试析盗、抢、骗案件对金融业的危害及防范对策

一、令人关注的发案现状和趋势冷静分析金融系统的发案情况,不难发现盗、抢、骗案件发案率和危害远远超过其它案件.其发展趋势令人关注。我们通过对某地区一家专业银行近几年来发案和堵塞案件的综合分析,认为当前盗、抢、骗案件具有以下特点和趋势。     

银行：“铁路警察”思想要不得

据媒体报道，前段时间，广西南宁警方破获了两起异地盗刷银行卡案件，据落网的犯罪嫌疑人交代：“我们不会在当地盗刷，这样危险系数太高，往往异地盗刷。异地盗刷的危险系数大大降低，银行便于推卸责任……”     

强化金融场所安全管理势在必行

据某省公安系统内保明传电报透露：仅元月份以来的两个多月时间内，该省先后发生撬盗银行ATM机和利用ATM机骗盗案件22起；袭击银行营业网点7起(未遂)。其中破获一起预谋爆炸抢劫银行案；尾随袭击到银行取存款人员10余起。其中飞车抢现一起，金额45万元。犯罪分子如此猖獗，给金融单位安全管理提出严峻挑战。要最大限度地保护人、财、物的安全，保障金融单位安全运营，必须强化金融营业场所的安全管理。     

磁条卡盗刷频发 银行卡换代刻不容缓

一、磁条卡盗刷案例 2014年7月14日,央视《焦点访谈》报道山东青岛警方陆续接到市民报案,称银行卡在未丢失情况下被盗刷.不到两个月的时间,共有26张银行卡被盗刷,嫌疑人购买了110部苹果手机低价销赃套现,涉案金额62万余元.     

移动支付圈地激战——微信红包偷袭支付宝

由腾讯微信在马年春节发起的抢红包营销事件,以及“嘀嘀打车”和“快的打车”抢客户血拼之战,引起了业界对移动互联网支付市场的广泛关注。根据财付通的统计,从除夕到初八,有超800万用户参与了抢红包活动,超过4000万个红包被领取,平均每人抢了．4—5个红包。红包活动最高峰是除夕夜,期间1分钟有2.5万个红包被领取,甚至造成了理财通“堵车”。由于抢红包需要绑定储蓄卡,微支付新增银行卡绑定量激增,腾讯方面拒绝透露具体的数字。     

我区农行系统刑事案件案发原因剖析

1989年至1990年上半年,我区农行系统发生各类刑事案件近×起,其中千元以上的重大案件×起,刑事案件的发生,有内外两个方面的原因。外部因素,即社会治安状况。我区的社会治安形势基本是稳定的,但社会上的刑事犯罪案件,特别是重大刑事案件仍持续上升。这种外部环境,对银行的安全构成了越来越大的威胁,并直接决定着发案数量的增加。     

税警联手神速侦破大税案——白银市破获虚开增值税发票案纪实

1月14日，一桩跨越五省、涉税金额达104万元的特大虚开增值税专用发票案在白银市白银区人民法院开庭审理，犯罪嫌疑人张某等9人对犯罪主要事实供认不讳，法庭将择日宣判。这起震惊全市、作案手段刁钻的大税案，白银市税干和警方从发案到查清案情，捕获主要疑犯，仅用了几天时间，真可谓“神速”！     

第四步提醒父母小心“八大忽悠术”

最近公安部门公布的一组数字令人唏嘘：2013年电信诈骗发案30万余起,群众损失100多亿元,比2012年分别上升77％、25％。据警方抽样调查统计,电信诈骗从受害人年龄上看,中老年人占70％。近年来,在老年人兴致勃勃理财的同时,     

“神六”掀起商机大战

“神六”成功升空,而对于“神六”商机抢夺也已经达到白热化程度。据央视透露,虽然其套播广告均是天价(5秒146万元、15秒266万元和30秒532万元),但是众商家依然奋力拼抢。     

由联行资金诈骗案侦破引起的思考

最近,无锡市警方成功侦破一起联行资金诈骗案。案犯系中行四川某县支行会计、信贷科科长,利用便利盗窃人行某支行的联行密押表,盗以其他人行的行号伪造了两份假“K”类电报,并通过邮局,分别发往苏南两市人行,诈骗人行联行资金。此案从作案到诈骗成功,经过了多家银行,跨越了川、苏、滇等省。从此案的得逞,我们可以看到,多家银行在激烈的竞争中规章制度执行不严、有章不循,给犯罪分子提供了方便,这给银行业的管理工作敲响了警钟。     

伟大的博弈——世界“统战”反周期

2008年11月26日下午4时许，上海警方破获一起非法偷猎野鸭等野生动物资源案，作案人分别为当地人张某、马某。当问及两人作案动机时，两人交代，他们误将“经济危机”听成了“紧急瘟鸡”，便决定暂时不吃家禽，产生偷猎野鸭的念头。“紧急瘟鸡”戏剧性误读，充分彰显“经济危机”在当今的无上威力。     

常抓不懈 防患未然——三明市工行安全保卫工作创优记

<正> 1987年以来,工商银行三明市分行坚持以“常抓不懈,常防不懈”为指导思想,从思想教育入手,认真抓好库点安全防范设施和保卫制度及档案基础建设,保卫工作连续四年保持“四无”(无外抢、无外盗、无案件、无事故)。1988年分行被三明市政府授予“安全生产先进单位”,并连续三年被三明市(区)公     

福建省特大虚开伪造增值税发票团伙覆灭记

一起涉及全国17个省（市、自治区）、158家受票企业、涉案金额2290多万元的特大虚开伪造增值税专用发票案，在福州市国税局稽查分局和福州警方的合力协作下，历时两年多，于近日造破。号称“反侦专家”、“造假专家”的主犯程翔组织起的一个反侦、造假能力强、分工严密、手段狡猾的犯罪团伙也随之覆灭。     

银行:“铁路警察”思想要不得

据媒体报道,前段时间,广西南宁警方破获了两起异地盗刷银行卡案件,据落网的犯罪嫌疑人交代:"我们不会在当地盗刷,这样危险系数太高,往往异地盗刷。异地盗刷的危险系数大大降低,银行便于推卸责任……"我认为,在持卡人遭遇异地盗刷的资金损失后银行推卸自身责任的行为,折射出银行在经营过程中普遍存在一种"铁路警察——各管一段"的思想。这些发卡银行在案发后往往表露如此言     

最新DNA识别技术:一滴血“描绘”嫌疑人长相

据英国媒体报道，利用新技术，即使犯罪现场没有目击者，警方也能从现场获取的DNA信息中判断出嫌疑人的特征，例如黑人还是白人、其眼睛和头发的颜色等。过去一年里，伦敦警方已经在一些刑事案件中，通过DNA样本识别嫌疑人的一些生物学特征，成功率超过85%。进行这样一次“DNA拼图”须花费大约700英镑（约合人民币6600元），10天左右能得出结果。     

自助银行应进一步重视安全管理

编辑同志:备受社会关注的"许霆案"近日已在广州公开宣判,广州市中级人民法院仍认定被告人许霆犯盗窃罪,但将一审的无期徒刑改为判处有期徒刑5年,并处罚金2万元。无独有偶,"焦点访谈"又报道了深圳市公安局成功破获的一起特大系列网上银行盗     

邮政金融案令人担忧

位于湘西地区的怀化市近年来邮政金融案,屡禁不止,逐年增加。2000年发案6起,损失6万元;2001年发案13起,损失232万元;到2004年8月末已发案19起,涉案金额高达371万元。这种趋势不能不向我们敲响警钟:     

邮政储蓄:延伸城乡金融最后一公里

2004年底,贺岁片《天下无贼》在全国各地热映。影片中,从河北农村到西藏打工的傻根春节前准备带着5年来辛苦攒下的6万元回老家盖新房、娶媳妇。当傻根得知将6万元钱寄回老家需要花费600元汇费,而这个价格“能在老家买头驴”时,他坚持要带着“还没有一块砖重”的6万元现金上路。在回乡的火车上,傻根的6万元现金成为众盗“打猎”的对象,较量就此展开。     

邮政储蓄：延伸城乡金融最后一公里

2004年底，贺岁片《天下无贼》在全国各地热映。影片中，从河北农村到西藏打工的傻根春节前准备带着5年来辛苫攒下的6万元回老家盖新房、娶媳妇。当傻根得知将6万元钱寄回老家需要花费600元汇费，而这个价格“能在老家买头驴”时，他坚持要带着“还没有一块砖重”的6万元现金上路。在回乡的火车上，傻根的6万元现金成为众盗“打猎”的对象，较量就此展开。     

跨境IPO的沪港选择

后金融危机时代,中国资本市场发展迅猛。香港联合交易所（以下简称“香港联交所”）在全球跨境上市宗数和平均融资额上稳坐冠军交易;上海证券交易所（以下简称“上交所”）2009年上市融资额排名全球第二位,市值排名跻身第六位。中国两大金融重镇相互呼应,一个互补词汇应运而生：Shang Kong。