综合执法检查机制下的金融监管协作援助办法探析

针对基层央行在开展金融综合执法检查工作中面临的困难和问题,本文结合人民银行张家口市中心支行在综合执法检查中创新实施金融监管协作援助办法的实践,提出了对综合执法检查工作中进一步深化协作援助的思考.     

基层央行开展综合执法检查的实践与思考

2003年银监分设以后，基层央行对金融机构开展执法检查的频度有所降低，在一定程度上影响了货币政策的传导效果，不利于基层央行全面履行《中国人民银行法》赋予的各项职能。2011年以来，人民银行普洱市中心支行连续三年组织人员共对30家（次）银行业金融机构开展了综合执法现场检查。通过检查，促使金融机构依法合规稳健经营，对防范金融风险，维护金融稳定起到了积极的促进作用。笔者作为综合执法检查的参与者，在系统分析梳理三次检查的经验与问题的基础上，对如何进一步做好综合执法检查工作进行了一些思考。     

综合执法检查集约化管理与数字化监管的转型与探索

为顺应当前大数据技术快速发展的新趋势,以及全方位、多覆盖、穿透式数字化监管的新需求,人民银行镇江市中心支行立足自身实际,有效利用集约化管理和数字化监管理念,采用"业务+技术"的路线,以统筹建设综合执法检查数据分析系统为抓手,实现业务与数据的有效融合,实行综合执法检查的数字化、标准化、协同化,有效解决综合执法检查过程中部门协同难、人员整合难、发现问题难、检查效率低等问题,为当前基层人民银行实行跨领域跨部门综合执法检查的转型作出了有效的探索.     

人行昆明中支全省综合执法检查圆满结束——访中国人民银行昆明中心支行行长周振海

记者：2011年5月以来,人民银行昆明中支组织并开展了对全省银行业金融机构历时半年的综合执法检查工作,这在地方党政、云南省金融系统及相关单位和部门都引起了较大的震动和反响。请周行长介绍一下,人民银行昆明中支是基于何种考虑,来开展如此大规模、全省性的综合执法大检查工作？     

人行昆明中支全省综合执法检查圆满结束——访中国人民银行昆明中心支行行长周振海

<正>记者:2011年5月以来,人民银行昆明中支组织并开展了对全省银行业金融机构历时半年的综合执法检查工作,这在地方党政、云南省金融系统及相关单位和部门都引起了较大的震动和反响。请周行长介绍一下,人民银行昆明中支是基于何种考虑,来开展如此大规模、全省性的综合执法大检查工作?     

基层央行综合执法检查的成效、问题和建议——以西双版纳州为例

<正>综合执法检查是中国人民银行根据全球金融后危机时代提出的央行履职新要求,是有效提升央行自身履职能力,积极改善履职环境,保障辖区经济金融稳健运行和发展的重要举措。中国人民银行西双版纳州中心支行认真扎实开展对辖区银行业金融机构的综合执法检查工作,3年来共检查金融机构网点20个,发现问题295个,提出整改建议203条,实施处罚金额29.55万元,坚持把真诚服务和严格监管有机结合,锻炼了检查队伍实战能力,提高了对外履     

关于基层人民银行综合执法检查工作的思考

综合执法检查已在全国人行系统广泛开展,这是人民银行改进履职方式、加强金融管理与服务的重大举措,取得了很好的成效。但在基层也遇到了一些亟待解决的问题。本文在调查研究的基础上,分析了存在的主要问题并提出了建议。     

基层人民银行综合执法检查中取得的成效及建议---以人民银行曲靖市中心支行为例

<正>综合执法检查是全面改进基层人民银行履职方式、加强和改进金融管理与服务等方面的一个大胆尝试和探索,更是督促和指导金融机构依法合规经营、提高金融服务水平的需要。通过近年来基层人民银行分支机构开展综合执法检查,取得了一定成效,但也存在许多亟待解决的困难和问题。现以曲靖中支为视角,分析综合执法检查取得的成效、存在的困难和问题,并提出相关建议。     

人民银行基层支行开展综合执法检查存在的问题及对策建议

人民银行分支机构开展的综合行政执法检查,是将人民银行内部各行政执法部门所拥有的行政执法职能进行有机整合,一次性对金融机构多项业务进行的全面检查。综合执法检查可集中人力、物力,整合监管资源,有效解决人民银行分支机构执法检查缺乏整体规划和重复检查等诸多问题,形成优势互补,提高监管效率,     

加强人民银行分支机构综合执法工作的思考

近年来，人民银行分支机构在工，作实践中，从开展综合执法着手，提高依法行政意识和能力，强化执法权威和效能，增强货币政策传导的有效性，积极落实国家宏观调控措施，取得了一定的成效，但也反映出一些亟待解决的问题。本文围绕开展综合执法工作中存在的问题，剖析原因，探讨加强人民银行分支机构综合执法工作的途径。     

对城市管理进行规范综合执法的分析

城市管理综合执法政府行政行为重要的外在表现方式,它是解决多头执法、多层执法、执法扰民的主要途径。当前综合执法改革存在的主要问题是解决执法依据不充分、体制不规范、人员素质差等问题,综合执法改革应遵循执法工作基本规律,坚持走法治化、规范化、专业化道路。     

基层人民银行综合执法检查工作中存在的问题及建议——以保山市为例

党的十八届四中全会通过了《中共中央关于全面推进依法治国若干重大问题的决定》,对社会主义法治体系和法治理论进行了全面阐释和理论概括,基层人民银行作为依法行政的实践主体和法治央行的践行主体,在维护金融稳定和防范化解金融风险工作中作用越来越重要。本文从基层人民银行综合执法检查工作实践出发,简要介绍了执法检查中过程中存在的执法管辖权、执法依据以及执法效果方面存在的疑问和困惑,并从执法检查自主权、金融管理创新以及检查程序规范等方面进行了可行性研究。     

交通综合执法"取证难"问题研究

交通综合执法是交通执法的新模式,具有鲜明的时代特点,它是突破交通执法系统内分散执法屏障,彻底解决多头执法、重复执法问题,提高交通执法效率的必然之举。在交通执法新旧模式更替的过程中,面临诸多具体情况和难题,也面临着难得的发展机遇。成都市作为四川省交通厅确定的交通综合行政执法试点市,交通综合执法工作取得了明显成效,但仍然存在一些难点问题,其中取证难问题比较突出。本文主要从实证的角度分析交通综合执法取证难的具体表现,并对其原因进行分析,并有针对性地提出解决途径。     

浦北县农行开展综合执法监察的调查

执法监察,是指行政监察机关对监察对象执行国家法律、法令、方针、政策、政纪、政令情况进行监督检查,并对其违法、违纪行为进行查处、为的是保证国家方针、政策、法律法规的正确实施。关于开展执法监察,国家监察部冯梯云副部长曾在中南、西南地区监察机关执法监察经验交流会上的讲话中指出:执法监察的形式,一是综合执法监察,即把执法监察当成一项经常性的工作,对政府机关执行党和国家的路线,方针、政策的情况进行全面的监督检查,发现偏差及时纠正,执行好的及时表彰:二是专项执法监察。第一种形式则比较     

对基层人民银行现场执法模式的思考

综合执法模式作为新型执法检查模式,具有高效、理性和人性化的特点.本文从综合执法检查模式与传统分散检查模式的共性和特性入手,重点分析了综合执法检查模式相对于分散检查模式的优、缺点,提出了完善综合执法检查模式的建议.     

互联网金融业务反洗钱检查工作的难点及对策建议

<正>从近年来人民银行开展的综合执法检查和反洗钱专项检查中反映出,就目前检查人员素质、检查手段和方式已落后银行业务发展,洗钱犯罪呈现由传统支付工具向信息化支付工具转移的趋势,犯罪分子利用在线支付业务监管真空和网络借贷平台洗钱交易时有发生。关注互联网金融洗钱风险,加强监管、堵塞漏洞是当前必须着力解决的现实问题。一、互联网金融反洗钱工作难点(一)客户身份识别难传统支付交易行为过程中,银行等服务机构要求客户提供真实     

构建基层央行综合执法合理模式的研究——以张家口市为例

《中国人民银行法》明确规定维护系统金融稳定是人民银行的重要职责.当前,基层人民银行受机制、手段和人员等问题的影响,维护区域金融稳定的工作效果并不理想.本文以张家口市的实践为例,从建立基层央行综合执法合理化模式角度出发,探讨了加强基层央行金融监管工作的有效途径,从而实现防范风险,维护区域金融稳定.     

人民银行县支行开展“两管理两综合”工作建议

（一）加强职工教育培训、有针对性地开展业务知识培训,重点加强综合执法检查、综合评价、金融管理知识、商业银行业务的培训,对有关制度规定进行解读,避免县支行误操作,造成执行偏差。同时建议上级行采取以查代训,即在开展大型综合执法检查时允许县支行相关业务检查人员参与学习,采取传帮带的方式,对县支行人员进行示范操作与检查锻炼,提高县支行综合执法检查队伍素质。     

计算机技术在银行账户检查中的应用

随着计算机技术发展的突飞猛进，各种应用系统被广泛应用于银行业务。人民银行作为金融业务的监督管理部门，在对金融机构进行会计业务、反洗钱业务等检查方面也相应地增加了难度。这种情况t我们通过在检查过程中引入计算机来进行辅助检查，可以大大提高检查效率和质量。在人民银行揭阳中支对商业银行进行综合执法检查过程中，笔者利用VFP＋Excel＋sQL2000制作了一个简单的检查小程序，对该银行账户进行了比对和筛选，辅助检查人员进行检查，取得了较好的效果。之所以使用VFP和Excel，是因为它们都可以用来进行数据处理，而且Excel表操作起来较为方便，看起来比较直观，使用范围也比较广泛。二者结合起来，可以更大限度地凸显它们的优点。因此在检查中，我们一般都要求商业银行提供Excel格式的数据。     

突出检查重点 改进检查手段

一、突出检查重点,改进检查手段,圆满地完成了检查任务 一是突出检查重点。山东省财政厅专门召开会议进行动员部署,要求各市突出检查重点,把加强法制、维护民生、推动改革、促进发展作为会计监督工作的出发点和落脚点,进一步提高会计监督工作的层次和效果。二是改进检查手段。