以人为本是提高金融监管效能的关键

加强金融监管是今年金融工作的重点.如何克服以往以业务、机构为对象进行金融监管效果不佳的缺憾,提高监管的有效性?本文从对金融机构高级管理人员的监管,对监管人员的再监管,赢得政府领导人对监管工作的支持,取得企业负责人对金融监管的积极配合等四个方面,充分论证了以人为本进行金融监管,能够牵一发而动全身,达到事半功倍的监管效果,从而大大提高金融监管有效性的观点.     

商业银行征信业务监管问题研究

当前商业银行征信业务在管理意识、制度执行、业务操作等方面存在一些风险点,基层人民银行征信监管履职方面面临着配套措施出台相对滞后、征信监管执行力度不足、监管手段单一、监管效果不佳等问题.应通过完善监管制度、创新监管手段等方式,提升商业银行征信业务监管水平.     

金融监管综合化与中国的现实选择

一、金融监管综合化的路径选择 金融监管综合化具有两种路径选择:一种是完全综合化模式,即建立一个新的综合监管机构,并借此实现监管的综合化;另一种是相对综合化模式,即在不建立综合监管机构的条件下,通过监管权的再分配在某种程度上提高监管的综合化程度.     

企业财务管理中的资金监管机制构建

企业资金在时间维度上先后经历C-W-G这三个过程.在资金监管上所面临的挑战,便存在于物资采购、产品生产和产品销售阶段.对于承接外包业务的中小企业而言,在资金监管上面临着两大挑战.即因信息不对称而导致的内部监管缺位,以及因信息不完美而催生的外部监管缺位.因此,在监管机制的构建上就需要围绕着强化财务人员的岗位素养、完善采购资金的监管机制、优化生产资金的监管机制,以及强化销售资金的监管机制等四个方面展开.     

中国银行业监管目标的理论分析与政策建议

本文通过对银行监管目标进行理伭分析,归纳出当前银行监管目标主要体理在稳定性、发展性、效率性和公平性四个方面.通过深度分析我国现行监管目标发现:银行监管目标的政策设计中缺少效率性目标,对公平性目标体现不充分.另外,认为我国关于防止金融犯罪和提高消费者对金融知识了解等目标在监管目标价值序列中不适于作核心目标安排,一定程度上偏离了银行监管运行的理想轨道.     

上市公司在信息发布中舞弊行为的防范机制研究

在信息不对称情形下,本文所聚焦的外部治理仍面临诸多挑战.通过对近年来有关文献的综述,本文从“信息条件”、“监管权限”、“惩戒机制”等三个方面,对中国上市公司的监管困境进行了分析.防范机制可从：解决信息不对称问题的对策构建、解决监管权限问题的对策构建、解决惩戒机制问题的对策构建等三个方面展开.     

提高银行监管的有效性,实现和谐监管目标

本文对我国目前在银行监管环境、监管机制方面存在的不协调现象进行了深入的分析,并从法律、制度和机制层面,就如何提高银行监管的有效性从而实现和谐监管提出了相应的对策和建议.     

关于加强地方性法人金融机构监管的思考

近几年,对城市商业银行等地方性法人金融机构监管的效率不高是一个不争的事实.究其原因,在于将过于先进和规范的监管模式简单地套用在尚不具备规范市场主体特征的地方性金融机构身上.本文提出建立有效监管的出路是:监管要有的放矢,要在改善治理结构、引入竞争机制方面多做工作,逐步建立与当前地方性金融机构经营特点相适应的有效监管模式.     

以人为本是提高金融监管效能的关键

加强金融监管是今年金融工作的重点。如何克服以往以业务、机构为对象进行金融监管效果不佳的缺憾，提高监管的有效性？本文从对金融机构高级管理人员的监管，对监管人员的再监管，赢得政府领导人对监管工作的支持，取得企业负责人对金融监管的积极配合等四个方面，充分论证了以人为本进行金融监管，能够牵一发而动全身，达到事半功倍的监管效果，从而大大提高金融监管有效性的观点。     

基层银监机构监管能力建设探讨

目前我国银行监管在许多方面与巴塞尔有效银行监管核心原则仍处于“大体不符合”的层次,加强银监系统监管能力建设以提高监管有效性显得十分紧迫.本文侧重分析了基层银监机构监管能力的现状,指出了监管能力建设的方向,并在此基础上提出了加强基层银监机构监管能力建设的对策.     

监管科技在浙江省金融领域的实践与思考

近年来,浙江省将人工智能、大数据、云计算等技术与金融监管相融合,探索建立以监管部门为中心、以金融机构为节点、以数据为驱动的监管科技应用架构,在提升金融监管效率、防范金融风险、增强穿透性监管能力等方面进行了一系列实践,取得初步成效.但实践中仍存在监管科技相关的法律法规不健全、标准化体系不完善、软硬件和复合型人才缺乏、监管机构间合作不畅等问题,亟待关注.     

基层人民银行综合管理机制的探索与实践

2008年金融危机后,金融消费者权益保护与宏观审慎管理、微观审慎监管成为国际金融监管改革的三条主线.经过多年的探索与实践,中国人民银行逐步形成了以“两管理、两综合、一保护”为主体的综合管理机制（以下简称：综合管理）,在维护区域金融稳定、提高金融服务水平、推动区域经济发展方面发挥了积极作用.本文通过对基层人民银行综合管理机制的再分析,从指导实践角度出发,提出再完善建议,以期对基层人民银行综合管理工作起到借鉴作用.     

落实金融监管责任制提高监管成效的思考

1.不断完善金融监管体系.首先,确定具体的监管目标.要细化并落实对人民银行基层行的监管责任制,给监管工作制定一套科学、规范、切实可行的量化考核指标,量化具体监管内容并加大考核力度,从而使监管有目标,考核有依据,奖罚有标准,杜绝各种无效监管和越权监管.其次,要明确监管重点.央行基层行应在监管人员和先进设备配备等方面有所侧重,监管重点向农村信用社等中小金融机构倾斜.再次,加快内部机构改革.应着重解决内设机构不规范、政出多门、工作安排重复、互相牵扯的现象,将分散于各部门机构的监管职能归并统一.     

借鉴国际经验完善我国资本市场监管

由于资本市场在一国经济体系中的重要地位,资本市场监管作为金融监管的重要组成部分,一直以来为各国政府所重视。本文介绍分析了国际资本市场监管的最新发展,包括监管目标的变化、加强对监管者的再监管、加强对证券欺诈和财务丑闻的监管以及各国监管机构加强信息交换等。然后在借鉴国际经验的基础上主要从宏观、微观以及再监管体系三个方面提出完善我国资本市场监管的建议。     

我国证券投资基金:监管模式与监管措施

在我国证券投资基金制度不完善的背景下,借鉴发达国家和地区的先进做法,确立既安全又有效率的监管模式对保障基金持有人利益非常重要.基金业发达国家和地区对基金的监管主要有政府监管、行业自律和自律、他律相结合三种模式,我国应以政府监管为牵引,建立以基金管理人监管为核心内容的内外有机结合的监管体系.在监管措施方面,建议适当放宽市场准入机制的约束、引入公司型基金制度,完善基金持有人大会监管机制并强化托管人对基金管理人的监管.     

借鉴国际经验完善我国资本市场监管

由于资本市场在一国经济体系中的重要地位,资本市场监管作为金融监管的重要组成部分一直以来为各国政府所重视。本文介绍了国际资本市场监管的最新发展,包括监管目标的变化、加强对监管者的再监管、加强对证券欺诈和财务丑闻的监管以及各国监管机构加强信息交换等。在借鉴国际经验的基础上,本文主要从宏观、微观以及再监管体系三个方面提出完善我国资本市场监管的建议。     

基于供应链金融的多方参与委托监管风险防范机制研究

供应链金融案例中的委托监管模式存在委托再委托、多方共同参与的特点,并且这种委托再委托的方式会增加监管风险,使整个业务流程的不可控因素增加、不可控程度加深。对多方参与委托监管的风险研究结果表明,多方参与委托监管业务中存在的风险是货物以及参与主体的时点风险、监管链条风险、供应链金融生态系统风险。金融机构应对多方参与委托监管业务存在的风险,可以从合约签署前的评估监测、货物监管中的多方联动、货物交付后的信用延续三个维度全流程把控。     

完善我国银行监管体系的思考

一、目前我国银行监管存在的主要问题 (一)监管体系上存在缺陷.首先,银行监管机构的监管职责方面,大区分行成立后三年多的时间里,人民银行的分行、省会中心支行、监管办事处的职责一直划分不清,造成有时重复监管,有时无人监管的局面.2001年开始,虽然人民银行总行明确了有关职责,但监管效果如何还有待检验.     

欧洲证券监管的"特洛伊木马"

欧洲人不可能同意在将来出现一股跨越国界的监管力量 监管走向统一? 看上去这只是在英国和法国之间的一场争吵,但事实的真相要比这复杂得多,争端的起源是如何看待欧洲快速发展的证券市场.对这个市场的监管是应该继续依赖于欧盟15个成员国的监管机构之间的合作与共识,还是应该成立一个单独的中央监管机构?再或者这个监管机构不仅仅负责监管证券交易,其权限还波及银行和保险?     

系统性金融风险成因、度量及监管研究综述

在当今经济社会中,防范系统性金融风险,提高金融业抗风险能力,受到了国内外政府机构和学者的空前关注.本文从系统性金融风险的成因、度量、监管三个角度,对国内外文献进行了分析整理.其中,系统性金融风险的成因有溢出效应、金融业的过度创新、信息不对称和金融市场的高杠杆性;系统性金融风险的度量办法主要有指标法和模型法;系统性金融风险的监管措施则主要包括监管主体、监管手段和宏观审慎监管三个方面.最后,就系统性金融风险成因的识别、度量和监管的优化以及宏观审慎框架的建立健全方面提出了建议.