强化培训 履行职责 扎实做好反洗钱工作

银行作为社会资金运动的枢纽，处于反洗钱斗争的前沿，负有预防和控制洗钱的重要职责。近年来，我行认真贯彻落实农银办发(2004)185号文件精神，把反洗钱工作列入必须履行的职责，建立了反洗钱工作管理机构，开展了反洗钱业务培训，履行了大额支付交易报告制度，落实了客户尽职调查，初步理顺了反洗钱工作协调机制。     

积极开展反洗钱工作

洗钱活动危害国家经济发展、金融体系安全和社会稳定。金融机构作为反洗钱的职能部门，在反洗钱工作中的作用和地位尤为重要，责任十分重大。农发行新疆分行高度重视反洗钱工作，从自治区分行到辖属支行层层建立组织机构，加强对反洗钱工作的领导，加大对提高反洗钱工作重要性、紧迫性的认识和反洗钱监控力度。     

基层金融机构反洗钱工作亟待加强

基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。     

认真履行职责切实做好货币信贷工作

当前,人民银行分支机构货币信货工作遇到了前所未有的挑战和困难,曾一度被称之为人民银行工作‘重中之重”的监管职能分离后,现运行的金融统计因项目和分类简易而早已不能全面反映金融运行情况。人民银行分支机构因缺少有效的手段而从金融企业采集客观、全面的金融信息数据遇到     

加强农行反洗钱工作的对策研究

近年来,洗钱犯罪活动在我国有时发生,对国家经济秩序特别是金融秩序造成了严重危害,反洗钱已成为我国打击经济犯罪、整顿经济和金融秩序的重要内容。农行广西分行是地处沿海沿边省(区)的国有商业银行之一,是社会经济活动的资金往来枢纽,处于反洗钱的前沿,负有预防和控制洗钱的重要职责。本文就近年来我行反洗钱工作的难点及当前反洗钱工作对策浅谈一些见解。一、反洗钱工作的难点随着社会经济的发展,国家对反洗钱工作监管力度不断加大,农业银行反洗钱工作管理及义务履行的压力凸显。存在一些比较突出的问题:(一)管理人员素质参差不齐,反洗钱…     

对塔城地区金融机构反洗钱工作的思考

近年来，随着社会主义市场经济的建立和发展．社会经济活动日趋活跃，各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。金融机构支付结算作为社会资金流动的主要渠道，对社会经济发展发挥重要的促进作用，但同时也会被一些不法分子利用，作为洗钱等犯罪活动的重要工具。洗钱不仅破坏我国的金融体系，影响金融业的健康发展，而且还会对我国经济建设和社会稳定产生严重的破坏作用。     

认真履行职责努力提升工会经审工作水平

近年来,河北省石家庄市各级工会经审组织紧紧围绕全市工会工作大局,认真履行经审监督职责,通过创新工作机制和工作手段,积极推进经审工作规范化建设,在健全完善工会内部监督制约机制、维护工会资产安全完整、促进工会廉政建设等方面发挥了积极的作用。该市工会经审工作连续五年被河北省审计厅评为“内部审计工作先进单位”。     

认真履行职责 努力做好支付清算客户服务工作

修改后的《中国人民银行法》把维护支付清算系统的正常运行作为人民银行应履行的职责之一。作为直接为金融机构和广大客户服务的营业部门,如何做好支付清算的客户服务工作,我认为应作好三个方面的工作。一、注重树立服务意识为了做好支付清算的客户服务工作,发挥营业室清算中枢     

加强培训 掌握要领 做好反洗钱工作——省农行举办反洗钱信息管理系统二期培训班

根据总行要求和省分行反洗钱工作领导小组的安排，省分行于4月24日至25日在巢湖半汤培训中心举办了反洗钱信息管理系统二期培训班。这次培训重点是培养反洗钱信息管理系统2．0版的操作和管理的师资力量，通过培养管理应用人员，进一步组织我行各网点的培训工作，保证各级反洗钱管理人员和网点操作人员熟悉地掌握该系统，充分利用该系统开展反洗钱工作，把我行的反洗钱工作推上一个新的台阶。参加这次培训班的有各二级分行的财务会计、     

当前我国反洗钱工作面临的形势与任务

2003年国务院明确反洗钱工作由人民银行牵头，同年将反洗钱工作职责写人新修改的《人民银行法》，规定人民银行“指导、部署金融业反洗钱工作，负责反洗钱的资金监测”。在这一年多时间里，我国的反洗钱工作在中央各部委的配合下，有了很大的进展，得到国际反洗钱组织的承认。     

基层央行做好反洗钱工作的几点建议

反洗钱是银行监管职能调整后,新修订的《中国人民银行法》赋予央行的一项重要职能。它明确了中国人民银行负有履行指导、部署金融业反洗钱工作的职责,有权对金融机构以及其他单位和个人执行有关反洗钱规定的行为进行监督。基层央行作为反洗钱工作的第一线,承担着大量的反洗钱工     

2010年反洗钱工作有效开展

2010年,农业银行云南省分行（简称农行云南省分行）认真贯彻执行反洗钱法律法规,加强内控制度建设和反洗钱合规教育,完善反洗钱工作职责和内控措施,加大反洗钱监测力度,保证了反洗钱工作的有效开展。一是加强组织领导,完善反洗钱工作内控机制。各级行、各业务部门把反洗钱作为“一把手”工作来抓,及时解决工作中的难点和重点问题     

县域金融反洗钱工作的思考

洗钱犯罪是国际社会普遍关注的热点和焦点。随着毒品、走私、恐怖组织犯罪的肆虐，洗钱活动日益猖獗，洗钱形式丰富多样。金融机构是社会资金流动的载体，也是犯罪分子用于洗钱的有效途径。面对日新月异洗钱方式的转换，县域金融反洗钱工作难度逐渐增大，应如何有效开展反洗钱工作．是我们迫切需要解决的问题。     

认真履行职责努力做好三个"一"文章

当前,我国金融业改革开放全面推进,如何在服务"八八战略"、"平安浙江"的过程中实现商业银行自身的良性发展,如何在瞬息万变的市场环境下有效平衡业务拓展与风险控制之间的关系,如何在实践建设银行发展战略的过程中满足客户、员工、股东和社会的价值追求,赢得建设银行浙江省分行价值创造力的比较优势,既是一个目标,也是一种责任,更是一种压力.     

认清形势 团结拼搏 扎实工作 为构建平安和谐安徽农行提供坚实的安全保障——全省农行系统2005安全保卫暨反洗钱工作会议综述

全省农行2006年安全保卫暨反洗钱工作会议于5月16日至17日在芜湖分行培训中心召开，各二级分行分管行长和保卫部经理参加了会议。省分行党委副书记、副行长谢利克同志到会作了重要讲话。会议总结了2005年度全省农行安全保卫和反洗钱工作，分析了当前面临的新形势、新格局、新特点，部署了当前和今后一个时期的重点工作任务。传达了总行案件防范工作座谈会精神和公安部、银监会关于2006年元旦春节期间银行业金融机构安全大检查的情况通报，     

分析新形势 增强责任感 扎扎实实做好安全保卫和反洗钱工作——全省农行系统2005年安全保卫和反洗钱工作会议综述

全省农行系统2005年安全保卫工作会议于6月21日至22日在阜阳召开。省分行党委副书记、副行长谢利克出席了会议并作重要讲话；各二级分行分管行长、保卫部经理、现金调运中心主任、部分县(市)支行保卫股长近70人参加了会议。     

浅议基层央行反洗钱工作及建议

改革开放以来,随着我国社会主义市场经济的建立和发展,社会经济活动日趋活跃。各类商品、劳务交易资金收付日益频繁。银行支付结算作为社会资金流动的主要渠道,对社会经济发展发挥重要的促进作用,同时也被一些不法分子利用,     

当前基层银行反洗钱工作中存在的问题及建议--浙江丽水市基层银行反洗钱工作调研

从丽水市银行业实施"一个<规定>和两个<办法>"的总体情况看,辖内各银行业金融机构按照反洗钱规章要求,结合本系统实际,建立工作机构、落实内控制度、开展日常监控等,反洗钱工作已在各地银行业金融机构全面展开,并了取得了初步成效.     

浅析网上银行业务发展对反洗钱工作的影响

网上银行业务作为一种新型的支付方式,越来越多地被广大客户在资金交易活动中广泛应用,而其中蕴含的巨大洗钱风险,也同样引起了人们的高度关注。     

加强领导 稳步实施 各行认真做好不良资产处置准备工作——滁州分行扎实做好不良资产处置前期准备工作

滁州分行根据省分行的统一部署，切实加强领导，精心组织，稳步实施，在上级行相关部门的指导下，不良资产清查摸底工作目前已顺利完成，共清查各类贷款18243笔、金额402737万元。