外币现钞管理新思考

外币现钞管理难点主要体现在难以核实其交易的真实性。由于外币现钞管理在跨类别业务中出现断层,个人外币现钞管理基础较薄弱,个人项下简化手续、便利用汇的政策被不当使用等原因,使得外部现钞管理存在一定的问题。如国际海运企业发放船员外币工资和津贴时,由于受到提钞限额的约束,将其拆分为限额以下办理;受每天外汇支取限额的限制,个人外汇理财者为降低理财期后本金和利息的汇率损失,部分通过黑市交易来弥补银行汇兑损失;     

对境内机构及个人外币现钞管理的思考及建议

外币现钞是外汇资产的主要形式之一,随着经济全球化、一体化进程的加快,境内机构及个人通过携带外币现钞出入境的规模逐步扩大,外币现钞交易频繁,持有外币现钞的机率上升。由于外币现钞具有极强的流动性,易被洗钱、非法外汇买卖、非法对外资产转移等违法犯罪活动所利用。因此,加强外币现钞管理始终是发展中国家监管部门的一项重要内容。本文通过分析目前我国外币现钞管理政策执行中存在的不足,探索进一步加强机构及个人外币现钞管理的途径。     

个人外币现钞管理存在的问题和相关建议

个人外币现钞管理是我国个人外汇管理中的薄弱环节。近几年,受人民币升值的影响,我国的个人外汇收支交易日趋复杂,个人外汇净流入规模迅速膨胀,已成为左右当前国际收支顺差格局的重要因素。虽然《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》正式颁布后对个人外币现钞管理起到了积极的促进作用,但还存在现钞统计、流向监测、结汇等亟待完善的地方。本文就此对个人外币现钞管理存在的问题进行了分析,并提出相关建议。     

外币现钞管理：寻求更开阔的监管视野

外币现钞是个人持有外汇资产的形式之一。随着我国对外贸易投资活动不断向个人领域开放,个人项下外币现钞收付交易行为不断增多,规模不断增大。以山东省日照市为例,2007年以来,个人购汇提钞占个人购汇比例接近50％,现钞结汇占个人结汇比例接近45％,个别时期甚至达到60％。由于外币现钞流动性强,     

甘肃省外币现钞管理现状及建议

加强外币现钞管理,不仅是外汇指定银行完善基础性业务管理机制,提高外汇经营效率的内在要求,而且是外汇管理部门有效把握区域外币现钞规模、结构和流向,预警和防范外币交易风险的必然选择。本文对甘肃省外币现钞运营和管理情况进行了调查,针对发现的问题提出了相应的政策建议。     

对云南省普洱市个人外币现钞管理情况的调查与分析

<正>加强个人外币现钞管理是今年经常项目外汇管理工作的重点工作之一。为对,国家外汇管理局普洱市中心支局及时对2007年个人外币现钞收支的有关情况进行了调查。     

完善外币现钞统计制度路径研究

近年来,随着我国涉外经济的迅猛发展,个人项下外币现钞规模不断扩大,个人外汇管理政策也随之不断进行调整和改进。但是,随着对外交往的不断扩大以及国内经济环境的变化,个人现钞统计制度仍存在一些问题和难点。按照现行现钞统计制度,海关、外汇局难以对外币现钞的流量与存量进行及时、全面、准确的统计,实际跨境流动的外币现钞与出入境申报的数额之间存在较大差距。这不仅导致了外汇管理政策流于     

外汇现钞管理措施应多元化

为有力打击外汇黑市的猖獗活动，鼓励大众到外汇指定银行办理现钞结汇，就必须扼制黑市的外币现钞来源，加强外币现钞管理。通过打击地下黑市外币现钞交易活动，增加外汇指定银行结汇业务数量，从而增加银行现钞来源，扩大银行收入水平，改善银行经营效益。     

“非外币现金支付工具”别冷落了

积极发展非外币现金支付结算工具,对减少外币现钞体外循环、打击洗钱和非法外汇活动具有重要的积极意义。究根寻结查原因 外币现钞管理“明紧实松”。现行政策对外币现钞收付的管理在实际操作环节上存在较多疏漏和盲区,为境内个人携带大量外币现钞出境提供了空间。     

遏制外汇黑市交易：建议银行采取频繁转存现钞收费

近期，安徽省芜湖市中心支局在对外汇指定银行门前倒卖外汇的“黄牛”进行跟踪调查中发现，外汇黑市交易方式由直接现钞交易转变为间接存单交易，买卖双方以外币及人民币存单作为交易的主要凭证，个别“黄牛”同一日内在银行外币储蓄账户转存现钞有20余次。他们通过频繁从银行储蓄账户转存现钞非法牟取暴利，银行柜面现钞转存为外汇黑市交易提供了方便。其原因是：一方面，“黄牛”通过银行转存现钞既无需增加任何费用，又能利用银行人员的货币鉴别技术为其避免交易造成的假币损失起到一定保障作用；另一方面，“黄牛”在银行柜面频繁交易对于银行来说，没有任何经济效益，只能增加银行人员日常工作量，但是由于管理制度上存在一定的缺失，导致银行无法制止这一非法行为。     

加强大额外币现钞存取管理

目前，对于居民个人大额外币现钞管理，主要是依据《境内居民个人外汇管理暂行办法》中的有关条款。随着我国对外开放的不断深入，境内居民外汇收入日益增多，大额外币现钞的存取也越来越频繁。现有法规在具体执行中存在的不足也日益突出。 1．按照《境内居民个人外汇管理暂行办法》，居民个人一次性存取现钞，等值1万美元以下，直接到银行办理。1万美元……     

居民个人外汇收入由定量管理向定性管理转变的思考

一、境内居民个人外汇资金流入管理现状 在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况：结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态：人民币、现汇和外币现钞.     

外币兑换水单宜纳入重点管理

银发[2001]376、384号文发布的关于外币现钞管理的<通知>与<补充通知>,对方便居民个人外币兑换,引导居民个人到银行办理外币结汇,有效抑制外汇非法交易,维护正常的外汇秩序具有十分积极的意义.     

银行业外币个人理财业务统计方案设计

当前,随着我国个人外汇资产交易政策的逐步放开和金融开放程度的提高,外币个人理财业务取得了较快发展,本文拟构建外币个人理财业务的全科目指标体系,来实现对外币个人理财业务的统计。     

如何收取“钞折汇”费的思考

从2007年2月1日起,中国人民银行发布的《个人外汇管理办法》开始正式实施,该办法对个人外汇管理办法进行较大的调整。此次政策调整的重点之一是不再区分现钞和现汇账户。按照之前较为“严格”的外管政策的规定,我国外汇储蓄账户按性质又分为现钞账户和现汇账户。简单来说,存入外币现钞而开立的账户就是现钞账户,从境外汇入或持有外汇汇票则只能开立现汇账户。对个人储蓄来说,     

个人购汇提钞亟待规范

近来,外汇局廊坊市中心支局通过个人外汇业务非现场监管系统核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国     

个人外币现钞管理亟需完善

为进一步了解个人外币现钞管理政策执行情况，近日开展了个人外币现钞管理调查工作。从调查情况来看，亟需完善现有的外汇业务系统，建立规范的外币现钞统计管理制度，以加强个人外币现钞管理。     

银行业外币个人理财业务统计方案设计

当前,随着我国个人外汇资产交易政策的逐步放开和金融开放程度的提高,外币个人理财业务取得了较快发展,本文拟构建外币个人理财业务的全科目指标体系,来实现对外币个人理财业务的统计.     

个人购汇提钞亟待规范

近来,外汇局廊坊市中心支局通过“个人外汇业务非现场监管系统”核查时发现,个人通过不同银行网点购汇,分拆提取超限额外币现钞,逃避外汇管理的情况日益增多。分拆提钞的可能促生了许多大额提钞,无疑增加了外币现钞在国内市场存量和流量。     

居民个人外汇收入由定量管理向定性管理转变的思考

一、境内居民个人外汇资金流入管理现状 在现行外汇管理制度框架下,居民个人境外汇入的资金,无论是经常项目,还是资本项目,其流向不外乎三种情况:结汇人民币、提取外币现钞和存储现汇.虽然存储现汇的情况还可进一步延伸为账户资金结汇和账户提取现钞,但资金的最终归宿仍表现为以上三种形态:人民币、现汇和外币现钞.