票据犯罪及其风险防范

随着社会主义市场经济的建立和发展，商品、劳务交易越来越频繁，各种支付结算活动越来越多，银行票据市场因此得以迅猛发展，银行票据已成为人们经济生活中不可缺少的重要组织部分。与此同时，一些票据风险也逐渐出现，各种假票、克隆票、伪造变造票层出不穷，手段越来越狡猾，     

防范票据诈骗犯罪的对策

票据是支付结算和融资的重要工具，在近年我国票据业务取得长足发展的同时，票据诈骗犯罪活动也较为突出。犯罪分子多以银行为主要诈骗对象，其手段趋于多样化，给社会经济生活造成的破坏较大，为此，应当深入分析其原因，并采取有力对策加以遏制。     

银行票据业务风险防范和监管的思考

票据作为一种传统的结算方式、信用工具和融资手段，近几年来，逐渐为各市场交易主体所认可，票据业务以其方便、快捷、低成本的特点受到越来越多的客户的青睐。经济金融领域票据业务发展迅速，区域性票据市场正在逐步形成，同时票据风险的隐蔽性、规模性也在逐渐集聚和增强。2003年以来，国内商业银行系统相继发生了多起票据诈骗案件，凸显出票据业务发展中出现的问题和风险隐患，本文结合当前业务发展形势，就票据业务风险的防范和监管问题谈一些认识。     

从票据诈骗的新趋势再谈票据融资、支付中的风险防范

票据业务发展对构建我国社会信用体系、拓展企业融资渠道、扩大商业银行业务空间、拓展支付结算功能、完善货币政策传导机制等方面起到了重要的作用。但由于现阶段我国票据市场法制不完善、监管不到位等原因，整个票据市场又处于一个分散、无统一操作标准、缺乏透明度的状态。从近几年来接连不断的票据诈骗案件中可以看出，票据业务已由低风险变为高风险的重灾区。     

银行卡犯罪及其防范

银行卡作为现代支付的工具，是集转账结算、储蓄、汇兑、证券买卖、消费、信贷等多种功能于一体的电子货币，具有使用方便、功能齐全、携带安全等特点，越来越受广大使用者的青睐。从1985年我国第一张银行卡诞生，到目前我国已有发卡机构55家，发行各类银行卡近四亿张，安装自动柜员机(ATM)4万多台，     

试论票据风险及防范

近年来，随着票据结算在结算种类结构中的占比不断提高，票据犯罪已成为危及金融安全的一个重要因素，引起金融界和广大企事业单位的普遍关注，本试从票据风险类型及其产生的原因入手，研究控制票据风险的风险。     

票据业务风险防范

目前市场上对票据业务的一个普遍认识是，商业承兑汇票风险大于银行承兑汇票风险，所以在全国范围内贴现商业承兑汇票的量极少，但正如人们所说，越安全的地方越有风险，显然，提高防范银行承兑汇票风险技巧已成为当今票据市场第一要务。     

浅议票据诈骗及其风险防范

近年来,随着票据业务的迅猛发展,银行票据诈骗案件也急剧增加。如何防范和化解票据诈骗带来的金融风险,成为金融部门面临的重要课题。     

浅析银行承兑汇票结算风险防范与策略

银行承兑汇票是指银行承诺兑付的汇票，具体说是由购货单位或销货单位签发并由购货单位向开户银行申请，且开户银行同意承兑的汇票。由于具有短期自偿和风险较小的特点，银行承兑汇票结算已成为商家办理商业汇票结算的主要方式，对促进商品流通、加快商品经济的发展产生了重要作用。但在实际业务工作中，     

规范票据管理 努力防范风险

在目前票据业务中70％为银行承兑汇票。虽然近几年商业银行大力加强信贷管理，努力完善内控制度，但仍然存在违规操作现象。有的出票行有章不循，不能严格填写票据各要素，造成潜在风险；有的银行为背书不连续的银行承兑汇票办理贴现；为非存款户办理贴现等。     

票据诈骗的风险防范研究

随着社会主义市场经济的不断深入发展,商品、劳务交易越来越频繁,使用银行票据进行诈骗犯罪活动日趋猖獗,这不仅对客户和银行资金安全构成了极大威胁,而且使银行票据结算工作面临着严峻的挑战。本文从票据诈骗犯罪的概念、特点、手段和防范措施等方面,对如何防范票据诈骗犯罪进行探讨。     

构筑银行防范支付结算风险的防线

支付结算是指单位、个人在社会经济活动中使用票据(支票、汇票、本票)、信用卡和汇兑、托收承付、委托收款等结算方式进行货币支付及其资金清算的行为。银行是支付结算和资金清算的中介机构，这是新的《支付结算办法》给予银行的职能定位之一。而在大量的实践中却出现了“中介机构”常常陷于支付结算被动境地，     

浅谈票据业务风险防范

随着我国经济的迅速发展和金融改革的不断深化，票据作为金融服务的重要手段和支付结算的主要工具。在我国社会经济生活中已发挥着越来越重要的作用。票据业务的推广使用,拓宽了企业的融资渠道。缓解了企业债务拖欠。加快了资金周转．降低了融资成本,促进了市场经济的发展。但近年来金融票据诈骗犯罪案件的频繁发生，不仅严重破坏了国家正常的金融秩序和社会信用环境．面且也增大了银行票据结算的风险。如何采取有效措施防范票据业务风险已成为银行结算管理的一个重要课题。     

银行票据业务风险防范对策

经营行应严格按上级行年初信贷业务转授权办理银行票据业务。未经上级行批准，经营行不能为了目标任务的考核需要，擅自变通办理商业承兑汇票贴现和边贴边查方式的银行承兑汇票贴现业务。办理经核实为真实有效的银行承兑汇票贴现业务才能视为低风险信贷业务，方可自动增加客户授信额度。     

金融诈骗犯罪的风险防范

随着金融体制改革的深入,在金融领域内的犯罪活动也急剧增加,尤其是诈骗犯罪较为突出。据不完全统计,2004年1—10月份全国共发生金融票据诈骗案件2120多起,2004年金融票据涉案金额高达42．63亿元,占金融犯罪金额的一半。金融诈骗犯罪已成为我囤经济领域危害最大的犯罪类型之一。