信用证操作实务中的风险及其防范策略

信用证是当今国际贸易结算中使用最为广泛的一种结算方式.它以银行信誉代替了商业信誉,使风险难于控制的跨国界贸易交往更为安全可靠.同时,信用证结算方式的使用,也使更多有效的融资方式成为可能.然而,由于信用证结算方式不仅理论上存在缺陷,而且在实务操作中涉及的当事人和各种关系非常复杂,使得信用证风险依然存在,从而大大降低了国际贸易和结算的安全性.     

浅谈信用证在国际结算中的风险防范

随着贸易全球化的推进及我国对外贸易工作的不断深化,信用证结算方式已经成为国际贸易结算中使用最为广泛和最为重要的一种结算方式。但广泛应用并不意味着非常安全,没有风险。由于信用证交易的复杂性以及信用证制度本身只关注单证相符而不去考虑其他因素的特点,加之不同国家习惯、不同客户习惯,在信息传递、贸易方式等方面都存在着差异,使信用证结算存在诸多风险。只要银行针对信用证结算业务特点,找准风险源,采取有效防范措施,其所面临的信用证业务风险就会大大降低。     

信用证与托收结算方式的比较分析

当今世界国际贸易迅速发展,商品交易的数量、品种、金额不断扩大,传统的汇款方式已经不能满足交易双方的需求,越来越多的贸易商开始选择托收和信用证结算方式。托收和信用证结算方式虽然较汇款结算方式具备较大优势,但比较这两种结算方式,不难看出,这两种结算方式存在着各自的优势与劣势。通过全面比较分析信用证与托收结算方式的优劣势及风险所在,能够指引广大的国际贸易商选择适合的结算方式,以规避风险,力促交易。     

信用证诈骗的症结与防范之我见

信用证是国际贸易不断发展的产物。随着世界经济一体化和高科技的发展,信用证成为国际贸易结算中最重要的支付结算方式,采取信用证方式进行结算要比其他支付结算方式安全得多。但信用证自身存在理论上的缺陷（即＂独立抽象性＂原则）,信用证业务自身的复杂性和游离于基础合同的独立抽象性加重了风险防范和金融监管的难度,信用证欺诈已逐渐成为严重影响当代国际贸易的一种非暴力犯罪。发展中国家更成为信用证诈骗的多发地区,信用证诈骗案数额巨大,危害严重,教训深刻。因此,有必要对信用证诈骗的原因、危害与特点进行深入的探讨。     

商业银行信用证结算风险及防范

信用证结算方式的优点使其备受买卖双方青睐,并成为商业银行中间业务的一大亮点。但是,由于信用体系不健全,信用证管理机制不规范,从业人员素质较低,信用证自身运行机制存在缺陷,信用证业务也给商业银行带来了信用风险、操作风险、欺诈风险和市场风险等诸多风险。因此,应实行科学的授信制度,完善单证审核制度,提高业务人员素质,寻求法律救济,注重国际市场风险研究,以防范信用证结算风险。     

后危机时代的国际结算风险

随着后危机时代的到来,汇付、托收和信用证做为常用的三种结算方式也呈现出新的风险问题,在分析、研究存在风险的基础上,从重视买卖双方的资信调查、提高信用证风险控制、积极创新国际结算方式等方面入手提出一些建议,以期减少我国外贸企业在国际结算中的损失.     

信用证软条款防范措施研究

当今国际结算业务中,信用证是多数国家普遍采用的一种主要结算方式.然而近年来,国际贸易领域频频出现的信用证欺诈行为,严重干扰了正常的国际贸易秩序.因而需要对信用证业务中常见的软条款特点和主要方式进行分析论述,并提出相对应的防范措施.只有清醒地识别信用证软条款,提高风险防范意识,才能确保信用证业务顺利进行,避免不必要的损失.     

论信用证欺诈及其防范

在国际贸易中的信用证结算方式之下，由于银行信用的介入，使得贸易双方所面临的风险大大降低，信用证自问世以来就成为国际贸易结算最主要的方式之一；然而，由于信用证“表面真实性”原则和“独立抽象性”原则的特性，决定了信用证存在一定的弊端，一些不法分子乘机利用其进行信用证诈骗。本文在深入浅出的基础上探讨了常见的信用证欺诈方式，并由此得出了一些建议性防范措施。     

银行在信用证结算中的法律责任

信用证是一个在国际货物买卖和服务提供中最常见的结算方式，它很好地避免了延迟付款等支付风险。在信用证领域，VCP500对银行在信用证结算中的法律责任作出了较为详细的规定，它在业务操作、仲裁和审判中被广泛地采用。此外，判例对信用证规范的完善和发展起着不可忽视的作用。     

新疆商业银行国际信用证结算风险防范研究

随着国际贸易全球化进程的进一步推进,国际信用证结算方式以其拥有的银行信用特性及高收益性得到迅速普及,为企业、银行广为使用。目前,国际信用证结算已经成为新疆各家商业银行国际业务发展的主要产品,国际信用证结算量及产生的中间业务收入对新疆各家商业银行国际业务的贡献度都位居首位。在国际信用证业务为各家商业银行带来丰厚收益的同时,不可避免地存在巨大的风险,影响着各商业银行的资产质量。新疆地处祖国西北边陲,各家商业银行对于国际信用证业务的风险防范仍处于比较薄弱阶段,风险防范能力明显不足。为了保证新疆商业银行国际信用证业务能够健康发展,研究新疆商业银行国际信用证风险防范迫在眉睫。     

新疆商业银行国际信用证结算风险防范研究

随着国际贸易全球化进程的进一步推进,国际信用证结算方式以其拥有的银行信用特性及高收益性得到迅速普及,为企业、银行广为使用。目前,国际信用证结算已经成为新疆各家商业银行国际业务发展的主要产品,国际信用证结算量及产生的中间业务收入对新疆各家商业银行国际业务的贡献度都位居首位。在国际信用证业务为各家商业银行带来丰厚收益的同时,不可避免地存在巨大的风险,影响着各商业银行的资产质量。新疆地处祖国西北边陲,各家商业银行对于国际信用证业务的风险防范仍处于比较薄弱阶段,风险防范能力明显不足。为了保证新疆商业银行国际信用证业务能够健康发展,研究新疆商业银行国际信用证风险防范迫在眉睫。     

信用证软条款陷阱及其防范探析

信用证是国际结算业务中被多数国家普遍采用的一种主要结算方式。信用证使用过程中暗含着单据限制条款、信用证暂不生效条款、限制运输条款等风险。可以通过采取加强信用证审证工作,确保安全收汇;谨慎处理商检条款;加强外贸从业人员的业务培训,提高外贸从业人员的专业水平等措施,防范信用证软条款陷阱。     

浅析国际结算的风险

在国际贸易中，如何有效地避免结算中的风险至关重要，本主要论述了托收，信用证结算方式风险的产生和防范，通过具体的案例说明客户和银行良好的资信状况是保持安全结算的前提。     

托收方式下出口商如何防范风险

随着国际贸易竞争的日趋激烈，贸易结算方式发生了明显变化，传统的信用证方式逐步减少，托收等非信用证方式比例增加一出口企业为了维持市场占有率，扩大销售，不得不做出让步，从而导致收汇风险加大。本文对托收方式加以探讨，以利企业扩大出口，提高经济效益。     

软条款信用证的典型形式及其风险防范

信用证是国际结算中最常用的一种方式，但是含有软条款的信用证给出口企业带来了一定的风险。在实务中，软条款信用证的典型形式包括：附加生效条件、附加付款条件、单据受控于进口方、条款苛刻、前后矛盾或者含糊不清等。无论是出口企业，还是融资银行和议付行都应该采取有效措施，对软条款信用证可能引起的各种风险加以防范。     

我国中小企业出口结算方式现状分析

本文从目前我国中小企业的现状出发,结合我国贸易结算实际情况分析我国现阶段中小企业贸易结算中主要采用信用证结算的原因,并针对信用证结算中存在的问题,对我国中小企业出口结算中如何规避风险又不失贸易时机提出相应的对策。     

也谈“软条款”信用证

随着我国加入世贸组织，对外贸易将更加活跃。在国际贸易结算中，信用证作为一种以银行信用作保证的结算方式，被进出口双方广泛接受。但是在信用证分为可撤销和不可撤销两大类的同时，实际上还存在着第三类：名义上是不可撤销，事实上却可导致可撤销的、附有大量软条款的信用证。这种对受益人来讲基本没有保证的信用证，一旦发生纠纷或欺诈行为，受益人风险巨大。     

浅谈信用证业务中海运提单的处理

在信用证结算方式下,出口商经常遭遇被拒付、开证银行破产及信用证交易欺诈等风险。海运提单往往是信用证业 务中一个至关重要的单据,本文从审核海运提单的要点、海运提单条款1／3正本直寄、信用证条款中关于海运提单的内容理解 三个方面,阐述了信用证业务中处理海运提单的要点。     

信用证结算方式下软条款欺诈及其防范对策

信用证是国际贸易中最常用的结算方式,但这种最安全最常用的方式也存在一定的欺诈风险,使当事人损失惨重。近年来信用证软条款欺诈愈演愈烈,我国国内的议付行及企业做好事前的防范和事后的补救,就显得十分重要。     

浅谈信用证业务中海运提单的处理

在信用证结算方式下，出口商经常遭遇被拒付、开证银行破产及信用证交易欺诈等风险。海运提单往往是信用证业务中一个至关重要的单据，本从审核海运提单的要点、海运提单条款1/3正本直寄、信用证条款中关于海运提单的内容理解三个方面，阐述了信用证业务中处理海运提单的要点。