中国金融业反洗钱对策研究

洗钱活动的本质是将非法收入合法化的过程。本文首先从经济学角度对洗钱问题进行了分析,通过介绍洗钱对我国的危害性揭示了现阶段中国进行反洗钱工作的必要性。其后在分析了目前我国金融业反洗钱所面临的严峻形势和目前我国反洗钱实践中存在的不足的基础上,系统地提出了反洗钱对策和建议。     

金融领域反洗钱监管法律问题研究

洗钱严重的社会危害性不容忽视,洗钱犯罪分子通过金融领域进行洗钱已引起全世界的共同关注。由于我国金融领域反洗钱法律制度建设起步较晚,导致我国在反洗钱监管法律方面存在若干不足。本文首先介绍了洗钱和反洗钱的概念,其次介绍了我国迄今为止颁布的有关反洗钱方面的法律制度,随后分析我国目前有效的反洗钱监管法律制度存在的问题,最后对如何完善金融领域反洗钱监管法律制度提出对策建议。     

外汇领域反洗钱工作研究及制度措施选择

挑战:外汇领域反洗钱实践的不足及问题 　　随着洗钱活动的产生和发展,我国的反洗钱实践也在逐步深入.特别是以打击跨境洗钱为重要内容的外汇领域反洗钱工作引起了政府主管部门和金融机构的高度重视.但由于外汇领域的洗钱活动具有隐蔽和复杂的特性,在反洗钱实践方面还存在明显的不足和问题. 　　……     

试论我国反洗钱法律制度的完善

洗钱是一种严重的经济犯罪,其含义是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,而通过各种手段使其合法化的过程。我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要予以完善。     

建立符合我国国情的保险反洗钱制度

一、当前我国保险反洗钱工作难点分析 (一)洗钱行为及其危害 洗钱,在<联合国禁止非法贩运麻醉品和精神药物公约>和<联合国禁止洗钱法律范本>中定义为:为隐瞒或掩盖非法交易所得财产的真实性和来源,转让或变动非法收入的所有权,通过电子转账进行的、目的在于使其表面合法以掩饰最初来源的资金转换活动.     

浅析我国反洗钱监管工作有效性

反洗钱监管工作的有效性是指人民银行反洗钱监管工作对预防洗钱活动、维护金融秩序、遏制洗钱犯罪及其上游犯罪等反洗钱监管目标的实现程度.目前我国反洗钱监管机制基本有效,但在很多方面有待进一步改进和完善.     

我国保险业反洗钱面临的主要问题与对策分析

随着银行业金融机构反洗钱工作的深入开展,洗钱分子通过银行业金融机构洗钱的风险和成本越来越高,因而利用保险业洗钱是他们的一个现实选择,因此,做好保险业反洗钱工作意义重大.本文首先介绍了保险业洗钱的几种主要方式,分析了我国保险业反洗钱存在的主要问题,结合实际提出了加强保险业反洗钱工作的建议.     

浅析金融机构反洗钱的制度安排

洗钱是指犯罪分子利用金融机构把各种非法收入合法化，从而逃避法律制裁的行为。金融机构在洗钱操作流程中的必经之路，理所当然也是阻击洗钱行为的关键环节。洗钱不仅削弱国家财政，而且会威胁国家安全，因此反洗钱迫不及待?金融机构亟待完善反洗钱的激励与约束机制。     

基层现金管理与反洗钱工作的现状及建议

洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程。要达到洗钱的目的,金融机构就成为洗钱活动首选的渠道,现金则是最常被利用的一种方式。因此,加强现金管理不但是执行国家货币政策的重要手段,也是做好反洗钱工作的前提和基础。面对日趋活跃的各类洗钱活动,加强现金管理尤为重要。     

中外保险业反洗钱制度研究

在世界范围内,不法之徒正越来越频繁地利用保险业进行洗钱,其手段也日趋隐蔽和复杂。而我国保险业在反洗钱方面尚存在许多制度性的缺陷及认识上的盲区,面临巨大的洗钱风险。因此,我国保险业应该全面加快反洗钱制度建设,以有效应对目前和将来的洗钱威胁。     

英、法、德反洗钱工作机制及其对我国的启示

洗钱犯罪活动严重危害着世界各国金融体系的安全和政治经济秩序的稳定,许多国家尤其是欧洲经济发达国家为此都建立了有效的反洗钱工作机制,用以加强对洗钱犯罪活动的防范和打击.英国、法国和德国在这方面较为突出,其成功经验主要体现在反洗钱法律体系构建、金融机构反洗钱职责规定、反洗钱组织机构设置三个方面.为了更加有效地防范和打击洗钱犯罪活动,我国应借鉴以上三国的成功经验.     

国家反洗钱决策支持系统可行性透析

洗钱通常是指为了掩盖非法收入的真实来源和存在,通过各种手段使其合法化的过程.巴塞尔银行监管委员会从金融角度将洗钱定义为:"银行或其他金融机构可能无意间被利用为犯罪资金的转移或存储中介.罪犯及其同伙利用金融系统将资金从一个账户向另一个账户作支付和转移,以掩盖资金的真实来源和受益所有权关系;或者利用金融系统提供的安全保管服务存放款项,即为洗钱."新修订的<中国人民银行法>赋予人民银行"指导、部署金融业反洗钱工作,负责反洗钱的资金监测"的职责.因此,如何有效利用人民银行现有的科技手段,建立有效的国家反洗钱决策支持系统,是值得研究的课题.本文拟对此进行探讨.     

对我国保险业反洗钱工作的思考

洗钱领域逐渐向保险业延伸,保险洗钱手段趋向多样化、隐蔽化、专业化,保险业反洗钱工作面临严峻考验,防范并打击保险洗钱成为目前金融业反洗钱的重点之一.随着《反洗钱法》的出台,商业保险反洗钱机制不断完善,但仍存在缺陷.要有效地遏制保险洗钱,就必须进一步加强法律法规和制度建设,对金融保险领域进行全方位的监控,全面围剿保险洗钱活动.     

金融机构在反洗钱工作中存在的问题及对策建议

一、金融机构在反洗钱工作中存在的问题近年来,我国金融机构在反洗钱工作中与有关方面密切配合,对及时发现洗钱行为,遏制洗钱犯罪及其上游犯罪,维护经济金融安全和社会稳定发挥了重要作用。但金融机构在履行反洗钱义务中也存在一些不容忽视的问题。1.金融机构缺乏反洗钱的主动性。现实中有一些金融机构缺乏全局意识,反洗钱工作比较被动。     

基层金融机构反洗钱工作存在的问题与建议

为有效打击洗钱违法犯罪活动,我国不断加大反洗钱工作力度,积极探索反洗钱工作的新方法和新措施,从建章立制、组织机构建设、反洗钱人员教育与培训、对金融机构的检查监督等方面入手,取得了一定成效。然而,当前基层金融机构反洗钱工作中仍存在诸多问题,亟待关注和解决。     

期货业洗钱风险及反洗钱监管思考

我国期货市场恢复二十几年以来,行业发展迅速,行业的洗钱风险也在日益增加,期货业反洗钱工作不断面临新的挑战.本文从期货行业5大业务入手,分析了各项业务的洗钱风险,总结归纳了一些常见的洗钱手法,结合当前期货业反洗钱工作存在一些问题和漏洞,提出相关意见和建议,希望以此促进期货业反洗钱工作的进一步提高.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身利益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当补偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和监管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的zxc非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

金融机构反洗钱的激励机制研究

金融机构是资金流动的枢纽和媒介,因此也成为洗钱的主要渠道,加强对金融机构的监管是反洗钱工作的重中之重.本文首先分析了金融机构反洗钱与自身科益的冲突,提出应该对金融机构反洗钱的成本适当朴偿,通过激励机制引导其积极参与反洗钱,然后分别研究激励机制的引入对金融机构和反洗钱主管部门利益的影响,得出激励机制的引入对反洗钱工作是一项"帕累托改进".文章对反洗钱激励机制的设计提出了对追缴的非法收入实行分享制度、实行反洗钱评级制度和违规信息披露制度等政策建议.     

我国反洗钱法律制度存在的主要问题及完善建议

洗钱是严重的经济犯罪行为,为有效打击洗钱犯罪活动,我国参照国际标准,建立了比较完整的反洗钱法律制度体系.但在实际工作中,我国的反洗钱法律制度还存在着一些不足之处,需要继续予以完善.     

我国《反洗钱法》的实施现状与未来建议——基于美国、英国、西班牙与中国的反洗钱监管律法对比

我国于2007年正式实施《反洗钱法》,距今已有十三年,为有效打击预防洗钱犯罪,维护金融秩序起到了重要作用.随着近年来全球政治经济的变化,国际与国内洗钱形势日益严峻,洗钱手段也随之隐蔽丰富,反洗钱工作面临着极大的压力与挑战.为此,各国均建立健全了较为完备的反洗钱监管体系.为遏制洗钱犯罪,美国为全球最先制定反洗钱法的国家,其洗钱上游类罪最多、覆盖范围广;英国内外兼修,金融机构将对外预防洗钱犯罪与强化反洗钱内部管理作为本国防范洗钱风险的基础;西班牙则有效落实欧盟反洗钱指令,多措并举,加强受益所有人识别管理.而我国较美国、英国、西班牙在反洗钱监管方面起步较晚,存在立法制度不完善、执法有效性不足等问题.研究通过对美国、英国以及西班牙反洗钱监管机制对比研究,借鉴成熟先进的立法经验,为修订我国《反洗钱法》提出若干建议.