基层央行反洗钱工作中存在的问题及建议

一、存在问题 （一）对反洗钱工作的重要性认识不够。一是认为洗钱只有在大城市和沿海发达地区发生，在内地特别是经济欠发达地区不会发生，存在着侥幸心理。金融网点临柜人员也多数认为洗钱犯罪与自身的关系不大，存在着麻痹大意的思想；二是基层金融机构没有将反洗钱和各项具体工作有机地结合起来．只是完成其上级下达的各项业务指标和任务，认为反洗钱工作是份外事，对反洗钱工作开展的不深入。     

基层金融机构在反洗钱工作认识上存在的误区值得关注

今年,人民银行临夏州中心支行对辖区内金融机构开展反洗钱工作调查走访,结果显示,基层金融机构在履行反洗钱职责中认识上依然存在五大误区: 　　一是反洗钱是人民银行的事,与己无关.基层银行业金融机构对反洗钱普遍重视程度不够,工作的安排、部署、学习是为了被动应付人民银行检查.而部分保险机构也认为反洗钱是银行的事,与保险无关,个别金融机构还认为反洗钱工作属政府行为,参与的积极性不高,阻碍了反洗钱工作的开展和落实;二是洗钱是发达地区的事,在穷乡僻壤发生的概率低.……     

基层反洗钱存在的问题及建议

目前,基层金融机构反洗钱工作仍存在许多亟待解决的问题。工作积极性不高,内部动力不足。一是部分金融机构对反洗钱工作的重要性和紧迫性缺乏足够的认识,认为反洗钱工作不仅增加了工作流程、工作量和经营成本,甚至还可能因严格执行制度而影响了与客户的关系,导致存款外流,结     

基层央行反洗钱工作存在的问题与建议

一、存在的问题:(一)部分金融机构对反洗钱工作认识不清,工作重视程度不够。经调查发现个别金融机构管理者及工作人员对反洗钱工作缺乏足够认识,认为反洗钱工作与己无关,有的工作人员甚至不知道什么是洗钱,因此在工作中缺乏洗钱防范意识。(二)反洗钱专门机构和人员配备薄弱。按     

当前基层农村信用社反洗钱工作存在的问题

一、基层农村信用社职工对反洗钱工作在思想认识上存在着滞后。不少基层农村信用社职工对反洗钱工作在思想上未引起足够重视。认为农村信用社地处偏僻农村牧区,洗钱犯罪很远,反洗钱是经济发达地区的事,洗钱犯罪与自身业务工作关系不紧密。从而客观上对反洗钱存在麻痹懈怠思想,产生一种事不关己的想法。影响我国整体反洗钱工作水平的提高。     

基层金融机构反洗钱工作的难点

基层金融机构反洗钱工作存在的主要问题：（一）对反洗钱重要性认识不到位 反洗钱工作对基层金融机构来说,还是一项新业务。一线临柜人员不熟悉反洗钱工作。随着竞争的日益激烈,金融机构为了争取客户和存款,往往通过放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支付管理制度等手段来吸引客户,忽视了反洗钱工作。     

基层人行开展反洗钱工作存在问题及改进建议

一是意识淡薄,层次提升难.由于受经济利益的驱使,很多金融机构采取放宽开户条件、直接或变相提高利率、放松支取管理制度等各种不正当竞争手段吸引客户、扩大业务、吸收存款,淡化了反洗钱工作的监督检查,导致基层央行反洗钱工作层次提升难.二是人员缺乏,工作开展难.基层人行反洗钱工作人员没有经过专业反洗钱培训,对反洗钱专业知识了解不多,更谈不上指导和部署金融机构反洗钱工作.……     

基层金融机构履行反洗钱职责的现状与建议

《中华人民共和国反洗钱法》的颁布实施,是我国反洗钱法制建设的里程碑。学习贯彻《反洗钱法》,对于预防洗钱活动,遏制洗钱犯罪及其相关犯罪、保护国家和广大人民群众根本利益具有重大作用,也有利于促进金融稳定、维护公平公正的市场经济秩序。金融行业是反洗钱工作的重点领域,金融机构在金融服务中直接办理现金支付和结算业务,处在反洗钱工作第一线,应当自觉履行反洗钱义务。基层金融机构怎样履行好反洗钱的职责是当前的一个新课题,对此,作者谈点浅见。一、基层金融机构反洗钱工作的现状1.思想认识不足,履行反洗钱职责的积极性不高。在《反洗钱法》出台以前,反洗钱工作主要由公安部门承担,各金融机构接触甚少,对反洗钱的具体要求和内容了解不深,缺乏反洗钱意识,认为反洗钱工作重点在沿海地区和经济发达的大城市,看不到洗钱活动已蔓延到内地和中小城市,忽视洗钱活动的危害。有的金融机构认为:“反洗钱是人民银行的事,跟我们关系不大,在金融机构开展反洗钱工作,只会增加成本,出不了效益,是亏本的买卖”。由于认识不到位,金融机构参与反洗钱工作的积极性不高,不能自觉履行反洗钱工作职责。2.规章制度执行不到位,业务操作不规范。金融机构在金融服务中本来早有完整的规章制度...     

对建立县域反洗钱联动机制的探讨

<正>一、当前县域反洗钱联动机制存在的问题(一)思想认识不到位,金融机构的反洗钱能动性没有得到充分发挥个别基层人民银行对反洗钱工作不够重视,反洗钱力量配备不足,对员工的反洗钱知识培训不够,不注重调动多部门的反洗钱工作积极性。有的县域商业银行、保险公司、证券公司认为反洗钱是金融监督管理部门的事情,并从自身利益出发,担心对大额可疑     

反洗钱客户风险等级划分的思考

风险等级划分是反洗钱工作中一个重要环节。目前,藏区金融机构反洗钱客户风险等级划分仍然存在一些制约因素：一是反洗钱意识淡薄。部分金融机构认为洗钱活动主要是与走私、毒品活动有关,此类案件的发生对身处藏区的迭部县来说几乎是不可能的,     

关于进一步完善我国反洗钱法律制度的思考

洗钱是隐瞒或掩饰犯罪收益并使之披上合法外衣的行为,其危害极其严重。近年来,我国政府十分重视反洗钱工作,并取得了较大成绩。由于洗钱犯罪的特殊性和复杂性,我国反洗钱工作存在法律层次太低、调整范围狭窄、操作性不强、惩治反洗钱力度不够等问题,亟待提高对反洗钱工作的思想认识,加快反洗钱立法工作进程,健全反洗钱工作机制,加强反洗钱的国际合作。     

基层金融机构反洗钱工作亟待加强

基层金融机构反洗钱工作存在的问题组织机构不健全,工作职责不清。目前,人民银行中心支行以上行成立了独立办公的反洗钱机构,但县支行除按上级行的要求成立了反洗钱工作领导小组外,都没有设立专门机构和配备专职人员,均采取职能依附的形式挂靠于某一个部门,如保卫部门或会计部门。由于没有设立独立的反洗钱岗位,实践中反洗钱岗位与其他业务操作岗位混同,使得反洗钱岗位形同虚设,岗位责任制无法真正落实到位。此外,反洗钱工作分散于支付清算、外汇管理、现金管理、货币信贷等多个职能部门,在没有设立专门机构和配备专职反洗钱工作人员的情况下,基层央行无法进行统一管理和有效开展工作,容易造成工作脱节和相互推诿。     

基层网点反洗钱工作存在的难点及对策

一、基层网点反洗钱工作存在的难点(一)开展工作实施难。基层网点处在反洗钱工作最前沿,但由于反洗钱与业务经营往往并不合拍,对待这项工作,明显具有"四不为"倾向:一是"不必为",认为洗钱行为一般只是发生在大中城市等经济     

完善洗钱罪定义浅析

《刑法》对洗钱罪的定义直接影响着对洗钱活动的打击力度。本文认为，我国反洗钱投入与洗钱罪判例严重不匹配，其根本原因之一是洗钱罪定义不够科学，应根据反洗钱工作需要对洗钱罪定义进行修订。     

新形势下商业银行加强反洗钱工作初探

当前商业银行的反洗钱工作存在诸多问题,对反洗钱危害的思想认识不到位,加上现有的内部组织制度体系不健全、反洗钱人才缺乏等内部原因,难以应对新技术革新和跨国跨境等新形势下愈发复杂的洗钱活动。论文总结了洗钱活动对经济领域的危害以及反洗钱工作的重要意义,并针对商业银行反洗钱工作中存在的问题,提出了加强商业银行反洗钱工作的对策和建议。     

反洗钱的成本与收益分析

本文认为,开展反洗钱工作需要付出巨大成本,金融机构作为理性经济人的反洗钱义务主体,在反洗钱的过程中势必进行"收益"与"成本"的比较分析,因此,当局在为金融机构等反洗钱义务主体设定反洗钱义务和责任的同时,应当坚持约束机制与激励机制相匹配的原则,在设计金融机构反洗钱框架时必须考虑激励因素,使金融机构发现自己进行有效的反洗钱活动是最优选择。     

基层央行反洗钱工作模式选择和功能机制完善初探

目前基层央行反洗钱工作模式已初步建立,但也存在机构、队伍建设滞后、工作合力有待加强、本外币合并效果不明显等问题,在反洗钱工作面临日益复杂的国际、国内形势的情况下,需要采取措施对反洗钱工作模式与机制进行完善。     

基层银行反洗钱工作遇到的问题与建议

2003年国务院决定由人民银行承办、组织、协调反洗钱工作以来，基层人民银行积极组织开展对辖区银行业反洗钱工作的探索与实践，基层银行业反洗钱组织机构、协调机制相继建立和完善，在反洗钱监管、监测分析可疑资金交易、协查洗钱案件等方面开始尝试借助非现场监管数据与现场检查相结合的方式，打击各种洗钱犯罪行为，并积累了一些经验。但随着反洗钱工作的逐步深入，不适应反洗钱工作发展要求的因素也逐渐显现出来。如何解决存在的问题，进一步发挥基层银行在反洗钱工作中的作用，是当前摆在银行业面前的一项重要工作任务。     

浅析基层人民银行反洗钱工作中存在的难点及对策

一、反洗钱工作中遇到的难点(一)充分调动金融机构开展反洗钱工作积极性难。主要是因为:一是认识不足。各金融机构认为反洗钱是发达地区的事,贫困或偏远的地区不会存在反洗钱问题,同时,在思想上还没有意识到如果金融机构从业人员卷入洗钱犯罪,往往也会给金融机构自身的利益造成相当严重的损害。二是动力不足。     

提高基层央行反洗钱效率浅析

目前基层央行的反洗钱工作效率不高,已成为反洗钱工作的“瓶颈”。其主要影响因素有五个方面,即制度因素、信用因素、素质因素、道德因素及技术因素。本文认为提高反洗钱工作的效率要着眼于基层,从基层抓起,突出制度、人和技术三大因素,采取切实措施提高反洗钱工作效率和水平。