证券业反洗钱工作难点分析及对策建议

本文通过对证券业开展反洗钱工作受到洗钱手段多样、大额和可疑资金交易监测及跟踪困难、"了解你的客户"难以做到真正了解、证券公司内部违规操作等瓶颈问题的制约的分析,提出解决证券业反洗钱工作难问题的对策和建议。     

我国证券业反洗钱问题探讨

反洗钱对打击犯罪、维护国家安全具有愈来愈重要的作用。证券业因其自身的特点,洗钱风险在不断增加,而证券业的反洗钱工作还处于初期阶段。本文通过分析目前我国证券业反洗钱存在的问题,进而给出提高证券业反洗钱监管有效性的若干建议。     

证券业洗钱风险与反洗钱监管探析

本文在分析证券业洗钱风险和证券业反洗钱监管国际标准的基础上,剖析了我国证券业金融机构反洗钱监管存在的主要问题,提出了完善我国证券业金融机构反洗钱监管的政策建议。     

我国证券业反洗钱策略探索

随着我国银行业反洗钱监管力度的不断加大,洗钱不法分子的目光开始转向证券业。与银行业相比,通过证券业洗钱渠道更多,方式更多样、复杂、隐蔽,链条更长,因此反洗钱工作的难度也更大。     

当前反洗钱工作中存在的问题及对策

内蒙古自治区自2004年将银行业金融机构纳入反洗钱监管范围,2007年将证券期货业、保险业金融机构纳入反洗钱监管范围,在人民银行的持续监管及各金融机构努力工作下,反洗钱工作取得了很大进展,在工作中也暴露出了一些问题,需要尽快解决,以促进内蒙古自治区反洗钱工作的健康发展。     

我国证券业反洗钱监管的利度缺陷及其对策

证券业金融机构被纳入反洗钱监管体系后,如何根据其行业结构和资金交易特点有效地实施反洗钱监管成为当前我国反洗钱工作的一项重要任务。本文在分析我国证券行业架构和交易特点的基础上,对现行证券业反洗钱制度展开剖析,揭示出其中的制度缺陷,并根据国际反洗钱监管经验和我国反洗钱监管实践,提出证券业反洗钱监管制度的政策建议。     

做好新形势下反洗钱工作需正确面对的几个问题

做好新形势下的反洗钱工作。需要全面了解和准确把握国际和国内形势，制定符合我区特色的反洗钱发展规划，进一步强化反洗钱监管，加强对反洗钱工作人员的培训，深入开展反洗钱调查研究，正确处理与地方各部门的关系。     

对当前反洗钱工作的几点建议

我国反洗钱工作目前还存在一定不足：一是处于反洗钱斗争第一线的金融机构，对工作人员的反洗钱教育还不够深入，工作人员普遍缺乏反洗钱的意识和经验，与反洗钱工作的要求差距较大。二是个别商业银行为拉存款、保客户，违规经营。如将客户的不明资金转入储蓄账户，违规为客户多头开户、提取大额现金、办理票据承兑及贴现业务，为身份不明的人提供保险箱业务等，给洗钱犯罪提供了可乘之机。三是监管洗钱技术手段落后，各银行综合核算系统缺少反洗钱分析系统，无法做到对异常支付交易进行及时的监测、记录、分析，监控洗钱活动的手段较为落后。四是对参与洗钱活动的地下钱庄等非法金融机构打击不力。五是对跨国资金流动缺乏有效监管等等。     

保险证券业反洗钱工作思考

近几年来,在我国的金融市场上,保险产品提供者强烈的扩张冲动、结构性产品供给过剩和缺乏经验带来的监管相对滞后并存,这使深具内在脆弱性的保险开始成为洗钱犯罪蔓延的沃土。而证券期货业资金量巨大,金融工具和交易品种繁多且复杂,一直是洗钱行为易发的高危领域。利用保险证券业洗钱已经对这两种行业的健康发展乃至金融稳定形成威胁。因此,     

浅谈证券业反洗钱问题

<反洗钱法>已于2007年1月1日起正式实施,反观证券业,其反洗钱的监管和资金交易监测工作目前仍游离于央行反洗钱监管之外,成为央行反洗钱监管的空白点.     

基层人民银行反洗钱监管工作中存在的问题及建议

近年来,洗钱风险逐渐向监管薄弱的县域地区转移,县支行反洗钱监管力量不足,加大了县域金融机构反洗钱监管工作的难度,本文分析了县支行反洗钱监管工作中存在的专职人员缺乏、知识储备不足、金融机构配合度差等问题,并提出了相关意见建议。     

当前反洗钱工作存在的问题及建议

一、目前反洗钱工作存在的主要问题1.反洗钱宣传工作不到位。尽管人民银行组织了大型的反洗钱宣传活动,但洗钱犯罪对国家经济和社会发展能造成巨大的危害,还没被全社会所认识。对洗钱的概念还很模糊,没有和经济犯罪联系在一起,其犯罪手段不为群众所知,隐蔽性较强。2.客户尽职调     

基层央行反洗钱工作亟待解决的问题及对策

一、存在的问题 （一）反洗钱工作协调困难。反洗钱与商业银行短期利益相冲突,商业银行反洗钱积极性不高。为开展反洗钱工作金融机构需要增加投入,增加了经营成本,但并不创造直接的经济效益,这与商业银行追求利润最大化的原则相背离,使商业银行缺乏反洗钱工作动力。商业银行间日趋激烈的竞争,使商业银行过分注重反洗钱对银行经营造成的负面影响,担心丧失市场,客户流失。个别金融机构有意识地放松了对客户资金来源的审查,为“黑钱”进入银行系统创造了条件。     

当前县域反洗钱非现场监管存在的问题与建议

文章通过对县域反洗钱非现场监管情况的调查,分析了目前基层央行在县域反洗钱非现场监管工作中存在的问题,并针对现存的问题,提出了相关的对策建议。     

我国反洗钱亟待解决的问题与建议

本文在分析反洗钱工作过程中遇到的几个基本问题:政府导向型反洗钱进程较快,但后期动力略显不足;法律权威地位彰显,但一些细节不太细;客户身份识别形成统一标准,但对深入鉴别交易性质作用有待改进;可疑识别标准注重交易特征,但难易程度不一,容易造成金融机构"不求有功但求无过"、避重就轻的海量上报行为。能否有效解决,关系着反洗钱工作成效的基础上,提出:反洗钱工作应有所侧重,聚引众力;不仅做到法律与国际接轨,更要做到根据国情、根据基层操作制定特色操作标准,规范细化操作程序;想方设法提高金融机构识别的主动性和积极性;及时披露大案要案的概要过程及处罚结果。     

当前反洗钱工作的难点及对策

当前,洗钱已成为国际社会一大公害。中国人民银行已正式履行组织协调国家反洗钱工作的职责。     

浅谈当前金融机构反洗钱工作存在的问题及对策

近年来,洗钱犯罪活动对国家经济秩序特别是金融秩序造成了较大危害,反洗钱已成为打击严重经济犯罪、整顿经济金融秩序的一个重要内容。本文对我国当前金融机构在反洗钱工作中存在的问题进行剖析并提出相关对策。