控制反洗钱非现场监管业务的法律风险分析

反洗钱非现场监管是开展反洗钱工作的重要手段.但是由于其法律关系的复杂性、多样性,以及人民银行职能转换与反洗钱非现场监管相关法律、法规相对滞后的矛盾,现行规章在操作性上暴露的缺陷,法律环境不完善等,给反洗钱业务的开展带来一定的法律风险.笔者就此问题对如何控制反洗钱非现场监管的法律风险,提出政策建议.     

构建非现场监管信息反馈机制的设想

非现场监管是人民银行发挥中央银行监管职能的一个重要手段，并将随着金融深化而发挥着日趋明显的作用。但据笔者调查，目前非现场监管信息运行不畅，制约着非现场监管职能的发挥。……     

完善基层反洗钱现场监管工作建议

一、人民银行要充分发挥反洗钱行政主管部门的作用。进一步明确各部门在反洗钱的工作职责,建立有效的沟通协调机制,提高部门之间配合行动的可操作性,进一步发挥反洗钱合力。     

加强基层央行反洗钱监管工作的思考

反洗钱监管是人民银行重要职能之一。基层人民银行在履行反洗钱监管职责过程中,存在一些问题亟需完善。本文结合实际工作中存在的问题,提出了认真履行反洗钱监管的相关对策建议。     

基层人民银行监管有效性分析

文章以改革后的基层人民银行为背景，以《中国人民银行金融监管责任制暂行办法》为依据，围绕基层人民银行当前监管中存在的问题展开讨论，指出了工作中难在何处，剖析了产生问题的根源，文章第二部分针对存在的问题提出了适合基层人民银行开展工作有效性监管措施。     

非现场监管效率问题的交易费用分析

交易费用的高低对非现场监管的效率至关重要，交易费用上升，非现场监管效率下降；反之，非现场监管效率上升。我们通过构建模型可以找到实施非现场监管的有效区域和最优区域。为了提高非现场监管效率，需要采取强化金融机构内部控制，降低非现场监管成本；通畅信息渠道，降低信息费用；加大强制性的制度安排力度，抑制机会主义行为；重视非强制性的制度安排，降低道德风险；建立再监管制度及问责制度等措施。     

论金融业反洗钱监管的理论基础

金融业反洗钱监管存在一定的理论基础，本文分别从公共利益说、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五个方面对金融业反洗钱监管进行了理论剖析，明确了金融业反洗钱监管的理论基础。     

我国预付卡反洗钱监管模式研究

预付卡能够减少现金使用、为公众支付结算提供方便,但由于持卡消费的匿名性、便利性特征,也给违法犯罪分子提供了可乘之机。随着预付卡市场的快速发展,利用预付卡非实名、流通领域广、现金替代性强等特性,将其作为转移资金替代工具的现象有所抬头。本文就如何加强预付卡反洗钱监管进行了探讨,并提出相关政策建议。     

论金融业反洗钱监管的理论基础

对金融业实施反洗钱监管有充分的理论基础。本文分别从公共利益说的外部性、金融脆弱说、法律不完备性理论、博弈论及对违法行为的经济分析五方面理论对金融业反洗钱监管进行了剖析，明确了金融业反洗钱监管的理论基础。     

城市商业银行非现场监管风险指标体系设计与实证分析

城市商业银行是我国新设立的一级法人银行机构，对其监管是比照其他股份制商业银行进行的，作为监管者的地市级人民银行，对其风险的衡量也是采用其他股份制银行的非现场指标体系，这里，作者分析了当前指标体系的不合理性，并以DQ市商业银行为实例，实证分析了近十年的风险，指出了监管者措施的有效。     

对我国反洗钱监管模式及其优化改进的探讨

自2003年人民银行承担反洗钱监管职责以来,中国的反洗钱工作取得了长足的发展,反洗钱监管体系基本形成.但是随着反洗钱国际组织(FATF)积极倡导“风险为本”的反洗钱理念并在2012年修订的最新反洗钱国际标准中明确“风险为本”的工作建议后,对我国现有的反洗钱监管模式进行改进,建立“风险为本”的反洗钱监管体系成为面临的紧迫课题.     

监管流程再造与非现场监管职责分工调整 --关于陕西银监局内部非现场监管职责分工情况的调查

流程再造被视为企业获得竞争优势的重要战略,为降低监管成本,提高监管效率,可以通过监管流程再造对监管的人力、物力资源进行重新配置.本文认为,目前非现场和现场合一的监管模式存在与有关制度规定相冲突、监管资源浪费、重复劳动等缺陷,将非现场职能划归统计信息部门能够克服目前模式存在的问题,并对非现场监管流程再造提出若干建议.     

互联网支付业务反洗钱监管问题探讨

由于互联网支付业务资金流转过程隐蔽,可以进行跨境资金流转,第三方支付机构履行反洗钱义务的能力和水平有所欠缺,给洗钱犯罪提供了可乘之机。现行反洗钱监管法律、客户身份识别制度、分业监管模式、监管人员素质等不利于实现反洗钱监管目标。应从完善立法、落实制度、建立监管协调机制和加强人才培养等几个方面加强反洗钱监管,防范互联网支付业务的洗钱风险。     

证券业反洗钱监管的国际经验与启示

文章从四个方面分析了几个发达国家证券业反洗钱监管体系的特点,这些国家在中小金融机构建立反洗钱合规程序、行业自律性组织参与反洗钱监管、建立有针对性的反洗钱培训体系等方面的经验值得我国现阶段证券业反洗钱监管工作借鉴.     

基层央行非现场监管发展现状问题及对策建议

非现场监管工作中还存在许多问题，如缺少统一、协调的监控指标体系，基层央行各职能部门协调不力，削弱了央行非现场监管理的职能等。应建立统一、协调的非现场监管体制，加强会计报表管理，加强非现场监管电子化建设。     

服务贸易非现场监管工作中存在的问题及建议

本文就服务贸易非现场监管工作中涉及政策、法规和监管系统中存在的监管人员素质参差不齐,监管作用收效甚微;服务贸易法规不够完善,管理体制明显滞后;现行的外汇管理法规已不能适应服务贸易的发展;系统操作方面仍存在一定的缺陷等问题进行了深入分析.本文提出了加大非现场监管培训力度,增强监管人员数据分析能力和敏感性;建立系统的服务贸易法规体系,完善服务贸易管理体制;深化服务贸易外汇管理改革,提高服务贸易外汇管理水平;完善系统功能.提高系统使用效率等政策建议.     

基层人民银行在证券业反洗钱工作中存在的问题及对策研究

近年来,我国对反洗钱工作越来越重视,频频颁发相关的法律法规,以促进其快速发展。而这其中作为金融体系最重要的部分,证券业在反洗钱方面尚存在诸多问题。故人民银行这种地方性反洗钱监管组织,必须积极突破对基层证券业监管的不足。本文将主要探讨基层人民银行在证券业反洗钱工作中存在的问题及对策。     

反洗钱监管理念探析

反洗钱监管工作是一项不断发展、不断完善的系统工程.怎样从反洗钱工作实际出发把握监管原则,是一个重要课题.目前,许多反洗钱监管办法、措施、手段仍然比较破碎、不成体系.本文试图寻求一些指导理念,将反洗钱监管遵循的思想、实施的办法、预期目的等因素比较系统的串起,为改进反洗钱工作提供一个简单的参考.     

加强县级人民银行反洗钱工作的思考

当前,县级人民银行在反洗钱工作中存在着反洗钱意识淡薄、组织机构不健全、监督检查不深入、案件线索难调查、信息掌握不充分、工作开展难协调、地方政府认识不到位等问题,影响了反洗钱工作的纵深发展.本文针对这些问题,结合自身工作实际,提出了相应的对策建议.