论信用证欺诈及其防范措施

目前,在国际贸易中信用证支付是最值得信赖、使用最为广泛的结算方式。信用证的独立性原则和严格相符原则特征意在减少或消除买方收不到货款、卖方提不到货物的风险。但信用证自身存在的理论上的漏洞,给不法分子利用信用证进行欺诈提供了机会。经常进行欺诈的方式包括:虚构交易、伪造单据,骗取货款;伪造信用证进行欺诈;买卖双方互相勾结,对银行进行欺诈;涉及承运人的信用证欺诈;利用信用证软条款欺诈。针对信用证欺诈的种种表现,信用证交易涉及到的各方当事人,包括买方、卖方和银行都要加强防范,将有可能出现的风险降到最低。     

信用证欺诈救济与我国立法实践

信用证独立性和单证一致两大基本原则为信用证交易的正常、迅速运行创造了条件,但也为信用证欺诈留下可乘之机:一方面,买方故意在信用证中列入繁冗的条款,或故意设置诸多"陷阱",使卖方提交的单据很难能符合其要求,待卖方发出货物后,却被买方及开证行拒付.另一方面,卖方无货或以假货冒充真货,他们却伪造了一套完全符合信用证要求的单据,只要单据表面与信用证相符,开证行就必须予以付款,并不受基础交易的制约,这样致使买方经济利益受到损害.     

提单欺诈的形式与防范

在国际贸易物流中,海上货物运输一直占据着最重要的地位。提单是海上运输中最重要的单证,而提单欺诈已经成为目前海事欺诈最主要的形式。一项国际贸易涉及多个当事人——买方、卖方、船长、船员、保险人、银行经纪人等。当其中一人成功地利用不正当或 非法手段从表面上对其负有特定贸易运输和融资义务的他人获取金钱或其他物质时，海事欺诈就发生了。     

定牌→名牌--中国对外国品牌的"反围剿"

定牌生产是指卖方按照买方的要求在其出售的商品或包装上标明买方指定的商标或牌号以扩大该商标或牌号的知名度同时带动卖方产品的销售.改革开放后相当长的一段时间,中国的许多企业依靠定牌生产迅速扩大市场,为国家创收了大量的外汇.     

买方对货物与合同不符的处理

一、收货后在包装完好的情况下发现货物与合同不符 在国际贸易中,有时出现下属情形 :买方收货后,发现包装是完好的,但包装内货物与合同不符,而买方将此情况告知卖方时,卖方却声称自己所交的货物与合同是相符的,使得买方有苦难言.在此我们建议买方:打开了其中的一个包装并发现货物与合同不符时,不宜再打开其它的包装,而应该立即申请当地的检验机构进行检验,并出具检验证明,然后及时向卖方发出不符的通知并提出自己的要求.     

CISG 第48 条卖方补救权研究

买卖合同各方当事人均应严格按合同及法律之规定履行各自义务。一旦卖方未能按合同及法律规定履行义务,买方有权追究卖方违约责任。然而,基于诚信原则、鼓励交易与合同维持等精神,CISG赋予卖方在不履行时补救其履行的权利。但为维持买卖双方利益之平衡,CISG根据法定补救权与意定补救权之不同而分别设定了行使条件。在卖方补救不履行期间,买方有权中止履行对应义务,但不得行使与卖方补救权相悖之救济措施。补救期限内卖方未能补救违约的,买方可行使法律所规定之救济措施。补救期限内即使卖方已做出补救,也不影响买方就其所遭受之损失请求损害赔偿。买方非法拒绝卖方补救时,买方丧失相应法律救济权利。当卖方补救权与买方合同解除权、实际履行请求权及宽限期通知制度相冲突时,哪一种权利优先应视法定补救权与意定补救权之不同而定。     

定牌生产的第一步：商标合法

定牌生产是卖方按照买方的要求,在其生产和出售的商品上,使用买方提供的商标或牌名(商标的名称)的生产方式。由于定牌生产的卖方需要使用买方提供的商标,在选择定牌生产方式时就必须考虑所提供商标的合法性。充分调查所用商标合法性是保证定牌生产卖方利益的关键,对我国企业扩大出口、进一步进入世界市场有重要意义。     

警惕进出口服装贸易中的欺诈行为

随着市场经济的深入发展和世界贸易的全球化,作为大宗进出口商品贸易之一的服装贸易,也存在着为数不少的欺诈行为,其孳生和泛溢已严重地损害了广大消费者和商品经营者的合法权益,给我国的市场经济和国际经济交易造成了极大的危害.在我国的司法解释中,欺诈的含义是"一方当事人故意告诉对方虚假情况或者故意隐瞒事实情况,诱使对方做出错误意思表示的,可以认定为欺诈".结合我国的进出口服装情况,在进出口服装贸易中存在着以下几种欺诈行为:     

国际贸易中几种买方无单 提货方式对卖方的风险实例分析

在国际贸易中,买方无单提货的现象一直存在,对国际贸易中的卖方危害较大,卖方因此会遭受巨大的损失,甚至货款两空.本文列举了几种买方无单提货的案例,旨在说明卖方有必要了解买方无单提货的方式和行为,从而对此引起足够的认识,以便采取相应的措施,应对由此而带来的风险和损失.     

我国外贸企业应谨防国际贸易欺诈

随着我国外贸额的不断增长及更多的企业开始从事国际贸易业务，我国外贸企业正在越来越多的成为国际不法商人欺诈的对象。本文从国际贸易合同主体欺诈、海运欺诈、结算欺诈三个方面论述了我国外贸企业所可能面临的欺诈风险以及相应的防范措施。     

卖方品质与风险责任

在进出口业务中,卖方负有品质责任,即有义务提供符合合同规定的商品,否则,应承担违反合同的责任。买方因此可以根据卖方违约程度的高低,行使解除合同、要求退货、降价或要求赔偿的权利。一般情况下,人们强调卖方的这种义务,而忽略了买方的责任,从而使得卖方失去了行使索偿的权利。在进出口业务的实践中,我们应加以注意,避免损失。     

信息不对称下旅游饭店的品牌策略研究

1.信息不对称理论 信息不对称现象在市场交易的过程中普遍存在,从消费者和消费商品的角度来说,经济生活中的信息不对称主要是指卖方(生产经营者)比买方(消费者)拥有对商品更多的知识或信息,包括产品的质量、原料构成、性能、制作方法、用途、生产成本等,因而形成了一种卖方占有信息优势、买方处于信息劣势的不均衡状态[1].     

企业应收账款的实例分析及解决之道

一、应收账款问题实例剖析 应收账款首先是从商品销售收入确认的实现开始。实际工作中最重要的是三个方面：一是商品所有权由谁掌握，在买方还是卖方手里，而与交易相关的利益没有或只有一部分流入企业，即没有收到或只收到一部分货款，都实际存在着应收账款，因为买方已经可以独立地处置这些商品，而卖方已将商品所有权上的主要风险和报酬转移给了买方；二是企业的信用政策和客户的信用状况（等级），     

过度包装产生原因研究

本文从表层和深层分析了过度包装产生的原因。首先站在卖方、买方和社会三个方面分析了过度包装产生的表层原因;其次从市场失灵和政府失灵深层次分析了过度包装产生的原因。     

基于兴趣本体的有效销售和购买策略

随着电子商务技术及相关技术的高速发展，品类繁多的商品使买方难于精确挑选所需商品，卖方难于展示商品给适宜买方用户，在买卖双方中间形成了一道模糊的屏障，因此，本文提出基于兴趣本体的多次聚类加速分类的网络销售优化算法。通过实例验证该策略可行、有效，易于实现，并易于嵌入到各网络销售体系中。     

知识商品交易模式与定价模型研究

本文从知识商品的定义出发,探讨知识商品市场交易的一般模式,分析影响知识商品买卖双方交易行为的各种因素,并以此为基础建立知识商品交易的买方、卖方定价模型以及成交模型。     

浅谈商业企业中的价格欺诈行为

商品的质量和价格,是消费者最为关心的两个环节。其中价格因素是消费者行为中不可轻视的环节,影响着整个经济社会发展的大局。本文从价格欺诈行为这一概念的界定出发,分析了价格欺诈行为的表现,进一步分析了价格欺诈的成因,最后提出制止价格欺诈行为的对策及措施。     

电子商务交易平台的网络外部性初探

本文对电子商务交易平台的特殊双边网络外部性进行了分析。分别分析了影响卖方网络和买方网络对卖方和买方的网络外部性影响因素。     

出口商慎重使用FOB出口

FOB出口问题之一:船货衔接 根据国际商会《2000年国际贸易术语解释通则》的规定,在FOB条件下,卖方在合同规定的装运港和期限内将备妥的货物装上船并通知买方,货物在装船时越过船舷,一切风险和费用就由买方承担了.装货的船只是买方预定和指派的,保险是由买方安排的.相应的运费与保险费也由买方支付.出口以FOB成交,在运费波动不稳定的情况下对卖方有利,这样可以将运费不稳定的风险因素转嫁给买方.     

折扣与回扣

折扣与回扣,二者都是卖方给买方的,并且都是商品价款的一部分。二者区别表现在：（１）是否明示入账是判别折扣与回扣的最本质所在。折扣是明示入账,回扣是账外暗中。这也是区分合法与违法的关键所在。折扣是商品交易中卖方给买方的让利、减价,是一种合法促销方式。回扣是对卖方单位原来的财产,通过买卖双方私下串通将其转入买方单位或其经办人员手中,单位或个人收受回扣的,都是私自占有公有或集体财产的违法行为。（２）给付对象不完全相同。折扣发生在买卖双方当事人之间,只能是给交易中的买方单位,而不能给买方单位的经办人员;…