我国证券纠纷调解机制的完善和金融申诉专员制度合理要素的借鉴

我国新修订的《证券法》于2020年3月1日正式施行。作为资本市场根本法规,《证券法》新增第六章"投资者保护"可谓亮点之一,其中第94条规定"强制调解制度"在诉讼和仲裁之外为投资者提供了新的维权路径,加强对投资者的事后保护。但目前我国证券纠纷调解机制仍有诸多问题,例如法律条文碎片化、调解协议刚性不足、调解衔接机制不完善、调解机构体系混乱、监督机制不力等,这些弊病从根本上严重影响证券纠纷调解机制的制度设计和程序运行。本文拟通过分析英国金融申诉专员制度的成熟经验,为我国证券纠纷调解机制的完善和发展提出优化路径。     

证券纠纷的非诉讼解决机制——调解制度探析

在证券市场发达、成熟的国家和地区,证券纠纷调解已成为化解证券纠纷的重要途径.高效率、低成本、公平地解决证券纠纷,是保护投资者合法权益,促进证券市场健康稳定发展的一项重要工作,因此,建立和完善证券纠纷解决机制势在必行.本文将围绕证券纠纷调解机制的程序、调解效力等方面进行总结,提出完善我国证券纠纷调解机制的建议.     

反思与完善:证券纠纷多元化解决机制

资本市场发展迅速的新形势下,传统的诉讼机制无法满足证券纠纷解决的需求,亟待构建多元化证券纠纷解决机制。诉讼、仲裁、调解在执行力、公正性、专业性和成本方面各具优势,多元化证券纠纷解决机制具有纠纷分流、定纷止争、节省成本、提高效率及缓解司法压力的功能。但诉讼、仲裁和调解等纠纷解决机制实践中也存在着局限性,证券纠纷多元化解决机制需要从优化诉讼审判组织、构建专业化仲裁规则和完善多元化调解机制等方面进一步反思与构建。     

论村社纠纷民间调解机制的完善——以少数民族的习惯法为视角

本文探析少数民族习惯法中纠纷民间调解机制在如今仍存续并发挥功效的原因,对比我国的人民调解制度,提出了相应的建设性措施。健全和完善村社纠纷调解组织和机制;增强调解人员的责任心和使命感,树立"权威性",保持"中立性";以繁荣村社文化生活为基础,塑造健康和谐的新村社,最大限度地消除矛盾和纠纷。     

市场化思维下的金融消费者保护机制研究

本文提出了以市场化思维完善金融消费者保护机制的设想。这一设想包括三个层次:一是形成金融机构的市场化竞争机制,扩大金融业开放,增加金融供给和实现利率市场化,形成有效监管下金融机构的市场竞争,为金融消费者保护创造良好的市场环境;二是完善市场化交易规则,通过建立金融机构公平竞争、金融消费者自由选择的交易规则,形成对金融机构及其销售人员侵权行为的利益制约,并实现对金融消费者权益的保护;三是构建个案的权益救济机制,并为此提出了建立投诉处理费机制、金融消费者保护部门竞争保护机制、纠纷解决替代机构市场化调解机制,以及完善简易诉讼制度和代表人诉讼制度的设想。     

保险纠纷诉调对接模式分析

保险纠纷诉调对接是我国近年来兴起的一种旨在快速解决保险诉讼纠纷案件的新机制。它是法院在保险纠纷案件审理中,经征得当事人同意,邀请保险行业调解员参与调解,或将案件委托给保险行业调解组织进行调解,或将行业调解与司法调解有机衔接,促进纠纷双方当事人快速达成调解协议,及时妥善化解保险纠纷的制度。诉调对接起源于保险纠纷行业调解。我国加入WTO以来,商业保险业务快速发展,保险诉讼案件随之大幅增长。     

试论我国行政调解制度及其完善

行政调解是在行政主体的主持下,以法律法规、国家政策以及公序良俗为依据,在坚持自愿原则基础上,在该行政主体行使的行政职权的范围内,对特定纠纷进行调解,以促使当事人双方协商、并达成协议,从而解决纠纷的调解制度,其在我国纠纷解决机制中的作用十分重要。然而在目前迅速发展的社会中,该制度存在的问题日益突出。本文分析介绍了我国行政调解制度现状,并结合域外的相关可借鉴之处,提出了几条行政调解制度的完善措施。     

中小银行业机构公司治理情况调查——以朔州市辖内地方法人银行业机构为例

近年来,通过监管部门不断推动银行业金融机构经营体制机制深化改革,银行业金融机构初步建立起符合行业特点的公司治理机制,逐步搭建起以"三会一层"为主体、较为规范健全的公司治理组织架构,公司治理制度不断完善、公司治理水平显著提高、公司治理有效性逐步增强。但中小银行业机构的公司治理普遍较薄弱,在"三会一层"的有效性履职、股权管理、发展战略制定、风险管理、激励约束机制、信息披露等多方面上存在不足。本文就辖内10家地方法人银行业机构公司治理情况开展调研,结合央行金融机构评级以及存款保险核查,指出辖内中小银行业机构公司治理存在的问题及面临的困难,并提出相关建议。     

你遇到保险合同争议了吗

在保险销售尤其是人身保险销售中,依然存在大量的销售误导或消费者对合同的误读等,这些都为法律纠纷埋下隐患。消费者如果与保险公司发生纷争,有哪些解决办法?该如何维护自己的利益?四种处理方式《合同法》第128条规定"当事人可以通过和解或者调解解决合同争议。当事人不愿和解、调解或者和解、调解不成的,可以根据仲裁协议向仲裁机构     

论“乌龙指”事件中的投资者保护——由“光大8·16事件”引发的思考

投资者保护是维护证券市场健康、稳健运行的重要基础,然而世界各国频发的"乌龙指"事件令投资者屡受重创。"光大8?16事件"作为我国"乌龙指"事件的典型案例,暴露出我国对于"乌龙指"事件的投资者保护机制存在严重不足,内幕交易法律规制、证券机构内控机制、投资者补偿机制以及投资者救济制度等均存在诸多弊端。域外立法对于"乌龙指"事件大多确立了较为完善的投资者保护体系,其实践经验值得我国借鉴。我国应重点加强包括内幕交易法律规制、证券机构内控机制、多项基金并存的补偿机制和多元化纠纷解决机制在内的投资者保护制度建设,为"乌龙指"事件中的投资者合法权益提供保障。     

浅议金融机构的举证责任

金融纠纷案件是当事人以存单或进账单、对账单、存款合同、保险单、票据、证券等凭证为主要证据向人民法院提出诉讼的案件,对于不同种类金融纠纷的当事人的举证责任,我国现行的金融法律、法规及司法解释有不同的规定。由于金融机构的特殊法律地位,发生金融纠纷时存在有关当事人将最后偿付风险转移给金融机构承担的主观故意,在客观上会使金融机构难以提供相应的证据来对抗不法债权人的诉讼请求,而导致金融机构败诉。为此,对金融诉讼案件中金融机构的举证责任加以研究具有重要的实践意义。     

论保险业非诉调解及其效力

非诉调解蕴含多元的法理价值,包括自由、秩序、公正和效率等。保险业应积极探索运用人民调解、行业调解和行政调解等非诉调解机制办法,妥善化解矛盾纠纷,为加强和创新社会管理、构建和谐社会作出应有贡献。     

试析我国金融仲裁机制的发展与完善

以证券仲裁为“先锋”的金融仲裁机制,已在我国金融各领域内逐步展开。随着金融市场改革发展的推动。我国金融仲裁呈现出专门金融仲裁机构广泛设立、金融仲裁规则独立化以及仲裁程序更契合金融纠纷解决要求等新特征。然而,当前金融仲裁机制在专业性与高效性上仍显不足。这些不足可通过确立专业、高效为基本原则,类型化金融纠纷并设定相应仲裁规则,合并程序,结合网上仲裁以及引入临时仲裁等措施加以完善。     

上海国际金融中心金融纠纷调解机制研究

在全球金融危机的反思中,金融消费者的保护得到广泛关注,建立多元化的金融纠纷解决机制成为人们讨论的焦点问题。上海在推进国际金融中心建设进程中,在全国范围内率先建立金融仲裁和金融法庭等一系列创新举措,然而金融仲裁庭的尴尬地位引发了人们对于应建立怎样的纠纷解决机制的思索,其间业界开始探讨建立金融纠纷调解机制的问题。然而,人民调解机制有法可依,金融纠纷调解是新事物。金融纠纷调解是否就是人民调解的一部分?是否可以适用人民调解的一整套办法?本文对这些问题进行了深入的剖析。     

小额消费争议之仲裁解决机制

小额消费争议现有解决机制包括小额诉讼程序和其他仲裁调解形式,其中小额诉讼程序受案范围窄,其他仲裁调解程序则主要适用于一般的民商事纠纷。为此,我国需要制定《消费争议调解仲裁法》,建立独立的小额消费争议仲裁制度。在制定该法后,小额消费争议仲裁解决机制的完善需要从仲裁原则、仲裁协议、仲裁机构和仲裁程序四方面入手,确立简易、便捷和低廉的仲裁原则;弱化仲裁协议的作用;设立消费仲裁委员会;完善小额消费仲裁程序。本文对此进行了探讨。     

日本公害纠纷处理机制对我国的启示——以日本东京大气污染案为例

"东京大气污染案"是"日本公害"中非常典型的案例。公害纠纷处理机制是指拥有司法裁判权利的国家政府或机关对于被害者和加害的其他企事业单位发生的公害纠纷所进行的公正、迅速的处理制度,日本具有独立处理公害纠纷的机构:"公害调整委员会"和"都道府县公害审查会",在日本发生的公害纠纷中发挥了重大作用,并且取得了不错的成果,其调解方法以及途径是非常值得我国借鉴的。     

非诉讼解决金融消费纠纷机制初探

本文从国外及香港、台湾地区金融消费纠纷非诉讼解决机制经验介绍人手,分析了金融机构内部纠纷处理、金融行业协会投诉处理、金融监管部门投诉处理、金融仲裁、人民调解委员会调解、消费者协会投诉处理的现状及不足.从而从合理借鉴国外及港、台地区金融消费纠纷非诉讼解决实践经验、推动建立多层次金融消费纠纷非诉讼解决机制、加强金融纠纷非诉讼解决人才队伍建设三方面提出完善建议.     

论电子仲裁协议的有效性

仲裁协议是仲裁制度的核心。一项有效的仲裁协议能使仲裁机构获得纠纷管辖权,并保证仲裁裁决得以执行。作为解决电子商务纠纷的一种新兴替代性争端解决方式,网上仲裁须通过网络以电子数据交换和电子邮件形式缔结仲裁协议,即电子仲裁协议。与传统仲裁协议相比,电子仲裁协议的有效性受到现行法律的挑战与质疑。本文从电子仲裁协议的实质有效性和形式有效性两方面出发,就当事人的行为能力、电子代理人、意思表示真实一致、可仲裁性、书面形式、电子签名等问题展开论述,试图找到解决的办法,以支持电子仲裁协议的有效性,维护和保障网络环境下仲裁制度的健康发展。     

金融消费纠纷非诉解决机制研究

由于金融业务的专业性及金融产品与服务的复杂性,导致普通的消费维权途径和手段很难为金融消费提供有效的保护.而在国际上,非诉纠纷解决机制因具有当事人意思自治、非对抗性、维权成本低等特点,已被广泛应用于解决金融消费纠纷并取得明显成效.我国应当借鉴国际经验,结合国内实际建立金融消费纠纷调解机制,使消费者合法权益得到更好保障.     

证券欺诈纠纷解决机制研究

1．证券欺诈行为严重影响证券市场的健康发展2．对中小股东的民事救济措施效果目前，在证券欺诈争端解决机制方面，显而易见地需要研究三个方面的问题：一是广义的证券欺诈行为，包括诸如操纵市场、虚假陈述、内幕交易、短线交易等多种形式，但能够通过司法途径获得民事赔偿的仅限于虚假陈述行为，是否有拓展的必要：二是证券欺诈纠纷的民事诉讼采取单独诉讼与共同诉讼的模式，在目前的制度框架下引入诸如集团诉讼等其他诉讼模式是否具有必要性及可行性：三是证券欺诈争端的解决机制，除民事诉讼外，是否还可以另辟蹊径，采取仲裁、诉讼外调解等多种方式。