商业银行前台业务操作风险的类型、成因及防范探析

随着近期银行业大案、要案的浮出水面,商业银行前台业务操作风险防范,已成为一项亟需解决的重大课题,被提到各商业银行的重要议事日程。本文分析了商业银行前台业务操作风险的类型表现及其成因,并提出了加强内部管理,防范前台业务操作风险的各种措施。     

商业银行前台业务操作风险的类型、成因及防范探析

随着近期银行业大案、要案的浮出水面,商业银行前台业务操作风险防范,已成为一项亟需解决的重大课题,被提到各商业银行的重要议事日程.本文分析了商业银行前台业务操作风险的类型表现及其成因,并提出了加强内部管理,防范前台业务操作风险的各种措施.     

试论商业银行前台业务操作风险的类型、成因及防范

前台业务操作风险是商业银行经营中面临的一项重要风险,特别是在近期银行业大案要案频发的情况下,前台业务操作风险已成为银行风险的重要根源和管理难点。本文在对前台业务操作风险的类型和产生原因进行深入分析的基础上,提出了相应的前台业务操作风险防范对策。     

商业银行前台操作风险管理思考

前台业务操作风险是商业银行经营中面临的一项重要风险，特别是在近期银行业大案要案频发的情况下，前台业务操作风险已成为银行风险的重要根源和管理难点。本文在对前台业务操作风险的类型和产生原因进行深入分析的基础上，提出了相应的前台业务操作风险防范对策。     

规避商业银行前台业务操作风险的对策

商业银行前台业务操作面临的主要风险有：①账户管理方面的操作风险;②岗位设置和人员配置不全的风险;③柜员权限管理的操作风险：④需分离操作的岗位出现的操作风险：⑤支付结算业务的操作风险;⑥大额现金和重要业务的操作风险;⑦账务管理的操作风险;⑧空白重要凭证、客户资料管理的操作风险等。这些风险对商业银行稳健运营造成极大危害,必须加以有效防范和及时处置：一是建立完善的公司治理结构．实现前台业务操作风险治理架构流程再造,     

商业银行电子化条件下会计核算和管理工作探讨

会计结算业务是商业银行的基础业务，近年来，随着我国金融体制改革的不断深入，网络科技在商业银行经营管理中的作用日益显现，电子化与会计核算关系也越来越密切，并已成为各家商业银行市场竞争及持续发展的关键因素。商业银行的电子化从储蓄通存通兑到汇对的天地对接，几乎所有的结算业务应用电子化操作，这就使传统的商业银行会计处理模式和流程发生了很大的变化，客观上要求对原有业务规范进行改革。     

浅议商业银行基层营业机构前台业务操作风险、成因及防范措施

随着金融体制改革的深化和先进科技手段的应用,为了方便顾客,提高服务质量,商业银行在前台业务中纷纷采用了柜员制的操作模式,改革了基层营业机构的劳动组合机制,提高了劳动效率.发展的同时各行都把有效防范和控制经营风险提到了重要的议事日程.笔者就如何加强前台业务的风险管理,强化风险监控及案件预警机制,防范和化解金融风险做了一些探讨.     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前，国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中，柜面业务操作风险是非常重要的方面。某国有商业银行10年发生的107个经济案件中，基本都涉及柜面业务。柜面业务操作风险控制不好，就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响。本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征，柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等，特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施，对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨。     

浅析银行营业网点柜面业务操作风险的成因与对策

商业银行营业网点点多面广、业务频繁、人员众多,其柜面业务操作风险的防范与控制十分困难。据统计,2009年五大国有商业银行发生的案件中,94％来自支行和营业网点。因此,深入分析银行营业网点柜面业务操作风险的形成原因,认真研究有效的防范对策极为必要。     

商业银行前台业务操作风险的类型及防范

前台业务操作风险,顾名思义,是指因前台业务操作失败引起的风险。通常是由财务制度上的疏漏、越权交易、支票欺诈等原因引起的风险。从目前暴露的案件情况看,金融系统频发的大案要案均是前台业务操作风险所致。前台业务操作风险已成为银行风险的重要根源和管理难点。     

浅议银行操作风险的现状与对策

近年来,银行在业务发展的同时,案件时有发生,前台业务的操作风险始终存在,而且屡错屡犯、屡查屡犯。如何在银行员工中树立正确的风险防范意识,有效控制风险,规范操作流程,现从银行监督角度出发,从现状、值得关注的问题和对策等i个方面,就如何防范银行操作风险作一阐述。     

论思想政治工作在案件防范工作中的积极作用

案件防范工作是商业银行业务经营过程中的难点和热点,如何做好案件防范工作,银监会发布的《关于加大防范操作风险工作力度的通知》对银行机构的操作风险问题提出了比较全面的指导意见及要求,这对商业银行的案件防范工作起到了促进作用。笔者认为,要做好案件防范工作,还应把政治     

当前国库资金风险的表现形式和防范对策

随着信息技术和网络技术的不断成熟，电子化、网络化已成为国库业务发展的必然趋势，核算业务从传统的手工作业走向电算化操作，以信息交换取代凭证传递，已成为财税库行的共赢需求。国库基础核算业务中的三主角“收、支、退”摆脱纸质凭证人工录入，转为信息批量导入的现代化人机业务模式在上世纪还是梦想，到今天已成为现实。在国库核算业务手工模式与电算化操作并存的今天，国库资金风险凸现出新的表现形式，并孳生蔓延到核算工作的每个薄弱环节。从近几年国库案件犯罪趋势分析，普遍呈现作案手段隐蔽、智能犯罪占比高和涉案金额巨大等显著特征。为此，如何做到管防并举，实现人控机控双管齐下，切实防范国库资金风险已成为当前国库工作的当务之急。     

新形势下商业银行临柜业务操作风险及防范浅探

在当前新形势下，我国商业银行在其所面临的操作风险中，最重要的一个方面就来自于临柜业务。因此，找到一条适合新形势发展需要又能促进商业银行风险和收益最大化的风险防范之路显得尤为关键。通过本文的研究，得出：健全商业银行内部控制、人员和风险管理机制将是商业银行寻求突破的关键。     

柜面业务操作风险原因分析与防范对策

操作风险是当前商业银行面临的最主要风险之一,柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,是最容易引发操作风险的环节。因此,准确识别、全面揭示柜面业务操作风险,深入剖析当前柜面业务风险隐患成因．采取有效措施防范和化解柜面风险,是银行实施会计操作风险控制的重中之重。     

国有商业银行柜面业务操作风险研究

当前,国有商业银行完成股改上市后面临的操作风险中,柜面业务操作风险是非常重要的方面.某国有商业银行10年发生的107个经济案件中,基本都涉及柜面业务.柜面业务操作风险控制不好,就可能带来声誉影响、管理影响和发展影响.本文通过阐述操作风险的概念、表现形式、特点和特征,柜面业务操作风险点及表现形式和国有商业银行强化柜面操作风险防范的具体措施等,特别是提出的建立健全柜面业务操作风险管理体制、完善柜面业务操作风险内部控制制度建设、实行科学的柜面业务操作风险管理办法、创新操作风险防范手段、加强操作风险文化建设等5项具体措施,对柜面业务操作风险的防范研究进行了有益探讨.     

浅谈商业银行柜面业务操作风险的防范与控制

银行是经营风险的特殊行业,合规经营是银行稳健运行的内在要求,也是防范金融案件的基本前提.柜面业务作为商业银行各项业务操作的集中体现,最容易引发操作风险,并可能对银行的声誉形象、业务发展和内控管理等带来不良影响.因此,如何有效防范和控制柜面业务操作风险,是商业银行健康发展需要解决的首要问题.     

如何做好基层央行会计资金案件防范工作

随着会计业务发展,基层央行会计在内控制度建设、案件防范等方面取得了一定的成效,但目前在诸多方面特别是会计核算业务操作中还存在着不少风险。如何做好会计资金案件防范工作,确保资金安全,必须引起各基层央行的高度重视。     

基层农行操作风险的难点及对策建议

近年来,农行为提升竞争力,对前台会计操作系统进行了重大变革,会计信息进行了全国大集中,简称ABIS综合应用系统,所有业务均需在该操作平台进行,依托这一计算机数据网络系统,实现了银行业务处理电子化。会计电子化在银行业的应用和普及,改变了传统的业务操作方式,业务操作由复核柜员制向综合柜员制转变,提高了工作效率和会计核算水平。但由于该系统是“人机“配合,共同完成,极易产生操作风险。笔者就基层农行防控风险的现状和难点,谈几点建议:     

银行卡业务操作风险及其防范措施

银行卡业务是一种多风险的业务。在银行卡业务的发展过程中,操作风险发生的频率越来越高,造成的损失也越来越大。因此,防范银行卡业务发展的风险特别是操作风险成为商业银行的重大课题。