浅谈商业银行反洗钱内控制度

本文从当前商业银行反洗钱内控制度存在的问题出发,尝试构建商业银行反洗钱内控制度的全面框架体系,重在提升商业银行反洗钱工作的合规管理水平。     

完善基层央行反洗钱工作的思考

基层央行通过细化反洗钱细则,完善反洗钱制度,建立反洗钱协调机制,使反洗钱工作体系得到进一步健全,基本满足了反洗钱监管发展的需要。在反洗钱实际工作中,如何更有效地发挥基层央行的职能作用,是我们应积极探索,认真加以解决的重点。     

海峡两岸反洗钱法律制度比较

台湾地区陈水扁因洗钱犯罪行为而案发,对比海峡两岸的反洗钱运行机制和立法规定,可以看出台湾地区反洗钱立法较为完善,反洗钱工作取得了一定成效,对我国大陆完善反洗钱立法和提高反洗钱工作水平具有借鉴意义。     

工商登记制度改革对我国反洗钱工作的影响及对策分析

我国工商登记制度改革方案的正式实施将对反洗钱单位现行的资金监测、客户身份识别、风险等级划分工作产生重要影响。国家相关部门应密切关注工商登记制度改革对反洗钱工作可能带来的影响,适时调整和完善相关法规制度。本文基于反洗钱实务操作的视角,分析工商登记制度改革对当前反洗钱工作的影响,并结合国外反洗钱工作模式,对下一阶段我国反洗钱工作提出几点建议。     

六安分行多策并举开展反洗钱工作

该行为提高全行员工对反洗钱工作的认识，建立健全反洗钱工作制度，认真履行反洗钱工作职责，促进业务合规操作．开展了积极有效的工作。     

浅谈我国反洗钱法制的发展和完善

2006年10月《中华人民共和国反洗钱法》的出台,填补了我国的立法空白,标志着我国反洗钱工作已经步入正轨,也为从事反洗钱工作银行业从业人员提供了充分的法律依据和保障。本文通过简要回顾我国反洗钱立法过程以及制度框架构建进程,分析反洗钱立法体系存在的问题和不足,提出一些对策建议。     

反洗钱监管新思路:金融机构反洗钱工作分级评估

2007年1月1日《反洗钱法》正式颁布实施后,反洗钱监管范围扩大,而履行反洗钱法律义务金融机构的反洗钱工作刚刚起步,内控制度不尽完善、从业人员的业务素质有待提高、履行反洗钱法律义务的相关配套各项制度和工作机制有待顺畅,同时地市级以下人民银行分支机构从事反洗钱监管工作的专业人员、专业技能"双缺少",这就形成了少量的监管人员面对众多被监管机构的局面,为应对上述种种挑战,本文探索金融机构反洗钱监管的新思路,研究制定了《邯郸市金融机构反洗钱工作分级评估办法(试行)》,以施行金融机构反洗钱工作分级评估制度创新反洗钱监管模式,督促金融机构提高反洗钱能力,使金融机构将反洗钱工作与日常经营活动有机结合起来,自觉、全面、高效地履行反洗钱法律义务,进而探索提高人民银行反洗钱监管的效能,增强监管的针对性和有效性。     

加强反洗钱培训 提高操作技能

近年来，滁州市农行根据上级行的统一部署，把反洗钱工作摆上重要议事日程，认真贯彻落实有关规定，强化把关守口意识，采取切实有效措施，促进了反洗钱工作扎实有效开展。该行在建立健全反洗钱组织机构、不断完善反洗钱内控制度的基础上，加强反洗钱业务知识技能培训，以提高员工业务素质为着力点，把好反洗钱工作防线，推动全行反洗钱工作稳步开展。     

浅析当前反洗钱工作的法律制度缺陷

指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测是人民银行的法定职责。金融业反洗钱也是一项全新的工作领域。而有关法律、法规和规章有待在实践中加以完善。该文归纳基层金融部门反洗钱实践中遭遇的法律缺陷,比较中肯地提出一些改进建议。     

我国金融机构反洗钱探讨

我国金融机构反洗钱的任务是，建立内部控制制度和反洗钱工作机构，完善大额交易报告手段。     

对完善我国金融机构反洗钱制度的若干建议

2003年年初,中国人民银行连续颁布和实施了《金融机构反洗钱规定》、《人民币大额和可疑支付交易报告管理办法》以及《金融机构大额和可疑外汇资金交易报告管理办法》(以下简称“一规定两办法”),明确了金融机构开展反洗钱工作的相关制度,标志着我国金融机构反洗钱制度框架初步     

我国证券业反洗钱监管的利度缺陷及其对策

证券业金融机构被纳入反洗钱监管体系后,如何根据其行业结构和资金交易特点有效地实施反洗钱监管成为当前我国反洗钱工作的一项重要任务。本文在分析我国证券行业架构和交易特点的基础上,对现行证券业反洗钱制度展开剖析,揭示出其中的制度缺陷,并根据国际反洗钱监管经验和我国反洗钱监管实践,提出证券业反洗钱监管制度的政策建议。     

对当前金融机构反洗钱工作的思考

本文分析了当前金融机构反洗钱工作存在的诸多问题及原因,指出金融机构应正确处理好六个关系,并提出了切实推进反洗钱工作的五条建议。     

人民银行福州中支:精心编织房地产反洗钱“安全网”

反洗钱是维护金融安全和社会稳定的重要保障。房地产业属于洗钱高风险行业,为填补该领域反洗钱监管空白,2017年9月,人民银行联合住建部、银监会印发《关于规范购房融资和加强反洗钱工作的通知》(简称《通知》),启动我国房地产业反洗钱工作。然而,受多方面因素影响,房地产业反洗钱工作推进缓慢,成为反洗钱工作的短板之一。     

银行业反洗钱实务缺陷之研究

反洗钱是人民银行的的重要职能之一。近几年，通过采取一系列有效措施，反洗钱工作也初见成效。但我们也不难发现。对洗钱犯罪的环境以及反洗钱制度和手段的研究滞后．特别是面对市场经济的不断变化和金融网络化的发展，新的经济现象和交易方式的层出不穷。我们缺少有效的应对措施，影响了反洗钱持续深入开展。     

海峡两岸反洗钱制度的比较与借鉴

海峡两岸在预防和打击洗钱的制度设计上各有不同,但也具有许多相通之处。本文比较两岸反洗钱法律规范、组织架构、运行机制及工作实践,学习借鉴台湾地区反洗钱工作的成功经验,以期促进两岸携手预防和打击洗钱犯罪,维护两岸经济金融健康发展。     

论如何加强完善反洗钱调查工作

反洗钱调查是《反洗钱法》赋予中国人民银行对可疑交易活动开展调查、核实的重要手段。在反洗钱工作实践中,反洗钱调查也是人民银行配合司法机关和纪监委等部门开展案件侦查、审查的重要手段,在共同打击洗钱违法犯罪中发挥着重要的证据支持作用。本文在阐述反洗钱调查作用的基础上,结合反洗钱调查工作实践分析了反洗钱调查工作存在的不足,并提出完善反洗钱调查、提高调查有效性等建议。     

我国保险业金融机构反洗钱监管分析

从国际和国内经验来看,在保险业开展反洗钱工作是十分必要的。随着世界各国以及国际组织对银行业金融机构反洗钱力度的不断加大,以及银行业金融机构反洗钱内控制度的不断完善,洗钱分子通过银行业进行洗钱的难度和成本越来越大,从而把目标逐渐转移到保险业等其他金融领域。保险业金融机构已经逐渐成为反洗钱斗争的主要领域之一。     

当前基层央行反洗钱工作的难点及对策

当前．基层央行反洗钱工作已经进入实质性阶段．成立了专门的机构或配备了专职的人员，各商业银行也建立了反洗钱内控制度，实行了大额和可疑支付交易报告制度，并初步建立起与公安机关联手打击洗钱犯罪的反洗钱工作联系制度。但要把这项工作做深做实，做出成效，还有一定难度。本文拟就基层央行在反洗钱工作中的难点及对策作一些探讨。     

特定非金融领域反洗钱制度框架和管理思路研究

近年来,随着我国金融领域反洗钱监管制度的逐步完善,洗钱及相关犯罪活动向非金融行业转移的趋势日益明显。据调查,目前非金融领域面临的风险呈快速上升态势,房地产、拍卖、典当、律师、会计师等非金融行业均有洗钱案例发生。国际上,金融行动特别工作组(FATF)在2012年先后发布了《反洗钱和反恐怖融资新40项建议》和《新40项建议评估方法》,将特定非金融机构反洗钱工作列为评估一国反洗钱和反恐怖融资工作体系的重要内容。为了适应国内外形势需要,亟待全面启动特定非金融领域的反洗钱工作,结合国际标准与国内实际确立和制定我国特定非金融领域的反洗钱制度框架。