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随着银行卡的迅猛发展及应用,银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现,犯罪分子利用银行卡既能转账结算、又能存取现金的特点,将其作为洗钱工具,逐渐成为洗钱犯罪的新动向.因此如何防范、监控利用银行卡进行洗钱活动,已成为反洗钱部门迫在眉睫的工作任务之一.
利用银行卡进行洗钱犯罪的主要手段
从国外反洗钱方面的经验看,利用银行卡进行洗钱活动往往具有化整为零、手段隐蔽、形式多样的特点.随着银行卡使用的普及,各类银行卡犯罪手法更加复杂,呈现出规模化、集团化、跨境化、智能化的特点.利用银行卡进行洗钱活动,其资金运作主要有资金处置、离析、融合三个环节,围绕这三个环节主要有以下几个手段: 相似文献
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银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何有效防范银行卡洗钱犯罪,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡发卡及使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。 相似文献
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银行卡作为一种操作便捷、功能较全的金融支付方式,已经成为人们经济生活中不可或缺的工具。一些不法分子正是利用银行卡便捷的使用方式,进行洗钱犯罪活动。如何防范银行卡洗钱犯罪活动,已越来越引起有关部门的重视。本文从银行卡使用特征入手,对如何防范银行卡洗钱犯罪进行初步探析。 相似文献
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随着银行卡的迅猛发展,银行卡在洗钱方面存在的问题日益显现,犯罪分子利用银行卡既能转账结算又能存取现金的特点,将其作为洗钱工具,利用银行卡洗钱逐渐成为犯罪的新动向。因此,如何防范、监控利用银行卡洗钱,已成为迫切解决的问题。 相似文献
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随着我国银行卡业务的快速发展,不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施。 相似文献
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随着我国银行卡业务的快速发展,不法份乎利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多.本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施. 相似文献
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一、银行卡洗钱的主要途径(一)利用银行卡账户转账。犯罪分子利用自己及亲属身份证件、借用他人身份证件或伪造身份证件申请多张银行卡,在不同银行卡账户间反复转账,达到隐藏和转移犯罪收入的目的。 相似文献
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银行卡反洗钱的开展,涉及监管机构、银行类金融机构、第三方支付机构、银行卡组织等诸多主体,产业链中某一环节(或领域)反洗钱力量增强,必然会导致银行卡洗钱犯罪向产业中反洗钱力量薄弱环节(或领域)迁移。故而,需构建基于银行卡产业宏观角度的反洗钱体系、从银行卡产业角度开展反洗钱工作,以提升银行卡对洗钱犯罪的免疫力。当前,国际社会对银行卡反洗钱问题的研究很少。已有相关研究,也仅是针对信用卡发卡和商户收单活动(The Wolfsburg Group,2009),或是预付卡等新支付工具洗钱脆弱性研究(FATF,2006/2010)。在我国,对银行 相似文献
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一、银行卡洗钱风险的表现形式银行卡洗钱形式多样,过程复杂,但全过程可概括分为三个阶段,而洗钱的主要方式和途径即分布在各个阶段中:(一)资金放置阶段。犯罪分子利用银行卡进行洗钱活动第一步为资金放置,在此阶段,犯罪分子所运用的主要洗钱手段有:(1)利用假身份证件开立银行卡账户存入赃款; 相似文献
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银行卡诈骗属于金融诈骗,是洗钱的上游犯罪。近年来,银行卡的广泛使用为广大金融消费者提供了便利,但一些不法分子也在利用银行卡进行诈骗,其骗术可谓花样翻新,不断变种。实践证明,诈骗最终获得的资金大都通过银行卡或银行账户支取,有的金融机构通过履行反洗钱义务,有效终止了犯罪,挽回了消费者的经济损失; 相似文献
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随着我国银行卡业务的迅速发展,不法分子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多,暴露出银行卡业务在制度缺失、监控手段滞后、现场检查难度大等方面的诸多问题,亟待引起监管部门的高度关注。 相似文献
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银行卡是一种特殊的支付结算工具.随着银行卡功能的发挥,其也逐渐成为洗钱犯罪的一种工具.银行卡业务中的反洗钱涉及中国银联、发卡机构、收单机构和第三方服务机构等四个方面.中国银联作为中国的银行卡组织和跨行交易信息转接机构,应组织协调银行卡业务相关机构的反洗钱,建立适应银行卡业务特点的反洗钱机制和措施,配合反洗钱主管部门对银行卡业务机构进行监管. 相似文献
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本文概述了银行卡领域洗钱的阶段及洗钱的一般方式,对银行卡领域洗钱的隐蔽性特性进行了阐述,归结了现阶段银行卡反洗钱的难点,提出了银行卡领域反洗钱在明确报告主体及可疑交易识别等方面的基本思路。 相似文献
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文章基于国内外已有文献回顾,立足当前我国POS收单市场发展及反洗钱监管现状,从POS收单市场洗钱风险由银行向非金融支付机构迁移、信息不对称加大POS收单市场洗钱脆弱性、POS收单市场易被作为虚假交易洗钱渠道、国际银行卡组织网络易被作为跨境非法资金流动通道等四个方面,对我国POS收单市场当前主要洗钱风险进行了深入分析,并有针对性地分别从加强对非金融支付机构反洗钱监管、授权银行卡组织牵头推进银行卡产业各方信息共享、督促收单机构进一步健全反洗钱内控制度、强化国际银行卡组织反洗钱监管等四个视角,提出了进一步完善我国POS收单市场反洗钱工作的对策建议。 相似文献
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引言
早期的洗钱犯罪主要集中在东南沿海地区。近几年,洗钱犯罪开始从沿海经济发达地区逐渐向中西部蔓延。甘肃省位于中国西北地区,反洗钱形势日益严峻。为了更好的从宏观上把握辖内各个区域的洗钱风险,监管机构有必要对洗钱地域风险进行深入分析。 相似文献
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<正>利用金融机构进行洗钱,已经成为现代洗钱活动的主要渠道。无论从因洗钱而遭受的损失来看,还是从犯罪分子掩盖犯罪所得的手段上,以及国家发现、证实洗钱犯罪的线索方面,金融机构在反洗钱中的主要角色都是无可替代的。如果金融机构不加强与完善反洗钱工作,就有可能被密切注视金融系统薄弱环节的洗钱者利用,成为洗钱者的合伙人。 相似文献