营销员有了快乐老家

成立展业明星俱乐部是中国人保辽宁省分公司的战略思路，以“业绩论英雄”，强化对一线展业人员的激励手段，也是将人力、财力向一线倾斜，促进县区支公司逐步向营销化转型的一个重要步骤。他们运用展业明星俱乐部这种形式，贯彻落实向一线倾斜的奖励政策，建立适应保险市场激烈竞争的竞争机制和激励机制。这次在全省系统评选出的45名展业明星，是从众多员工中层层评选脱颖而出的，他们扎根于一线，拼搏于一线，个个干出了一番事业。省公司将在财力、物力上继续向“俱乐部”倾斜，加强对展业明星的培训力度，解决好他们面临的各种困难和问题，为展业明星们创遣更好的工作环境和学习气氛。     

关于银行展业三原则的思考

2013年以来，“了解客户、了解业务、尽职审查”展业三原则，成为外汇管理改革频繁使用的热门词汇。银行展业三原则替代了以往繁琐具体的监管规则，增强了外汇监管的适应性与灵活性，在简化管理、配套推进各项改革方面发挥了重要作用。银行展业三原则是一个成体系、成系统的管理概念，但目前外汇管理采用银行展业三原则还处于初级阶段，缺乏相关配套制度和指引，因此难以真正落到实处。     

“五个一展业法”

我曾长期在基层一线工作，深谙展业中的酸甜苦辣，并在长期的实践中对一些展业方法、技巧进行了探讨和归纳。现着重谈谈“五个一”的展业法。一二三倍法。古语说：“取法乎上，仅得其中，取法乎中，仅得其下”。展业时也必须在确定目标制定计划上留有充分的余地，要有一定的保证系数。比如：某个业务科室、某个展业人员，要想完成本年度、本季度或某一阶段的保费任务，应该在计划数的基础上，设计、寻找计划数二至三倍的保源，才能保证计划的顺利实现。     

铿锵玫瑰

与周玫瑰面对面坐下来，她平静如水，你很难把她与人气旺盛的展业精英连在一起。在中国人寿的生命绿洲中，周玫瑰不辍耕耘，连续七年获湖北英山支公司金牌展业精英。     

心理学视角下保险营销人员的素质分析

展业营销是当前保险公司促进自身发展的重要手段。本文从心理学视角观察保险市场的展业与营销,对保险展业营销人员心理现象进行初步的探索。本文认为,保险营销人员应当具备的心理品质表现为:职业兴趣感;对保险展业与营销工作、公司以及保险产品具有坚定的信念;意志力;稳定而乐观的情绪并能从心理学角度对投保人与保险营销展业人员进行分类。     

保险中介异地展业应当规范

根据现有法规有关规定，专业保险中介机构的分支机构只能采取两种形式设立，即分公司和营业部。实际操作中，部分专业保险中介机构(如保险经纪、公估机构)为了业务发展需要，积极开拓注册地以外的保险中介业务，在分支机构暂时无法设立的情况下，通常采取异地展业的方式。那么，何谓异地展业方式?异地展业方式究竟给当地保险市场带来哪些影响?作为保险监管部门又如何对此方式加强监管?这已成为当前保险中介市场中的热点问题。     

论儒家思想对保险展业的负面影响

儒家思想源远流长,它所倡导的集体主义,中庸之道,人治论,以及在这种文化下所形成的史官文化、家族观念等都对保险展业的发展有着深远的影响。它们有的是直接影响保险的展业模式,有的是对整个保险业造成影响,从而间接影响保险的展业发展。     

讲究信誉 秉承“真心”——记金盛人寿王桂凤

王桂凤从2002年3月加盟金盛人寿保险有限公司。在7年多的寿险展业生涯中，她始终秉承“将信誉贯穿始终；对待客户要真心想、真心说、真心做；尽量不让客户走半步，一切一切由我来”的展业承诺。     

展业技巧和理论中的若干问题刍议

代办展业。限于保险公司的人力、物力和人们对保险的认识水准，对一些法定险种和骨干险种，采用委托有关部门代办业务的方式展业，如委托交警部门代办的机动车辆险、铁路部门代办的铁路货运险、银行部门代办的企业财产险等。     

三轨制展业的困惑与思考

近几年来,随着保险市场主体的增加,中介机构展业正成为发展的热点.截至2003年5月底,批准开业的中介机构已达249家.以保险公司、保险中介机构为主体的三轨制展业方式基本成型.第一轨是保险公司正式员工展业直接给予大约5%左右的工资和费用(保险公司实际承担的营业费用和工资等展业成本远超过此数);第二轨是保险公司直接管理的个人代理人(营销员和保险员)展业给付大约15%左右的收入和费用;第三轨是接受兼业代理人、专业代理公司、经纪人公司业务大约给付20～40%左右的代理费用和佣金,有的甚至更高.现实展业费用给付标准悬殊且十分混乱,特别是高额的代理费用和佣金无法正常列支,给国有保险公司的基层经理在思想认识、业务发展和管理上造成了许多困惑.如何与中介机构互惠互利,平等合作,联手双赢是摆在基层公司经理面前亟待解决的热点和难点问题.     

浙江省寿险公司展业模式及其监管

展业模式包括人员、渠道、产品三要素,展业模式的合规监管,也就是人员、渠道、产品的合规监管。近年来,浙江寿险业通过科学监管积极推动展业模式创新,取得成效。     

创新流程再造外汇展业改革初见成效

<正>中国银行将持续推进展业流程与系统功能的优化完善,分批有序扩大外汇展业试点范围,进一步发挥展业政策便利客户的实际效用,以实际行动持续提升金融服务实体经济质效。近期,国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）在广泛调研、审慎试点的基础上,起草并发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）,指导规范银行提升外汇展业能力,营造与高水平开放相适应的制度环境。中国银行长期以来凭借跨境和外汇业务领域专业优势,积极发挥国际贸易结算主渠道作用,在国家外汇局的指导支持下,中国银行继续发挥国有大行责任担当,成为首批外汇展业改革试点银行,创新再造展业流程,全力落实资源保障,行内外汇展业改革初见成效。     

搭建银行全流程展业框架 倡导企业越诚信越便利

<正>以《展业办法》为基础的银行外汇业务流程再造,是国家外汇局贯彻落实中央金融工作会议精神、统筹金融开放和安全的具体措施,也是推动外汇管理方式转变的一项基础性、长远性工作。2023年12月29日,国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）,自2024年1月1日起实施。《展业办法》是国家外汇局贯彻落实中央金融工作会议精神的一项重要措施,也是外汇微观监管领域的一项重大变革,有利于进一步提升银行外汇展业能力,更好促进跨境贸易和投融资便利化,有效防范资金跨境流动风险。     

美国数字银行发展与监管考察

随着金融科技的发展和互联网技术的运用，数字银行在各经济体中快速发展。本文考察美国数字银行展业情况、发展特点与相关监管指引。研究发现，美国数字银行盈利模式多样，注重下沉市场，监管机构对于数字银行展业的监管导向存在一些共性的趋势，最佳监管实践框架仍有待进一步探索。     

银行展业中的监管思路

目前"展业三原则"已广泛运用到银行风险管理、授信管理等多个领域,彻底改变了过去银行被动执行外汇管理规定办理外汇业务的局面。但在实际工作执行中往往会遇到种种问题,为落实评估银行执行"展业三原则"的效果,需要研究影响展业三原则执行效果的因素,构建展业三原则外汇监管体系。     

如何正确理解“展业三原则” 改革以来外汇管理的一些概念阐述

近期,有人认为,改革以后外汇管理要求银行按照"展业三原则"审查外汇业务,由"规则监管"变成了"原则监管",由于过于笼统而难以把握,应细化"展业三原则";也有人提出,"展业三原则"仅停留在表面,缺乏配套制度和细化规定,缺乏可操作性,导致其难以真正落地。笔者以为:外汇管理要求银行按照"展业三原则"审查外汇业务是一个制度进步,但据此说外汇管理由"规则监管"转变为"原则监管"则     

对外汇指定银行严格执行展业三原则的思考

明确要求银行办理业务必须遵循了解客户、了解业务、尽职审查“展业三原则”,落实好“展业三原则”,不仅有利于银行防范自身经营风险、防范系统性、区域性金融风险,更有利于外汇管理部门加快“五个转变”,弱化事前审批、强化事中事后监管、探索负面清单管理,推进简政放权和重点领域改革,促进外汇监管的主动性和有效性得到提升。本文阐述了“展业三原则”的内涵,指出了当前银行执行展业三原则存在的问题,对银行严格执行展业三原则的实施路径和方法进行了探讨。     

构建银行落实展业三原则情况评测体系探讨

外汇局提出"展业三原则",既是适应外汇管理改革、加快完善宏观审慎监管体系的需要,又是优化银行监管、保证外汇政策顺利传导的必要要求。本文尝试构建银行落实展业三原则情况评测体系,并以此对部分银行试行评测,以期了解银行在执行"展业三原则"方面存在的问题,推动银行完善内控制度,确保展业三原则的落地实施。     

银行办理结售汇业务贯彻落实“展业三原则”的思路和方法

本文从外汇指定银行发展外汇业务遵循"展业三原则"的必要性入手,通过深入分析当前银行落实"了解你的客户、了解你的业务、尽职审查"的现状及存在的问题,结合结售汇业务特点和银行发展外汇业务实际,探索银行贯彻落实"展业三原则"的具体思路和有效方法。通过本文的研究,明确"展业三原则"的真实内涵,理清"规则监管"与"原则监管"的关系,探索出外汇指定银行积极落实"展业三原则"的思路和方法,对银行切实落实"展业三原则"办理结售汇业务具有指导意义。     

打造全流程外汇展业改革“样板间”

<正>民生银行作为首家启动外汇展业试点的银行,按照《展业办法》要求推进外汇业务流程再造,不仅为企业办理外汇业务“减负”,也为银行开展外汇便利化业务“减压”,改革试点成效显著。国家外汇管理局（以下简称国家外汇局）在充分总结近年来有益经验以及多家银行试点的基础上,发布《银行外汇展业管理办法（试行）》（以下简称《展业办法》）,推动商业银行外汇业务流程再造。中国民生银行是全国首家启动外汇展业试点的银行,较好地发挥了“试问题”“试细节”的改革先锋作用。笔者对银行外汇业务流程再造的实践路径与发展思考加以总结,希望能为同业提供参考与借鉴。