基层商业银行的资金调度与管理

基层商业银行的资金调度与管理●刘红江一、基层商业银行资金调度的含义和原则资金调度也叫头寸调度，它是基层商业银行对以往历史资料进行整理分析，在科学预测的基础上，根据自身头寸松紧而进行资金上缴下拨、调出调入等。资金调度工作是基层商业银行合理运用资金的重要...     

基于系统动力学基础的企业集团资金管理研究

系统动力学（System Dynamics，SD）的方法是麻省理工学院的Jay W．Forreste教授于20世纪60年代创立的。SD以鲜明的系统观面世之后，一直以系统方法论的基本原则考察研究客观世界，经数十年发展充实了系统方法论。而基于系统动力学的企业集团资金管理就是建立在资金循环的基础之上的。对企业集团资金的循环运转进行综合考查，从而达到加强集团资金管理的目的。通过系统动力学仿真技术可以模拟企业集团内部的资金循环，对影响资金循环的各个因素进行即时分析，从而达到维护资金循环、优化不同形态资金分布、高效利用内部资金、减少集团财务风险的目的。     

近半数银行家：下季货币政策松动

中国人民银行和国家统计局调查显示，第三季度银行业景气指数为68．5％，比上季略有回升。银行资金头寸紧张状况缓解，财务状况良好是支撑银行业景气回升的主要原因。此外，银行各项收入普遍增加，盈利水平小幅提升。     

房屋专项维修资金管理的分析与思考

本文将房屋专项维修基金的管理工作作为主要的研究对象，针对所涉及的相关问题进行了一定过得思考和研究。从政府的职能角度入手，针对政府本身的管理职能转变进行了分析。从业主的角度入手，针对业主代表大会的作用进行了分析。从银行的角度入手，针对银行的资金管理进行了分析。从开发商和物业的管理角度收入，针对前期质量管理的问题进行了分析。希望能够为后人进行房屋专项维修资金的管理研究提供一定的参考。     

强化银行帐户管理保障资金运行通道

银行账户是资金能否合理流动，能否产生最佳效益的关键。银行虽然经过几年的清理工作，使一度紊乱的管理秩序得到明显好转，但在账户管理中还存在一些非正常现象，需要高度重视。一晨没有人民银行颁发《开户许可证》的情况下，违规为企事业单位开立银行基本存款账户；二是经常有些单位持其主管部门的批文到银行要求转户；三是对有一些银行的上级管理机构与单位的主管部门联合下文，指令下属企事业单位的主管部门合下文，指令下属企事业单位到指定银行开户存款，四是为不符合开户条件的客户开立专用存款账户，未经财政部门审批开立预算外资金专户，变相把专用存款账户当作基本存款账户使用。五是一些银行把必须在本行开立基本账户作为发放贷款的前提条件；六是专用账户开立过多，资金管理混乱。这些现象表现上似乎都有着所谓的合法数据和理由，但事实上都隐藏着诸多银行账户无序竞争的逆流，严重扰乱了金融秩序。     

浅析建筑施工企业银行账户管理

任何一个企业的生存和发展都离不开资金的支持,资金活动始终贯穿企业生产经营活动的全过程,由此可见,对企业资金的管理也尤为重要。为了维护企业资金安全,加强银行结算账户管理,根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,企业可依据情况设立基本账户、一般账户、临时账户和专用账户。对于施工企业而言,由于其生产经营组织形式所带来的资金分散、管理跨距大等方面的现实因素,企业资金管理的难度和风险都很大,多头开户、资金分散、摊子过大等更是为施工企业的银行账户管理带来难度。本文将就施工企业的银行账户如何管理问题进行简单阐述。     

浅析建筑施工企业银行账户管理

任何一十企业的生存和发展都离不开资金的支持,资金活动始终贯穿企业生产经营活动的全过程,由此可见,对企业资金的管理也尤为重要.为了维护企业资金安全,加强银行结算账户管理,根据《人民币银行结算账户管理办法》规定,企业可依据情况设立基本账户、一般账户、临时账户和专用账户.对于施工企业而言,由于其生产经营组织形式所带来的资金分散、管理跨距大等方面的现实因素,企业资金管理的难度和风险都很大,多头开户、资金分散、摊子过大等更是为施工企业的银行账户管理带来难度.本文将就施工企业的银行账户如何管理问题进行简单阐述.     

浅析司库在施工企业资金管理中的应用

文章分析了司库在施工企业资金管理中的应用,指出施工企业应借鉴司库管理思维与模式,将资金管理的权限上收,推行统一流动性管理、筹融资管理、银行管理管理等加强资金管理力度。以系统化、统一化的资金管理体系,提高总部对账户与资金收支的管控力度,加强内部资金调剂作用,提升资金效率。     

优化银行资金管理模式

自银行诞生以来,资金管理工作就成为其工作的核心内容,它不但支撑着银行的整个业务体系,又时银行的其它业务工作起到指导作用.银行资金管理是银行经营中的重中之重.因此,优化银行资金管理模式显得尤为重要.本文从银行资金管理模式的一般模式出发,提出了银行资金管理一般模式的问题,并针对问题提出了优化银行资金管理模式的策略.     

加强企业资金管理的有效措施分析

资金管理的好坏不仅是衡量一个企业财务管理水平的重要标志，而且直接影响企业的经济效益，甚至关系到企业的生存与发展。在企业的财务管理中，资金始终是一项值得高度重视的的资产，是企业赖以生存发展的血液，是财务管理的核心内容。     

"收支两条线"管理亟待完善

行政事业性收费及其“收支两条线”管理是将各项行政事业性收费纳入财政统一管理，财政部门在银行开设专户，用于预算外资金收入和支出管理。部门和单位的预算外收入必须上缴同级财政专户，支出由同级财政按预算外资金收支计划和单位财务收支计划统筹安排，从财政专户中拨付。     

管好用活资金 提高经营效益

管好用活资金提高经营效益杨万彬杨科１９９７年，辽宁省盖州市农村信用联社以管好用活资金，提高经营效益为中心，强化经营管理，促进了各项业务的发展。年末各项存款余额达９３，５６７万元，年增长率２３％，占全市各金融机构存款总量的１／３。在资金头寸充足的情况下...     

调整我国资金管理结构的措施之我见

调整我国资金管理结构的措施之我见郭伟，王翠萍，贾戈平资金来源和资金运用的结构安排，对于银行的经营效益起着很大的决定性作用。我国的国有银行改革也应遵循国际商业银行的惯例，构建我国国有银行新的经营机制规模，通过加强资金结构管理，达到经营管理目标。１、资金...     

浅谈集团型企业资金的管理

股份集团公司，其所属内部企业都在不同银行开立账户，有的企业还多头开户，使整个集团的资金流动分散；使资金在总体上此盈彼失。一部分企业在大量融资，而另一部分企业却有大量存款，资金余缺难以调控，不能充分发挥资金的总体效益。因此有必要依靠金融机构，引进银行结算机制。在股份集团内建立“财务结算中心”，加强资金管理．使集团整体资金统一筹措、信贷、拆借、结算、调控、监督和分配，充分发挥整体资金的最大效用。     

论企业加强资金管理之对策

资金是企业赖以生存发展的血液,是财务管理的集中表现．资金管理作为企业财务管理的中心,是一项必须常抓不懈的工作．资金管理的好坏不仅是衡量一个单位财务管理水平的重要标志。而且直接影响到一个单位的经济效益,甚至关系到企业的生存与发展。近年来。随着市场的激烈竞争和国内货币政策的紧缩．资金管理仍将是许多国有企业地改革发展中面临的一个重大难题。所以必须要认真贯彻“现金为王”的指导思想．切实把“财务管理以资金管理为中心”的经营思想落到实处,以实现资金筹措、使用和分配的平衡。     

浅谈内控制度与资金风险

集中、统一的财务管理体制是目前较为先进科学的体制，其运作模式为“三个统一、一个体系”，即资金管理统计核算一、会统一、财务人员管理统一，和一套科学的财务分析评价体系。而资金集中管理又是财务集中管理的重中之重，包括资金预算集中管理、融资集中管理、银行账户集中管理和现金集中管理四个方面。     

论建立水利股份银行是提高水利资金效益的重要途径

论建立水利股份银行是提高水利资金效益的重要途径崔延松水利资金效益的高低，直接制约着水利经济的发展，如何提高水利资金效益，一直是人们普遍关注的问题。本文就建立水利股份银行这条融资渠道，来具体探讨一下水利资金的管理问题。一、水利股份银行具有调控水利资金合...     

关于设立企业内部银行的探讨

一、企业内部银行的定义 企业内部银行是引进商业银行的信贷与结算职能和方式于企业内部，来充实和完善企业内部经济核算的办法。在运用和发展责任会计基本功能上，将“企业（基础）管理”、“金融信贷（银行机制）”、“财务管理（会计核算）”三者融为一体。一般是将企业的自有资金和商业银行的信贷资金统筹运作，在内部银行统一调剂、融通运用，通过吸纳企业下属各单位闲散资金，调剂余缺，减少资金占用，活化与加速资金周转速度，提高资金使用效率、效益，与目标成本管理、企业内部经济责任制有机结合，并监督、考核、控制和管理办法。     

企业“资金紧”与社会“货币多”现象分析

企业﹃资金紧﹄与社会﹃货币多﹄现象分析吴建政一、资金和货币是两个不同的概念企业“资金紧”使人们更多地将目光投向银行，原因在于人们错误地将资金等同于货币。从本质上讲，这两者是不同的。按马克思的理论，货币是指固定地充当一般等价物的商品。货币的产生，源于人...     

重塑大中型企业有效资金通道的思考

我国资金管理体制改革之后,国营大中型企业的资金运行机制由财政——企业通道为主转变为银行——企业通道为主。在经济体制的转轨时期,现行企业资金通道性能软化,资金使用效益低下。在有计划的商品经济体制下,大中型企业资金通道的理想模式是:建立以银行——企业通道为主体、多元化的、具备独立和开放特点的运行体制。