013年证券公司创新发展研讨会”在北京举行。大会以“总结交流、巩固提高”为主题,强调在风控合规的前提下推动券商业务的实质性创新、自主创新。我们认为,在金融改革的大背景下,证券行业的创新发展是趋势、更是必然。     

创新背景下我国证券公司合规风险管理研究

自券商创新大会以来,证券公司创新业务迅速发展,证券行业迎来了从传统业务向创新业务转型的新机遇。但是,在新业务发展和新产品推出的同时,合规风险管理也暴露出一些问题。合规风险管理的职责不清、独立性不强、方式单一等问题制约了我国证券公司合规风险管理的有效性。因此,充分认识业务创新与合规风险管理的关系,熟悉创新背景下合规风险的特征,构建“大合规”系统,有助于提高证券公司合规风险管理水平,为创新业务发展保驾护航。     

重构证券智慧金融服务生态

借助新科技实现对传统客户服务、经营管理、商业模式的突破,营造新的行业生态,构筑新的发展格局,充分激发证券公司金融科技创新活力伴随中国资本市场政策制度革新与结构性改革持续深入,创新业务与产品不断涌现,从而对智慧金融服务提出了更高要求。在中国人民银行金融科技发展规划、证券期货业科技发展"十四五"规划等行业顶层设计指引下,大量证券公司已经将金融科技纳入公司发展战略,通过数字技术与金融服务融合应用提升证券服务质效,重构证券业智慧金融服务生态。     

重构证券智慧金融服务生态

借助新科技实现对传统客户服务、经营管理、商业模式的突破,营造新的行业生态,构筑新的发展格局,充分激发证券公司金融科技创新活力伴随中国资本市场政策制度革新与结构性改革持续深入,创新业务与产品不断涌现,从而对智慧金融服务提出了更高要求。在中国人民银行金融科技发展规划、证券期货业科技发展"十四五"规划等行业顶层设计指引下,大量证券公司已经将金融科技纳入公司发展战略,通过数字技术与金融服务融合应用提升证券服务质效,重构证券业智慧金融服务生态。     

券商资管新政催化新型资产管理模式

2012年10月19日,在证券行业创新浪潮中孕育已久的券商资产管理新规及配套实施细则(简称"新规")正式出台。新规旨在鼓励证券公司在有效控制风险的前提下,放开手脚开展资产管理业务创新。我国证券公司在投资研究、产品研发、销售渠道和技术资源等方面的组合配置具有天然的核心竞争优势,一旦放松对证券行业资产管理业务的监管限制,给予证券公司与其他金融机构同等竞争条件的舞台,券商资管业务的大发展必将势不可当。     

证券行业 不再靠天吃饭

"两融一指"等一系列金融创新将对证券行业的业绩增长和业务结构改善产生根本性的影响,证券公司靠天吃饭的日子将一去不复返。在强劲的业绩增长潜力推动下,券商板块王者归来的步伐已经不可阻挡。     

证券信息化顺势起跳

在资本市场持续低迷的情况下,证券信息化建设自2008年的高峰期之后,长期没有得到快速、高效的发展。近两年来,一方面,随着资本市场改革进入深水区,券商创新加速。信息技术已经从根本上形成推动证券行业创新的源动力,业务需求和信息技术的结合不断推动证券产品和服务创新;另一方面,迫于金融市场竞争的日益激烈,证券公司开始探索多元化业务和差异化服务     

证券行业组织发展演进与趋势分析

随着行业规模的扩大、业务类型的丰富以及技术进步等,证券公司的组织形态逐步从简单转向复杂,近几年的互联网浪潮对证券行业的组织发展也带来了深远影响。本文总结我国证券行业组织发展演进的历史和规律,分析影响证券行业组织发展的因素,研究本轮互联网浪潮对证券行业组织发展趋势的影响,并提出启示。     

互联网金融背景下证券行业发展研究

本文结合当前互联网金融发展的背景,对证券行业发展进行研究。互联网金融的快速发展,对于证券行业既是机遇又是挑战。传统证券行业应该透析证券行业在互联网服务模式,并结合自身专业能力的核心优势,拥抱互联网,以开放的姿势去与大型互联网平台、证券软件服务商开展合作,才能实现融合与互赢。     

在创新中求生存在规范中求发展

一、突破传统的经纪业务模式。致力成为中国最优秀的网上证券公司近年来，中国互联网业务发展迅速，网上证券交易也取得了快速发展，由于网上交易突破了空间和地域的限制，给证券经纪业传统运营模式带来了巨大的冲击，整个行业面临重新洗牌。     

探讨互联网金融给证券行业带来的挑战与机遇

社会经济与科学技术的进步为互联网金融的日益成熟提供了土壤,在此背景下,证券行业也在悄然发生着改变。互联网金融对证券行业的影响是多方面的、深层次的,既有机遇又有挑战。不容置疑的是在互联网技术以及观念的支撑下,传统证券行业将会遇到新的契机,互联网的创新精神也会促进证券行业作出新的调整和改变。     

证券公司集合资产管理业务发展研究

建议在上位法中明确资产证券化业务的法律性质;同时,加快推进资产证券化业务特别法的出台,明确SPV载体的性质,解决资产"真实出售"和"破产隔离"等关键性问题,构建资产证券化业务的规则体系和运作流程。随着近年来证券行业创新发展的大规模推进,资产管理业务已经成为行业创新的主要领域,并成为推动证券公司收入多元化、服务专业化的具体体现,而其中,又以集合资产管理业务为典型。     

内蒙古自治区法人证券公司资产管理业务发展及风险状况调查

2012年10月,证券行业＂一法两则＂颁布实施以来,证券公司资产管理业务得以迅猛发展,对促进资本市场发展、推动金融创新、丰富投资产品、提升证券公司市场竞争力、疏导投资渠道等发挥着非常重要的作用。但也存在一些风险隐患及制约因素需要关注。为深入了解法人证券公司资产管理业务发展及风险状况,我们对内蒙古自治区恒泰、日信两家证券公司资产管理业务开展情况进行了实地调研。     

证券信息化顺势起跳——全力保障证券业信息安全力推行业稳定发展

在资本市场持续低迷的情况下,证券信息化建设自2008年的高峰期之后,长期没有得到快速、高效的发展。近两年来,一方面,随着资本市场改革进入深水区,券商创新加速。信息技术已经从根本上形成推动证券行业创新的源动力,业务需求和信息技术的结合不断推动证券产品和服务创新;另一方面,迫于金融市场竞争的日益激烈,证券公司开始探索多元化业务和差异化服务,逐渐从通道中介转变为综合金融理财服务商,信息化建设也面临更高的要求和更严峻的挑战。     

“互联网+”背景下企业财务管理创新发展路径

随着网络技术的不断发展和深化,"互联网+"应运而生,在具体应用中将互联网与传统行业相结合,依托互联网平台优势,为传统行业提供便捷、可靠、系统的服务,推动互联网和传统产业的共同进步。在新时代背景下,企业财务管理工作要顺应时代发展潮流,发挥"互联网+"的优势,创新财务管理方法、完善财务管理体系,以满足企业自身发展需求。文章阐述了当前企业财务管理的特征,分析现阶段企业财务管理面临的问题,并提出"互联网+"背景下企业财务管理创新发展路径。     

证券公司传统业务升级转型之浅见

随着证券行业传统业务竞争的白热化和利润空间的日益逼仄,有关传统业务升级转型的呼声甚高。本文试图从我国目前证券公司主要的业务构成入手,借助SWOT分析和党的"十九大"报告和最新发展理念探讨证券公司传统业务升级转型的思路和方向,期冀抛砖引玉。     

正走出周期低点——证券行业与背后的分析师

创新业务松绑助力证券行业 7月15日,证券行业协会公布2011年上半年证券公司全行业经营数据,109家证券公司上半年实现营业收入751．02亿元,净利润260．54亿元,分别同比增长3％、-11％。投资收益推动上半年行业收入同比增长,但成本提升导致行业业绩下降。     

券商视角的证券立法缺陷及其完善

《证券法》应根据证券市场现状和证券公司业务新发展进行适时修改,以应对证券公司创新业务发展带来的新挑战,强化对证券公司使用人员的监管,满足证券公司结构转型与经营模式升级需求。应赋予证券公司监督管理客户职责法律依据和合理性,放开证券业人员从事股票买卖行为并进行适当规制,改革金融业经营模式和金融监管模式,强化和完善对证券公司非证券业务类子公司的监管,进行证券公司危机处置和证券投资者保护立法,健全证券市场信息披露和报送制度并加强监管证券违法行为。