保监会重点强化保险业非法集资问责制

日前,中国保监会召开防范打击非法集资工作座谈会,专题研究防控保险业非法集资等案件风险。会议要求,一是要重点强化问责整改机制,加强事后警示。保监会稽查局负责人通报了当前全国非法集资形势以及近年来保险业非法集资案件情况,会议要求各保险机构,要高度重视防范打击非法集资工作,切实承担起主体防控责任,坚持打早、打小。二是要加强案件风险基础管理,切实提高案件管理的规范化、科     

从吴英到曾成杰

2013年7月12日,湘西非法集资案主犯曾成杰被执行死刑,从被捕至执行死刑跨越了整整五年。在此期间,非法集资罪一直是我国民营企业家和法学家关注的焦点,去年的吴英案,将非法集资罪这一刑法推到了风口浪尖。经过最高人民法院复核后表示“不予执行”,最终昊英的命保住了。     

集资诈骗罪的法律问题研究

集资诈骗罪是当前较为多见的一种破坏金融秩序的犯罪。集资诈骗犯罪一旦发生,往往被骗人数多,被骗资金数额巨大。集资诈骗罪是金融诈骗罪的头号犯罪,其严重地扰乱了国家正常金融秩序和侵犯了公私财产所有权。集资诈骗案件处理及时、准确、有力与否,直接关系到人民群众切身利益和社会稳定。本文主要对集资诈骗罪的＂以非法占有为目的＂和使用诈骗方法非法集资以及与非法吸收公众存款罪的比较等问题进行探讨,以期对我国司法实践有所帮助。     

传销新手法：借助网游、理财发展下线通过下线交纳的费用获得利润

广东省公安厅介绍近期经济犯罪新趋势：银行卡犯罪仍高发，尚未发现芯片银行卡被克隆的案件，但出现有黑客技术窃取银行卡信息的犯罪新特点。与此同时，传销和非法集资等涉众型犯罪出现众多新“变种”，通过网络的方式，打着“理财、投资”的幌子来发展下线和非法集资。     

非法集资违法犯罪活动透视

近年来,非法集资在我国许多地区重新抬头,并向多领域和职业化发展,本文归纳了非法集资的主要特征,以案例形式分析了发生在新疆的非法吸收公众存款、集资诈骗等违法犯罪行为的危害,提出了如何防范和打击非法集资违法犯罪活动的对策建议.     

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末

突破非法集资特大案审计人员荣立一等功──无锡新兴实业总公司特大非法集资案审计始末本刊特约通讯员李家虎头蛇尾本刊记者朱琦一随着判处案件主犯邓斌、姚静漪死刑的枪声，人们普遍关注的北京兴隆实业总公司下属无锡新兴实业总公司（以下简称无锡新兴公司）特大非法集资...     

内业动态

王岐山:严打非法金融活动确保小企业资金需求国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示:当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。解振华副主任出席国家应对气候变化规划编制工作中部片会     

非法集资“花”人眼

近年来，不管是城市还是乡村，非法集资的现象普遍存在，而且集资的手法花样百出，令人眼花缭乱，比如很多地方成立的所渭“担保公司”“资金互助合作社”等融资机构，开始往往以很高的利息吸引老百姓的大量存款，然后很快就突然倒闭，给老百姓带来惨重的损失。政府有关方面在调查研究中发现，非法集资主要有以下六个典型的手法：     

独立性--注册会计师的灵魂

近年来,一系列会计业丑闻被引爆。国际上,享誉全球的“五大”会计师事务所在诚信考场上纷纷落马:安达信因在安然破产案件中的不光彩行为遭受灭顶之灾,普华永道被美国证券交易委员会(SEC)罚款500万元,毕马威国际的“施乐案件”也正在被调查,德勤、安永也被有关方面质疑。从国内看,一批会计事务所因出具不当意见而被撤消,约40余注册会计师因参与造假锒铛入狱。例如:北京长城公司非法集资案出具虚假审计报告的中诚会计事务所被撤销,为琼民源、郑百文造假案出具审计意见的会计事务所也被撤销。可以说,进入新世纪后,国内外注册会计师业面临着“…     

经济学博士的非法集资案

11月15日，河南漯河市中级人民法院一审判决：漯河银鹰典当行5亿元特大非法集资案被告人赵磊集资诈骗罪成立，判处死刑，缓期二年执行。辩护律师徐志辉认为，赵磊最多应该只是非法吸收公众存款罪，被告已决定在近日向高院上诉。孙大午案律师许志永表示：“此类案件在民企频频出现，或许应追查的不仅是个人的责任。”     

农村非法集资犯罪的成因及防治对策

农村是熟人社会,非法集资犯罪除了隐蔽性强、人数波及多、涉案金额巨大等,还有农民法律意识淡薄,重人情而轻法律,不注重证据的保存。农村非法集资犯罪的特点是由于多种原因引发的,与经济和社会结构的变化等有关。同时,我国非法集资犯罪在刑事立法理论和基层司法机关实践中对集资犯罪认识和审判中存在一些问题。本文针对农村非法集资犯罪存在的问题和特点,提出了加强法律法规的宣传教育、政府和金融等机关加强事前监管、完善我国刑事立法理论、基层司法机关严格依法审判等对策。     

财会人员职务犯罪的特点、原因及对策

一、财会人员职务犯罪事件的主要特点据调查分析，近几年，一些企业单位财会人员职务犯罪事件发案趋势呈现以下特点：１．从案件性质看，贪污挪用比例大约占案件总数的半数以上，这一特点表明，防贪污、防挪用仍然是今后相当一个时期防范财会人员职务犯罪案件的着力点。２．从发案诱因看，多数与参与经商、炒股、赌博等行为有关。这表明，一些企业单位思想政治工作比较薄弱，少数财会人员拒腐蚀能力差，经不起金钱的诱惑，参与经商、炒股、赌博成为诱发财会人员职务犯罪案件的主要因素。３．从发案部位看，多数发生在亏损企业和一些偏远的基…     

非法集资事前监管路径探讨

打击非法集资犯罪活动,事前的风险防范比事后打击要更为有效,但我国针对非法集资的监测预警和风险防范工作明显滞后,应从改革当前的金融监管模式入手,以反洗钱监测分析系统为基础,建立国家金融风险防控预警平台,完善我国对非法集资的事前监管机制.     

政府的重要责任提供金融安全

近日听说，重庆市曝出非法集资串案，近200家金融“三乱”机构以高息揽存．筹集资金后，出现巨额损失．因许多居民卷入这场非法集资闹剧，地方政府不得不举债10余亿元垫付，才予平息。实际上此类我国地方性金融风潮已经频频发生，如湛江基金案，郑州集资炒股票案。广东国际信托投资公司外债案等，部与地方政府行为有关；或者由国有金融机构和企业以高利息为诱惑，招揽当地居民存款；或者政府支持设立各种名目的基金，或者政府为本地企业提供担保举借外债．或者通过在香港的“窗口公司”举债。     

"光环"做掩护"果园"圈钱8亿

1998年10月至1999年1月,中国人民银行、国土资源部、国家工商行政管理总局先后下发<关于严禁利用果园开发进行非法集资的紧急通知>(银发[1998]509号)、<关于加强对"果园、庄园"等农林开发活动管理的通知>(国土资发[1999]40号)和<国家工商行政管理局关于立即查处庄园、果园"招商"广告的通知>(工商广字[1998]第284号)等文,明确指出:最近几年,全国,尤其是广东、海南,一些打着发展"三高"农业的旗号,从农民集体或县乡政府手中取得成片土地,然后分割转让、转租,采用虚假广告误导群众,以较高投资回报率为诱饵,进行招商引资和"果园、庄园"开发,其行为具有较大的欺骗性和风险性,属非法集资,应予以查禁和取缔.但就是在广东西部的茂名地区,非法集资行为不仅没有被制止,反而愈演愈烈,大规模利用"果园、庄园"开发名义进行非法集资,其金额之巨,影响之大,涉案人员之多,令人震惊.     

业内动态

王岐山：严打非法金融活动确保小企业资金需求 国务院副总理王岐山8月20日至21日在甘肃省考察工作时表示：“当前要严打非法金融活动,重点是社会非法集资和市场金融传销,切实维护金融市场秩序,守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。”     

非法集资犯罪的制度性成因分析——以现行金融体制为考察

近年来,随着国家经济结构调整的推进,民营企业融资困难进一步加剧,非法集资犯罪层出不穷,严重影响了我国金融市场的稳定和社会经济的发展。就非法集资犯罪的成因而言,现有金融体制下的金融市场既不能满足民营经济发展所带来的巨大融资需求,也不能满足民间游资的投资需求,是此类犯罪发生的内在因素;金融监管部门对非法集资行为进行有效的监管缺乏与针对民间集资领域的资金使用监管空白,是此类犯罪发生的外在性因素。     

土地岂容非法买卖

《中华人民共和国土地管理法》第2条明文规定，任何单位和个人不得侵占、买卖或者以其他形式非法转让土地。但是在江苏省淮阴市淮阴县却发生了一起典型的非法买卖土地的案件。目前，这一违法案件已受到当地土地管理部门的严肃查处，非法买卖的土地全部被依法强行收回土地所有权     

维护金融秩序 重在正本清源

国务院副总理王岐山日前表示，当前要严打非法金融活动，重点是社会非法集资，切实维护金融市场秩序，守住不发生系统性、区域性金融风险的底线。     

转型期民间融资的处遇与流变——以集资诈骗罪的刑法规制展开

转型期有保守与求变之寻,有突变与渐变之择.民间融资中的非法集资乱象,则成为法律反思和金融改革的直接推手.集资诈骗罪是非法集资犯罪中的特殊的罪名,主要体现在其是"以非法占有为目的"的目的犯.在司法实践中,认定是否具有非法占有为目的,应当坚持主客观相一致的原则.理论上"社会公众"为"不特定多数人".然而,"多数人"是"社会公众"的应有之义,"不特定"才是其核心所在.刑法修正案(九)取消了集资诈骗罪的死刑,在集资诈骗罪的量刑中最高刑期是无期徒刑.