"合理小心"与"严格相符"

由于各国对《UCP500》理解及各国银行审单标准的不一致,全球约60%-70%的信用证在第一次交单时被认为单据不符而遭到拒付.更可悲的是,许多开证行为了一味地迎合迁就自己的客户,帮助客户拖延付款,抱着寻找不符点的目的故意挑剔,导致作为信用证付款依据的跟单信用证惯例"单证严格相符"成为一种拒付借口被许多开证行频繁地滥用并导致了大量争议乃至诉讼的出现,浪费了大量时间,加大了贸易成本,使信用证这种为便利贸易结算而出现的支付工具畸形发展,严重阻碍了国际贸易货款对流的进程,所以,不论是议付行对出口商的审单议付还是开证行的凭单付款,都有必要明确审单银行的职责,掌握国际惯例的精髓,以真正起到为进出口商保驾护航的作用,促进国际贸易向健康的轨道发展.     

一则信用证拒付案例引发争议的思考

信用证结算方式下,开证行是否付款取决于受益人所提交单据是否符合信用证的规定,审单标准是严格的“单单一致,单证一致”。受益人要保证收款就一定要提供与信用证相符的单据,开证行拒付只能以单据上的不符点为由。在单据不符时,开证行可以拒付款项,但必须严格遵守UCP600第16条的规定,并在拒付通知中措辞严谨,否则开证行将丧失宣称单据不符的权利,必须对“不符”单据予以承付或议付。     

从一起案例谈对开证行恶意拒付的几点思考

在以信用证为结算手段的交易中,作为开证行,对于不可撤销信用证,当受益人按信用证规定提交全部单据,并且这些单据又符合信用证单据要求时,便构成开证行的确定付款承诺(见UCP500第九条),所以,开证行是否付款是其独立审单后做出的决定,不应受到他人影响。但在实际     

由一则钱货两空的信用证案例看出口商的风险防范

正信用证是银行信用,开证行承担第一性付款的责任,但开证行是否付款,取决于受益人(出口商)所提交单据是否与信用证相符,一旦单据存在不符点,开证行就会拒付,信用证业务就由银行信用转换成了商业信用,从而使出口商陷入被动。本文基于出口商视角,对信用证案例引发的相关问题作了详细分析,并提出相应的建议,以降低出口商的风险。     

信用证“商检软条款”的潜在风险及其应对方法

正按照国际惯例,出口商提交的单据只要满足"三个一致"的要求,开证行必须承担第一性付款责任。然而,随着信用证业务的发展,信用证"软条款"的出现扭曲了信用证第一性付款责任的功能。换言之,出口商面临信用证下根本无法做到相符交单,或者即使相符交单也得不到开证行付款的风险。在信用证"软条款"中,     

国际贸易中信用证审单标准适用的博弈分析

信用证交单过程是一个多方博弈的过程,参与其中的博弈主体分别为买方、卖方、开证行.三方都希望在整个交易过程中减少自己的风险、获取更大利润.在开证行审单过程中,可以通过不同的审单标准来对单据进行审核,而不同的审单标准会直接影响到受益人是否能够及时收到货款.采用博弈分析方法对开证行审单标准进行了分析,并提出了相关对策建议.     

从一起安全谈对开证行恶意拒付的几点思考

在以信用证为结算手段的交易中，作为开证行，对于不可撤销信用证．当受益人按信用证规定提交全部单据，并且这些单据又符合信用证单据要求时，便构成开证行的确定付款承诺（见UCP500第九条），所以，开证行是否付款是其独立审单后做出的决定。不应受到他人影响。但在实际业务中，往往开证行和申请人存在较为密切的业务关系，出于此种考虑，     

如何避免国际制裁对贸易的影响

国内某出口商2009年3月向国内A银行提交了一套出口单据,金额为5万欧元,开证行为伊朗某银行,付款期限为提单日后180天（即2009年10月10日）,信用证指定由开证行的国际业务部偿付。     

出口押汇

<正> 出口押汇是银行协助出口商通融资金的一种业务。出口商凭信用证装货出口,备妥全套单据。他不迳向开证银行寄单取款,因为这样需要一段时间(往返邮程)才能收到贷款,而将单据提交当地银行请求通融资金。经过协商,银行根据信用证审核全套单据。如果单证相符,银行将垫付资金,购买汇票和全套单据,扣除利息、手续费及其他费用,立即向出口商付款。付款后,银行取得了单据     

单据瑕疵情况下出口商的措施选择

在国际贸易实务中,单据存在不符点,即单据瑕疵的情况是经常发生的,而开证银行向出口商即受益人支付信用证金额的前提条件是单据与信用证相符。原则上,如果单据瑕疵,此时受益人无权要求开证行履行其付款承诺。 面对时常发生的单据瑕疵,首当其冲受到影响的是受益人,受益     

常见信用证“软条款”及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请．向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件。简单地说．信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件。它将买卖双方的商业信用转化为银行信用．通过银行信用．对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款．同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用．     

信用证项下单据不符的处理及防范

信用证项下单据的不符使开证行解除了必须付款的责任,增加了出口企业的收汇风险。企业必须妥善进行处理,防止损失或将损失降至最低。本文从单据不符产生的原因出发,分析了一些出口企业妥善处理单据不符的方法,并提出了相关的防范或减少单据不符的措施。     

出口单据邮寄中遗失责任谁来承担

在信用证支付方式下，若规定的单据提交于被指定银行且符合信用证条款，即形成开证行的确定付款承诺，这构成了信用证被广泛接受的重要基础。但是，如果出口单据意外遗失，开证行的付款责任便显得模糊，这种情况下单据的遗失责任在谁，付款责任最终由谁承担？本文结合案例试做阐述。     

"非单据化条款"与UCP600

"单证相符、单单一致"不仅是议付行或开证行审单的基本原则,也是外贸企业在制作单证过程中,所遵循的原则。但是也有外贸企业往往只关注信用证中的单据条款,而忽视单据条款以外的内容,即"非单据化条款"。     

跟单信用证结算中银行不良行为的思考

第13条a款明确规定了审核单据的标准:"银行必须合理谨慎地审核信用证规定的所有单据,以确定其是否表面与信用证条款相符.本条文所体现的国际标准银行实务是确定信用证所规定单据表面与信用证条款相符的依据.单据之间表面互不一致,即视为表面与信用证条款不符."这里的银行是指与信用证有关的开证行与议付行,双方都应严格遵循这一规定.笔者引用2起相关联的出口案例分析开证行的恶意行为与议付行的不作为.     

论信用证开证行的独立拒付权

开证行在审单过程中,发现单据存在瑕疵,应根据UCP500的规定予以拒付.开证行在审单过程中联系申请人并不意味申请人有拒付权.据UCP500的规定,拒付权是开证银行的权利,拒付权应由银行独立行使.     

信用证拒付通知制度探析

信用证因为能够给买卖双方提供安全保障而成为国际贸易中的重要支付工具。信用证机制下,开证行是否付款取决于卖方所提交单据是否符合信用证的规定,即所谓单单一致、单证相符。在单证不符时,根据UCP600第16条的规定,开证行可以拒付     

浅析信用证项下被指定银行对不符点的处理

信用证是传统的三大国际结算方式之一,各有关当事人处理的是单据,实行相符交单。审单标准是“单单一致,单证一致”。受益人要保证收汇一定要提供与信用证相符的单据,开证行拒付只能凭借单据上的不符点。本文拟对信用证项下不符点的内涵、产生原因及信用证项下被指定银行对不符点的处理提出相关建议。     

常见信用证"软条款"及其风险防范分析

信用证是开证银行根据开证申请人(进口商)的申请,向受益人(出口商)开立的在一定金额和一定期限内凭规定的单据承诺付款的书面文件.简单地说,信用证是一种银行开立的有条件的承诺付款的书面文件.它将买卖双方的商业信用转化为银行信用,通过银行信用,对出口人在提交了合格的单据后保证可以安全、及时收到货款,同时通过对单据的严格要求对进口人及时收到合格的货物也起到一定的作用,因此是目前国际结算中运用得最多的工具.然而,近年来,有些信用证的功能发生了异化,使得信用证就成了废纸一张,无任何付款保证可言.     

实例分析出口商在信用证结算中的风险识别与防范

在当前我国的出口贸易中,出口企业普遍采用信用证结算方式,即由银行出面担保,具有可靠性高和单据交易的特点,极大地解决了进出口双方的付款和交货矛盾,是截至目前最有效的结算工具。然而,在目前的国际外贸业务实践中,仍存在诸多信用证结算风险,如利用信用证细节漏洞风险、进口商信用风险和开证行拒付与索赔风险等。因此,出口商尽早辨别信用证结算方式下存在的风险,并对不同风险开展有效的防范对策,对我国出口贸易发展具有重要意义。