甘肃省工商部门开展专项行动彻查各类投资公司

针对当前非法融资监管真空、非法集资案频发高发现状,自即日起至12月10日,甘肃省工商部门将开展清查整治投资类公司和非融资担保公司非法集资专项行动;于12月10日至2015年2月底开展为期三个月的整治行动.并暂停办理所有以境内自然人投资为主的投资公司注册登记.     

论非法吸收公众存款罪的认定——以民间融资和非法吸收公众存款的区分为基础

我国刑法第176条规定,违反国家金融管理法规,非法吸收公众存款或者变相吸收公众存款,扰乱金融秩序的,构成非法吸收公众存款罪.在实践中,吸收公众存款的行为常常以民间融资的形式表现出来,如各种各样的资金互助会、基金会、企业集资等.     

新常态下非法集资问题的思考

要利用广播、报纸、电视、网络等载体,加大对非法集资活动的危害、特点等的宣传力度,采取"以案说法"的方式,加大教育警示力度,增强群众的识别能力和防范意识。新常态下非法集资呈现的特征随着经济运行的换挡减速和结构优化,我国宏观经济在短时间内面临较大的下行压力,企业利润下滑,民间融资活跃,一些投资公司、担保公司、小额贷款公司非法集资风险频发,呈现如下特征:(一)民间金融合法,出现非法集资     

特殊"内部集资"现象值得关注

目前,在县域中小企业中存在一类特殊的"内部集资"现象,即主要通过以企业内部职工名义集资,或者以相关人员(企业高管家属、朋友等)借入的方式,募集企业生产经营所急需资金.从严格意义上讲,这类集资并非企业内部集资,但同时它又不符合非法集资的标准,处于内部集资与非法集资之间.     

我国非法集资的现状及对策思考

随着经济的不断发展,群众可支配收入的增加,传统的储蓄投资已经不能满足群众投资的需求。但是,由于民众缺乏投资的风险意识以及法律体系的不完善,使得犯罪分子有机可乘,催生了非法集资的出现。本文从非法集资的现状以及特点进行了分析,最后提出了相应的对策建议,力求把非法集资消灭在萌芽状态,保证金融环境和金融秩序的健康发展。     

非法集资活动现状、打击难点与对策研究

如何有效打击和遏制非法集资活动一直是政府和学术界关注的热点问题。在当前宏观经济环境下,民间融资风险凸现,打击非法集资工作的形势更为严峻。本文梳理了我国打击非法集资工作的主要进展;总结分析了打击非法集资活动存在的三大难点和三大障碍。并深化金融体制改革、规范民间融资、完善处置协调机制等角度给出了相关对策建议。     

小额贷款公司发展问题及对策浅析

我国的金融市场正处于＂孤立世界＂的境地。一方面是中小企业所面临的资金需求缺口和银行贷款融资困难等诸多限制,另一方面地下高利,非法集资、地下钱庄却显得日益喧嚣。于是在各种地下资金、社会非法集资遭到管制与宽松融资中介平台的迫切需求造就了小额贷款公司的诞生。     

互联网非公开股权融资面临的主要法律风险及防范措施

作为一种新型投融资服务方式,互联网非公开股权融资以其门槛低、多样性、大众性、创新性的的特性的特性,为大众创业尤其是中小微企业发展提供了无限可能性,但是由于互联网非公开股权融资还处于发展的初级阶段,存在着非法公开发行证券、非法集资、投资合同欺诈、电子合同法律效力保障性差、平台权利义务模糊等风险,很容易触碰雷区。因此,建议在现有监管框架下,融资者、投资者和融资平台作为主要参与主体,要主动采用私力救济促进行业健康发展,一是融资者要优化信息披露和公司治理;二是融资平台要实现权利义务对等;二是投资者要增强风险防范意识;三是跟投者要发挥专业示范带头作用。     

新常态下非法集资问题的几点思考

近年来,我国经济发展速度从高速转为中高速增长,下行压力加大,民间融资活跃,非法集资风险频发。2015年02月03日,人民日报报道河北破获特大非法集资案,涉案金额达53.9亿,已严重影响到地方经济发展和社会稳定。论文阐述了新常态下非法集资呈现的特征,揭示了非法集问题及处置难度,提出了新常态下处置非法集资的建议。     

投融资视角下非法集资的预防与处置

非法集资的概念、特征和危害性 在我国，非法集资尚无统一的法律定义．日前较为通行的是1997年1月中日人民银行颁布的《关于取缔非法金融机构和非法金融业务活动中有关问题的通知》第1条的规定：“非法集资是指单位或者个人未依照法定程序经有关部门批准，     

农村贫困地区非法集资的治理研究——以A市7个国家级贫困县为例

近年来,受社会资金供需结构失衡、居民投资渠道狭窄、农村居民金融知识相对欠缺等多种因素影响,全国非法集资形势仍然不容乐观,并逐步向农村贫困地区蔓延。本文通过对A市7个国家级贫困县的深入调研,认为监管缺位、农户盲目跟风、中小企业融资梗阻和犯罪手段隐蔽等,加大了对非法集资的打击难度,并提出了有针对性的政策建议。     

民间金融亟待规范的几个法律问题

从民间金融的融资对象、融资规模以及是否经行政管理机关审批等方面,可以将民间金融分为民间融资、社会集资和非法集资。当前,我国法律在民间金融的管理方面存在着缺陷,严重制约着民间金融的成长。     

应关注民间融资对农村金融生态的负面影响

一、民间融资对农村金融生态负面影响 (一)民间融资、社会集资管理者缺位,留下较大的风险隐患,容易导致向非法集资的演变.     

人民银行分支机构在非法集资风险防范和处置中的职能定位

2016年我国推动供给侧结构性改革,加之经济下行压力持续加大,金融长期积累的深层次矛盾显现.P2P网络平台、农民专业合作社等非金融体系非法集资风险频繁暴露,非法集资风险防范和处置任务艰巨.因此,尽快理清人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中的职能定位尤为重要.本文以邢台市为例,对人民银行分支机构在参与非法集资风险防范和处置中如何定位,如何履行央行职责、防范化解风险、维护金融稳定等问题进行了探讨.     

小额贷款公司洗钱风险及监管对策

近年来,我国小额贷款公司发展迅速。作为金融市场的有益补充,小额贷款公司弥补了商业银行金融服务的空白,对帮助中小企业融资、促进农村金融发展以及拓宽民间资金投资渠道发挥了重要作用。然而,由于小额贷款公司参与主体分散,涉及面广,操作方式不规范等问题,某些小额贷款公司从事高利贷、非法集资、非法吸收公众存款、     

规范经营视阈下银行从业人员参与非法融资对策研究

近来,随着村镇银行、小额贷款公司和资金互助社等新型农村金融机构的大量涌现,导致金融供给市场出现非理性发展,在这一阶段,监管政策如果不能及时跟进或出现一定时期的滞后性,便会导致一些不规范经营行为的发生.其中,最典型的表现就是少数银行业从业人员参与民间借贷、违规担保和非法集资(以下合称非法融资)等活动.本文试以规范化经营为视角,通过分析银行业人员参与非法融资的原因等来探讨如何应对民间非法融资,以期防范由于人员因素引发的金融操作风险,进而促进银行机构的健康发展     

应关注民间融资对农村金融生态的负面影响

一、民间融资对农村金融生态负面影响(一)民间融资、社会集资管理者缺位,留下较大的风险隐患,容易导致向非法集资的演变。在相当长的时期内,社会集资由谁审批,非法集资淮来认定的问题,不用说民间金融的参与者,就是人民银行和监管部门也不尽清楚。尽管国务院目前已明确,由银监会负责对非法集资的认定、查处和取缔及相关的组织协调工作,但对社会集资如何审批、审批内容、审批标准以及对非法集资认定的依据等问题,尚没有从法律层面上加以解决。(二)影响货币政策在县域的顺畅传导和实施效应。由于民间融资的自发性、信息滞后性和趋利性,难以顺应国家货币政策和产业政策及时调整的要求,在支持中小企业发展壮大的同时,也容易流入一些行业发展受政策限制的行业,为低水平重复建设、国家限制发展产业和不合理的经济结构提供了资金支持,不利于地区经济结构的调整,削弱了信贷政策和产业政策的顺利实施,并拉长了货币政策的时滞。民间融资的存在,客观上形成了民间融资与正规金融两个不同的价格体系,容易产生错误的价格信号,增加了央行调整利率的定价难度。(三)加大了融资风险,引发道德风险,使双方处于“尴尬境地”。在出现多重负债的情况下,借入者往往优先偿还民间融资款,民间融资风险最...     

非法集资处置民间借贷的“野蛮生长”

近年来,我国民间融资的发展势头极为迅猛,一方面有利于融通社会闲散资金,弥补银行业融资不足;另一方面由于有关民间借贷法律法规的规定不甚明确,市场失范导致非法集资案件时有发生,整体上处于一种“野蛮生长”的自然状态。本文拟对日趋活跃的民间借贷行为的合法性进行分析,并对当前非法集资处置提出相关政策建议。     

民间借贷行为规制的行刑衔接探究

非法吸收公众存款罪和民间借贷的区分不应仅停留于间接融资和直接融资之分."存款"和"借款"不仅在融资方式上有所不同,而且在存款保险制度、民诉时效、债权实现的方式以及证券构成要件上都有着相当大的区别.中国现行《证券法》对证券的定义过于狭窄,与不断变化的集资行为不相适应.因此,有必要扩大证券的法律定义,罗列不同种类的证券,以行政法规范集资行为.在扩大证券种类的基础上,相应地将《刑法》第一百七十九条擅自发行股票、公司、企业债券罪修改为擅自发行证券罪,以此规制具有刑事违法性的集资行为,做到行政法调整与刑法规制的有效衔接,平衡局部经济效率与整体经济安全,避免过度牺牲单方价值.     

非法集资"毒瘤"为何久治难愈

近年来,我国非法集资犯罪活动一直没有根治,且呈多发态势.公安部有关数据披露,2007年上半年,公安机关就破获747起非法吸收公众存款和集资诈骗案件,挽回经济损失45000万元.非法集资这个社会毒瘤,危害人民,破坏社会稳定,多年来一直受到我国政府的严厉打击.