2009年全国区域性银行业机构银行卡年会在长沙举行

（本刊讯）近日,中国银联在长沙召开了2009年全国区域性银行业机构银行卡年会。本次年会的主题是探讨区域性银行业机构银行卡业务的发展策略,促进中国银联与区域性银行业机构交流与合作。人民银行、银监会、各区域性银行业机构及中国银联的相关代表和有关专家共200余人出席了本次年会。     

基于宏观视角的银行卡产业反洗钱体系建设

银行卡反洗钱的开展,涉及监管机构、银行类金融机构、第三方支付机构、银行卡组织等诸多主体,产业链中某一环节(或领域)反洗钱力量增强,必然会导致银行卡洗钱犯罪向产业中反洗钱力量薄弱环节(或领域)迁移。故而,需构建基于银行卡产业宏观角度的反洗钱体系、从银行卡产业角度开展反洗钱工作,以提升银行卡对洗钱犯罪的免疫力。当前,国际社会对银行卡反洗钱问题的研究很少。已有相关研究,也仅是针对信用卡发卡和商户收单活动(The Wolfsburg Group,2009),或是预付卡等新支付工具洗钱脆弱性研究(FATF,2006/2010)。在我国,对银行     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份乎利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多.本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施.     

央行规范银行卡发卡收单跑马圈地被敲警钟

面对的银行卡业务中“规模战”、“费率战”等的恶意竞争，中国人民银行（央行）近日向各家商业银行、中国银联和支付机构下发通知，从加强实名制审核以规范银行卡发卡业务、银行卡风险管理、严格银行卡收单业务管理以及监督管理四方面人手，加强对银行卡业务的监督管理。     

金融机构银行卡反洗钱工作的思考

一、存在的问题 一是内部制度不完善.金融机构普遍未制定银行卡反洗钱专项业务规程,各银行网点通常执行上级行的银行卡业务管理办法等规定时,存在以业务规程代替反洗钱内控制度的现象.同时,银行卡反洗钱制度建设不完善,管理机制存在分割性. 二是发卡管理制度存在漏洞.目前金融机构相关章程规定,可以委托他人代办借记卡,可以批量办理借记卡业务,但这些规定并未明确在借记卡代办业务时,尤其是在批量办卡业务中如何进行反洗钱管理工作存在制度缺陷.     

银联正式“持证上岗” 第二张牌照有望花落外资

<正>首张银行卡清算业务许可证诞生,更大的意义在于为外资银行卡组织获准进入中国国内开展银行卡清算业务做铺垫。首张银行卡清算业务许可证诞生,外资正式入局国内银行卡清算业务也将指日可待。6月18日,央行发布消息称,根据《关于实施银行卡清算机构准入管理的决定》《银行卡清算机构管理办法》(下称《办法》)等规定,央行会同银保监会审查通过了中国银联的申请,特向其颁发《银行卡清算业务许可证》。这意味着,作为承担国内银行卡跨行     

应关注银行卡助农取款服务工作中存在的问题

一、银行卡助农取款服务的概念及意义助农取款服务是通过银行卡收单机构在农村乡(镇)、村的指定合作商户服务点布放银行卡受理终端,向借记卡持卡人提供小额取款和余额查询的业务。助农取款服务采用专门交易类型,由中国银联统一设置。每卡每日累计最     

银行卡业务反洗钱思考

随着我国银行卡业务的快速发展,不法份子利用银行卡作为洗钱犯罪工具的情况越来越多。本文重点研究银行卡及与其密切相关的特约商户的潜在洗钱风险,并提出了相应的反洗钱措施。     

制约银行卡联网通用的因素分析及建议

为进一步做好银行卡联网通用工作,扩大网络覆盖范围,巩固银行卡联网通用成果,保证交易成功率,近日,在上级行的统一组织部署下,人行许昌市中心支行与各家发卡机构和中国银联公司许昌业务部一起,对许昌市银行卡联网通用情况进行了检测.笔者就检测过程中对制约银行卡联网通用的一些因素进行了分析,并提出建议.     

西北地区举办银行卡业务交流培训班

2010年9月16—17日，中国银联总部在青海西宁成功举办了西北地区区域性银行卡业务交流培训班。来自新疆、青海、宁夏、甘肃四省（区）11家区域性银行业机构银行卡、科技等部门负责人及业务骨干共60多人参加了培训。     

洗钱罪法律适用问题研究

目前对"罪数形态"相关理论概念存在着误解.在洗钱罪与其上游犯罪的关系问题上,"牵连犯"理论较之"吸收犯"理论更具有合理性和现实意义,其能够确立上游犯罪本犯自行洗钱行为的独立性,能够扩大<刑法>第191条的适用范围,对洗钱罪单独定罪.在处罚原则上用"数罪并罚原则"取代"从一重罪处断原则",以满足于中国反洗钱法律实践的要求.     

私人银行洗钱风险与反洗钱监管对策分析

私人银行的洗钱风险主要体现在因产品和服务而产生的洗钱风险以及因制度体系而产生的洗钱风险两方面。本文在分析私人银行反洗钱监管主要国际经验的基础上,提出了加强我国私人银行反洗钱监管的对策建议。     

金融机构腐败洗钱风险与反洗钱对策分析

金融机构可能会被行贿和受贿者利用来进行贪污腐败活动,从服务风险、客户风险、国家风险三个方面分析金融机构面临的腐败洗钱风险,从特定腐败洗钱风险、一般腐败洗钱风险两个角度研究了针对性的反洗钱措施,提出了加强多方合作的政策建议。     

大额现金收费制度对遏制利用现金洗钱犯罪行为的作用初探

利用现金洗钱是洗钱活动主要方式之一,而在我国目前现金结算率较高的情况下,现行大额现金管理制度难以满足反洗钱的需要.本文从分析大额现金存取收费制度建立的必要性和可行性着手,本着既能有效服务于反洗钱又不影响民众正常生活的原则,初步设计了对大额现金交易合理限制、合理收费、监测、分析和报告等制度,对大额现金收费制度遏制利用现金洗钱犯罪行为作用进行了初步探索.