银行理财产品销售我有妙方

销售是一门医学—陈义江 我认为理财产品的销售除了传统的宣传、讲解、介绍以外，可以借鉴中医学的理论，重点把握以下几点：一是“望”，对销售的理财产品要有广博的视角，无论是产品本身还是同业推出的产品均要系统的了解甚至熟知。各种理财产品如信托类产品、基金类理财产品、保险类理财产品，其各自的特点都要加以归纳总结，     

销售经理是怎样炼成的?

没有天生优秀的销售经理,他们的优秀是通过自身的努力和所在的企业精心培养出来的。想成为一名优秀的销售经理,一定要具备三方面能力:整合内外部资源的能力;管理和激励     

销售到底是卖什么的

曾经有过这样一个项目,我们的一个销售团队,向一家企业销售管理软件,但是商务关系做得并不好,其中信息中心的人反对声音最大,公开的原因是他们不喜欢我们的技术架构.在正式讲标那天,客户方所有的高管都到齐了,其中也包括他们的CEO.我们的顾问侃侃而谈,针对这家企业如何节约成本进行了详细的阐述,尤其是对实施软件之后的效益实现进行了深入的分析.     

金融保险集团提高交叉销售功效的技巧

交叉销售是指企业通过对现有客户需求的把握进而向其推荐相关产品的销售行为。研究表明,向现有客户进行交叉销售,既能提高客户忠诚度与客户价值,又可有效降低销售成本,获得利润稳定增长,并全面带动企业业务规模的提升。     

银行业理财产品销售问题与应对策略研究

我国银行业理财产品市场巨大,化解产品销售中存在的问题,可以从建立网络化的信息传递体系,建立完善的责任制度,加强培训与监督等方面着手。     

银行业理财产品销售问题与应对策略研究

我国银行业理财产品市场巨大,化解产品销售中存在的问题,可以从建立网络化的信息传递体系,建立完善的责任制度,加强培训与监督等方面着手。     

商业银行理财产品不当销售的治理“瓶颈”与对策

近年来,商业银行理财产品销售的低水平竞争日趋激烈,而投资者对理财知识和经验的欠缺助长了金融市场上理财产品的不当销售。为了治理商业银行理财产品不当销售现象,银监会从信息披露、风险测评、人员管理等方面对理财产品销售进行了规范,但治理过程中仍遇到诸多瓶颈。本文提出通过完善法规、改进绩效考核、加强投资者教育、引入独立评估等方式,对不当销售行为进行综合治理。     

炼油化工企业销售客户管理策略探讨

文章分析了炼油化工企业销售客户管理的重要性,阐述了炼油化工企业销售客户管理的内容和影响因素,提出了炼油化工企业销售客户管理的对策。     

炼油化工企业销售客户管理策略探讨

文章分析了炼油化工企业销售客户管理的重要性,阐述了炼油化工企业销售客户管理的内容和影响因素,提出了炼油化工企业销售客户管理的对策。     

我国商业银行理财产品销售中存在的问题及解决方法

我国经济处于高速发展的阶段,居民的生活水平在不断的提升,对理财的意识和观念也在不断的增强,为了满足我国居民的需要我国各商业银行开发了大量的理财产品,并得到了迅猛的发展。理财产品是银行比较重要的一项中间业务,给银行带来了良好的经济效益,同时也为银行拓展客户提供了有利的支持和保障。但是随着银行产品的迅速发展,各种问题也逐渐的突显,商业银行理财产品的投诉以及涉嫌违规的现象接连出现,销售过程中存在诸多的问题,给商业银行的发展带来了一定的影响。     

金融服务平台（TULIP）业务简介（一）代发工资流程（一）

随着银行间的竞争加剧，各级业务部门设计的新型金融产品越来越多，而这些新型金融产品的大部分业务逻辑都是在前置层上实现的，在此层次上的应用从业务角度上分析是千差万别、难于归纳的。但是将各产品的逻辑拆分成具体的功能单元，则可以发现千差万别的金融产品其实是由可归纳总结的一个个功能单元拼装而成的。总行对现有金融产品所涉及到的功能单元进行系统地分析、归纳和总结，设计开发了金融服务平台（英简称TULIP）。[编按]     

销售使可能成为现实

辛明坦言,优质产品是销售成功的必要条件,但仅有这一点还远远不够。优质产品等于销售成功吗?在银行间同业竞争日益激烈的今天,酒香不怕巷子深的传统销售方式,即仅仅依靠优质的金融产品能否依然可以赢得客户?对此,汇丰环球资金管理部中国区销售总经理辛明坦言:优质产品是销售成功     

非寿险银行保险销售模式研究

非寿险银行保险主要是指非寿险在银行保险领域的开展。由于非寿险银行保险产品种类繁多、复杂程度不一,因此采取适合的销售模式是成功销售的关键,即如何根据产品特点合理安排销售渠道、明确银行和保险公司人员的销售职责分工、设计相应的销售流程,从而使产品从保险公司制造端通过银行渠道有效到达客户端以实现价值交换。     

销售管理办法实施,开启透明化和科学化销售服务

2012年1月1日起,《商业银行理财产品销售管理办法》正式开始实施。《办法》的基本思路是强化对商业银行理财产品销售环节的规范,要求商业银行做好风险揭示和信息披露,真正做到"卖者有责",并在此基础上实现"买者自负",最终实现将适合的产品卖给适合的客户,实现合规销售,充分保护投资者的合法权益。     

浅析金融理财产品销售中的风险匹配制度

目前,我国对于商业银行理财产品监管的法律、法规很少,随着商业银行理财产品规模的扩大和创新,金融理财产品的销售市场上出现了各种各样的法律问题。针对这些问题,我国颁布实施了《商业银行理财产品销售管理办法》,此《办法》中明确了几项基本原则。其中,风险匹配原则既是创新之处,又是有待完善的部分。通过分析银行的权利义务,     

以电销销售为例,浅谈客户数据的分类和过滤

客户数据已成为一种具有巨大价值的资源,如何对客户数据进行管理和使用将直接决定能否挖掘出资源的价值。在使用前对客户数据的分类和过滤,可以有效的保证客户的品质以及优化数据资源利用率。本文以车险电话销售中的数据管理作为案例进行阐述。     

中国银行业监督管理委员会令 商业银行理财产品销售管理办法(节选)

2011年第5号2011年8月28日第一条(略)第二条本办法所称商业银行理财产品(以下简称理财产品)销售是指商业银行将本行开发设计的理财产品向个人客户和机构客户(以下统称客户)宣传推介、销售、办理申购、赎回等行为。第三条(略)第四条(略)     

理财产品的合规销售与渠道建设

资管新规发布实施以来,理财子公司的净值化转型稳步推进.合规销售是资管新规卖者尽责、买者自负的核心要求,亦是打破银行理财刚性兑付的关键前提;销售渠道的规范拓展对于理财子公司未来发展有着深远影响.2020年12月25日,银保监会发布《商业银行理财子公司理财产品销售管理暂行办法(征求意见稿)》(以下简称《理财销售办法》)...     

零售银行业务：中外资银行是战是和

中外资银行间的合作其主要优点在于：第一，中资银行拥有的分销网络和客户基础能够与外资银行提供多种产品及服务的能力互补；第二，通过向金融零售客户交叉销售以收费为基础的创新产品，会为合作的中外资银行双方带来价值增值。[编者按]