国际贸易可疑洗钱行为透析

贸易洗钱是通过虚构的交易事实使行为人及其相对人对所转移的资产享有表面上合法的财产权利的行为.鉴于账户洗钱的现行反洗钱立法对新兴的贸易洗钱打击不力,建议认清贸易洗钱的本质,提高识别可疑行为的能力,建立跨行业的反洗钱机制.本文的主要贡献在于首次提出并全面分析基于国际贸易的洗钱行为.     

基于信用证方式支付的洗钱分析

国际贸易支付方式被用作洗钱工具,其主要原因是支付方式本身与资金和支付系统的天然联系。资金的流动除了需要一定的载体,还需要一定的实现形式,支付方式正是实现资金从付款方流到收款方的手段。洗钱犯罪团伙利用表面上合法的国际支付来掩饰资金的来源与去向,进而达到洗钱的耳的。本文通过贸易支付方式之一的信用证来剖析洗钱的运行模式,进而提出如何增强防范国际贸易中的洗钱犯罪。     

基于信用证方式支付的洗钱分析

国际贸易支付方式被用作洗钱工具,其主要原因是支付方式本身与资金和支付系统的天然联系.资金的流动除了需要一定的载体,还需要一定的实现形式,支付方式正是实现资金从付款方流到收款方的手段.洗钱犯罪团伙利用表面上合法的国际支付来掩饰资金的来源与去向,进而达到洗钱的目的.本文通过贸易支付方式之一的信用证来剖析洗钱的运行模式,进而提出如何增强防范国际贸易中的洗钱犯罪.     

上海自贸区反洗钱可疑交易报告制度创新探讨

上海自贸区在着力推进金融创新和贸易便利化过程中,洗钱的潜在风险也在大量积聚。现行的可疑交易报告制度效率较低,无法适应上海自贸区反洗钱监管的需要。本文提出对上海自贸区可疑交易报告制度进行创新设计,通过扩大可疑交易报告主体、设立一体化反洗钱监管机构、监管机构与报告主体责任分层、实行可疑交易扁平化实时报送、由监管机构基于大数据开发统一监测系统,提高上海自贸区反洗钱监管效率,形成面向全国的可复制可推广经验。     

电子货币——反洗钱新挑战

随着电子货币的迅猛发展,洗钱活动从现实世界转向虚拟世界,利用电子货币洗钱的行为开始出现,新的领域为反洗钱提出了新的挑战.本文重点分析了电子货币特性及对洗钱行为的影响,最后提出了几点遏制电子货币洗钱的思路和对策.     

信用证欺诈例外问题研究

自中国加入WTO后,中国在国际贸易领域越来越发挥着举足轻重的作用,而伴随着中国成为世界第二大经济体及全球经济贸易一体化的趋势,世界各国与中国的国际贸易日益频繁。由于信用证独立抽象性的核心本质,使信用证欺诈案件频频发生,而国际商会《跟单信用证统一惯例》（UCP600）并未对信用证欺诈做出具体规定,因此,为平衡信用证交易各方当事人的利益,各国纷纷运用＂信用证欺诈例外原则＂来制约信用证的＂独立抽象性原则＂。     

湖北金融系统洗钱风险评估及对策

为贯彻风险为本的监管理念,提高反洗钱的监管效率,针对湖北区域性金融系统的实际特点,结合国际经验,采用定性与数量模型相结合的评估方法,对湖北地区内金融系统可能产生洗钱风险的主要因素进行了评估分析。认为湖北地区应该重点研究毒品犯罪、贪污贿赂犯罪、黑社会性质犯罪、破坏社会主义市场经济秩序罪,银行系统洗钱的风险直接决定着整个金融体系的洗钱风险,主管部门应该将辖内银行机构的检查重心放在可疑交易分析识别工作制度完备和执行上。     

互联网第三方支付平台反洗钱监管研究

计算机技术及互联网的飞速发展促使全球电子商务的蓬勃与繁盛,然而,不法分子利用互联网虚假交易进行违法犯罪的情况也随之出现并迅速发展。其中如何防范不法分子利用互联网虚假交易进行洗钱是金融行动特别工作组以及各国反洗钱有关部门共同面临的重要课题。防控网络洗钱应全面地设计、完善监管机制,从技术监测方面,搭建符合互联网第三方支付特点的反洗钱监测预警系统具有可行性和必要性。从法律监管方面,我国更须尽快完善反洗钱法律体系,补充、修正现行反洗钱法律制度的不足与缺陷,应对网络交易快速增长和全球经济一体化趋势下的新型网络洗钱犯罪的新动向、新特点、新挑战,取得更好的反洗钱监管成效。     

第三方网上支付洗钱风险及监管

本文通过对第三方网上支付交易模式潜在洗钱风险的分析,找出反洗钱监营难点,并提出合理的监管建议.     

全球视野下的反洗钱问题及对策分析

洗钱犯罪已经成为当今国际社会面临的一大公害。从1988年洗钱概念在联合国法律条文中的正式提出,及随后全球性反洗钱国际组织FATF成立至今,反洗钱与洗钱的道魔之争也正日愈受到世人的关注。十余年来,各个国家地区的反洗钱组织纷纷建立,有关法规也日臻完备,但洗钱活动却并没有得到明显的遏制。实践证明,反洗钱在动力机制和实际操作方面都存在着一定的问题,如何更有效的打击洗钱犯罪,这需要人们进一步的思考和努力。     

英国反洗钱综览及启迪

一、当前反洗钱事业蓬勃兴盛 当前英国反洗钱事业发展迅速，预防洗钱能力得到进一步增强。作为一项重要使命，众多公司为此投入大量人财资源，银行也付诸行动斩断与罪恶势力的交易关系。民间甚至出现了由银行、投资管理公司、会计和法律事务所、房地产中介和卡西诺（Casino，赌场）人员组成的洗钱预防管理者协会，由此还催生了一些新兴职业，如金融犯罪主管等。至今获得金融服务局（FSA）核准的洗钱报告官员已达9223名。2000年国家犯罪情报局（NCIS）仅收到1．8万份可疑活动报告（SARs），2004年则为15万份（其中80％来自律师），2005年报告数量可能持续增长。目前政府的资产回收机构宣布已经截留约2400万英镑可疑资金，并在终结的9桩案件中回收了540万英镑。     

浅析信用证在国际贸易支付中的应用

信用证的出现,它就成为一种重要的国际贸易结算方式,国际结算的电子化必然带来信用证结算的电子化。电子信用证是国际贸易不断深化与科技飞速发展相结合的产物。随着全球贸易竞争的日趋激烈和人们对交易效率的不断追求,电子信用证在国际贸易中的重要地位日益明显。     

信用证欺诈的原因和对策分析

信用证已成为国际贸易领域普遍运用的支付手段，有关信用证欺诈的行为也越来越严重。本文通过简要分析信用证欺诈，并指出信用证欺诈的主要分类，分析阐述了信用证欺诈的产生原因，最后提出了相关的一些措施。有效地防范信用证使用过程中的欺诈风险，充分发挥信用证支付方式的优点，可以更好的促进国际贸易的进一步发展。     

洗钱及我国反洗钱机制的完善

文章论述了洗钱对经济和社会的危害,解析了洗钱的过程及洗钱犯罪在我国的表现形式,就我国反洗钱的现状及缺陷进行了分析,对我国进一步加强反洗钱工作提出了措施建议。     

基于贝叶斯分类的可疑金融交易识别研究

国内外反洗钱工作的大量实践表明,金融交易活动是洗钱犯罪行为的一个重要环节,通过分析金融机构的客户信息和交易数据,采用科学的方法识别可疑金融交易进而发现洗钱线索,已成为反洗钱研究的核心工作.文章将数据挖掘方法与金融领域知识相结合,首先通过对金融交易信息的多层次分析,总结出不同信息层次上的可疑金融交易特征;其次针对不同层次的交易信息,选择合适的数据挖掘方法,并结合客户背景资料,识别出可疑金融交易记录;最后依据贝叶斯判定原理,综合各层次的可疑信息,得到交易记录的整体可疑度,最终为反洗钱监测提供快速准确的参考.实验结果证明该方法是可行和有效的.     

特定非金融机构洗钱风险及防范

随着反洗钱工作的逐年深入开展,金融机构一直被作为反洗钱监管工作的重点,无论是银行业、证券业还是保险业金融机构都已建立了较为完善的反洗钱工作体系,然而,一些不法分子为了避开金融机构的反洗钱监测系统,选择在一些特定非金融机构进行洗钱违法犯罪活动.特定非金融机构包括从事房地产销售、贵金属和珠宝交易机构、拍卖企业、典当行、支付清算机构以及律师事务所、会计师事务所等机构.洗钱犯罪分子通过购买房产、贵金属、珠宝等贵重物品等形式已达到掩饰非法所得及洗钱的目的.     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了威胁.因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制.本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策.     

金融机构反洗钱的激励约束机制研究

近年来,国内外洗钱活动层出不穷,不仅削弱了国家财政,而且助长了犯罪分子嚣张的气焰,甚至对国家安全构成了成胁。因此,反洗钱迫在眉睫,亟待完善其激励与约束机制,本文首先简要阐述了洗钱的特征及危害,然后从金融机构的角度分析了洗钱活动与金融机构之间的密切关系,最后提出了完善反洗钱机制的一些对策。     

基于风险判别原则的企业级反洗钱信息系统设计

根据国际反洗钱监管着重考核企业的综合风险评估流程以及主动识别洗钱行为能力的发展趋势和国际相关产品研发的最新进展,本文讨论了在企业级层面构建金融机构反洗钱信息系统分析框架的主要构件和相关概念,包括风险评估流程、工作流工具及实现这些流程的一些关键技术,并对系统实现的技术原理进行了分析。建立一个高效的企业级反洗钱信息系统应将一切有助于风险评估的主客观分析工具都涵盖在内,以缓解国内目前基于客观标准下的可疑交易报告制度所面临的困境,应对日趋专业化和复杂化的洗钱行为。     

商业银行在反洗钱中的地位与作用研究

文章在对洗钱的流程进行了描述之后,对商业银行在洗钱与反洗钱过程中的地位与作用进行了分析,明确了金融机构是洗钱的必经途径,商业银行在反洗钱活动中扮演核心角色。最后,对商业银行在反洗钱中的局限性进行了分析。