商业银行进口信用证风险及其防范

随着我国对外贸易的快速发展,商业银行提供的各类国际结算和贸易融资服务已成为我国企业走向世界、参与国际经济合作的重要保障,对国际结算和贸易融资业务的积极参与也成为国内商业银行应对外资银行竞争的主要策略之一。但随着国际贸易产品种类、贸易方式的日趋多样化,国际贸易活动越来越复杂,不确定因素越来越多,     

进口远期信用证风险及其防范探析

在国际贸易结算中，因为信用证业务，有银行信誉作为担保，所以受到进出口商的青睐，信用证以其不可替代的优势成为国际贸易中最为重要的结算方式之一。近年来，在进口开证业务中，远期信用证因付款期限较长而受到进口企业的追捧，开证数量逐年上升，在国际贸易中发挥着越来越大的作用。但远期信用证的付款时间是在进口商提货后的某一个时间，开证行不可能要求进口商交存100％保证金后再放单，所以一旦对外承兑，既失去了对物权的控制，也失去了拒付的权利。     

进口业务信用证方式下的风险及防范

随着我国贸易事业的不断发展,灵活多样的贸易方式随之产生,国际间的结算也日趋多元化,有托收、电汇、信用证等等。其中信用证是建立在银行信用的基础上,相对托收、电汇等方式而言是信用度较高、贸易风险相对较小的一种付款方式,因此在进出口结算中一直居于主导地位。但信用证这种付     

进口信用证业务风险分析及防范

随着对外经贸的快速崛起,企业的国际结算需求日益强烈,进口信用证业务成为我国企业进军国际市场的重要保障.但随着国际贸易活动的复杂化,进口信用证业务所面临的不确定因素越来越多,来自供应商与开证银行的风险剧增,给进口商权益造成了很大威胁.基于此,本文分析了进口信用证业务面临的主要风险,并提出了几点风险防范的有效对策,以期为相关企业提供借鉴与参考.     

进口信用证开立中银行的风险规避

进口信用证是国际业务结算诸品种中收益较高的一种.但是银行在进口开证业务快速发展的同时,也应重视风险的防范与控制,使之成为效益增长点而不是风险爆发点.     

信用证进口押汇的风险及其防范

所谓信用证进口押汇是指信用证项下单据到期并经审核无误后，开证申请人因资金周转关系无法对外付救赎单，以该信用证项下代表货权的单据作为质押，并同时提供必耍的其他担保，由银行先行代为付救，待开证人资金回笼后再行偿还。从本质上讲，押汇是一种以运输中的货物为抵押，要求银行提供在途资金融通的票据贴现。其安全程度对银行而言耍较一般贷款和贴现为高。但是由于法学理论界和银行界对进口押汇的看法相当混乱，使银行感到进口押汇业务中的法律风险巨大，导致了银行在实务操作上踌躇不前。本文拟对进口押汇风险点及其防范做简要分析。[编者按]     

商业银行信用证业务的风险防范

信用证业务是银行国际结算的重要组成部分,也是国际贸易中最常用的支付结算方式。它将国际结算和贸易融资链接为一体,为国际贸易提供综合性服务。同时,信用证作为采纳程度较高的结算方式,在实务中被无理拒付的案例时有发生。如何防范信用证业务风险,成为当前商业银行国际结算业务中不可忽视的问题。     

强化和健全银行信用证业务的风险防范机制

信用证结算是国际贸易发展的必然产物,是商业银行的常规外汇业务之一。当前,买卖双方或者中间商利用银行信用证进行诈骗、套汇的案件时有发生,往往使开证行或者议付行蒙受难以挽回的巨大经济损失。因此,研究如何强化和健全银行在信用证业务中的风险防范机制,已成为我国商业银行所面临的一个重大课题。一、进口开证业务中常见的风险及成因信用证是开证行与受益人之间的契约,一经开     

防范信用证欺诈风险之我见

信用证欺诈是指信用证受益人利用信用证的独立抽象性原则和单据交易原则 (即《ＵＣＰ5 0 0》所确立的信用证是独立于其所基于的商务合同之外的自足的法律文件 ,银行只审核单据而对单据所代表的货物或服务不负责任 )所带来的弊端 ,伪造与信用证要求相符的单据 ,或装运与单据描述不符的假冒、伪劣货物而骗取银行资金的行为。信用证机制被认为是国际商业界的天才创造 ,它保持了信用证的流通性。对受益人而言 ,信用证与现金几乎毫无二致。开证行向受益人开出信用证就等于把现金放到受益人的口袋里 ,开证行的付款是终局性的 ,不得行使追索权和抵…     

进口押汇业务的特点和风险防范

进口押汇的概念就是由银行替进口企业先将货款对外付清，一段时间之后再从企业收回货款偿还本息。它是银行对从事国际贸易的企业提供资金融通和信用支持，帮助其解决资金问题，从而完成进口业务的国际贸易授信品种之一。     

进口信用证业务风险点及防范措施

<正>随着我国加入世界贸易组织以及贸易全球化和金融自由化的深入发展,国际结算成为国际贸易活动中不可缺少的组成部分,并在商业银行结算业务中占据重要地位。银行在办理国际结算业务的过程中,加强对风险的识别和控制尤     

备用信用证风险防范探析

备用信用证作为一种新型的国际结算方式,在国家贸易中的应用越来越广泛,但是这种方式在实际操作中也产生了一些问题,本文主要对备用证在操作过程中的风险进行阐述,并提出了防范风险的措施。     

远期信用证风险及其防范

由于无期信用证付款时间长,不可预测成份多,因此,远期信用证的潜在风险要比即期信用证高。远期信用证的风险主要有：套资诈骗风险,挪用资金风险,市场风险和进口商违风险。防范远期信用证风险的关键在于按制度办事,从审查远期证业务;加强保证金管理,贯彻以授信制度;严格付款期主进口商品的审查;重视对远期证的后期管理。     

信用证的风险及其防范

信用证是最常用的国际贸易支付方式,与其他国际贸易结算方式相比,由于银行信用介入,其可靠性得到加强,这也是买卖双方乐于采用信用证并视其为安全结算工具     

跟单信用证欺诈及风险防范

本文介绍跟单信用证欺诈的主要表现形式，在分析跟单信用证支付主要当事人之间的法律关系的基础上，探讨分析信用证支付的两大基本原则－－“独立抽象性原则”和“严格相符原则”的理论弱点，分析跟单信用证欺诈存在的原因，并提出欺诈风险防范的主要措施。