理清思想 搞好农村信用社监管

当前，农村信用社改革试点工作已全面铺开，基层监管部门要在“四个坚持”的监管理念指引下，明确金融监管的“四个目标”和“六条良好监管标准”，逐步转变监管方式，改进监管手段，细化监管程式，支持农村信用社创新发展。     

落实金融监管责任制提高监管成效的思考

1.不断完善金融监管体系.首先,确定具体的监管目标.要细化并落实对人民银行基层行的监管责任制,给监管工作制定一套科学、规范、切实可行的量化考核指标,量化具体监管内容并加大考核力度,从而使监管有目标,考核有依据,奖罚有标准,杜绝各种无效监管和越权监管.其次,要明确监管重点.央行基层行应在监管人员和先进设备配备等方面有所侧重,监管重点向农村信用社等中小金融机构倾斜.再次,加快内部机构改革.应着重解决内设机构不规范、政出多门、工作安排重复、互相牵扯的现象,将分散于各部门机构的监管职能归并统一.     

英国新金融监管框架及对我国的启示

2008年金融危机后,英国构建了以中央银行为核心、宏观审慎监管与微观审慎监管相结合的新金融监管框架,并于2013年4月1日正式实施,为各国金融监管改革提供了一种模式和参考。我国金融监管改革应在审视和应对国际金融监管变化的同时,结合自身实际,采取审慎且具有前瞻性的监管策略,促使金融监管体制更契合于维护我国金融业稳健发展、提升核心竞争力、更好地服务于实体经济的根本目标。     

后危机时代金融监管改革的几个问题

一、关于监管模式的改革 （一）积极推行“全面监管”的金融监管原则,构筑多层次、多机制、综合性监管体系“全面覆盖”的监管理念是金融监管发展的潮流。美国金融监管改革方案的主要目标之一就是要消除监管的“盲区”和“真空地带”,实现全面覆盖的监管理念。     

金融监管:理论基础方面的思考

金融监管包括监督和管理两个方面，二者既相互联系，又有一定区别，前者主要是规范没有明确规定的边缘区域和新生事物领域；后者则更注重同一性规则的编制，金融监管的目标是建立一个更加科学、完善、有序的金融体系。金融监管体系的建设要注重整体协调；应充分利用被监管对象的利益追求动机，使其自觉接受监管。     

后危机时代金融监管改革的几个问题

一、关于监管模式的改革(一)积极推行全面监管的金融监管原则,构筑多层次、多机制、综合性监管体系全面覆盖的监管理念是金融监管发展的潮流。美国金融监管改革方案的主要目标之一就是要消除监管的盲区和     

英国金融监管体制改革立法及对我国的借鉴

2008年金融危机以来,英国政府反思了三方监管体制(财政部、英格兰银行、金融服务局)的弊端,对金融监管体制进行了进一步的改革。改革思路是加强英格兰银行在金融稳定的作用;赋予英格兰银行开展审慎监管的核心职能;加强对金融机构的行为监管,保护金融消费者的合法权益;加强金融消费者的教育。我国金融监管体制是"分业经营,分业监管",与英国金融监管体制存在较大差异,但监管目标却一致。借鉴英国改革思路,我国金融监管改革的思路可以是:明确金融宏观审慎监管与微观行为监管的区别;加强监管协调机制;做好金融消费者教育,保护市场公平;发挥非政府组织的作用。     

南非金融监管改革新框架及其启示

2008年全球金融危机暴露出南非金融监管体制的内在缺陷.2013年12月南非政府正式发布名为《金融部门监管法案》的金融监管改革方案征求意见稿,启动了公开咨询程序.“准双峰”监管模式将取代既有的金融监管体制.南非新金融监管模式对我国金融监管强化宏观审慎和微观审慎监管相结合、完善金融消费者权益保护、明确法定金融监管协调机制等方面具有一定的借鉴意义.     

变革中的英国金融监管框架

1999年，英国国会通过了《金融服务和市场法案》（Financial Services And Market Act），这仅仅标志着英国金融体制改革的开始，预计该法案在今年正式生效。该法案明确英国金融监管局（Fnancial Services Authority，简称FSA）成为统一的金融监管机构，具有四项法定目标：1、维持市场信心；2、提高公众的风险意识；3、保护消费者；4、降低金融犯罪。新法 将这些目标和有效监管原则直接应用于FSA特定的监管活动中，即制订规则、酝酿并发布法令，给出指导和建议。为了实现法定目标的要求，FSA引进了新的运作框架，新的监管运作框架是连续法定目标和监管活动的桥梁。     

地方金融监管体制改革现状、问题与制度设计

随着我国地方金融组织不断增加和新型金融业态迅速发展,地方性金融风险逐渐暴露,特别是我国经济发展进入"新常态"后,区域性、系统性风险防控压力不断加大,地方金融监管体制改革完善的紧迫性日益加大。本文深入分析了当前我国地方金融监管体系发展现状、改革探索与潜在问题,发现我国地方金融监管在理顺监管职责、健全监管协调机制、落实监管责任、强化监管问责等方面仍存在改进空间。为进一步健全我国地方金融监管体制,我国应进一步明确地方政府防控地方金融风险和实施地方金融组织监管两大职责,并改革完善地方金融监管体制、建立监管协调机制和优化地方金融生态。     

上海国院金融中心监管规则创制路径简析:以跨国监管为视角

本文基于支配金融监管规则创制的双重结构及内含的四组关系,总结出金融监管创制的跨国路径.基于此跨国视角,辨析地方国家机关在建设上海国际金融中心进程中的监管角色,提出国家应通过对私人创制监管规则的授权来充实地方国家机关的监管权限,并应通过法律手段明确上海在金融监管规则创制中的角色以应对监管竞争.     

多重目标下金融监管评价体系的构建

随着经济社会的发展以及经济金融形势与政策的演变,金融监管的目标呈现出多元化的趋势,金融监管评价的范围和内容也在发生深刻变化。本文从道德风险和外部性这两个监管的理论基点出发,梳理了金融监管目标的演变特征与金融监管评价体系的发展现状,分析了金融监管目标与金融监管评价体系的差异性,构建了以发展贡献度、社会满意度、改革进步度、依法合规度和监管配合度等"五个维度"为核心内容的"CATCH"评价指标体系。同时,本文对"CATCH"评价指标体系在重庆辖内银行业金融机构的初步评价情况进行了分析,并就如何更加科学、合理地应用"CATCH"监管评价体系和更好地以此服务于监管目标提出了相关监管建议。     

略论我国外资银行监管法律制度的缺陷与完善

入世过渡期结束后，我国银行业进一步对外资开放，金融监管面临前所未有的挑战。而以《外资银行管理条例》为核心的外资银行监管法律制度仍然存在很多问题和缺陷。我国应当借鉴国际先进经验，制定专门的《外资银行监管法》，明确外资银行监管的目标和原则，进一步完善外资银行监管的具体制度和措施，加强与外资银行母国监管当局的交流与合作。     

金融危机前后国际金融监管体制改革的趋势、经验与启示

金融监管制度作为规范金融市场的基础性制度,在国际金融危机后呈现出组织架构逐步向统一监管过渡、审慎监管和行为监管相分离、加强消费者保护、强化中央银行职权等特征,我国现有分业监管体制与当前金融创新、金融业混业经营不相适应,同时分业监管的政策目标之间存在一定冲突.我国应借鉴国际经验不断更新监管理念,完善监管体系,加强金融消费者权益保护,正确处理金融监管与金融创新之间的平衡.     

困境与纾解:新形势下金融监管“道”“术”关系之重塑

在新金融形势下金融创新与金融合规之间的目标冲突,使得金融监管在一定程度上陷入了失灵的困境。究其本质,金融监管困境的症结乃是长期以来监管机构所持之轻"道"重"术"的金融监管策略。因此,对于当前所面临的金融监管困境之有效纾解路径乃是重塑金融监管的"道"与"术"的关系,通过以防范系统性金融风险和保护投资者为双峰监管目标的目标监管,依据实践理性而为的监管实验,以及监管机构与金融市场之间持续的监管互动,塑成"以道御术"的金融监管"道""术"关系。     

证券监管的独立性与监管治理研究

金融监管治理直接关系到金融监管有效性的实现,其中的一个基本原则和核心要求就是监管独立性。金融监管独立性这一议题经过半个多世纪的发展与研究,正在形成丰富的内涵和多元化的实现机制,可以为长期以来被忽视的证券监管治理提供有力的理论指导和支持。当前,我国证券监管独立性与监管治理在监管目标统筹协调、监管规则制定和透明度、监管资源和权力配给、监管问责和治理机制等方面仍有待进一步完善。未来我国应不断强化证券监管治理的独立与问责理念,从监管机构独立性、行业立规权独立性、行业监督权独立性和预算安排独立性四个方面加强有助于证券监管独立性的制度措施,同时进一步完善问责机制,以进一步提升我国证券监管的有效性。     

金融监管治理:问题、机制与评估

金融监管已从过去强调监管干预和控制发展为监管治理,其治理问题包括政府行为及其效率、央行和存款保险机构与金融监管机构的协调状况、监管与被监管机构间的博弈和寻租行为等引起的金融监管宽容及有害监管,以及因金融监管的巨大外部性导致的监管治理效率评估难度较大等。完善的金融监管治理机制应体现独立性、透明性要求,包括对监管机构的制衡及国际金融监管的协调机制等。     

关于监管体制改革后合作金融监管工作的思考

随着银监会省级派出机构的挂牌，银监会及其派出机构正式承担起专司金融监管(以下对“银行业监管”统一以“金融监管”代替)的任务。由于监管体制的变化，银监会刘明康主席对新时期监管工作提出了“约法三章”、“四个理念”、“四个目标”、“六个转变”和“六条良好监管标准”的要求。如何适应新     

关于我国金融监管体系改革的思考

目前我国金融监管实行分业监管的体制,这个体制存在着多头监管、监管政策传导效率不高、监管支持系统薄弱等缺陷.我国加入WTO后,金融监管体系面临挑战,需要改革,改革应遵循"新老结合、效率优先、灵活操作、适时超前的原则,改革应制定近期、中期、远期目标.在金融监管体制改革过程中,监管机构间要加强信息沟通,要深化监管内容,完善监管信息系统,建立辅助监管系统,加快监管人才的培养.     

发展风险监管方式提高银行监管效率

风险监管是近年来国际通行的一种监管方式，它有利于促进监管职能的发挥和监管效率的提高。但目前我国的银行业监管在认识风险、监测风险、以及监管措施的实施方面存在着一系列问题。因此，我们应根据国际银行业的监管经验，对我国银行业的风险监管提出一些相应的改进和完善设想，以推动金融监管的有效、蓬勃发展。