商业银行开展国际保理业务面临的法律风险及防范

近年来，国内各家商业银行纷纷重视国际保理业务，并且试图从操作层面进行规范，以有效地防范风险。对于操作层面的业务人员而言，国际保理业务的法律风险尤为值得关注。国际保理业务既涉及了进出口商之间的买卖法律关系，又涉及到出口保理商和出口商之间的保理关系，还涉及了出口保理商与进口保理商之间的法律关系，这些关系都可能影响到银行保理商开展保理的风险大小及其控制问题。因此，银行保理商了解国际保理业务的法律风险极为必要。本文首先论述了国际保理的意义及其法律特征，然后分析了银行开展国际保理业务面临的主要风险，最后提出了银行开展保理业务防范法律风险的对策建议。     

商业银行开展国际保理业务的法律思考

国际统一私法协会制定的《国际保理公约》将保理定义为:卖方/供应商/出口商与保理商之间订立的一种契约关系,根据该契约,卖方/供应商/出口商将其现实的或将来基于其与买方(债务人)订立的货物销售/服务合同所产生的应收账款转让给保理商,由保理商为其提供以下服务中的至少两项:(     

浅论商业银行开展国际保理业务的法律风险

国际保理业务作为国外银行的一种成熟的业务，在中国有着巨大的市场潜力。在国内银行纷纷大力发展国际保理业务的今天，正视其面临的法律风险显得尤为重要。本分析了商业银行开展国际保理业务面临的主要法律风险，并提出了建立防范风险机制的建议。     

商业银行开展国际保理业务的风险及防范策略

随着我国对外贸易不断扩大,国际保理作为适用于赊销的国际结算和贸易融资新产品被引入我国并得到了长足发展,但相对于贸易总量增长而言还很缓慢,原因在于对于国际保理业务的风险控制研究不足。文章有针对性地提出了国际保理业务风险防范策略。     

国际保理业务的运作及其风险规避

国际保理在国际范围内已经是一项比较成熟的业务,但目前我国的保理业务仍处于探索阶段,加快国际保理业务的发展是我国商业银行面对国际金融新形势的必然选择,也顺应了当今国际贸易发展的要求。本文通过对国际保理业务中单保理和双保理运行模式的介绍,探讨保理业务中存在的风险,并对如何规避保理业务风险进行深入分析,以期对国际保理业务的发展有所裨益。     

银行开展国际保理业务的法律风险及防范对策

国际保理业务起源于国际贸易之中，是为贸易赊销方式提供的一种集销售账务管理、应收账款收取、信用风险担保和贸易资金融通为一体的综合性金融服务。目前我国的国际保理业务的一些通行做法与国内法律环境不兼容，在此窘境下，国内商业银行无法全面满足客户要求的国际通行的国际保理业务需求。基于此，笔者参考了国内外国际保理业务的法律理论与实践，结合我国的法律环境，对国际保理的概念与法律特征，法律风险及其防范措施进行简要的剖析，以期对我国国际保理业务的发展有所裨益。     

青海省国际保理业务及其法律风险防范

国际保理作为赊销贸易的针对性金融服务,在我国其他地区商业银行中已经被广泛重视。然而,不容忽视的是在青海该项业务的发展还处于起步阶段,人们对它知之甚少。本文在分析国际保理业务法律特征的基础上,就开展此项业务面临的主要法律风险及其防范对策作了探讨。     

我国国际保理业务潜力巨大

国际保理，作为一项以债权转让为基础的集融资、销售分户账管理、催收、信用风险控制与坏账担保为一体的综合性跨国金融服务，已成为经济、金融界关注的热点。     

国有商业银行开展国际保理业务的优势及风险

国际保理业务作为促进国际贸易发展的新型金融服务手段，其积极作用已经被市场各方面所认同、接受。国有商业银行开展此项业务既应保持积极推进的态度，又要持防范风险的审慎原则。本对此进行了有益的探索。     

国际保理业务

随着全球金融经济一体化的不断深入,金融创新层出不穷,金融方面的新知识、新业务不断涌现,《西安金融》编辑部从2003年第4期开始,开办“知识窗”栏目,及时给大家介绍一些最新的经济金融理论、金融新知识、新业务,力求做到与时俱进,与国际接轨。     

掌控国际保理法律风险

国际保理业务是一种国际间重要的贸易融资服务方式,涉及出口商、进口商、出口保理商、进口保理商等多个主体间复杂的法律关系,因此,所涉及的具体法律问题较多。     

从风险角度看国际保理业务的发展

近期中国银监会小台了《关于加强银行保理融资业务管理的通知》,一时间,保理业务的经营管理成为国内银行业谈论的焦点。事实上,保理业务可以划分为国内保理与国际保理,两者有着不同的业务模式和风险特征。近年来,我幽国际保理业务展示给世人一组神奇数据：国际保理商联合会（FCI）会员数量全球第一;从2008年起出口双保理业务量跃居全球之首,2011年又赶超英国成为全球最大的保理市场。     

我国国际保理中保理商的风险与防范对策研究

国际保理业务是一项跨国的综合业务,解决了国际支付中风险过大的问题。本文首先对我国国际保理商面对的风险进行了分析,进而从全局的角度分析了我国国际保理业务的现状,提出了应对国家保理业务的风险对策,即降低应收账款的风险,将信用风险降至最低,全面抵御其他风险。我国也应当对相关立法进行完善,提高保理商风险的内部控制力度,促进保理市场的全面健康发展。这样,才能最大程度降低我国国际保理中保理商的风险。     

保理业务介绍系列 国际保理助企业化解收款风险

A企业是我国主产五金的龙头企业,产品直接销给北美、欧洲、大洋洲、拉美等国的终端销售商。金融危机之后,欧美国家的经济下滑对A企业的境外业务带来了压力。一方面,人民币汇率持续升值造成汇兑损失,使企业本身并不丰厚的利润受到侵蚀;另一方面,A企业扩展较快,相继收购了两家相关企业,这也使其资金需求大幅增长。另外,在金融危机的     

银行开展国际保理业务的信用风险及其防范对策

保理业务是一项集国际结算，国际贸易融资，商业银行短期外汇贷款功能于一体的金融创新业务，研究该业务的及防范对策是成功开展此业务的首要条件之一。本分析了银行在开展国际保理业务过程中所面临的进出口商信用风险和国家信用风险，并提出了一套包括信用分析，信用额度控制交易过程控制在内的信用风险防范机制。     

国际保理业务中出口商的风险及防范——一则双保理案例

我国于1992年引入国际保理业务,而且近几年的发展势头非常强劲.特别是金融危机的爆发,为国际贸易的发展带来挑战的同时,也为国际保理的发展迎来了新的机遇.本文通过案例分析了国际保理业务中出口商所隐含的风险,进而提出了具有可操作性的各种防范风险的措施.本文的创新点主要在于对文献的整理以及对出口商在国际保理业务中面临的风险的分类角度.     

出口双保理业务风险防范

近两年,由于受到国际金融危机的影响,国外订单减少,有部分保理商退出了FCI,再加上信保为推动我国出口贸易采取的优惠费率以及地方财政等对信保项下融资给予的利率、费率补贴,导致出口双保理业务叙做比较困难,加之出口双保理业务自身存在流程较长、节点多的特点,为出口双保理业务的进一步拓展造成了较大的影响。本期我们约请保理专家肖前来谈一下出口双保理业务的风险防范。     

浅析国际保理业务中的出口商风险与防范

国际保理业务(International Factoring)，又称保付代理业务，是指在赊销(O／A)或承兑交单(D／A)等信用销售的贸易条件下，出口商将其对债务人(进口商)提供货物或服务而产生的应收账款卖断给保理商，从而获得保理商提供的融资、销售账户管理、坏帐担保、催收账款等服务。