单证中心整体联动之法

尚有提升空间目前国内的一些商业银行已经或者行将借鉴西方先进理念和经营模式,对国际业务采用单证中心模式经营。随着单证中心上挂分支机构的不断增多,单证集约化经营的优势日益凸显。从单证中心运营情况看,成绩效果相当明显,但大多数银行单证中心的集约化规模效应还未完全发挥,还有     

开展IT战略合作

交行与汇丰在共同开发对公快汇新产品的基础上，又开始了双方合作的IT三年战略规划：首先在银行IT风险识别、评估和控制方面加强合作；其次加强联名金融产品的建设，着力推进电子渠道的合作第三深化业务流程再造的交流，特别是业务运营中心项目和单证中心建设项目上的交流。[第一段]     

浅谈智能手机银行功能创新

手机银行从上世纪90年代问世至今,经过不断发展已经成为一种重要的银行产品。然而手机银行仍然存在易用性、安全性等制约因素。在智能手机日益普及、功能日趋强大的今天,通过功能创新来克服手机银行的这些制约因素成为可能。本文将就如何利用智能手机在二维码扫描、生物特征手机识别和回单预约打印等功能上的创新促使手机银行更加快捷、高效和安全。     

单证中心整体联动之法

尚有提升空间 目前国内的一些商业银行已经或者行将借鉴西方先进理念和经营模式，对国际业务采用单证中心模式经营。随着单证中心上挂分支机构的不断增多，单证集约化经营的优势日益凸显。从单证中心运营情况看，成绩效果相当明显，但大多数银行单证中心的集约化规模效应还未完全发挥，还有上升空间。主要不足表现为单证中心仅整合了流程、操作标准、业务的集中处理，     

透视单据处理集中化

单证处理集中化对于银行具有重要的战略意义。而如何处理其带来的组织架构调整、人才补给以及客户需求等问题,同样关系重大。经过几年的实践,单证处理集中化的单证中心模式,在银行业务处理中呈现出巨大的运营优势和良好的发展态势,并带来了组织结构的优化以及业务流程的缩短。而与此同时,如何调整和充分发挥省一级分行的管理职能,如何解决单证集中处理与客户个性需求之间的矛盾等,也成为单证处理集中化亟待解决的重要课题。本文在剖析单证处理集中化优势的基础上,针对这些问题给出了相应建议,以期为银行推广单证集中处理     

京北方创新海量影像数据压缩工具解决行业难题

随着信息技术以及国内流程银行系统的应用推广．越来越多的银行趋于实现纸质票据影像电子化。在以影像工作流为核心的流程银行系统中,影像需要经过前台扫描和后台切分、识别、录入、归档等节点,在不同的节点之间相互流转数据,这种工作方式占用了巨大的网络带宽,为业务的发展带来了诸多不便。     

印鉴识别管理系统在银行的应用

在我国银行系统中,印章的识别方法多采用手工操作,将需要识别的印章与客户留下原始印章像进行手工折角对比。传统手工验印工作效率低,缺乏严密的科学性,在操作中既占用了银行工作人员的宝贵时间,又容易让伪造印鉴蒙混过关。近年来,高科技犯罪越来越频繁,利用假印鉴进行猖狂的金融诈骗活动居高不下,大案要案持续不断,给国家造成了重大损失,责任人也承担了巨大的责任。严峻的现实对银行验印流程提出了新的技术要求。因此,必须对印章进行电子化、科学化的管理,在银行系统中应用印章管理系统已经刻不容缓。     

国际结算业务发展趋势的探讨

按照我国对于"入世"的承诺,现在三年过渡期已经结束,我国的对外贸易正在经历着又一个快速发展的黄金时期。外贸的发展对银行提供的服务也提出了更高的要求。一笔国际贸易业务需要买卖双方及运输、保险、海关、商检、银行、港口等多方参与才能实现。各方的权利与义务都要通过各种国际贸易单证来维系,因此单证制作的正确与否、专业与否,直接影响到各方当事人的权利能否顺利实现。如此多的单证最终都要汇集到银行,完成出口商的交单结汇和进口商付款赎单工作,所以国际结算业务是外贸业务链中的一个非常重要的环节。     

农业银行境外机构科技信息系统建设提速

近日，农业银行英国子行核心银行系统在总行数据中心顺利投产上线。这是继香港、新加坡和首尔分行之后，农业银行自主创新研发的境外核心银行系统首次在亚洲以外区域推广应用。农业银行英国子行核心银行系统具有连续性和稳定性优势，可提供存款、贷款、汇款、单证、贸易融资、金融市场等批发银行功能。     

商业银行授信工作中对民营企业隐性关联关系识别研究

当前我国民营企业还主要采取家族企业制度形式,缺乏规范的公司治理,信息不够透明,民营企业集团客户日常授信申报中,常见隐瞒家族企业或关联企业的关系,银行对民营企业这些复杂的关联关系和担保关系难以一一识别,往往到风险暴露以后才事后知道。本文着重探讨如何识别民营企业关联关系,防范关联风险。     

盈余质量、识别技术与债务契约关系探讨

银行是企业融资的重要渠道,当前银行的信贷业务也存在一定的风险,为了尽可能降低这个风险,银行往往会针对申请信贷业务的企业进行企业会计信息质量的识别,以此来判断企业的资信状况以及偿债能力等,而这个会计信息质量的识别的有效性在一定程度上是由识别意愿以及识别技术来决定的。本文主要介绍了盈余质量、识别技术以及债务等要素之间的关系和影响等,为银行做好企业会计信息质量的识别工作提供一定的指导和参考。     

中行、建行推出指纹识别系统防范内鬼

中国银行与建设银行这两家银行下属的营业网点目前正在推广应用一种被称为“柜员指纹识别系统”的技术。该技术是生物识别技术的一种，可替代传统的柜员卡、授权卡，对操作人员的登录、授权进行身份确认，可防范操作人员非法登录系统和越权操作。     

单证中心建设的优势与问题

从20世纪90年代开始,国际上的主要银行在业务流程再造的大背景下开始设立单证中心,将本行国际结算业务的单证处理按地区集中在单证中心,由专业的国际结算业务审核处理人员进行审单,分布在各分行的国际业务人员基本为前台营销人员。目前,我国银行也开始了轰轰烈烈的单证中心建设。     

浅析VTM远程银行的必要性

VTM远程银行是基于新型远程智能自助终端、高清流媒体视频技术推出的创新型银行服务理念.VTM远程银行系统通过综合运用远程柜员中心、高清视频通信、视频监控、金融自助终端设备等功能,集成加密手写签名、卡证识别、指纹识别、高拍扫描识别、凭证回收影像识别及视频面对面交流等验证手段,实现传统银行营业网点的日常功能,为客户提供远程柜面服务,达到替代或分流银行物理网点业务压力的目的.     

试论银行业金融机构如何有效识别防控国别风险

国别风险影响因素复杂多变,传播速度快,危害范围广,是银行业金融机构境外资产业务面临的主要风险之一。随着中国经济的外向性程度越来越高,国别风险事件频发使我国银行境外资产面临较大潜在威胁,如何充分识别和有效防控国别风险正受到前所未有的重视。本文结合我国银行国别风险管理中存在的问题,提出建立与自身情况相适应的国别风险评级体系、构建系统完善的国别风险评估报告体系、积极采取国别风险转移和缓释措施等建议,以实现有效识别与防控国别风险。     

有价单证和重要空白凭证管理工作存在的问题

一、有价单证和重要空白凭证风险的表现近几年来 ,金融部门经济案件和诈骗案件时有发生 ,给银行和客户资金造成巨大损失 ,这些案件有相当部分都是与有价单证和重要空白凭证管理监督不严有着十分密切的关系 ,这些风险已渗透到业务的各个环节 ,无时不在 ,而且表现形式也多种多样。目前 ,有价单证和重要空白凭证管理存在问题突出表现在以下几个方面 :(一 )违规签发有价单证和重要空白凭证 ,套取联行资金或盗用银行资金或偷支客户资金。一是一些金融机构为了小集团利益和个人利益 ,擅自签发空头银行汇票、银行承兑汇票、联行报单等汇划凭证 ;或…     

关于保单正本份数的反拒付

在对方坚持不符点的情况下,案例中的银行利用ISBP这一有利武器,在第二次反拒付时成功反驳了对方的不符点。背景业务类型:出口交单开证行:越南ASIA COMMERCIAL BANK通知行与寄单行:M银行济南分行申请人:越南T公司受益人:济南TYK公司过程2013年6月5日,M银行收到越南ASIA COMMERCIAL BANK开来的信用证,信用证金额USD15960,并通知受益人济南TYK公司。6月25日,受益人到M银行交单。经过单证人员审核后,认为单证相符,于当日寄单。     

溢短装和分批发运案例引发的思考

单证实务中,分批允许的情况下,在交单期内短装的不符点是否适用呢?以及我们开立信用证时关于货物数量和金额的常规的溢短装条款是否存在瑕疵和风险隐患呢,本文从实务案例出发,进行分析论述,以期给银行单证从业人员一点启发。     

工行首推智能语音识别电话银行服务

为进一步方便客户通过电话银行办理业务,该行于近期在田内同业中率先研发推出了智能语音识别电话银行服务。目前这项服务已经在工商银行的贵宾服务专线4006695588全面上线,并在人连、青岛、厦门和宁波等地95588客服热线投入运营,下一步还将逐步拓展到全国。     

一份假提单引发的思考

<正>面对外贸企业可持续经营压力的增大,银行单证人员要深入掌握国际结算专业知识和技术,帮助企业把控贸易环节的单证风险。提单在国际贸易中的重要性不言而喻,提单欺诈是外贸业务往来中需要防范的风险之一。实务操作中,“欺诈例外”是否能够有效保护信用证申请人及议付行？各交易方应如何把控贸易环节的单证风险,保护自身利益？笔者通过一则实例加以分析。