试论中小企业融资视阈下的供应链金融

供应链金融作为金融业服务于实体经济的一种新兴的有效工具,近年来越来越受到广泛关注,尤其是在解决中小企业融资问题上发挥着重要作用。供应链融资同时也带动了金融机构和物流企业的创新与发展,提高了整个产业链的竞争力,实现了多方共赢。本文基于供应链金融的概念及特征,对当前我国中小企业面临的融资困境及其原因进行剖析,尝试提出改善中供应链融资的政策性建议。     

供应链金融的融资效能研究

在传统的企业融资策略中,企业一般只能通过抵押或信用担保来实现融资。但是因为环境和自身缺陷,融资成为企业难题。随着市场经济的发展和活跃,融资市场和方式更加灵活,供应链金融作为一种新型的融资方式,在实践过程中常被供应链上企业用于解决与之相关的融资困境问题,为企业融资提高了方便。在运营管理中,高效的信息流、物流和资金流都是供应链上核心企业成功的重要因素,这三大因素为供应链金融的有效实施提供了优质平台,以推动资本市场更好地发展,实现降低成本,提高效率的目标。本文研究供应链金融的融资效能,意在对供应链金融进行宣传,为供应链金融健康发展提供一些思路。     

广西供应链金融发展的思考

广西的区位优势、物流体系、金融环境、国家政策等，为其发展供应链金融奠定了坚实基础。处在供应链上任何一个节点的企业，都可自由选择应收账款模式、融通仓模式和保兑仓模式来融资。大力发展供应链全融业务可在一定程度上破解广西中小企业融资困境，提升物流企业和银行的利润空间。     

供应链金融平台的风险控制问题与对策

21世纪企业间、产业间、国家间的竞争在很大程度上是供应链的竞争,物流行业也陆续出现了一系列的供应链金融平台。大公司为适应时代发展,建立起当代适合市场发展的供应链金融平台,以使广大的零散、规模较小企业凝聚成强大竞争力的供应链。文章从物流企业供应链金融平台着手进行论述,对物流金融平台的操作、近年来无车承运人试点企业的融资、供应链金融的财务问题等进行分析,研究物流供应链在发展中的问题以及相关对策,以解决中小企业融资难问题,促进民营经济协同发展,为物流供应链金融平台的不断优化提供参考。     

企业供应链物流金融融资模式创新研究

供应链物流金融实质是整合链上核心企业及其利益相关的配套企业,依托产业链,在整条链上开展金融服务工作。供应链金融的市场潜力较大,发展前景良好,逐渐成为金融机构密切关注的新领域,研究基于阐述企业供应链物流金融概况,分析比较当前较为主流的三种供应链金融融资模式以及互联网金融概况,并提出金融融资新模式,以期推动企业供应链物流金融融资模式进一步创新、发展。     

我国汽车产业线上供应链金融现状与发展分析

我国汽车行业虽然起步较晚但发展比较快,近年来在汽车行业内部驱动和金融业尤其是银行业创新发展的外部拉动下,供应链金融已经成为解决汽车企业、上下游供应商和经销商融资的一大主流方向。而随着产业链上企业的升级、电子商务的发展以及金融市场改革的深入,其发展也在不断向前迈进,如今线上供应链金融已成为未来发展的一大趋势。文章主要围绕这一趋势进行研究分析。     

攀枝花市物流金融发展探析

物流金融为物流产业规避融资风险、获取投资收益创造条件,应该作为衡量物流产业发展能力与水平的指标加以考虑。物流金融通过促进物流产业发展对攀枝花市经济发展产生助力作用,发展物流金融是攀枝花市物流产业发展的需要,有利于中小型物流企业发展,促进供应链共赢,为本地金融业发展提供新的空间。发展物流金融对于攀枝花市产业结构转型具有关键的推动作用,主要反映在对物流产业本身发展水平的促进上,包括提高物流产业产出能力、提高物流服务质量并降低物流服务成本、优化金融业信贷结构三个方面。攀枝花市物流金融业务发展需要合理选择主要金融物流业务、开展第三方物流金融业务。     

数智时代下供应链金融风险识别及国家审计治理策略研究

供应链金融在我国属于新兴金融业务,在数智时代背景的影响下,供应链金融将传统供应链管理中的物流、信息流和与金融有关的资金流有机结合,有效解决了供应链体系企业资金流的瓶颈问题,降低了风险、加速了业务循环、保障了分工和专业化带来的效率。根据运作模式的特点,可将其分为应收账款融资及存货融资两种供应链金融模式。而供应链金融作为创新业务所带来的风险给审计工作也带来了诸多挑战,国家审计可以利用其综合性和专业性优势,有针对性地防范和化解供应链金融风险。     

对物流金融在青海省中小企业开展的思考

金融业与物流业的结合,是金融资本与商业资本的有效结合形式,为中小企业融资开辟了渠道,降低供应链平均的融资成本,提高了企业的竞争力。有鉴于此,物流金融为青海省中小企业提供金融服务的优势决定了其将是今后发展的一大趋势。     

供应链金融融资及融资担保机制研究

供应链是连接企业、上游供应商、下游用户、物流公司以及企业相关利益团体的网络链。该链包括信息流、资本流、物流等。供应链的正常运作与许多企业的发展有关。供应链金融融资的本质是如何整合利益相关的配套企业,依靠整个链条进行金融服务。作为一种新的融资模式,供应链金融融资能促进经济快速发展。供应链金融融资可以为企业提供财政支持,可以有效解决企业融资的困难。但是,供应链金融融资的操作流程仍然存在很大的风险。如果不能有效管理,将影响企业的正常运营。因此,只有通过加强企业在供应链管理方面的合作,才能实现整体利益的最大化。     

破解中小企业融资难的物流金融发展策略选择

中小企业已成为我国经济增长不可或缺的重要力量,其发展越来越受到社会各界的广泛关注.但“融资难”一直是制约中小企业发展的瓶颈,中小企业由于融资抵押物和担保的匮乏,陷入融资困境,其发展步履维艰.而近几年来兴起的第三方物流业与金融业相结合推出的物流金融创新业务,能更有针对性地解决中小企业的融资难问题.本文分析了物流金融产生的背景、物流金融发展的意义及物流金融发展的模式和相应策略,对解决供应链下的中小企业融资难问题有一定的借鉴意义.     

供应链金融商业模式及其风险规避

供应链金融为中小企业融资方式提供了更多选择,即从供应链整体角度进行综合授信。供应链金融的创新融资方式不但使企业融资变得相对简单,而且会帮助企业解决成本高的问题。供应链金融增加了企业的融资渠道,扩大银行的业务范围,将物流、资金流、信息流进行全面整合,提高了整个供应链的竞争力,可有效缓解各个中小企业的融资困境。与其他国家相比,我国供应链金融业务仍处于初步发展阶段,应用时间较短,将其用于解决企业信用危机缺少成熟的信用防控经验可供借鉴。基于此,本文通过对供应链金融概述、对供应链金融模式及预付账款、存货融资、应收账款三种模式的风险进行分析,并提出防范信用风险的措施,以期降低信用风险,仅供参考。     

物流金融发展趋势研究

资金周转是生产、流通企业的生命线.物流金融能将物流服务与金融服务有机结合为一体,同时也将物流与资金流有效结合在一起.发展物流金融是我国中小企业融资的需要.是第三方物流企业增强竞争力的需要,也是银行金融创新的需要.物流金融正是基于物流增值链中供应商、终端用户、金融机构及物流企业等各方的共同需要而产生和发展的.物流金融作为一种新型融资模式.正在成为金融机构和物流企业共同关注的目标.从近年来物流金融业务创新的发展趋势来看,目前我国的物流金融尚处于发展的初期阶段.主要从事单一货物质押.今后应朝着更为深入的供应链物流金融服务方向发展.从监管方面看.要从静态质押监管向动态质押监管方向发展;从客户方面看,要从流通型客户向生产型客户发展;从质物方面看,要从现货质押向买方信贷发展;从环节上看,要从单一环节向供应链全过程发展.     

供应链金融概述

供应链金融将金融与供应链融合,是一个涉及物流、供应链管理和金融三个领域的新兴融资概念和商业运营模式。供应链金融减少了对中小企业融资限制,优化了商业银行业务结构,协调整合了产业链经营。要实现企业的持续全面发展就必须加大对供应链金融理论及其实践的关注与研究,通过整合供应链的物流、信息流和资金流,强化供应链上下游企业之间的合作关系,增加产品附加值和核心竞争力。同时,商业银行应该建立风险控制制度和完善风险管理机制,以防范供应链的信用风险问题。     

供应链金融融资模式分析

供应链金融融资模式通过向核心企业授信额度,核心企业再向中小企业分配信用额度等方式来实现信用的多层次传递,增强供应链上下游企业和核心企业的联系,从而发挥出供应链金融的普惠性质,促进供应链核心企业信用资源和商业银行资金资源的优化配置和高效流转,使得企业和商业银行之间能够展开更密切的交流,从而削弱商业银行和供应链上企业之间的信息不对称性,发挥核心企业的信用优势,解决中小企业信用能力较低、担保能力有限等问题,从而为供应链上处于弱势地位的中小企业提供新的融资选择,在常规传统融资选择基础上提供新的融资思路与方法。基于此,本文首先对供应链金融融资模式展开一系列阐述与分析,分析当前研究成果,并且对供应链金融融资模式进行分类,介绍了供应链金融产品和主要的三类融资模式。其次,以工行e信为例,具体介绍了工商银行推出的供应链金融融资服务。而后,指出了供应链金融融资模式的主要几个落地应用场景,体现出了供应链金融融资模式的显著优势和广阔应用场景。     

基于供应链金融视角的第三方物流供应商选择研究

在竞争日益激烈的市场环境中,企业拥有充足的流动资金对于企业自身发展的意义变得越来越重要。供应链金融是为整个供应链上存在资金周转困难的企业提供融资服务而发展起来的一种新型融资模式,近年来获得了专家学者们的广泛关注以及企业界的一致赞评。文章从商业银行主导下的供应链金融着手,分析了供应链金融的基本内涵,指出在供应链金融下商业银行选择第三方物流供应商的重要性,并对商业银行选择物流供应商的影响因素进行研究,以期为商业银行更好地选择第三方物流供应商提供参考。     

我国供应链金融风险分析及对策

在物流行业迅速发展的今天,供应链金融成为物流企业必要的业务形式。对物流企业而言,供应链与金融产业结合形成的供应链金融模式可以解决供应链管理中的资金流问题,并且能够降低供应链运营成本,为企业新的利润增长提供契机。本文对供应链金融理论研究现状进行了梳理,结合供应链金融现状,分析了物流企业在供应链金融中所面临的风险,并提出相应的规避风险的对策。     

供应链金融视域下的中小企业融资难问题分析

我国中小企业融资难问题由来已久,供应链金融是为了解决中小企业融资难而推出的一种新型融资模式,供应链中的物流、商流、信息流和资金流利用互联网平台运行和传递。信贷市场信息不对称、融资渠道单一、现金循环周期过长等原因造成了中小企业融资难,本文对供应链金融与传统金融的进行对比分析,可知供应链金融更适合中小企业融资,并进一步提出供应链金融发展中存在问题及政策建议。     

基于跨境电商平台的供应链金融融资模式探究

基于跨境电商平台的供应链金融融资模式是利用第三方支付企业和跨境物流企业等机构作为中介,为供应链企业提供融资服务的一种模式。这种模式通过整合线上线下的资源和信息,实现供应链金融的高效运作。本文将深入探究基于跨境电商平台的供应链金融融资模式的优势和挑战,分析其中的宏观环境风险和供应链企业风险,并提出相关的对策和建议,旨在促进供应链金融的发展和支持供应链企业的融资需求。     

物流闭环视角下的供应链金融绩效提升研究

抓住现代物流体系构建端对端闭环物流带来的发展机遇,通过对供应链金融效率的物流风险影响因素进行分析,建立供应链金融中物流相关风险的预警机制。在物权控制效率提升的基础上发展差异化的交易单元与形态,推进应收账款融资、库存融资、预付款融资等传统供应链金融业务和基于未来供应链能力锁定的战略关系融资等业务的资金运作效率的提高,推动供应链金融高效服务实体经济发展。