广西省分行推行银行现金调拨办法的工作方法介绍

廣西省分行自七月份起全面推行了銀行現金調撥辦法。在實際工作中,我們體會到:通過現金調撥辦法的推行,分句匡計與掌握現金收付,不僅現金出納計劃有了執行進度計劃,逐步達到有計劃組織與調劑貨幣流通,同時也便利了銀行及時了解國民經濟的發展變化,使計劃工作進一步結合經濟,服務於國民經濟各部門業務活動需要。因而這一工作內容是豐富的,工作意義也是重大的。從我行七月上旬執行結果來看。收入完成九七％,支出完成九六％,差額投放達成匡計七三％,請領额實際出庫為匡計的七○％,這說明匡計工作不但是可行的,而且能進一步提高準確性,以加強我們工作的計劃性。     

後備库已無繼續存在的必要

後備庫是現金調撥辦法中爲緩和現金出納計劃不準與調劑轄內現金而設置的後備業務庫。後備庫的來源爲:所轄行處上繳的回籠款項及有業務庫存的分行或中心支行,在其業務庫存超過限額時撥入的部分。設有後備庫的分行或中心支行,根據本身保留後備庫的餘額,可以作爲簽發轄內行處出庫命令的保證,它在全行取消匯差出入庫辦法改行現金調撥辦法的初期,即在計劃水平不高、編製分期收支匡計工作經驗不多的階段,發揮了一定作用,主要的表現是: 一、緩和計劃不準,調劑轄內現金的需要。在分期收支匡計不準或不及向上級行辦理追加請領時,可以運用後備庫隨時作保證簽發出庫命令,發揮當地行在調劑現金方面的主動性與積極性。如浙江省分行在一九五四年七月中、下兩句,運用後備訓調劑     

不要讓官僚主义作風作怪

广东省分行貨幣流通科在旺季現金調撥工作中存在着不負責任的官僚主义作風。十一月四日,按照封川县支行的第四季度發行基金調撥計划,本来应当按时接到省分行的电报調撥款通知。可是,事情并不是那么如意,等了很久也未接到通知。当时正是封川县各机关企業發放工資的     

关于支行编制分期现金收支匡计的若干做法

推行銀行現金調撥辦法與發行——現金調劑辦法的主要環節是做好現金收支的匡計工作。如果匡計能做到正確、及時,則現金調撥工作就有可靠的依據,計劃的準確性可以提高。現金出納計劃的實現就有保證。江蘇丹陽、常熟、四川三台三個支行在執行中抓住這一環節,使工作得顺利開展,現將其做法綜述如下。     

崇仁支行的旺季現金供应工作

江西崇仁縣今年旺季農産品丰收,收購任务緊張,貨幣投放量大,物資供应任务繁重。为了做好現金供应工作,保証國家收購任务的完成,崇仁支行指示各营業所做好以下工作:一、加强現金匡計和調撥:崇仁縣六个营業所自八月中旬已推行了現金調撥的分旬匡計工作,从而使支行全面了解每个區每旬的貨幣投放与回籠情況,研究現金需要,对营業所請領款事先心中有數。二、建立聯系制度:①規定营業所每五日要將‘粮食收購’、‘經濟作物土特産收購’、‘商品回籠’、‘收貸’、‘儲蓄’五个主     

對全面推行“發行——現金調劑辦法”的認識

由於各行試行‘銀行现金調撥暂行办法’及試行‘發行——现金調劑办法’后,现金调撥工作有了显著的改进,因此,总行决定在今年三月份起全面推行‘发行——现金调劑办法’。这是學習蘇聯先進經驗,並在蘇聯专家亲自指導与具体帮助下,逐步改進銀行现金調撥制度,贯彻總行統一掌握發行,逐步做到按現金出纳計劃調節貨幣流通的一項重要步驟。     

關於现金調撥工作的幾個問題

全行自一九五四年七月份起推行‘銀行現金調撥暫行办法’及从一九五五年三月份起全面实行‘發行——现金調劑办法’以來,不僅使現金調撥工作以現金出納計劃爲依據,按照計劃組織与調節貨幣流通,而且貫徹了總行統一掌握發行的原則,發揮了各級行在組織貨幣流通工作上的積極性,从而克服了过去調撥頻繁、资金積压及盲目被動现象。但是,在我們当前工作中,尚存在不少問題有待研究解决。茲就某些行反映的問題及意見,加以綜合整理,提出与大家商榷,作爲各行在部署本年度旺季工作及改進今後現金調撥工作的參考。     

支行怎样利用当日回籠款在轄內进行調剂

最近总行規定支行可以將当日回笼款通过發行基金保管库(点)在轄內进行了调剂,这对于支行灵活调撥現金、保証現金供应是有积极意义的。在运用这个办法时,首先应当明确支行調剂轄內的现金,仅限于在当天进行。总行这样規定的目的,主要是在不影响总行統一掌握货幣發行的原則下,給支行有一定范圍的灵活性,避免支行与营業所同时請领或上缴,解决計划不准,请领不及时影响現金供应等問題。因此,支行在轄內进行調剂时,需要注意几个原則:①必須事先掌握情况,按照“先入庫、后出庫”不增加货币發行的原則办理,否則就違反了發行库制度,动用了發行基金。②用回籠款調剂时,必須当日使用,或补充業务库存;对超过業务庫存的部分,应当繳入發行基金保管     

各地銀行采取措施積極組織貨幣回籠

国务院关于1957年不增加貨幣發行的指示,已經引起各地銀行的重視。为了完成上半年貨幣回籠計划,支持下半年收購农、副产品所需要的資金,实現全年現金收支平衡,各地銀行第一季度在組織貨幣回籠工作上,已經做了不少的努力。到3月底为止,全国回籠的貨幣数额已經达到了上半年貸幣回籠計划最高指标的50％以上,超过了各行上报总行第一季度貨幣回籠計划总数的一倍以上。其中江苏、河北、山东、湖北、四川等省的貨幣回籠情况較好。例如到2月底为止,江苏省無錫市回籠的現金已超过原計划的59％。有些銀行第一季度原来計划是投放貨幣,后来由于做了一些組織工作,已經爭取做到回範貨幣。如辽宁省第一季度原来計划少投放或不投放貨幣,后来經过努力爭取,到3月中旬已回範了貨幣。北京分行第一季度原来計划是投放貨幣,1、2月份已爭取回籠貨幣1,670万元。在第一季度里,由于在全国范圍內广泛地开展了     

新开营業所的现金收支匡計工作

湖北黄悔县新开区是产棉区,今年旺季收購农产品投放的現金数额很大。人民銀行新开区营業所从开始收購农产品以来,由于重視現金收支匡計工作,根据需要适当地保留現金庫存,既能保証供应农产品采購部門和供銷社門市部需要的現金,又从未超过支行規定的業务庫存限額。(支行核定新开营業所的業务庫存限额为26,000元,实际保留庫存的平均数額仅为16,620元,最高也只达到21,400元。)他們的經驗是:①深入农产品采購部門和供銷社等單位,帮助他們做好次日用款計划,并和农产品采購部門了的業务和会計人員共同研究分析农产品上市的情况和变化。②每天在現金匡計小組开会之前,营業所就把当天的業务收付数额、庫存現金数额以及其中破損幣和完整券各多少,分別統計起来,供現金匡計小     

信貸計划和現金計划的关系

信貸計划是規定信貸资金的来源和資金的运用方向的。在一定时期以內,資金的來源和运用总不会恰恰相等,它們的差額便表現为流通中貨幣的增減。現金計划具体反映国家銀行对市場現金收付的渠道。在一定时期以內,現金收付也是会有差額的,这个差額就是对市場的貨幣投放或回籠数額,是同信貸計划的“流通中貨幣”增減数一致的。这就是信貸計划和現金計划关系的綜合表现。下面我就比較詳細地来說明这个关系。首先,从信用和發行的关系來說明。 貸幣發行有兩种不同的性質。一种是財政發行,这种發行是为了弥补財政赤字的,是用于財政撥款     

营業所怎样做好旺季工作

今年由於逐步推行了粮食、農產品採購及基层供銷合作社供应業务等新的放款办法,信贷下推,基層銀行营業所除应做好農貸、儲蓄和領导信用社等工作外,还要做好農產品收購资金的供应和组织貨幣回笼等工作。面臨着这样繁重的旺季工作任务,营業所应抓住以下幾个主要环節: 一、编好現金匡計(一般是五日匡計)。現金匡計不僅是銀行調撥現金的依据,也是营業所掌握全區現金收支、農產品收購和商品供应情况,协助區级党政掌握財經狀况的有力武器。因此,做好这一工作对保証收购资金的供应和督促商品銷售具有     

談談銀行和企業之間的矛盾

在現阶段看来,企業和銀行經常發生的矛盾,可归納为以下三方面: 第一,銀行的信貸、結算制度虽經几次改进,仍然同企業的要求不完全适应。譬如国营商業的季度商品流轉計划审批权限已下放到省,而銀行信貸計划的审批程序还沒有完全与之相配合,因而有时候銀行不能滿足企業完成商品流轉计划所需要的資金。工業企業的季度生产計划、財务計划編制得迟,而銀行的信貸计划編制得早,兩者之間常常發生脫节。銀行对企業需要的定額資金和弥补亏損的資金一律不給放款,不能解决企業的特殊困难。为了加速貨幣资金周轉,企業要求將結算款項尽快入賬、尽快抵用,銀行在票     

湖南省加強现金管理工作取得成績

为了貫徹执行中央关于开展增产节約运动和总行提出今年国家銀行加强現金管理、压縮單位現金庫存的指示,人民銀行湖南省分行曾于今年年初召开了全省中心支行行長、部分县支行行長和中心支行計划科、信貸科科長会議,并于今年三月向全省各行处發出关于加强現金管理工作的指示,对現金管理工作提出五項要求:①对較大的公私合营企業实行現金管理;②重新核定各單位的現金庫存限額;③注意組織銷貨單位及时把回籠的現金送存銀行;④对企業携带現金到異地采購加强监督:⑤加强出納部門的收款点鈔工作。省分行要求通过以上几項工作,达到节約使用現金、加速現金归行的目的。     

硬分幣發行中值得注意的几个問題

硬分幣在12月1日已經發行了。根據部分地區的調查和反映,在發行工作中存在着以下幾個問題: (一) 有些銀行存在惜付的思想。如有些分行和中心支行層層保留機動數,不把硬分幣及時分配調運到基層銀行。不少支行和營業所的出納員在日常付款中,感覺硬分幣很好,就是上級銀行分配的少了一些,付了真可惜,捨不得多付出去。有些企業的售貨員也有類似的思想,在顧客買東西找零時,只找給一兩個硬分幣,其餘的付給紙分幣。由於以上這些原因,所以硬分幣不能很快地投向市場。 (二) 由於硬分幣的發行,紙分幣大量回籠,有些銀行對回籠的紙分幣來不及清點,存在積壓過多的現象。不少銀行的出納幹部認為發     

货币流通工作的基本任务

最近总行召开全國貨幣流通工作会議,明确規定了在过渡时期貨幣流通工作的基本任务是:“根据國家每一时期的財經工作方針政策和國民經济計划,通过信貸和現金出納計划,有計划地組織貨幣的投放与回籠,使流通中的貨幣和市場商品周轉的需要相適应,滿足發展國民經济的現金需要,監督有关國民經济計划的完成,以巩固貨幣流通,穩定市場。”明确了貨幣流通工作的任务,对全行做貨幣流通工作同志在認識水平的提高和工作的推动上有很大帮助。下面就貨幣流通工作的几項基本任务加以說明,供同志們参考:     

銀行結算工作的任务

銀行的結算工作是为国家的生产和商品流轉服务的,但它不是一种消極的工作,它对國民經济的發展还会起到积極的作用。忽視或者不适当地夸大結算工作的作用都是不对的。总行最近在研究修改結算制度的时候,对当前結算工作的任务重新做了討論。根据我个人参加討論的体会,認为銀行当前的結算工作主要有以下三个任务。第一个任务:組織国家机关、企業間各种款項收付的非現金結算,簡化貨幣流通的渠道,減少貨幣流通量,节約貨幣發行,为国家有計划地調节貨幣流通提供便利条件,从而巩固金融物价的稳定。根据1950年开始实行的現金管理制度的規定,国家机关、企業的現金和票据必須存入国家銀行,同时又規定它們之間的款項收付必須通过国家銀行进行非現金結算。这样,一方面减少了大量的現金在市場上流通;另方面把貨幣在公家單位之間流通的这条渠道堵住了,現金流通的渠道就只剩下私营單位之間和公     

努力完成今年上半年的貨幣回籠任务

今年三月人民銀行全国分行行長会議,根据中央关于开展增产节約运动的指示和国务院关于1957年不增加貨幣發行的指示,号召全行干部努力做好上半年的貨幣回籠工作,以便在全年不增加貨幣發行的前提下,支持下半年国家收購农、副产品的資金需要,实現全年信貸和現金收支的平衡。实現上述任务的主要关鍵在于完成今年上半年的貨幣回籠計划,根据我国过去几年来發行貨幣的經驗,每年都是上半年回籠貨幣,下半年投放貨幣,除了1956年以外,全年貨幣流通量     

什么是“货币管理”?

根据蘇聯銀行工作的經驗,國家銀行的主要任務是在對各企業、機關實行盧布的管理。換句話說就是國家銀行成为現金、清算、短期信貸的中心,透過貨幣對企業生產、機關進行統計與監督。東北銀行接受了蘇聯的經驗,去年四月间開始實行現金管理,今年一月十日又開始實行新的結算制度与信貸制度,獲得許多成績,人民銀行已經並将繼續有步驟的推行。茲將貨幣管理的主要內容介紹如下: (一) 蘇聯國家銀行的‘盧布管理’ 蘇聯國家銀行所實施的貨幣管理,稱为‘盧布管理’,是通過下列方法實現的: 1 除規定庫存現金限度以外的一切現金,都要存入国家銀行。 2 所有各企業機關,都要在國家銀行建立划撥清算帳戶(企業),及往来帳戶(機关),一切債權债務通過國家銀行划撥清算。 3 短期信用集中於國家銀行。 4 工資基金的使用由國家銀行加以監督。 5 各種建设投资,及其他固定資金,由各專業銀行監督使用。 6 外匯和國際貿易及易货的清算集中於国家银行。     

学習苏联經驗的体会

几年来,我們在学習苏联国家銀行工作的先进經驗方面有許多收获。通过学習,使我們在社会主义貨幣信用的理論和实踐方面,在現金管理、貨幣流通、信貸結算、計划管理等業务方面,都获得了一定的理論知識。我們也曾根据中国的实际情况,运用苏联銀行工作的先进經驗改进了工作,并且取得了不小的成績。但是,我們也有不少学得不好和学得并不成功的地方。这里以国营商業放款制度如何体現社会主义信貸的基本原則为例,說明这个問題。我們为了实現放款的商品性原則,曾經規定了企業自有資金和銀行放款参加商品流轉的此例,并且試圖使資金运用和物資运动相結合和按比例掌握放款;在实現信貸的計划性、目的性原則方面,曾經强調按