银行卡风险分析及防控措施探讨

当前我国的经济得到了蓬勃发展,随之银行卡的交易量也有了大幅度增长,银行卡作为是便利快捷额电子支付工具,已经受到愈来愈多的社会公众青睐。银行卡的高速发展已成为公众消费使用最为频繁的支付工具,但与此同时银行卡的各类风险也开始逐渐凸显出来。基于此本文则主要就当前银行卡的风险问题进行详细的分析,并结合实际探索行之有效的防控措施,希望通过此次的理论研究对实际操作能够起到一定指导作用。     

境外银行卡的品牌管理策略

境外一些名的银行在银行卡品牌管理方面积累了丰富的经验，特别是在银行卡市场行销服务等方面，形成了一整套全面完整的管理模式，值得我们学习和借鉴。总体来看，这些银行卡之所以能够成为知名品牌，占有较大市场份额，是因为他们比较重视以下几个环节：     

工行境外银行卡发展日新月异

2011年第一季度末中国工商银行信用卡发卡量超过6666万张并一举成为全球第四大信用卡发卡行,这之中,境外信用卡业务发挥了不可磨灭的作用。据了解,随着工商银行国际化战略的深入推进,信用卡业务作为工商银行零售业务全球化战略的重要组成部分,也开始向境外市场迈进。为实现境外信用卡业务发展的规模化、规范化、集约化,工商银行参照国际先进同业通行的管理模式,于2010年10月在香港成立了工银信用卡中心（国际）,主要负责境外银行卡包括信用卡、借记卡、预付卡的业务管理,     

建筑施工企业境外资金风险分析与防范

近年来,优质企业纷纷选择向境外市场进军,以实现企业全球化与国际化的发展布局.届时,对于境外企业资金管控而言,若缺乏科学资金风险管理联动机制,会加剧境外资金风险隐患,因此,资金风险管控将成为一个亟待解决的关键问题.故本文选取境外资金风险管控为切入点,简要分析资金管控的现实意义,并就工程类企业现存境外资金风险管理问题进行初...     

银行卡消费政策对银行卡消费纠纷的影响及建议

目前金融消费活动中频繁发生的银行卡消费纠纷制约着我国银行卡产业的进一步发展。本文试从我国银行卡消费政策的角度,通过国内与境外的比较分析,检讨我国银行卡消费种种纠纷的主要根源:主体之间利益分配机制的不协调和风险费用承担模式的不合理。最后提出发挥银行卡消费政策的引导、协调和推动作用,建立合理的利益分配机制和风险费用承担模式,预防银行卡消费纠纷。     

银行卡支付境外斗艳

早上你还在北京喝豆浆、吃油条,中午就可以在韩国首尔喝上大酱汤了。通信技术的更新换代、交通工具的飞速发展让我们的触角越伸越长,半个世纪前麦克卢汉关于＂地球村＂的预言愈益得以验证。留学、出境游、境外网购是个人涉外活动的三大领域,而根据国家外汇管理局的规定,     

银联卡境外取现存在的洗钱风险及建议

随着银联卡在境外ATM提现功能的开通,给国人境外旅游消费等带来了便利,但银联卡境外取现不仅规避了个人购汇年度总额管理和分拆结售汇核查,便利了境内资产向境外非法转移,同时也成为地下钱庄、诈骗集团等犯罪分子洗钱的工具,应引起相关部门的关注。本文结合福建省漳州市案例,分析了银行卡境外取现业务存在的洗钱风险,并提出了相应政策建议。     

金融消费者在银行卡使用中面临的风险及对策——以新疆塔城银行卡发展现状为例

近年来,金融消费者领域面临的问题日渐突出,本文以塔城银行卡发展现状为例,探寻金融消费者在银行卡使用中面临的风险。并对完善我国银行卡金融消费者权益保护提出一些参考建议。     

银行卡风险分析与防范对策

随着银行卡产业的迅速发展,银行卡风险事件呈上升趋势。本文对银行业卡业务风险类型及其成因进行了深入分析,并提出了完善防范风险的建议措施。     

银行卡业务发展现状及风险分析

随着全球经济金融的迅猛发展,中国银行业发卡量大幅上升,市场竞争日益激烈。发卡银行业机构面临现实和潜在的风险。本文根据遂宁银行卡业务发展的现状,揭示了其存在的主要风险隐患,提出了有针对性的风险管控措施。     

试论银行卡业务风险及其防范对策

金融创新主要源于现代科技在金融领域中广泛而深入的应用，突出表现为以纸张或金属为载体的传统货币向计算机电子数据为载体的电子货币的转化。区别于现金、票据、汇兑和托收等传统支付工具，当前的主要电子支付工具是银行卡、银行卡的推广使用使银行业务随之由传统的柜面手工操作向电子化操作发生转化。但是由于目前持卡人安全意识较为淡薄、发卡银行卡类业务管理、技术系统尚不尽完善以及立法尚不健全等原因，导致在发卡银行与持卡银行与持卡人的纠纷频频发生，不仅使发卡银行蒙受经济损失，而且对于发卡银行的商业声誉造成较大的负面影响。本尝试从银行角度出发，以银行卡业务纠纷为例，结合当前法律环境，探讨银行卡业务中存在的风险及其防范对策。     

银行卡业务的相关对策建议

一、建立健全银行卡业务内控机制 逐步实现银行卡业务风险的集中控制。基层商业银行应尽快建立健全的内控机制，根据银行卡卡种的属性、业务种类及风险特点制定相应的规章制度，规范各类银行卡的资信审查、开户、授信／发卡和受理等操作程序，从制度上明确发卡行、受理行、持卡人和商家之间的责任与义务。     

银行卡套现案件的特点及防范风险提示

人们通过银行卡服务,在享受到方便,快捷和为避免携带现金的安全的同时,也带来了风险。本文通过揭示常见的几种利用银行卡行骗的类型和风险提示,以期避免风险的发生。     

银行卡信息系统建设中的法律问题及建议

一、银行卡信息共享及其社会化、商业化服务带来的一系列法律问题 1、个人经济隐私权问题.银行卡信息是十分重要的个人信用信息,在一定程度上反映了个人经济行为轨迹,对个人特别是对从事商业活动的个人,有重要的使用价值,如果银行卡系统联网以后面向全国所有银行开放,实现信息共享,进而建立个人征信制度,逐步实现商业化运作,那么如何保证个人银行卡信用信息资料的公开范围,怎样防止他人窃取一些重要的个人信用信息,这都是值得我们研究的.     

银行卡风险成因及防范对策探讨

目前国内各银行都将自己的盈利重心放在中间业务尤其是银行卡业务上,这为风险控制技术的提高和制定有效的风险防范措施提出了严峻的挑战。本文经过分析银行卡风险产生的原因,从各个视角提出了全方位的风险控制及防范策略。     

银行卡助农取款服务存在问题及对策建议——以邵阳市为例

通过走访银行、农户、服务点等银行卡助农取款服务参与各方,总结了现阶段助农取款服务面临的法律障碍、监管缺陷、风险意识、业务培训、服务点管理五个方面的问题,分析了当前银行卡助农取款服务隐含的风险类型,针对性地提出法律保障、监管安排、宣传培训等加强风险控制的对策建议,其中重点是建立银行卡助农取款服务点备案报告制度、银联注册商户信息共享制度,搭建网间互联的监管信息平台,建立人民银行、地方工商部门联合监管机制,整合助农取款服务点、农村金融服务站、反假货币工作站职能,建立银行卡助农取款服务长效监管机制。     

规范银行卡业务管理的建议

银行卡业务管理中存在的问题(一)风险内控机制不健全。个别行由于银行卡业务起步较晚,在内控制度、风险防范、考核激励机制方面存在不足,未制定银行卡业务风险指标体系的考核制度,银行卡风险提示制度落实不到位,硬件设施保障