外汇指定银行不能严格履行代位监管现象值得关注

外汇指定银行经营外汇业务,负责代位监管,是国家赋予的职责。随着外汇监管重心逐渐由现场监管向非现场监管过渡,并由事前审批向事后监督转移,越来越多的监管职责由外汇指定银行代位监管。在这种情况下,外汇指定银行是否严格履行代位监管职责显得尤为重要。     

完善外汇指定银行代位监管的运行机制

银行代位监管是加强外汇资金交易管理的重要关口。近年来,外管局采取多种手段加强对银行代位监管履费睛况的再监督。2009年7月,总局正式出台了《银行执行外汇管理规定情况考核办法》（简称《办法》）,对加强银行代位监管业务的再监督起到了积极作用,但代位监管工作仍然存在执行力不强、运行机制不完善等问题。     

关于基层外汇指定银行“代位”监管不到位情况的政策建议

1、完善外汇管理法律法规,营造良好的“代位”监管法律环境。建议对现有外汇政策法规进行梳理,科学合理地构造外汇管理法规的框架和层次,重新修订现已不符合当前国际收支形势的《外汇管理条例》,并将其提升到法的高度。明确银行的监管职责,增加和细化违法行为的种类和处罚措施,增强外汇指定银行依法经营和“代位”监管的风险意识。     

聚焦银行“代位监管”职能

外汇指定银行“代位监管”是指国家外汇管理机关通过或借助外汇指定银行对外汇主体交易有效实施外汇审核、监督和管理，目前，绝大部分的经常项目外汇真实性审核业务已由银行直接办理，而比较规范的资本项目外汇结售汇审核也逐步改由银行直接办理，逐步形成了由外汇局监管银行，银行监督企事业单位和个人的“代位监管”模式。     

如何加强对基层外汇指定银行的监管

随着金融、外汇体制改革的进一步深化,银行外汇业务得到了长足发展,在促进地方经济发展和对外贸易方面起到了重要作用.     

外汇账户在个人外汇资金结汇监管中的应用思考

<正>我国居民及非居民个人外汇资金流入和结汇业务持续、大规模攀升,对现行的个人外汇监管方法提出了新的考验。在经常项目可兑换原则下,如何实现个人外汇资金管理按经常项目、资本项目,按居民、非居民个人分类管理,贸易与投资严格区分,差别监管,这是当前外汇管理部门亟需解决的问题。工作中以外汇账户为平台,对个人外汇资金结汇进行实时监测,应当是新形势下个人外汇资金结汇分类监管的有效途径。     

构建外汇指定银行主体监管模式

近年来,随着外汇市场交易容量的不断拓展和金融创新的不断涌现,传统的重行为、重交易的合规性监管模式已无法适应监管要求。在这种情况下,强化外汇主体监测、构建主体监管模式,成为了外汇管理部门而临的重要课题。而外汇指定银行作为整个外汇资金收付和结／售汇交易枢纽的中间环节,     

新构想：对外汇指定银行实施分类监管

外汇局可将外汇指定银行分为A、B、C三类，实施分类监管。其中，A类为经营外汇业务合规性优良的银行；B类为经营外汇业务合规性一般的银行；C类为经营外汇业务合规性明显欠缺的银行。分类监管的基本原则是“区别对待、奖优惩劣”。     

当前外汇指定银行履行监管职责中存在的问题及建议

随着外汇管理体制改革的不断深化,外汇管理局的管理方式逐步由事前审批向事后监管转变,由直接管理向间接管理转变。外汇指定银行作为外汇管理政策的传导枢纽和轴心,已经逐步承担了以单证审核为重点的直接管理职责,成为对外汇交易行为真实性审核的责任主体。那么在外汇局以间接管理为主的模式下,如何强化外汇指定银行的管理职能和提高整体外汇管理水平就成为当前急需解决的问题。     

完善对外汇指定银行经营外汇业务监管的思考

各外汇指定银行作为经营外汇业务的金融企业,主要承担着为客户办理收、付汇业务和结、售汇业务的职能,它作为外汇资金流动的中枢,也是外汇交易的枢纽和外汇管理部门监管的重点。随着外汇管理体制改革的深入,尤其是近年来贸易便利化观念的提出,外汇管理的行政审批项目正在逐步减     

构建外汇指定银行主体监管指标体系

近年来,随着我国涉外经济的迅猛发展,跨境资金流动规模迅速膨胀,跨境资金的渠道和形式日益复杂。外汇指定银行（以下简称“银行”）作为外汇收支的主要渠道,直接面对的是涉汇主体。因此,银行在防范跨境收支风险上起着关键性的作用。而现实中,银行既要追求经营效益又要承担外汇管理的“代位监管”职责,即同时扮演着“运动员”与“裁判员”的双重角色。银行监管的效果直接影响外汇管理政策的贯彻执行。我国现行的银行监管模式是“条线式”监管,     

乍松还紧时——从直接监管到间接监管

通过银行监管微观主体的外汇收支行为，由直接监管转向间接管理，作为外汇管理的方向，将在更广阔的范围和深度上展开。面对实施间接监管出现的问题，外汇局一方面要修订目前实施的操作规程，增加银行的可操作性，另一方面也还需对多种违规行为施以重典。     

责权一致 考核配套——外汇局随州支局加强和完善外汇指定银行履职监管职责

近年来,外汇局随州市中心支局适应改革要求,制定管理办法,加大考核力度,加强和完善外汇指定银行履职监管职责,形成了权力下放。责任明确,考核规范,奖惩有据的良好局面,并在工作实践中不断改革完善,推动了随州外汇管理工作不断创新,取得较好效果。     

保险机构外汇业务监管的现状与新策

近年来．伴随着全球经济和金融业的发展．涉外保险业务迅速扩展，呈现出许多新的趋势。本文从外汇保险的发展现状出发。根据保险机构外汇业务自身特征．研究其外汇管理。从经常项目完全可兑换的角度。研究保险业务外汇收支、外汇保险风险监管政策．确保保费汇兑顺畅。维护主体安全稳定；从资本项目部分可兑换的角度，研究保险外汇资金运作、保险基金、外汇资本金的管理，转变监管理念，改进监管方式。以此推进外汇保险业务监管效率提高．促进保险市场体系的进一步完善。[编者按]     

对我国外汇管理"间接监管"模式的思考

近年来,我国在外汇管理方面使银行承担了很多更多的诸如真实性审查方面的义务。这种“间接监管”模式容易导致商业银行利益冲突。本文对此进行了分析并提出了相应对策。