利用银行ATM机诈骗犯罪形式及防范对策

银行ATM机上取款后钱财不翼而飞的报道屡见报端,且手法不断翻新.据调查和不完全统计:今年1-6月,湖南某市共发生案件就达80件(次),涉及金额400余万元,损坏银行自助设备20余台,发案件(次)数比2008年全年增加40件(次).这不仅损害了银行声誉,给银行业造成资金财产损失,而且严重扰乱了正常的金融秩序.     

防范ATM机诈骗案件的对策建议

近一段时间以来，不法分子利用ATM机进行诈骗的案件时有发生。由于不法分子作案手段有所更新，对客户有比较大的欺骗性，而且作案过程比较诡秘，不仅给广大客户带来极大的用卡风险，也给公安机关的案件侦破工作带来较大的难度，对此，银行必须引起高度警惕。[编者按]     

银行机构当心票据诈骗

当前,一些不法分子利用银行票据进行诈骗的手段越来越狡猾,作案工具越来越多样化,金额越来越巨大,由诈骗十几万元发展到上百万元甚至几千万元。而且范围越来越广,无论是经济发达地区还是欠发达地区,均有票据诈骗行为发生。最近衡阳市银行机构相继发生了4起犯罪分子利用变造转账     

ATM机上客户信息被盗的银行法律责任解析

伴随着我国银行卡发卡量的高速增长及ATM机等自助银行和自助设备的迅速普及,针对银行卡的金融犯罪活动也日益增多.犯罪分子在ATM机等自助银行和自助设备上加装读卡器,摄像头等高科技设备来窃取客户银行卡信息和密码,然后通过克隆客户银行卡来盗取客户存款.     

银行票据诈骗的防范对策

随着我国银行结算制度改革的不断深化 ,银行票据在市场经济活动中 ,得到了越来越广泛的使用 ,一些犯罪分子为牟取暴利伪造或者利用银行票据进行诈骗活动也日益突出 ,给国家、企业和他人造成重大的财产经济损失。本文将从以下几方面分析银行票据诈骗的特征及防范对策。一、银行票据诈骗的现状及特点据统计１９９９年３月２６日至４月２３日止 ,福建省金融部门仅一个月发生９起伪造银行承兑汇票诈骗案和１起伪造银行进帐单诈骗 ,涉案金额达１１８１万元人民币和４００万美元。近期伪造、变造银行承兑汇票等票据的主要特征 :一是盗用真实银行承…     

加强风险防范 堵截诈骗案件——泗县农行成功堵截一起利用银行假存单诈骗银行信用案件

最近，泗县农行成功堵截了一起银行内部人员同社会相互勾结，利用银行假存单诈骗银行信用1800万元的案件。涉嫌的招商银行深圳景怡路支行工作人员彭某与江苏天地和生物制品有限责任公司顾某已被公安机关拘押。     

自助银行设备的风险分析及防范对策

自助银行设备是指放置在自助银行内的一类设备的总称,一般包括：自动柜员机、多媒体信息查询系统、外币自动兑换机、存折自动打印机等。对于百姓来说,自助银行设备可以缩短在银行柜台排队时间、操作简单,并可提供7x24小时不问断服务,深受广大储户的欢迎。对于银行来说,自助银行设备的产生也大大缓解了柜台的压力,同时从时间和空间延伸了银行的服务。日常生活中,最常见、用得最多的银行自助设备就是自动柜员机（ATM）。然而,随着各家银行不断加大银行自助设备投放,为银行卡持卡人提供便捷服务的同时,如何防范不法分子利用自助设备侵害持卡人利益,有效化解资金支付过程中的风险,是值得我们深思和讨论的重要课题。     

银行预防诈骗之我见

银行系统近些年针对犯罪分子进行的抢、劫、盗犯罪活动，加强了防范。现在，犯罪分子又开始向银行进行诈骗活动。当前各银行发生的诈骗案件中，少则几万十几万，多则百万以上，给国家财产造成重大损失。犯罪分子进行诈骗并能成功，除了犯罪分子为满足私欲，挖空心思采取狡诈手段挺而走险外，更主要的是银行内部管理存在漏洞所至。为此，金融界目前亟需总结经验，采取措施，亡羊补牢。     

银行自助设备应用风险及防范对策

针对襄樊银行业自助银行及自助设备无专人值守、案件和纠纷不断增加等问题,笔者进行了认真调查剖析并就如何加强农行自助银行及自助设备的安全运行、风险防范对策进行了深入探讨。     

金融诈骗犯罪及防范初探

金融诈骗犯罪已成为我国经济领域危害最大的犯罪类型之一。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,具有特别重要的意义。     

银行票据诈骗及风险防范

银行票据诈骗犯罪日益猖獗,严重影响了市场经济的发展和金融秩序的稳定。研究其发生、发展变化的规律并采取相应的防范对策,是当前银行业界面临的迫切任务。     

防范信用卡诈骗:呼唤立法保护个人信息

"不胜其烦,防不胜防。"尽管没有造成一次损失,但多次遭遇信用卡诈骗的李先生的话道出了"刷卡族"们共有的烦恼和担心。有关方面提供的情况表明,近年来,不法分子利用虚假信息等手法进行信用卡诈骗犯罪的活动仍呈现多发态势,给广大消费者放心使用信用卡蒙上了一层阴影。     

加强防范银行自助设备诈骗刻不容缓

据中国人民银行统计数据显示,截至2010年一季度末,中国累计发行银行卡21．69亿张,联网POS机具258．7万台,银行自助设备22．16万台。银行自助设备日益普及,却因无人值守,招致不法分子针对银行自助设备的犯罪活动日益猖獗。据公安部通报,2010年1~4月,全国公安机关共立银行卡犯罪案件6700余起,涉案金额达59．6亿元。自助设备的安全防范日益成为各商业银行面临的严峻挑战和迫切需要解决的问题。     

对防范ATM外部欺诈案件的探讨

目前,随着银行业金融机构的自助设备、自助银行的日益普及,ATM机已成为银行为客户提供24小时自助服务的平台。由于ATM机具有使用方便、操作简单、办理业务快捷的特点,深受广大消费者的喜爱,使ATM机的使用率越来越高,交易量越来越大。然而,我们还应该注意到,ATM机在给银行卡客户办理账户查询、取款、存款、转账等多种业务带来方便、快捷的同时,近年来不法分子利用ATM机欺诈客户事件也屡有发生,这不仅给客户资金安全带来严重威胁,而且给银行机构的社会声誉也造成极坏影响。     

自助银行设备安全防范的现状与展望

自助银行业务作为传统银行柜台服务的延伸,完备的设备功能形成的便捷金融服务日益受到广大客户欢迎,自助银行数量(各商业银行分支机构及自助银行数量分布如见所示)以"再创一个零售银行体系"的惊人速度增长。     

如何防范利用通讯方式进行诈骗

随着科技的发展,近年来出现的金融诈骗案件越来越呈现出多元化、复杂化、智能化的特点,犯罪分子广泛利用固定电话、手机短信、网络QQ等通讯工具发送虚假信息,诱骗受害人转移资金,达到非法占有的目的。这种方式具有投入小、受众广、隐蔽性强、资金转移快、惩罚成本低等特点,让许多老百姓深受其害,银行防范成本增加,警方侦察也难以入手。笔者结合本人近年来的大堂工作经验,对防范此类诈骗案件发生提出几点建议。     

电信诈骗:作案手法、高发原因及防范对策

犯罪的低门槛与高收益使越来越多的人愿意铤而走险、方便快捷的洗钱通道使诈骗后的变现变得异常便捷、打击难度大进一步助涨了电信诈骗嚣张气焰、犯罪隐蔽性强使人们极易上当受骗四个方面,是当前电信诈骗犯罪高发的最主要原因。为有效控制新电信诈骗高发的势头,需营造"不敢骗"的惩戒机制遏制电信诈骗嚣张气焰、打造"不易骗"的防御机制大幅提升电信诈骗犯罪门槛、塑造"不愿骗"的保障机制疏导电信诈骗犯罪。     

自助设备现金风险防范

目前,国内银行使用的自助设备越来越多,给客户办理业务带来很大方便。但是,由于客户操作不规范、犯罪分子作案手段层出不穷,自助设备的使用也给银行带来了很大的现金风险。此外,自助设备硬件本身存在诸如对出钞和回收不能进行检验、应用程序不够智能化、客户及管机员操作失误而导致的一系列纠纷,更给银行的形象带来负面影响。银行可以通过以下几种方式防范风险。