金牌理财师推荐

1996年加盟平安，已有12年金融从业经历，是中国第一批理财规划师。6年保险、6年理财的从业经历让邵硕伟获得了很多经验，也让他对理财有了独到的见解和眼光。     

理财师看税改

前段时间,社会各界就我国个税起征点改革问题进行了激烈的讨论,一时间,关于起征点定为多少便成为金融理财界关注的焦点.目前社会上流传着个税起征点众多版本,3000元、5000元、甚至8000元.很多投资者前去咨询理财师：个税起征点到底会定在多少？就此问题理财师们往往也说不清楚.这里大致谈3点看法.     

宏观着眼理财师

以前我们谈了很多理财师如何为客户服务的话题，现在换个角度，从宏观角度谈一下理财师在金融体系中的重要性。     

解读理财师认证

理财师认证这个招牌下聚集了越来越多的人，其发展前景被社会各界普遍看好。但这个虽在国外发展成熟、在国内却新兴登台的商品究竟如何呢?尽管初涉深浅的当局者未必已认识清晰，但他们先尝了味道，对后来者的培训选择还是有指导意义的。     

理财师行业拒绝法盲

当过五关斩六将得到理财师资格上岗后，却发现，所面对的VIP客户会经常提出各种“刁难”问题—— “万一将来我与太太分手，会对我财产有什么影响？” “如果我先生的公司大额举债，我是不是也要承担债务？” “老公把房子拿出去抵押了，没经过我同意生效吗？” “如果我把财产信托给你们公司，是不是将来如果我有其他债务，法院也不能执行我的信托财产呢？”…… 当理财师面对这样的客户时，发现所受过的理财教育里找不到相应的答案，虽然勉强把客户应付过去，心里却始终觉得忐忑不安。[编者按]     

理财师两难的背后

面对突然爆发的理财市场,除了人才储备和建理财中心,银行要做的还有很多。     

理财师如何赢得客户

所谓理财师．就是通过正确分析．评估客户的财务状况，并根据客户所处的生涯阶段和风险承受能力，综合运用保险、证券及银行信贷等金融产品。为客户量身定做合理的理财规划方案。并监督执行．适时调整．终身服务的专业人士。由此可见，理财服务的关键词就是“客户”。     

为什么选个理财师？

做生意的王先生开设了许多银行个人账户，因工作繁忙，一直没有时间处理。银行收取年费后，王先生打算把账户和银行卡整理一下，为此他请教了理财专家。     

一位理财师的咏叹调

全能、权威、赚钱……当理财规划师被冠以这些词汇的时候，当行业热度急速高涨的时候，理财规划师的门槛之外，有人驻足观看，有人唏嘘不已，但更多人跃跃欲试，翘首以盼。     

如何找到你的理财师

当你开始关注理财领域并想请一位“理财师”时,可能会突然发现,有银行、保险公司、证券公司、基金公司等各式各样的金融机构,有各种头衔的理财顾问,还有随处可见的理财方案。怎样才能找到一位适合自己的理财师呢? 由于中国的个人理财服务行业尚处于起步的阶段,与成熟的欧美的理财市场相比差距巨大,他们的经验显然不能完全照搬过来,结合最成熟且最具代表意义的美国经验和中国理财服务业的实际情况,我们可以把以下四个方面作为判断理财师是否可用的参考原则。     

一个加拿大理财师的投资选择

早晨8：30，伊森——一个加拿大理财顾问，来到位于多伦多的社区街道边的办公室。他打开电脑，翻阅着当天的市场动态及汇率利率的变化。此时．总公司的分析人员传来了一些针对特殊顾客的投资建议。其中一份是针对客户史密斯夫妇的．建议他们将快要到期的定期存款投入到面向中国和环球投资的基金中。伊森浏览了史密斯夫妇的投资档案，向分析人员要了通货膨胀率以及定期存款利率的数据．包括一些投资中国的风险及回报情况的资料。     

加拿大理财师详解指数基金

琳达接受了伊森的股票投资建议后，另外一种理财产品一一指数基金又跃入她的眼中。听朋友史密斯先生说．指数基金投资好．只要买指数就行了。她还是有些拿不准．很想了解有关指数投资的知识。琳达又一次来拜访了伊森。     

国外10大理财师认证

个人理财规划最先出现在美国，经过近30年的发展，个人理财规划师已经成为大家生活中不可缺少的好帮手。从业人员的数量不断增加，整个市场已逐步走向成熟，个人理财规划师也成为含金量较高的职业。在国际上，有很多机构都把个人理财规划资格／水平认证作为一项很赚钱的业务来经营，从而也就出现了众多证书漫天飞的情景。为了帮助大家搞清楚各种证书的来龙去脉，下面介绍几种国外的个人理财资格／水平证书。     

更便捷的理财师工作平台

由中大君融著名理财专家毛丹平博士主持开发，融合8年理财研究、教学与实践经验的IPFP专业理财师业务支持系统（简称理财师），是一个属于理财规划师自己的工作平台。通过这个平台，理财师可以快速、准确地搜集客，户信息、实现客户管理，分析客户的家庭财务问题和理财目标。     

理财师都做些什么？

刘先生几年前在北京购买了1套四居室住宅，打算待女儿结婚后一家人共同居住。后来女儿移民海外，而刘先生夫妇另有住房，故此住宅一直空置。最近刘先生听说住房政策有所变化，为防止财产损失，刘先生特意就如何处置这套住宅的问题向理财师咨询。     

一位加拿大理财师炒股经

琳达，26岁，大学毕业后，在加拿大政府部门工作，收入稳定，扣除支出外，略有结余，独身生活。不久前，继承姑妈的一笔遗产，扣税以后，还有5万加元。正在她为这笔钱如何保值增值而发愁的时候，朋友史密斯告诉她去找理财师伊森，他会有好的建议。琳达很快跟伊森约好了见面时间，如约来到位于多伦多一个小社区的办公室里。     

王艳凤：理财师的幸福人生

走进中国平安北京分公司巨鼎营业部之前,听朋友介绍说,王艳风是一位与众不同的理财师,记者有幸与她见面,倾听这位理财师的真实故事。     

理财师培训课程要对口实用

我常常给接受理财师资格认证培训课程的学员们授课，并作一些实践指导。在沟通中，理财师和准理财师们最感困惑的是学的东西不够用，要么理财规划不清楚怎么做，要么做的理财规划客户不买账。考到手的证只能一人躲在屋子里欣赏欣赏，或者权当择业的“敲门砖”而已。这种情形的出现，与国内当前的理财师培训过程有很大关系。     

理财师的星光大道（一）

2005年7月，成都首届投资理财展上推出了由消费者、专家综合评议选出的“2005年成都十佳理财师”。这些理财师在人前展现出了各自才能，其成功背后所走过的职场路也是形形色色，或一马平川或峰回路转。本栏目将陆续刊登他们的职业发展路程，和读者一起走近理财师，了解理财世界、规划个人发展。[编者按]