外汇信息系统整合现状与对策

近年来,国家外汇管理局（以下简称“外汇局”）信息化建设进入了快速发展阶段,国际收支统计监测系统、出口核报系统、外汇账户管理信息系统等在全国各分支局广泛推广应用,大大提高了外汇信息化管理水平。随着外汇管理政策的变化和业务量的增加,这些系统不断优化和完善。为了适应新形势下外汇监管的需要,更好地贯彻落实外汇局“十一五”信息化发展规划,我们应重点考虑如何推进信息系统整合,综合开发和利用信息资源,增加系统中的数据分析产品,进一步提高外汇监管水平。     

基层外汇管理局科技工作的思考

在科学技术日新月异的今天,信息化工作已成为外汇管理各项工作的基础和保障,是提高外汇管理工作水平、实现管理与服务创新的重要手段。国家外汇管理局及其分支局承担着日益严峻的科技     

构建外汇局非现场监管体系的探讨

加入世贸组织后，我国正在进行新一轮外汇管理法规调整，外汇管理模式也将由直接监管向间接监管、事前审批向事后监管方式过渡，如何实施有效监管、提高监管效率是摆在外汇监管者面前的一个重要课题，笔者就如何通过非现场监管的方式来加强外汇业务监管进行探讨。     

影响外汇收支非现场监管有效性原因何在

目前从总局到各分支局都相继出台了一系列外汇收支非现场监管办法，但是其作用依然存在一定局限性，原因何在？     

转变观念 改进服务 全面提升全区外汇管理工作水平

2010年全区外汇管理部门要加强国际收支统计数据核查，不断提升形势分析水平；积极落实进出口核销管理政策，促进贸易投资便利化；加强边境地区货币流通监测，切实做好边境外汇管理工作；强化资本项目外汇管理．完善异常跨境资本流动监管；加强银行外汇业务合规性监管，打击各类外汇违法违规行为；推进数据和系统整合，充分发挥科技保障作用；加大政策宣传力度，增强外汇管理透明度；坚持调研立局，进一步提高调研信息水平。做好全区外汇管理工作要求全区外汇管理部门进一步解放思想，着力在转变观念上要有新提高；加强内控，着力在标准化管理上要有新成效；注重学习，着力在提高履职能力上要有新突破；严格管理．着力在强化队伍建设上要有新进展。     

资本项目外汇业务事后监管难点及对策

近年来,外汇局持续推进资本项目改革,从重审批逐步转变为重监测分析,从重事前监管转变为强调事后管理。随着外汇管理体制改革不断推进和外汇管理理念的进一步转变,事后监管成为基层外汇管理部门资本项目管理工作重心。一、资本项目外汇业务事后监管基本情况随着外汇管理理念“五个转变”及推动资本项目管理便利化重要举措的实施,基层局秉着“促改革、转管理、强服务”的工作理念,在积极推进各项改革、转变工作方式、便利主体发展的基础上,积极开展资本项目事后监管工作,形成了较为健全的资本项目事后监管机制,有效地提升了监管成效。     

将主体监管融入外汇检查实践

主体监管是基层外汇管理部门提高外汇检查主动性的有效方法。在实施主体监管的实践中,基层外汇管理部门拥有一定的“先天优势”。     

加强数量型外汇管理问题探讨

当前,我国已构建了双向均衡管理的外汇管理政策框架,但由于真实性审核存在缺陷和管理成本较高,有必要加强数量型管理手段,提高监管效力.本文从运用数量型外汇管理手段的必要性着手,分析了当前数量型外汇管理政策和实际运用中存在的问题,有针对性地提出加强数量型外汇管理手段的政策建议.     

完善银行代位监管制度——关于厦门市银行办理外商投资企业资本金结汇检查的思考

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外行：指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理的行为。此制度将在全球范围内成为一项普遍而长期的外汇管理制度，主要原因是此模式可增强银行的自主和自律意识．提高外汇从业人员的素质．营造宽松的经营环境，促进银行的金融创新；有利于外汇管理部门集中资源和提高监管效率．还节约企业办理业务的时间，便利企业资金运作，有效改善投资环境。     

强化银行代位监管机制

在目前外汇管理范围广、非金融机构市场主体法律意识不强、银行体系较为健全的情况下，银行代位监管对于推动外汇管理政策的实施具有一定的现实意义。但由于在法律定位、银行自身利益处理、外汇政策执行以及再监管等方面存在不足，银行代位监管实施效果受到一定影响，所发挥的作用在某些方面还有待于进一步强化。     

公开行政处罚的合法性

为提高行政执法透明度，宣传外汇管理政策法规，提升外汇监管和服务水平，外汇局实施了行政处罚决定公开制度，向社会公布外汇违法违规的典型案例。外汇违法信息公开披露，有可能影响涉案主体的名誉及其社会综合评价，继而影响其后续的信用、交易资质。因此在实施此项制度时，有必要论证的是：外汇违法信息披露是否构成一种变相行政处罚，外汇局实施此项行为有无法律依据。     

公开行政处罚的合法性

为提高行政执法透明度，宣传外汇管理政策法规，提升外汇监管和服务水平，外汇局实施了行政处罚决定公开制度，向社会公布外汇违法违规的典型案例。外汇违法信息公开披露，有可能影响涉案主体的名誉及其社会综合评价，继而影响其后续的信用、交易资质。因此在实施此项制度时，有必要论证的是：外汇违法信息披露是否构成一种变相行政处罚，外汇局实施此项行为有无法律依据。     

有效改进数量型外汇管理手段实际运用的探析

长期以来,真实性审核与数量型管理是我国外汇管理的两大主要手段,目前外汇管理以真实性、合规性审核为中心。我国虽然已构建了双向均衡管理的外汇管理政策框架,但真实性审核存在不可避免的缺陷和很高的管理成本,不符合市场经济和开放性经济发展的要求,也不能真正有效地管理跨境资金流动。但若在放宽外汇管理政策的基础上,通过数量型管理加以辅助,既可提高监管效力,也符合外汇管理理念和“五个转变”的管理要求。因此,有关部门应及时调整有乡皂政策,提高外汇管理有效性、防范跨境资本流动风险、促进国际收支基本平衡。     

提高外汇监管效能的思考

伴随外汇管理理念和工作方式的转变,提高外汇监管效力、降低违规概率成为外汇管理工作面临的新课题.本文结合工作实际,从完善执法依据、打破岗位分工、形成监管合力诸方面,寻找提高监管效能的突破口;从加大培训力度、加强政策宣传、鼓励创新经营方面,提出降低出错概率的方法;提出了对于屡禁不止且负面效应较强的违规行为加大处罚力度,进而实现“处罚一个、教育一片、震撼一方”的效果.     

乍松还紧时——从直接监管到间接监管

通过银行监管微观主体的外汇收支行为，由直接监管转向间接管理，作为外汇管理的方向，将在更广阔的范围和深度上展开。面对实施间接监管出现的问题，外汇局一方面要修订目前实施的操作规程，增加银行的可操作性，另一方面也还需对多种违规行为施以重典。     

聚焦银行“代位监管”职能

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理，目前，绝大部分的经常项目外汇真实性审核业务已由银行直接办理，而比较规范的资本项目外汇结售汇审核也逐步改由银行直接办理，逐步形成了由外汇局监管银行，银行监督企事业单位和个人的“代位监管”模式。     

新形势下完善外汇管理法规的思考

外管局作为具有行政执法职能的机构，在办理行政许可业务和实施行政处罚时必须以相应的外汇管理法规为依据。几年来，我们已经根据经济金融形势的发展变化，逐步建立起比较完善的外汇管理法规体系。但在实践中，外汇管理法规仍存在一定的缺陷和漏洞，主要表现在监管真空的存在、法规调整的滞后和各项监管措施的独市等方面。     

外汇主体监管框架及实现途径探讨

2009年,国家外汇管理局提出外汇管理理念和管理方式“五个转变”.本文以提高外汇管理效率为切入点,结合辖区外汇管理工作实践,探索建立主体监管工作框架,积极寻求实施主体监管工作的主要途径及突破口,以期对外汇管理改革提供参考性的建议.     

规范和创新:外汇监管的必由之路——浅析《行政许可法》实施后外汇监管方式的转变

当前,外汇管理行政许可仍是外汇监管的重要手段和形式,即通过设定和实施外汇管理许可项目来实现监管目的.<行政许可法>的正式实施,必将促进外汇监管进一步规范化和科学化,但同时,<行政许可法>的实施对外汇监管(行政许可)的范围、方式乃至具体程序都进行了严格的规范和制约,一大批不符合条件的外汇管理行政许可项目被取消,整合保留了39项行政许可项目.为此,我们就新形势下,如何转变外汇监管理念、探索监管新方式,以达到长期有效监管的目的,进行了一些调研分析.     

对外汇指定银行代位监管的思考

外汇指定银行代位监管是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、临督和管理,外汇捐定银行代替外汇管理机关履行相应的监管职责。外汇指定银行代位监管是我国外汇管理改革不断发展的结果,代位监管的演变过程充分体现了我国外汇管理体制由经常项目和资本项目双项管制到经常项目可兑换体制的变化历程。