非法集资事前监管路径探讨

打击非法集资犯罪活动,事前的风险防范比事后打击要更为有效,但我国针对非法集资的监测预警和风险防范工作明显滞后,应从改革当前的金融监管模式入手,以反洗钱监测分析系统为基础,建立国家金融风险防控预警平台,完善我国对非法集资的事前监管机制.     

人物

吴定富:严查资金违规行为中国保监会主席吴定富日前表示,要严肃查处抽逃资本金、侵占和挪用资金、通过非法关联交易转移公司资金等违法违规行为。在日前召开的全国保险监管工作会议上,吴定富表示,要切实防范资金运用风险,加强保险资金管理制度建设,制定保险资金管理办法、保险资产管理监管办法     

业界声音

保险资产管理公司要全面落实科学发展观，按照专业化、规范化、市场化的总体要求，准确把握保险业发展面临的形势，加强学习，勇于创新，在防范风险的前提下，不断提升投资管理能力，切实发挥资产管理在促进保险业又好又快发展中的重要作用。——中国保监会主席吴定富     

资讯

东营:构建打击非法用工综合治理格局为深入打击非法用工等违法行为,切实维护劳动者合法权益,东营市要求自2013年起,把打击非法用工等违法犯罪活动工作纳入全市社会管理综合治理考评,从组织领导、制度建设、案件查处、"两网化"管理以及宣传教育等方面将打击非法用工的工作责任和目标进行了细化分解。考核采取指标量化方法,将考核内容划分为若干标准,将通过资料审查和实地查看相结合的方式进行。(东营市人社局)     

如何提高农村信用社案件防范工作能力

长期以来,由于业务经营工作的特殊性,加强风险及案件防范,历来是农村信用社案件防范工作中一项艰巨的任务.农村信用社应积极借鉴商业银行案件防范工作的典型经验和先进做法,并与农村信用社风险案件实际情况结合起来,全面提升农村信用社风险及案件的治理防控能力.     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议.     

深化推进工商机关廉政风险和监管风险防控的思考

2011年8月，中央纪委、监察部、国家预防腐败局在北京召开了“全国加强廉政风险防控规范权力运行现场会”．贺国强书记在会上作了重要讲话。会上征求意见，并于当年底由中央纪委印发了《关于加强廉政风险防控的指导意见》（下称《指导意见》）。这对于已开展廉政风险点防范管理的工商行政管理机关来说，是个极大的鼓舞。2012年2月，国家工商总局党组召开的全国工商系统党风廉政建设工作会议要求“不断深化”、     

寿险公司销售领域财务风险控制

寿险公司经营风险第一道防线是对销售领域的风险防范,如何控制销售领域财务风险、加强内部控制管理成为当前保险业面临的难题。为了控制财务风险,寿险公司应全面推行收付费零现金管理制度,加强单证和印章管理,加强销售风险防范管理,规范佣金支出管理。     

铲除非法集资毒瘤

日前,浙江丽水一位仅有初中文化的发廊女老板因涉嫌进行上亿元的非法集资活动被公安局羁押,一起巨额非法集资案件浮出水面。数以千计的当地人被卷入这一案件,其中很多人面临着倾家荡产的命运。丽水的这一案件并非孤例,近些年,非法集资这颗社会毒瘤在我国一些地方又有死灰复燃的趋势。非法集资:诱人的恶之花近年来出现这些非法集资现象的特点:一是发案范围广,发案频率高。除了陕西省近期发案比较集中以外,全国其他地方也有类似案件发生。二是案件种类多,非法集资活动依托的名义繁杂,欺骗性、隐蔽性强。在我国大力构建社会主义和谐社会的主旋…     

加强廉政风险防控的几个关键环节

廉政风险防范管理机制就是将现代管理学中的风险管理理论和质量管理理念及方法应用于反腐倡廉工作实际,其核心任务是关注和遏制发生腐败行为的可能性,工作重点是建立和执行风险防范体系,通过前期预防措施、中期监控机制、后期处置办法,达到最大限度地预防和遏制腐败行为的发生.加强廉政风险防控、规范权力运行,是深化反腐倡廉建设、促进党员干部廉洁从政的有效举措,是完善惩治和预防腐败体系、从源头上防治腐败的重要内容.加强廉政风险防控,要抓住关键环节,摸清权力底数,找准权力运行风险点,有针对性地分类制定风险防控措施,扎实推进权力公开透明运行.     

浅析金融机构案件防控现状与对策

防范和化解案件风险是当前金融机构业务发展过程中的一项重要工作,基层机构主要负责人及一线业务岗位是案件防控的重点部位和重要环节,案防关口前移是当前防范和遏制案件的重中之重。本文就当前案件风险的原因进行了深入的分析,并提出了有针对性的对策和措施。     

中国银监会要求抓住重点落实责任加强合力

中国银行业监督管理委员会在近日召开的2008年中小商业银行监管工作会议上要求,在新的形势下,中小商业银行的监管工作要以科学发展观为指导,进一步解放思想,大力改革创新,认真分析中小商业银行面临的信用风险、流动性风险．市场风险和操作风险．督促中小商业银行全面加强风险管理,切实防止不良贷款和金融案件的反弹。     

中国保监会推进保险业各项市场取向改革

中国保监会日前表示，今年要以国有保险公司股份制改革为重点，大力推进各项市场取向改革，要继续完善法律、法规，加强和改善监管，防范化解风险。要充分发挥保险业具有的经济补偿、资金融通和社会管理功能，促使保险业持续快速健康发展。     

业内动态

王岐山：严打非法金融活动确保小企业资金需求 国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示：“当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

德清县开展非法集资风险排查

为维护群众根本利益和正常的房地产秩序,根据省、市有关在房地产行业开展非法集资风险排查要求,德清县房管处对全县房地产开发企业和房地产经纪机构全面开展非法集资风险排查。     

维护金融秩序 重在正本清源

国务院副总理王岐山日前表示，当前要严打非法金融活动，重点是社会非法集资，切实维护金融市场秩序，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。     

业界声音

保险业要切实转变发展方式，提高服务经济、一是要坚持发展以人为本，二是要坚持改革创新，解风险。社会的能力，其关键是要做好“四个坚持”：三是要坚持推进结构调整，四是要坚持防范化——中国保监会副主席魏迎宁     

浅议廉政风险防控机制建设一体化

为进一步深化惩治和预防腐败体系建设,积极探索预防腐败的有效途径,强化对权力运行的监督制约,提高党员干部,特别是领导干部廉政风险防范能力,结合实际,急需在各行业、各领域全面开展廉政风险防控机制建设。开展廉政风险防控机制建设责任重大、意义深远,我们一定要按照统一部署,切实推进,把该项工作抓紧、抓实、抓出成效,增强抵御风险能力,提升企业运营质量,为顺利实现风险防控目标而奠定坚实的基础。     

浅议廉政风险防控机制建设一体化

为进一步深化惩治和预防腐败体系建设,积极探索预防腐败的有效途径,强化对权力运行的监督制约,提高党员干部,特别是领导干部廉政风险防范能力,结合实际,急需在各行业、各领域全面开展廉政风险防控机制建设。开展廉政风险防控机制建设责任重大、意义深远,我们一定要按照统一部署,切实推进,把该项工作抓紧、抓实、抓出成效,增强抵御风险能力,提升企业运营质量,为顺利实现风险防控目标而奠定坚实的基础。     

内业动态

王岐山:严打非法金融活动确保小企业资金需求国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示:当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。解振华副主任出席国家应对气候变化规划编制工作中部片会