洗钱犯罪的金融防范

洗钱是一种隐藏犯罪所得的行为。洗钱行为和洗钱犯罪在我国同样存在，金融业是洗钱犯罪分子的首选渠道，为加强对洗钱犯罪的金融防范，建议采取：积极宣传我国反洗钱的法律、法规；实行金融实名制、报告制；建立全国“可疑洗钱犯罪报告系统”等措施。     

基于贸易结算数据的反洗钱分析模型

洗钱是指将犯罪所得及其收益通过交易、转移、转换等各种方式加以合法化,以逃避法律制裁的行为。虽然各国对洗钱犯罪的界定不同．而且洗钱的方式也多种多样,但是洗钱行为有其一定的共同特点．并且严重危害社会正常政治和经济秩序,已经成为世界各国及国际社会面临的一大公害。国际社会一直在积极的研究和建立金融系统的反洗钱机制,世界各国也纷纷出台了相应的法律法规打击洗钱活动。本文通过研究贸易洗钱的特点,构建了一套洗钱行为可疑特征指标体系,在此基础上采用聚类分析算法、决策树算法．利用商业银行业务处理系统数据,建立国际贸易洗钱行为的分析模型。     

自贸区反洗钱问题研究——以离岸业务为例

建立中国（上海）自由贸易试验区是一项重大的国家战略．离岸业务是自贸区一项重要业务，离岸业务在给一国经济带来巨大发展空间的同时．也带来了巨大的风险隐患。风险之一便是洗钱。目前国际上主要的洗钱路径是通过离岸金融和离岸贸易．但最终大部分都需要经过离岸的金融业务来进行资金的流转。离岸业务中的洗钱手法多样、洗钱渠道众多、洗钱工具新颖、洗钱风险巨大，为确保自贸区金融安全．必须建立一种以风险为本的有效反洗钱制度；构建一种基于定量分析的风险测量模型；形成一个基于系统集成的“反洗钱社区”。     

银行是反洗钱的主阵地

当前，银行仍是洗钱的主要通道，洗钱者利用储蓄、转账、货款、外汇等业务，把非法所得通过这些途径合法化。所以，要取得反洗钱工作的显著成效，必须从银行这一源头抓起，配合反洗钱主管部门，切断洗钱者从银行洗钱这一通道。为此，必须做好三个方面的工作：     

金融控股公司洗钱风险防范对策

金融控股公司凭借超然的角色及“类监管”的管理优势，能够全面掌握客户在集团内的全部交易等信息，通过协作分析、整合数据或共享信息等措施，绘制犯罪分子洗钱全链条信息画图，了解、评估和降低整个集团的洗钱风险。围绕防控跨金融业态洗钱风险核心工作，深入分析我国金融控股公司反洗钱合规管理存在的薄弱环节，就如何防范洗钱风险在金融控股公司内传导提出对策建议。     

“情境预防”遏制洗钱犯罪

洗钱犯罪情境预防是一种预防犯罪，的形式，它通过监督管理、监控设计等方式，建立一种特定的预防环境，通过增加犯罪难度、提高犯罪风险、降低犯罪回报、减少犯罪机会、排除犯罪借口等手段达到预防遏制目的。     

构筑反洗钱的法律防线

去年10月，《中华人民共和国反洗钱法》经审议通过。并于今年1月1日起开始实施。《反洗钱法》正式建立了我国预防洗钱的基本法律制度，对于及时发现和监控洗钱活动。遏制洗钱犯罪及相关犯罪，维护金融秩序，开展反洗钱国际合作，将发挥十分重要的作用。本期博士沙龙中武汉大学孙兴全、陈宁、中南财经大学朱华雄三位博士分析了洗钱犯罪活动的特点，解读了反洗钱的法律规定。并研究丁美国反洗钱的成功经验。[编按]     

反洗钱的立法与实践概况

随着洗钱犯罪的无孔不入和复杂化、专门化，国际社会关于洗钱的概念进一步扩展，已大大超出“将犯罪收入合法化”的范畴。2000年太平洋周边地区打击洗钱及金融犯罪会议把洗钱犯罪进一步扩展至：(1)把合法资金洗成黑钱以用于非法用途，如把银行贷款通过洗钱而用于走私。(2)把一种合法的资金洗成另一种表面也合法的资金，如把公共资产通过洗钱转移到个人账户以达到侵占的目的。(3)把合法收入通过洗钱逃避税收和监管。洗钱的形态更加多样化，     

试论保险洗钱表现的方式、原因和防范

本文对在新形势下洗钱的新途径—保险洗钱的表现方式、原因和防范进行了论述,并提出了对策与建议:防范保险洗钱的任务是长期的,必须加大监管力度,层层建立保险监管机构;建立反洗钱监管体系,加大监管覆盖面;培养和建立一支反洗钱业务骨干队伍,适应日益发展的形势;组织人员对保险洗钱的特点、方法、人群的定位、治理的方法,遏止保险洗钱犯罪等方面开展研究。     

建立完善反洗钱协调合作机制 严厉打击一切形式的洗钱和恐怖融资活动

洗钱是经济领域一种常见的犯罪行为，随着经济全球化的发展，世界范围内的洗钱活动也呈逐年上升、迅速蔓延的态势。洗钱活动不仅极大地危害金融体系的安全和信誉，而且，洗钱行为往往还被毒品犯罪、黑社会性质的组织犯罪、走私犯罪以及恐怖主义犯罪活动所利用，孳生和加剧其他一系列刑事犯罪，对国家的政治稳定、社会安定、经济安全乃至国际政治经济体系安全构成严重威胁。因此，建立、健全有效防范和打击洗钱     

适应外汇管理理念与方式变革的举措探析

党的十八大以来,外汇管理的理念和方式发生了革命性变革,有效促进了贸易和投资便利化。但是在变革中,外汇指定银行的一些行为不利于外汇管理的开展,需要地方外汇管理部门和外汇指定银行共同应对予以解决。     

谈企业人力资源管理职能的变革

企业在面对经济全球化，满足利益相关群体和高绩效工作系统的挑战时，人力资源管理部门要进行一次职能的变革：它不再限于事务性工作的行政管理职能，而是要肩负起为企业赢取竞争优势而保障一支高素质的人力资源队伍的使命。人力资源管理部门应该参与企业的战略规划，要充当保持和发展企业凝聚力的使，而且必须应用先进技术和业务外包改善工作绩效。     

试论税务机关代位权的实现

税收代位权制度是税法对民法债权保全制度的移用,税务机关实现代位权不仅要符合合同法以及相关司法解释的规定,更要结合税收债权的特点,充分考虑税收债权的优先权和税收征收行为的行政性特点,确定其实现的条件、期限、方式和途径。     

启动民间投资推进城镇化建设

城镇化建设是改变我国城乡二元经济结构、缩小城乡差别、解决农村剩余劳动力问题的必然要求。推进城镇化建设的资金投入，不可能主要依靠财政或其他外部来源，而只能以民间投资为主体。从信息经济学角度分析，启动民间投资推进城镇化建设的关键是要保证信息的成功传递，在宏观和中观层面应加大政策的宣传和引导力度，在微观层面应积极发展中介服务机构。     

抗战时期法币贬值对根据地社会经济的影响

法币贬值是20世纪40年代中国经济史上的重大事件,其影响不仅限于物价上扬和人们生活水平的降低,由此带来的连锁反应对当时社会财富的分配、阶级结构的调整等所产生的作用在一定意义上甚至比根据地货币政策更为直接彻底。因此,在考察根据地社会形态变迁的过程中,应把法币贬值这一重大经济事件纳入其中。同时,法币贬值使边币大量发行,根据地经济进入了独立自主、自力更生的新阶段。     

论征收草场使用费

为了更好地保护和利用草原,应该遵循自然资源有偿使用的原则,科学地评定草场等级,征收草场使用费,专门用于草原的环境保护和生态建设。     

论我国股票市场制度创新的模型选择

中国股票市场在成长过程中的强外生性及其中国股票市场制度变迁所面临的整体经济的转轨性，决定了中国股票市场的制度变迁必须采取政府供给主导型的强性制度变迁。在制度变迁的模型选择上，政府引导、市场跟进的制度变迁模式是最优模型之一。     

Stakeholders and the composition of the voting rights of the board of directors

We propose a new approach to dynamic representation of different groups of stakeholders on the board of directors. This approach is based on a simple economic model of the firm, with an objective function to maximize its market value. We look at the marginal claim of each stakeholder on the assets of the firm. It divides the voting rights based on the change in value of each stakeholder with a one dollar change in the value of the firm as a whole. We translate these conditions to relative voting powers on the board. While there are many claims in the academic and popular literature on sharing voting rights on the board, our paper is the first to propose a quantitative dynamic model of the power sharing in the corporation.