基层央行反洗钱工作中存在的问题

<人民币大额和可疑支付交易报告管理办法>、<金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法>、<金融机构反洗钱规定>等有关文件的发布和执行,标志着反洗钱行动在我国的全面铺开.为确保这项工作真正扎实有效地开展起来,切实发挥基层银行业在反洗钱中的预防、控制与打击的三大作用,笔者围绕现阶段基层央行在经济欠发达地区开展反洗钱工作中遇到的问题与难点,进行了初步的调查研究.     

从《反洗钱法》看我国反洗钱制度建设

我国《反洗钱法》已于2007年1月1日起实施,新的《反洗钱法》对我国的反洗钱制度提出了更高的要求。为了适应新公布的《反洗钱法》,文章在分析现有反洗钱制度运行状况的基础之上,对反洗钱制度的改进提出了相应的对策。     

从洗钱的多样化谈反洗钱工作的开展

近年来，我国日趋重视和加快了反洗钱的法制建设和反冼钱检查、打击的力度。1990年12月28日，全国人大常委会颁布《关于禁毒的决定》，在其第四条首次将洗钱活动规定为犯罪。1997年修订的《刑法》第191条，又明确增设了洗钱罪。2000年3月，国务院颁布了《个人存款账户变名制规定》．从根本上否定了利用匿名账户进行洗钱的合法性。2003年1月3日，中国人民银行制定颁布了主要针对金融系统反冼钱工作的《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇交易报告管理办法》等三部规章（以下简称“一个规定、两个办法”），从而初步构建了一个以反洗钱刑事法律为基点，以金融机构反洗钱法规为重心，其他法律法规相配套的反洗钱法律体系。     

基层央行反洗钱工作中存在的问题

《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》、《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》、《金融机构反洗钱规定》等有关文件的发布和执行,标志着反洗钱行动在我国的全面铺开。为确保这项工作真正扎实有效地开展起来,切实发挥基层银行业在反洗钱中的预防、控制与打击的三大作用,笔者围绕现阶段基层央行在经济欠发达地区开展反洗钱工作中遇到的问题与难点,进行了初步的调查研究。     

“反洗钱”对我国注册会计师的影响

随着金融危机席卷全球,整个市场几乎将所有的视线都集中在了风险管理上.在华尔街"重新洗牌",金融界"谨小慎危"时,似乎大家对于"反洗钱"的警戒程度已经有所放松.<中华人民共合国反洗钱法>已经实施了两年了,它给注册会计师的影响程度如何?文章从注册会计师的视角出发,明确了其在反洗钱中的地位及其采取的应对措施进行了总结与探讨.     

风险为本反洗钱监管实践存在的问题及改进措施

风险为本反洗钱监管的实践正在反洗钱领域逐步深化。文章从理论认识层面、法规制度层面和技术操作层面分析了当前实施风险为本反洗钱监管存在的问题,并立足实际,从提高理论认识、完善法规制度、改进可疑较易识别方法、建立反洗钱激励机制、提高监管的针对性等方面提出了建议和具体措施。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

金融机构开展反洗钱工作的相关制度的建立,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步形成。文章认为我国金融机构仍需继续加强反洗钱法制建设,统一金融机构预防洗钱制度,建立完善与金融机构反洗钱制度相衔接的社会反洗钱体系。     

我国反洗钱控制制度设计初探

经济全球化使跨境洗钱犯罪日益猖獗,洗钱方式也变得多种多样。面对新的挑战,我国反洗钱管理部门应当至少从四个方面建立起有效的反洗钱控制制度:反洗钱组织机构控制制度、反洗钱法律法规控制制度、金融机构反洗钱控制制度、国际合作反洗钱控制制度,从而有效地杜绝洗钱犯罪在我国的发生。     

债权人代位权行使效力的若干思考——兼评《合同法》及其司法解释有关条款

不同国家和地区对债权人代位权制度的立法规定是有所侧重和不同的.大陆法系国家的民法立法例和传统学说认为,债权人代位权诉讼的效力只能及于债务人.我国<合同法>没有明文规定债权人行使代位权的效果直接归属问题,但其<解释(一)>抛弃了传统的"入库规则",更好地体现了对债权人的真正关怀.在债权人代位权行使问题上我们应注意和坚持几个问题.进而完善代位权制度立法.     

当前金融机构反洗钱工作现状及建议

金融机构是现代社会资金融通的主要渠道,处在反洗钱工作的最前沿.金融机构反洗钱工作的效率和效果,直接影响全社会反洗钱工作的有效开展.笔者就目前反洗钱工作现状及存在的问题进行了重点分析,并提出了反洗钱工作向深层次、纵深化发展的建议.     

浅析反洗钱国际合作

结合世界各国和国际社会关于反洗钱的法律制度建设，针对中国目前面临的反洗钱问题，探讨如何加强反洗钱国际合作和完善反洗钱立法具有重要的意义。     

中国的反洗钱问题及对策

《中华人民共和国反洗钱法》的通过标志着我国在反洗钱犯罪方面有取得了重大的进展.但是在洗钱犯罪越发猖獗、洗钱活动越加隐秘的今天,我国的反洗钱工作仍然任道重远,本文通过介绍洗钱的概念,国际社会反洗钱的金经验以及我国反洗钱方面取得的成果,分析我国反洗钱存在的困难及对策.     

我国反洗钱监管工作存在的问题和对策

中国人民银行是我国国务院规定的最主要的反洗钱行政主管部门,具有对管辖范围内银行业金融机构、证券机构以及保险机构反洗钱监督管理职能。近几年中国人民银行加强了反洗钱监管工作的力度,在反洗钱工作上取得了一定的成绩,但目前仍有一些问题须解决。本文就我国反洗钱监管工作存在的问题和对策进行了探讨,首先讨论了反洗钱的相关概念,然后指出了我国反洗钱监管工作上所存在的一系列问题,并针对这些问题提出了一些建议。     

浅议中国保险企业将如何面对《企业内部控制基本规范》大考

2006年7月15日,萨班斯一奥克斯利法案风暴席卷全球,中国许多保险企业都躲开了去另笕"良缘".然而,面对2009年7月实施的<企业内部控制基本规范>,一部参照萨班斯法案订立的中国式内控制度法案,中国保险企业已无处可躲了.况且,建立完善健全的内控制度亦有利于企业的长期规范发展.因此,中国保险公司应根据国家规定及自身情况,积极加强自身内部控制建设,最终建立一套可操作的、适合自身发展的内控制度体系.     

企业反洗钱内部控制与审计探析

随着我国《反洗钱法》的颁布,金融机构反洗钱制度已日趋完善,洗钱开始向企业转移。本文在归纳企业洗钱的手段和探讨企业反洗钱得失的基础上,设计了企业反洗钱的内部控制制度和反洗钱内部审计程序。     

当前我国反洗钱法律制度存在的缺陷及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,本文简述了我国现有反洗钱法律制度的基本现状,从六个方面分析探讨了现有反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,针对这些不足之处,提出了相对应的改进措施和完善建议。     

当前我国保险业反洗钱存在的问题及对策分析

反洗钱是目前国际社会普遍关注的焦点问题,逐步成为我国金融监管的重点问题之一.近年来,在我国一些地区的保险市场上,保险产品供应者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和政府缺乏经验带来的监管滞后等问题使保险业开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土,严重威胁了保险业健康发展以及金融秩序的稳定.面对日益严峻的反洗钱形势,我国保险业反洗钱工作还存在许多制度与结构性问题.文章从保险洗钱的定义及主要方式谈起,针对目前我国保险业反洗钱工作现状及存在的问题提出了若干完善建议.     

山西省金融资产管理公司反洗钱工作现状、存在问题及建议

我国金融资产管理公司反洗钱尚处于起步阶段,各项制度机制建设亟待完善。文章在简述金融资产管理公司反洗钱工作情况的基础上,分析了金融资产管理公司反洗钱的总体水平、存在问题和形成原因,并从反洗钱内控制度制定和执行、可疑交易报告和宣传培训等方面提出了相关对策建议。     

《劳动合同法》对企业解雇成本的影响分析

<劳动合同法>的制定和实施引起了社会各界的关注,其中时企业解雇成本的影响是关注的焦点之一.其对解雇的规定主要包括解雇理由、解雇程序、解雇补偿和违法解雇后果四个方面,本文从这四个方面分析<劳动合同法>与<劳动法>的主要解雇条款及其对企业解雇成本的影响并提出建议.     

加大湖南省反洗钱力度有效防范和打击洗钱犯罪

大量洗钱导致了国家税收大量流失，严重扰乱了金融秩序，损害了国家利益，并助长了腐赋走私等犯罪行为。目前，湖南省的反洗钱工作刚开展不久，存在不少问题。应成立常设的反洗钱机构，加强监管，建立激励机制，建立和完善反洗钱内控制度，以此维护国家经济金融秩序。