建立中国与离岸中心、离岸公司外汇收支统计监测体系的探讨和研究

近年来，离岸金融中心对中国直接投资异军突起，据商务部统计，2003年按照外商实际投资金额排行，加勒比海离岸中心的英属维尔京群岛、西萨摩亚、开曼群岛分居中国大陆第二、第八、第九外资来源地。离岸金融中心资本流动在我国影响力与日俱增．但离岸金融中心同时又被外界称之为资本黑洞，其在我国跨境资本流动地位上升的同时也给我国带来了相当大的负面影响，     

我国离岸金融业务发展特点和对策研究

离岸金融是金融全球化和开放的产物,能有效促进金融资源在世界范围内的最优配置,为国际资金融通和国际债务结算提供便利,并推动国际贸易的快速发展.随着涉外经济的不断发展,我国离岸金融业务也步入了全面推进时期,但与之对应的监管模式与监管手段相对缺乏.本文首先在综合分析我国离岸金融业务发展现状的基础上,重点剖析了离岸业务的监管难点,其次在借鏊国际离岸金融中心建设经验的基础上,就如何完善业务监管提出了对策与建议.     

我国离岸金融市场法律监管研究

离岸金融是是国际金融的重要组成部分,其在促进经济发展的同时也加剧了发展的风险。本文通过对离岸金融市场所存在的风险进行分析,在结合我国现实情况的基础上选择金融监管的模式,并对具体金融监管对策进行分析研究。     

对我国小额贷款公司法律监管问题的思考

本文以我国小额贷款公司监管中存在的法律问题为研究对象,从我国国情出发,在借鉴小额信贷发展较好国家对小额信贷机构法律监管的经验基础上,对我国小额贷款公司监管现状进行分析和评价,并提出完善我国小额贷款公司法律监管的思考.     

危机下如何加强我国外汇监管

金融开放中遭遇危机的外在环境和尚处于经济转轨期的内在特殊性决定了中国不可能在现阶段就放松对外汇的监管,反而应该加强监管。当然,加强监管并不意味着回到以前的外汇管制阶段,那么危机下的监管该如何加强     

我国离岸金融中心监管问题的研究

离岸金融中心是金融国际化和自由化进程不可阻挡的产物．其产生和发展使得资金在全球范围内的配置达到了最优的效果,也将世界各国的金融市场紧紧连在一起。但具有不可替代优势的同时,离岸金融中心也具有一定的负面作用。因此,创建我国离岸金融中心时应加强法律监管,通过制定行之有效的法律规定以达到避免离岸金融中心洗钱、避税以及资本外逃的发生。     

对离岸业务外汇管理的研究

“离岸”（OFFSHORE）相对“在岸”（0NSHORE），从字面理解是任何一片被水面分开的地方都是“离岸”，一般的是指港口口岸。经济学家们将“离岸业务”用于表示遵循与主体经济不同的规则并与主体经济分离的金融活动。一般来说，在金融管制、税收、金融服务基础设施相同的条件下，金融业务活动应该在这种货币发行国进行运作最具竞争优势。     

论对金融租赁公司的监管问题

改革开放之初,融资租赁业务被视为一种利用外资促进我国企业技术改造的有效手段而在我国兴起.八十年代后期,我国的融资租赁行业因经营管理不善而走向衰败;直至今天,全国依然只有二十几家融资租赁公司还在经营之中,其中部分机构仍深陷困境.提及衰败的原因,有一种说法称"是监管阻碍了这一行业的发展",基于笔者对这一行业以及监管情况的认识,本文仅就金融租赁公司的监管问题谈谈看法.     

西联汇款业务影响外汇监管

西联汇款是中国农业银行总行与美国第一数据旗下西朕公司台作开发的．可实现全球范围个人小额外汇实时汇兑的新型外汇金融产品。目前西联公司在中国仅通过邮局和农行代理该业务。     

论离岸金融市场准入监管法制

离岸金融市场准入是指市场所在国金融监管当局依照法律规定的标准,审核并决定是否允许有关金融机构获得入本国市场从事离岸金融业务的从业资格,这通常涉及监管原则、准入主体范围、准入主体形式以及准入许可方式等几个方面。在构建中国离岸金融市场准入监管法制时,本文认为应当在离岸金融市场上实行国民待遇原则,并在必要时实施过渡安排和审慎例外的措施;应当允许银行和非银行金融机构进入离岸市场;应当要求离岸银行采取分行的组织形式;应当主要采取牌照许可方式并辅之以传统的审批方式。     

完善中国基金管理公司监管制度的设想

目前，中国已经基本建立了基金业监管的法律法规体系。但是，中国基金业监管制度及其可执行程度远未达到西方发达国家的水平。在属于诱致性制度变迁范畴的基金监管制度安排中，如有些基金交易规范和基金内控制度等通用性技术制度，我国基金业移植得比较成功，甚至与国外基金业相比有过之而无不及。但是，在属于强制性制度变迁范畴的基金监管制度安排中，如民事诉讼赔偿制度、内部人与独立董事的民事责任风险等特异性制度，由于受各国特定的政治、历史、法律和文化等因素的影响较大，我国基金业移植的可能性较小。这就要求我国的立法、司法、执法机关和基金监管部门，在借鉴国外基金业的先进监管制度的同时，结合中国国情的特异性，为推进中国基金业的市场化发展与创新营造新的制度环境。     

转轨期我国银行业监管模式的选择及构建

随着我国经济金融市场化进程的不断推进,市场金融已成为金融体制改革的既定取向,金融风险已不再是抽象的东西,特别是我国加入WTO后,意味着金融改革必然要进一步深化--开放市场、放松管制,这将直接冲击我国现行的金融监管体制.如何借鉴市场经济国家的成功做法和有益经验,如强对我国银行业监管的规范化研究,构建一套既符合国情,又能和国际惯例接轨的监管模式,已显得十分必要和迫切.     

国外保险业监管对我国的启示

通过对国外保险业监管制度的建设的发展历程，共同特点和未来趋势的分析研究，结合我国的保险业监管，得出如下启示和建议，进一步加强保险法制度的建设，完善保险法律体系，建立以偿付能力为主要目标的监管制度体系，建立健全保全社团法人服务体系，加强保险监管的交流与合作，对保险混业混业经营进行前瞻性的制度安排。     

论离岸金融市场的风险与监管

在中国建立发展自己的离岸金融市场已成为必然趋势,但其所带来的机遇和挑战是并存的．它的出现和发展给金融监管带来了前所未有的挑战。本文全面分析了离岸金融市场发展所面临的各种风险,通过对发达国家离岸金融市场监管经验的比较总结,结合我国实际构建了中国离岸金融市场监管体系,提出适度、审慎、高效的监管原则,并从监管主体、监管内容、监管方式及监管依据等方面进行了系统论述。     

英国监管沙箱对我国外汇业务监管的启示

2016年英国金融行为监管局首先提出采用"监管沙箱",为金融创新提供安全的测试环境,截至2017年末已完成了两轮测试。本文在研究英国监管沙箱的基础上,分析了此种监管模式对于我国外汇业务监管的启示,并提出了我国外汇业务监管引入监管沙箱的构想。     

金融安全视角下小额贷款公司法律监管

小额贷款公司是为降低民间金融的风险,弥补正规金融的不足,而从民间金融向正规金融过渡的一种形式。作为一项新兴事物,又有着其特殊的风险特征,应在何种理念下对其进行正确的法律定位并实施有效监管,成为值得研究的问题。通过分析我国小额贷款公司面临的风险问题,加强监管必要性的基础上,提出相应的建议,以期完善监管制度和法律环境,促进小额贷款公司健康、稳步发展。     

我国离岸金融发展和监管问题研究北大核心CSSCISSCI

目前,国内对离岸银行监管的系统研究不多,对实务和政策操作具有指导意义的理论探讨就更少。我们结合实践经验,参考了国内外文献,综合分析了我国在开放经济条件下离岸银行及其监管问题,重点阐述我国离岸银行的概况,发展离岸金融市场的客观性、必要性,离岸金融的本质特征、运作模式和离岸金融监管重点等问题,并为监管部门提供政策建议。