入世后改善我国证券监管的几点措施

入世将对中国证券业产生重大的影响，给证券监管工作带来新的压力。为了适应新的形势保证证券市场健康发展，我国必须选择合理的证券监管体制，完善监管机构的职能部门建设，深化证券监管工作的内容和加强证券监管法制建设。另外，还应组建证券，银行和保险一体化的金融监管体系。     

"物联网+证券"发展战略研究

十九大报告明确指出,要提高我国直接融资比重.证券公司是实现直接融资方式的重要载体,而发展物联网已经上升至国家层面,"物联网+证券"战略实施能够助力我国证券业摆脱诸多痛点并实现高质量发展.目前,我国物联网技术日趋成熟,落实"物联网+证券"战略的技术条件已经基本具备.研究物联网与证券业结合的具体方法,分析"物联网+证券"的运营模式及其实现路径,探求将物联网技术植入我国证券业的宏观轮廓与微观方法,丰富物联网金融在中国的实践理论体系,具有重要的现实意义.     

证券业如何应对外资参股

笔者获悉，日前被证监会主席肖钢比喻为资本市场“食指”的证券、期货、基金等机构中长期发展规划已经上报。其中重要的内容之一就是通过市场化、法洽化、国际化改革，促进证券行业加快发展。规划显示证券业外资参股券商比例将会提高，合资券商业务范围将会扩大，而我国证券业的跨境业务也将获更多的认可与批准。     

WTO与中国证券业开放前景

持续高速发展的中国经济为中国证券业提供了广阔的发展空间,本世纪末和下世纪初将是中国证券市场发展的黄金时期,这已引起全球投资者的关注和重视。现在又时值中国入“世”的冲刺阶段,证券业将何去何从,已是业内人士和国际证券界所关心的大问题。一、WTO与拥B务贸易总协定》的基本要求1997年底达成的新的金融服务贸易协议旨在消除各国长期存在的银行、保险和证券业的贸易壁垒,确立多边的、统一开放的规则和政策。它对证券市场的开放提出了更具体的要求,各缔约方同意对外开放银行、保险、证券和金融信息市场;允许外国在国内建立金融…     

证券经纪业务的发展趋势浅探

我国的证券经纪业发展仍处于较低水平,通过对证券经纪业务面临的环境的分析,探求其拓展之路,是证券业发展之必然。     

新形势下证券营业部的生存之道

随着证券交易佣金制度的改革和证券业暴利时代的结束,证券业已进入了完全竞争时代。在我国证券业对外开放力度进一步加大的进程中,证券经纪业务将在原本市场就已竞争激烈的情况下,面临更严峻的挑战。本文试图从业务流程的改造、建立客户关系管理系统、加大网上交易等非现场交易的开发力度等方面对证券经纪业务开展的载体——证券营业部在新形势下如何生存提出自己的看法。     

金融控股集团的交叉销售：一账通

一、金融控股集团与交叉销售 巴塞尔银行监管委员会、国际证券联合会、国际保险监管协会发起成立的多样化金融集团公司联合论坛对金融控股集团所下的定义为：“金融业在集团业务中占主导地位,在同一控制权下,完全或主要在银行业、证券业、     

证券经营机构如何做政府财务顾问

我国证券经营机构目前所面临的困境，不管是经营上的问题还是竞争上的问题，最终都可以归结为金融创新问题。证券业发展的历史充分表明，创新是证券经营机构的灵魂。在中国经济转型期间，国内证券经营机构应充分抓住战略机遇，从金融创新角度出发，切实拓展业务的深度和广度，做好各级政府的财务顾问工作。     

我国市场化要约收购第一案分析

中信证券收购广发证券事件是我国第一起真正意义上的完全市场化要约收购案例。收购方与反收购方激战43天，上演了一幕精彩的收购与反收购表演。尽管中信收购最终未能改写历史，但其对我国的证券业、并购业产生了非常重大的影响，带给我们颇多的启示。     

浅谈保险业与金融稳定

据有关部门统计,截止2009年9月底,我国共有保险公司120家,总资产3.8万亿元,保费收入居全球第六位,保险深度在全球排名为43位,保险密度在全球排名为66位,可见,我国保险业取得了长足的发展.随着我国金融体制改革的进一步深化,银行、证券、保险业的边界越来越模糊,未来保险业在组织形式、产品设计、营销模式等方面与银行、证券业的融合是大势所趋.而且保险市场与信贷市场、货币市场,资本市场的相互依赖性显著增强,其风险特征已与以往大不相同,日益成为金融市场系统性的重要源泉.因此,加快保险业发展,发挥保险在金融资源配置中的重要作用,对健全金融体系,维护金融稳定,支持国民经济持续健康协调快速发展,具有重要作用.     

网上证券交易——我国证券业面临的新挑战

网上证券业务的飞速发展,给我国传统的证券业务带来了巨大的挑战,如何面对挑战,只有认清形势,认真分析,采取切实有效的措施,才能保持我国证券业的健康发展.     

基于离散Hopfield神经网络的证券信息服务评价

我国证券业起步较晚,目前证券公司所能提供的相关服务还十分有限,亟需构建起有效的证券信息服务质量标准体系,促进证券业的持续发展。通过对已有的相关研究与顾客感知服务质量模型的整理分析,采用基于离散Hopfield神经网络的多属性决策模型,建立起相应的证券信息服务质量评价体系,并通过虚拟数据给出阐释说明,为证券公司提升信息服务质量探索了一条出路。     

对我国证券业立法的思考

近年来,我国证券业发展很快,现已初具规模,到1991年上半年,债券已达数十种,各类有价证券发行总额高达2800亿元,证券余额超过2000亿元,是城乡储蓄总额的1/4以上。但是,由于全国统一性法规的建设滞后,证券市场也出现一些混乱。因此,笔者拟就如何加强我国证券业立法问题谈一点体会。到目前为止,我国在证券立法方面,属于全国性法规的有1987年颁布的《企业债券管理暂行条例》、《关于加强股票、债券管理的通知》和《中华人民共和国1988年国库券条例》。属于地方性法规的有《上海市证券交易管理办法》、《深圳经济特区证券管理暂行办法》以及其他…     

关于证券经营机构若干财务问题的探讨

证券业作为一个新兴的行业,近几年得到了迅猛的发展。据不完全统计,目前我国已拥有大小证券经营机构五百多家、营业网点五千多个、从业人员近十万。但是,由于证券业的发展历史短、发展速度快,各项规章制度不够健全,经营管理水平普遍较低。特别是财务管理方面,由于国家对证券业的财务管理和会计核算尚无专门的制度,现有的《金融保险企业财务制度》     

加入WTO后我国投资银行的发展战略

我国正式加入WTO后，证券业将根据《服务贸易总协定》和新的金融服务协议的基本原则逐步开放，而且首先开放的是证券中介机构，国外的投资银行将首先进入中国证券市场，与我国还没有完全成长起来的投资银行同场竞争，给我国的投资银行业带来很大的压力。因此，应根据投资银行面临的处境和新的机遇，调整并确立新的发展战略，进一步壮大我国的投资银行业的实力，拓展投资银行的业务发展空间。     

我国区域金融结构与经济增长关系实证分析

金融发展与经济运行的关系问题一直处于不断的研究积累过程中。文章将金融行业细分成银行、证券、保险三个子行业,并选取了2001年1月至2011年12月的月度数据,通过ADF检验、Johansen协整检验后,建立向量自回归(VAR)模型,再对变量之间做格兰杰因果关系检验、脉冲响应分析,以检验银、证、保三者在长期中是否对经济增长起到推动作用。实证研究结果表明,目前我国金融结构中,保险业对经济增长的促进作用显著于银行业与证券业。     

我国证券业发展的战略选择

随着中国成功加入世界贸易组织,我国金融市场大门也随之打开,作为金融市场中最前沿的证券业自然首当其冲。正确选择我国证券行业发展的路径,结合国内外相关行业的发展经验,探寻未来的发展趋势是一个重要的课题。     

对金融业统一征信平台搭建的思考——基于银行、证券、保险信息共享的探索

分析目前我国征信系统框架的现状与局限，并从金融产品形式变革是常态，银行、证券、保险信息终将标准化共享这一视角出发，提出金融业统一征信平台搭建架构的新思路。     

我国应建立独立的证券财务制度

证券与银行的分业管理以及证券业的迅猛发展，凸现出主证券业现行的财务制度和会计制度的不适应性，这种不适应性使证券公司抵御风险的能力薄弱，核算的随意性较大，很容易造成资产不实、负责不明、利润不准、权益不清，进而影响了公司的信用。同时也不利于公司内部管理和宏观的有效监控。鉴于证券市场目前已从试点阶段转入规范发展阶段，已形成了独立的市场体系和监管体系，行业特征明显，无法为其他行业的财会制度所涵盖包容，很有必要建立独立的证券会计制度和财会制度。     

加入WTO对我国证券立法的影响

加入WTO对我国证券业各方面均会产生重大影响。这种影响和挑战将集中反映在我国证券立法中。它将促使证券法律关系的基本要素发生变化,具体呈现为证券市场的参与主体、市场层次、交易品种及交易方式的多样化发展态势。同时,在未来二至五年内,我国证券立法将呈现思路系统化、层次立体化、内容国际化及程序透明化四个新的特征。