防范案件工作要坚持教育为主、常抓不懈

随着我行股份制改造不断深入，严格经营管理，提高内控水平，防范案件事故的发生，已成为我行面临的一个十分突出的问题。近两年来，我们不断提高对做好案件防范工作的认识，坚持教育为主、预防惩处并重的原则，加强员工行为动态管理，加大对违规违纪现象的惩处，使全行员工的法制观念明显提高，防范意识明显增强，违规违章现象明显下降，促进了各项规章制度的落实，保证了各项业务工作健康稳定发展。     

有效遏制违法违纪违规案件的发生

进一步加强员工职业道德教育，完善案件防范机制，强化部门自律监管，切实提高制度的执行力，有效遏制违法违纪违规案件的发生，确保上海农行各项业务稳健经营、健康发展，这是业务监管部门的工作重心。自经营机构操作风险专项大检查以来，我们发现在内勤岗位的一线操作人员中，仍有违法违纪违规案件的发生。从表面现象看，这些案件作案手法简单，涉案金额不大，但从作案性质分析，是极其严重的，必须在员工中敲起警钟，严格杜绝类似的事件发生。     

银行道德风险的防范

近段时期以来，我国银行业连续发生一些违法违规案件，这些案件不仅给国家造成了巨大经济损失，也严重损害了银行的信誉和社会形象。分析其发案原因和过程，无不表明银行内部员工道德风险高企是导致案件频发的一个关键因素。因此．为有教预防各类案件发生，迫切需要加强道德风险防范。     

对完善农行内控机制的几点看法

在银行经营过程中,往往由于规章制度落实不到位,监督制约机制没有发挥应有的作用,导致了各类违规经营和案件的发生。一旦发生案件或事故,或使银行资金损失,或是形象和声誉受到影响。因此,有效防范违规经营和案件的发生是我行业务发展过程中长期研究和解决的问题。笔者认为,员工     

从十个方面抓好员工动态管理

员工行为动态管理，是防范案件工作的重要环节，在某种程度上说，员工的行为动态管理做好了，防范案件工作也就有了很大的把握。结合从事纪检工作的实践，笔者认为应从以下十个方面入手，做好员工的行为动态管理。     

提高制度执行力 降低违规发生率 有效防范案件风险

近年来，全省农行经济案件形势严峻，案件多发态势一直没有得到从根本上遏制，案件数量、涉案金额呈上升趋势，而且还发生了多年来没有发生的百万元以上大案和要案，这与全国银行业经济案件趋于下降的形势形成明显的反差。分析案件的发案原因，最根本的原因都是违规所致．也就是“十案十违规”。再通过进一步的分析可以看到：平时．一个单位、一个地区没有案件发生时，大家对一般性的违规现象引不起重视，小的违规现象不断，长期以往就可能出现大的违规问题或经济案件。从这个角度说，案件的发生，与一个单位的制度执行力密切相连，体现了一个单位的整体管理水平。如果一个单位的制度执行力强、整体管理水平高，那么这个单位的违规现象就少，案件也就少。反之，违规现象就会屡禁不止，经济案件就可能发生。因此，提高制度执行力，是从根本上治理和预防案件的有效手段。     

认真开展合规文化教育切实增强防范风险能力

开展合规文化教育的重要意义开展合规文化教育活动是农业银行规范操作行为,遏制违规违纪问题和防范案件发生,加强合规管理,全面防范风险,提升经营管理水平的客观需要。近年来,尽管农业银行在防范和查处违规违纪案件上做了大量工作,取得了明显的成绩,各类案件逐年下降,但是涉案金额不降反升,农行的发案     

推行合规建设 打造企业文化

近几年，银行业案件频发，“十案九违规”--几乎每一起案件的发生都伴随着有章不循，违规操作的现象。而当前农业银行正处于股份制改革提速的关键时期。既要加快股改，又要强化风险防范。要全面解决好这两大任务的关键之一在于在全行尽快建设透彻的“合规文化”，在经营管理的每个细节和环节上始终坚持以是否合规来判断和决策，进而逐步形成一种全新的“合规文化传统”。     

基层行案件防范八“怪招”

近年来，由于基层行员工违规违章诱发案件风险事件甚至案件的情况屡见不鲜，成为基层行案防工作中的老大难问题。如何摆脱和化解基层行案件防范工作中这一“瓶颈”是当前监管部门和各级行共同关注和亟待解决的问题。为此，工行内蒙古分行在基层案防工作中，做了一些有益的探索。最近，他们在开展案件防范工作专项检查中，结合基层机构的工作实践，收集、归纳、整理出在基层案件防范工作中使用并取得良好效果的8条创新性、操作性较强的做法。     

浅析农行案件多发的原因及防范对策

当前，农业银行正处在股前期改的特殊阶段，从近一个时期农行系统通报的各种违规、违纪、违法等一系列案件的情况来看，农行内部管理、案件防范和治理的形势相当严峻，尤其是基层经营行内部人员违章操作、违规违纪违法案件不断呈上升态势，这一现象，不仅在一定程度上影响了经营行加快有效发展的进程，而且给基层行案件的防范工作提出了一个亟待解决的现实课题。     

从案件生成机理看案件的防控措施

我国《商业银行法》规定,商业银行经营三性原则（安全性、流动性、效益性）,将安全性放在第一位,说明加强风险管理和内部控制,实现经营安全是至关重要的,要求商业银行必须建立健全风险管理和内部控制制度。商业银行发生任何案件,影响都是巨大的、负面的,社会公众最为关注,将直接影响公众对银行的信任。近年农行系统发生的各类违规违法犯罪案件,教训十分深刻,发案行应痛定思痛,未发案行当警钟长鸣。笔者认为：以往发生的案件,无一不是防控措施不力所致,有的对员工行为排查流于形式、有的将制度挂在墙上、讲在嘴上,就是没有落实在行动上,常说行车“十次事故九次快”,同样“十案九违规”就是对案件症结的形象揭示。为此,笔者就做好案件防控工作谈几点认识：     

滁州分行深入推进案件专项治理工作

4月12日，滁州分行召开会议，进一步贯彻落实银监会和上级行关于案件专项治理工作的要求，学习有关严禁挪用资金购买彩票、防范案件发生等规定。会议听取了各行一季度排查出的风险隐患及采取相应措施情况汇报，交流了对存在的风险点和案件易发部位、区域时段进行排查、分析解剖的做法。要求各行必须时刻保持清醒的头脑，密切关注员工的思想动态，加强合规教育，坚持合规操作，以制度来规范员工的行为，落实好“十个联动”和防范操作风险“十三条”工作，扎实做好案件治理工作，确保“三无”目标的实现。     

农业银行无锡滨湖支行：胡依恒 建设“平安农行”的路径

一是强化全员安全教育和管理。通过多种形式，把安全工作细化到每一个环节。强化员工日常行为管理，做好重点业务岗位人员的定期审查和全体员工的行为排查，确保队伍的纯洁稳定。二是突出重点，强化措施，切实提高案件的综合防范能力。做好对利用银行卡、自助设备及电子渠道业务等进行犯罪的案件防控工作。三是广泛开展“三项违规”专项治理活动。     

标本兼治抓『案防』安全经营保成效——农行安顺分行案件防范工作的几点做法

农行安顺分行近年来把案件防范工作列入年度工作的总目标,结合实际,重点抓了"加强教育,增强依法合规自觉性,解决不想违规的问题;健全制度,出台针对性较强的具体措施,解决不能违规的问题;严肃处理,发挥惩戒和警示作用,解决不敢违规的问题;以人为本,加强队伍思想政治工作,解决自戒违规的问题",使内控管理和案件防范工作取得了实效,杜绝了各类重大案件和责任事故的发生,实现了安全经营。     

案件防范的关键：员工的安全意识和防范技能

银行的案件预防,必须坚持人防、物防、技防三结合,三防中人防是关键,而人防的关键又在于员工安全意识和防范技能。本文拟结合我行案件预防工作的实践,对员工安全意识和防范技能在案件防范中的作用及其对策作些粗浅的探讨。一、以案为鉴,员工的安全意识和防范技能是案防的关键。近两年来,我市农行系统发生了四起银行案件,其中银行成功堵截一起,犯罪分子得逞三起,究其案防成功的经验和失败的教训,可以得出这样的结论:银行员工安全意识强、防范     

构建商业银行案件防范长效机制的思考

商业银行案件时有发生的主要原因是制度执行不力，表现在一些商业银行在处理业务发展和风险防范关系时出现偏差，管理部门未能充分发挥职能作用，规章制度没有随业务发展而调整完善。要立足于构建商业银行案件防范的长效机制，健全组织，强化案件防范工作机制建设，抓好责任落实，提高考核水准。加大违规违纪检查和责任追究力度。     

有效应对金库、业务管理风险

当前,国内大型银行改革发展取得了重大成果,但有的金融机构相继发生金库管库员监守自盗、现金款箱被劫等案件。我们必须高度关注并切实加强金库业务管理和风险防范,严防案件的发生。分析各类违规违章行为和案件事故发生的根本原因,     

小议经济犯罪的贪利性

俗话说，“安全没有后悔药，人生没有回程票：每次违章都可能连着鲜血，每一次违规都可能含着泪水”。今年以来，工行承德分行为教育广大干部员工遵章守纪，不断提高案件防范能力，共同打造“平安银行”，通过采取“五个”措施常敲警示钟，收到良好的效果。     

农行黔东南分行巡回演讲促安全合规经营

在2007年终工作冲刺的关键阶段,农行黔东南分行组织警示教育巡回演讲队,用自身或身边生动的事例,以"合规经营从身边做起"为主题在全州十六个县(市)支行开展巡回演讲,警示广大员工绷紧合规操作弦,牢固树立"合规操作是岗位工作的第一要义"理念,严格遵守规章制度,规范操作,自觉远离违规,自觉抵制违规,防范化解风险,杜绝案件发生,确保全行顺利实现安全合规经营目标。     

如何增强员工的自我保护意识

在金融案件防范工作中增强员工自我保护意识，努力做到在严于自律的同时不断提高他律的自觉性和主动性，是金融案件防范过程中必须夯实的基础性工作，是消灭案件于萌芽状态的关键。