本外币现金池业务：银行的又一个角斗场

本外币现金池业务是银行在现金管理业务领域研发的一种高端产品,它需要银行有先进的网上银行系统和全面的信贷管理系统对接,并具有全流程系统自动化处理的特点。该业务包括资金自动划转、目标余额管理、委托贷款计价、网上利率维护、利息自动拨付、账户透支设置、大额双向调拨、日终多次回收、网上信息查询、标准数据接口等。利用该产品,集团母公司能够在不影响下属成员单位正常业务往来的情况下,     

近看花旗银行现金池的四种典型

花旗银行现金池的四种典型应用,案例不同,主要作用各异。不过,相同的是,都能够在不同程度上实现集团公司CFO们对流动资金管理的相关要求,如在集团公司层面管理和控制整个集团的流动资金、减少资金成本、在保证流动性的前提下获取最高资金回报、通过短期投资来积极管理闲置资金     

现金池模式下的集团内部资金集中管理探析

企业的可持续发展需要资金的保障,优化的资金管理有利于企业日常经营的规划与实施,促进企业形成良性循环的资金产业链。对于集团企业来说,其下属各子公司在企业资源和资金分配方面不可避免地存在竞争,这就要求集团要更加谨慎地配置和管理内部资金。现金池模式具有资金汇兑成本低、对外融资较低、资金分配效率高等优势,加之商业银行的支持,能够对集团企业、下属子公司、相关组织机构的现金进行高效地管理,符合我国集团企业的现实情况及其未来的发展策略。本文开头简述了现金池模式的涵义及优势,接着分析了现金池模式下的集团内部资金集中管理中常见的问题,并提出了具体的改善措施。     

优选现金池模式助力流动性管理

企业所选用的现金池模式需要与集团资金管控的状况和目标相匹配。还是那句老话,“适合的才是最好的”。     

浅析汽车经销商集团有效实施现金池模式下的风险控制

现金池最早是由跨国公司的财务公司与国际银行联手开发的资金管理模式,以统一调拨集团的全球资金,最大限度地降低集团持有的净头寸。现金池业务主要包括的事项有成员单位账户余额上划、成员企业日间透支、主动拨付与收款等。本文从汽车经销商集团实践的角度分析如何实施现金池模式下的风险控制,有些方面已经在实施中,有些考虑仍然在摸索中前进。     

由“现金池”业务引发的几点思考

现金管理是21世纪以来西方先进的商业银行重点投入和发展的业务，目前属于商业银行的一个高端业务领域。招商银行继集团外币现金池业务上线并在GE取得成功应用后，又推出了集团人民币现金池业务，成为国内首家提供集本外币于一体的专业化现金管理服务的商业银行。除招行以外，其他商业银行也正在推出和筹建类似的现金集中管理平台。     

舞动“现金池”

作为集团内部金融机构,财务公司的服务效益主要体现在协同集团资金管理和整体效益的提高上,其中“现金池”的管理及综合运用各种金融工具功能,不可或缺。     

通过现金池构建集团财务管理利润中心

2010年1月7日,国务院国资委召开中央企业经营业绩考核工作会,并宣布于2010年在中央企业全面推行经济增加值（EVA）考核。国资委强力推动EVA考核实施,释放了明确信号,那就是国资委下属大中型集团企业的发展已经由追求规模向注重效益转变,     

对邮政储蓄机构现金业务纳入银行业现金统计的思考

从2004年起,邮政储蓄信贷业务实行“全科目”报送统计制度,引起与之相对应的现金统计业务的系列变化。本文对邮政储蓄机构现金业务纳入银行业现金统计的有关问题进行探讨。     

对邮政储蓄机构现金业务纳入银行业现金统计的思考

从2004年起,邮政储蓄信贷业务实行"全科目"报送统计制度,引起与之相对应的现金统计业务的系列变化.本文对邮政储蓄机构现金业务纳入银行业现金统计的有关问题进行探讨.     

厘清本外币资金池政策

本外币跨境资金政策应尽量统一、兼容。市场主体理想的资金归集是对多币种资金进行统一归集管理,因此,在同一框架内,本外币政策不应存在显著差异。跨国公司外汇资金集中运营管理业务正在全国稳健开展。其中,人民币作为多币种框架中的一个币种,被企业广泛应用。2014年11月出台的《中国人民银行关于跨国企业集团开展跨境人民币资金集中运营业务有关事宜的通知》(银发〔2014〕324号,下称324号文),明确了跨境人民币资金集中运营业务管理要求,但与现行的《跨国公司外汇资金集中运营管理规定(试行)》     

借助建立“现金池”实现资金集中管理——浅谈“现金池”业务在大陆公司的应用

成功的企业,各有各的不同。但经营失败的企业,却有惊人的相似,那就是资金链条断裂。有统计数据表明,大部分发达国家的每五家破产倒闭的企业,有四家是盈利的,     

国有企业集团资金集中管理的现金池模式探讨

企业集团管理过程中最核心的内容无疑是财务管理,而财务管理的重点就在于资金的管理,资金的集中管理作为一个管理手段一直以来被广泛运用。随之而兴起的资金集中管理核心模式即现金池模式也在各企业集团中广泛运用。国有企业在进行资金集中管理的过程中对于提高资金配置、有效降低经营成本等方面都有着重要的意义。本文将从国有企业集团在资金集中管理过程中选择现金池模式的原因进行分析,得出运用这种模式的利与弊,从而研究出有效的解决方案。     

资金集中管理下的“现金池”管控模式

十一五期间化工控股集团公司领导班子在部署落实省委、省政府"工业强省"的战略决策,尽快实施化工集团的投资集中、决策集中、资源集中、资金集中,加快化工集团的改革和发展,努力实现化工集团做强、做大、做实、做优的奋斗目标。本文就资金集中的问题作一些探讨,希望能起到抛砖引玉的作用。     

资金集中管理下的“现金池”管控模式

十一五期间化工控股集团公司领导班子在部署落实省委、省政府"工业强省"的战略决策,尽快实施化工集团的投资集中、决策集中、资源集中、资金集中,加快化工集团的改革和发展,努力实现化工集团做强、做大、做实、做优的奋斗目标。本文就资金集中的问题作一些探讨,希望能起到抛砖引玉的作用。     

总分公司之间现金池的搭建

集团总分公司之间现金池的搭建,加强资金管控,整合资源优势,总公司统一管理、调度、使用资金,控制资金风险,提高资金使用效率,降低资金成本,推动企业发展和经济效益提高.     

现金池管理中的税收问题和费用

集团企业建立现金池的目的就是：为了减少支出,提高资金的收益率。其中的税收问题和费用自然就成为了集团企业关注的焦点。     

从财务成本管理角度看现金业务成本及控制——青铜峡市银行业金融机构现金业务成本调查分析

现金业务作为传统业务,是银行业金融机构取得营运资金,开展各项业务的基础。随着经济总量的增加和居民人均收入的增长,银行处理的现金数量呈增长态势,相关成本也随之变化,在盈利水平一定的条件下最大程度地压缩成本就显得十分必要。     

关于建立集团现金池资金管控模式的思考

在国内外经济形势比较严峻,资金比较紧张的情况下,企业该怎么办?除了创新别无他法,对资金的集中管控无疑是最直接和最能体现效益的管理创新。本文认为:虽然资金结算中心和财务公司是高端有效的模式,但就性价比来说不适合大多数中小企业集团,而现金池管控模式则是一个不错的选择,特别是通过对现金池的改进,还可以达到集团对子企业增强管控能力的目的。     

本外币联动:某核心集团客户国际业务服务案例

某核心集团是台湾某股份有限公司及其旗下上市公司在大陆投资公司的统称,是全球最大EMS(电子制造服务)厂商和世界500强企业,其在郑关联企业注册资本3亿美元,进出口业务在河南省占据了半壁江山。对该客户外汇业务的承揽,将能够大幅度提升工行的市场占比,对维护工行形象、提升工行市场竞争力具有重要的意义。自该集团进驻河南省以来,河南分行营业部就将其锁定为营销重点目标客户。营业部针对该核心集团客户业务量大,对价格成本敏锐度高的特点,紧盯外汇市场行情变化,适时