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依据《反洗钱法》的规定和人总行工作要求,2007年,保险业、证券业、财务公司、金融租赁公司等非银行业金融机构纳入人民银行反洗钱监管工作。基层人民银行在履行反洗钱监管工作时发现,新增保险公司没有纳入人民银行反洗钱工作的监管范围,使人民银行反洗钱监管部门对保险公司的增设(增分支)、撤销及变更机构等情况不能及时掌握,没有报备制度(包括特定非金融行业), 相似文献
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自2003年反洗钱职责移交人民银行至今,人民银行的反洗钱监管过程大体呈现三个阶段:2003—2005年反洗钱三年滚动式检查,2006—2007年按比例选择被监管对象开展现场检查,2007年7月,人民银行研究制定《反洗钱非现场监管办法(试行)》(银发[2007]254号)并于当年10月在全国开始进行信息及报表报送工作, 相似文献
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维护金融稳定是新修订的《中国人民银行法》赋予人民银行的重要职责。为切实履行好这项职责,笔者认为,基层人民银行必须着眼于从整体和全局上防范和化解系统性金融风险,并把加强征信体系建设与金融业反洗钱监管两项新职能融人维护金融稳定之中,通过服务、监测、监管、指导等方式推进辖区金融稳定工作。 相似文献
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反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文中,笔者主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。 相似文献
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以风险为基础的反洗钱监管——英国金融服务局的实践 总被引:2,自引:0,他引:2
面对日益复杂的市场结构、金融产品和服务,金融监管日益呈现出以风险为基础(或以原则为基础)的发展趋势。人民银行在现有监管体制下对庞大的金融行业如何实现有效的反洗钱监管,以风险为基础的方法提供了新的思路。英国金融服务局最早在2000年1月制定的《新千年的新监管者》提出以风险为基础的监管,目前已经形成比较成熟的做法,对反洗钱监管提供了可资借鉴的先例。 相似文献
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反洗钱工作是预防、惩治腐败,维护正常金融秩序的重要手段,在反洗钱监管工作中,基层人民银行起着至关重要的作用。随着我国《反洗钱法》的颁布实施,基层人民银行的反洗钱工作取得了显著成效,但在反洗钱监管工作中仍存在着一些问题。本文主要论述基层人民银行强化反洗钱监管的重要性,分析基层人民银行的反洗钱监管工作存在的问题,并提出一系列可行性建议措施,加强反洗钱监管,维护正常的社会金融秩序。 相似文献
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随着我国反洗钱工作的逐渐开展,其相关制度也陆续建立起来。2007年7月《反洗钱非现场监管办法(试行)》正式实施,监管机构通过现代化的报表系统和监测预警系统,对各金融机构中的反洗钱活动进行全面、动态的监控。各金融机构每个季度都要将反洗钱非现场监管报表(以下简称“非现场监管报表”)报送到人民银行反洗钱部门, 相似文献
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文章基于对平凉市成纪村镇银行的调查,介绍了村镇银行反洗钱系统接入情况和反洗钱工作开展情况,分析了村镇银行反洗钱工作的制约因素,一是基层人民银行反洗钱监管存在监管设计滞后、工作措施落后、专业人才缺乏的制约因素,二是村镇银行反洗钱工作存在反洗钱风险意识淡薄、业务人员素质有待提高、网络系统建设严重滞后、了解客户制度执行困难等.最后提出了相应的改进建议,基层人民银行应通过加强反洗钱业务培训、构建上下联动监管模式、实现市县级数据共享、建立反洗钱奖惩制度等加强监管指导,法人金融机构应通过做好顶层制度设计、切实落实法人管理措施、加快网络系统建设步伐、履行好反洗钱核心义务、加强客户风险分类监测等加强反洗钱工作. 相似文献
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人总行《反洗钱非现场监管办法(试行)》对人民银行分支机构规范开展反洗钱非现场监管工作,及时了解掌握金融机构开展反洗钱法律制度执行情况、分析评估反洗钱风险状况、引导反洗钱现场检查工作,有针对性的开展、节约反洗钱工作成本等方面具有重要意义,但从一年多运行情况看,监管效果不是很理想,现实操作中仍然存在问题和一定难度,需通过建立一套全面完整的非现场监管指标体系,从而加大对各金融机构反洗钱工作监管力度。 相似文献
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目前,洗钱领域向保险业延伸,但保险机构反洗钱意识淡薄,反洗钱工作中存在诸多问题。防范风险,加强保险业反洗钱工作极为重要。本文分析了保险业反洗钱工作中存在的问题,并提出政策建议。 相似文献
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基层央行做好反洗钱工作的思考 总被引:1,自引:0,他引:1
经过几年的反洗钱工作实践,无论是人民银行反洗钱监管,还是金融机构履行反洗钱义务方面都取得一定成效,对维护经济金融安全和社会稳定起到了重要作用。但基层央行反洗钱工作却呈现被动局面,不利于人民银行反洗钱工作的整体推进,本文拟以此为重点展开分析,提出对策建议。 相似文献
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人民银行作为国务院规定的反洗钱行政主管部门,有权对辖内的银行业金融机构、保险机构、证券机构的反洗钱工作进行监督管理.近年来,基层央行的反洗钱工作虽然取得了显著成效,但其开展的反洗钱现场监管工作,仍然存在诸多难点亟待解决. 相似文献
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当前反洗钱工作正在金融各领域有条不紊的展开,由于反洗钱制度的缺失、组织的松散、操作的不规范、意识的淡薄以及人为的轻视,使得在某些领域,特别是保险业的洗钱活动越来越活跃,威胁到社会经济的正常秩序,并增加了保险业的经营风险。只有进一步加强反洗钱意识的学习,不断完善保险机构内控制度的规范性并加紧提升反洗钱监测水平,增强风险预警前瞻性才能有效的遏制保险业的洗钱风险由潜在变为现实。 相似文献
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目前人民银行反冼钱监管由“合规监管向风险监管为本”理念转变,使得非现场监管的重要性进一步显现,如何解决金融机构不作为,反洗钱履职不全面、不彻底的问题,怎样才能为风险监管的有效实施提供基础资料,是当前基层人民银行反冼钱工作的当务之急。 相似文献
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2007年,《中华人民共和国反洗钱法》的实施,赋予了中国人民银行监督管理反洗钱的工作职责.本文通过两则地下钱庄典型洗钱案例,结合反洗钱监管实践,总结和分析了地下钱庄从事洗钱犯罪活动的基本特征,并据此有针对性地指出人民银行在履行反洗钱监管中容易产生疏漏和执法风险的环节.提出了构建跨部门反洗钱协作网络机制、建立科学的反洗钱分析监测体系、实现反洗钱电子化预警等有效预防行政执法中可能遇到的风险,以此促进和提高人民银行反洗钱执法水平. 相似文献
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监管职能分离以后,人民银行的工作职责发生了重大的转变,组织协调反洗钱工作,指导、部署金融业反洗钱,承担反洗钱资金监测成为人民银行的一项重要职责,由于反洗钱是一项全新的工作,人民银行尚没有建立相应的机制和现成的经验,加上反洗钱涉及的单位多,工作开展难度大,对人民银行是一项新的挑战。结合目前基层人民银行反洗钱工作情况和存在的问题,谈谈如何强化基层人民银行的反洗钱工作。 相似文献
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证券、保险业反洗钱初探--"四大空白"亟待填补 总被引:2,自引:0,他引:2
在今年的人民银行反洗钱工作会议上.项俊波副行长讲话要求人民银行分支行要为证券和保险业的反洗钱监管做好准备,7月左右《证券、期货业金融机构反洗钱规定》(以下证券、期货业简称证券业)和《保险业金融机构反洗钱规定》将公布实施。因此,落实证券、保险业反洗钱监管准备工作措施是当前基层人民银行反洗钱工作的重点之一。但鉴于证券、保险业方面的反洗钱工作“零起点”的现状.实际工作中仍面临难点.突出表现为以下“四大空白“亟待填补. 相似文献