中国私人银行行业发展报告(2018)——高净值人群的财富管理之道

随着中国财富市场规模迅速扩大,高净值人群财富管理需求日益凸显,私人银行行业迎来了前所未有的发展契机。助力资产保值增值、实现财富代际传承成为高净值客户对私人银行的新要求。本文对中国私人银行行业进行全面深入的研究,从财富管理的角度分析了我国私人锻行客群特征,并提出了中国私人银行未来发展战略。     

从世界财富管理格局看中国第三方理财服务性缺失

财富管理主要是指金融机构和其他相关机构受客户委托，对其资产进行规划和投资，从而实现资产保值和增值的金融服务以及其他相关服务。 从国际财富管理的发展进程来看，财富管理在15世纪的欧洲出现萌芽，后扩展到北美、亚洲以及各个新兴市场。现代财富管理包括私人银行、家庭办公室、私人银行家事务所、投资基金、金融顾问公司等多种机构和业务类型，已经成为金融业较为成熟的一种商业模式。     

张秋林:透析私人银行发展阶段,解析财富管理发展趋势

当前,中国的财富管理市场潜力巨大,许多国内的高端客户的财富管理需求还未被满足。因此,发展财富管理业务既具备市场条件,也具备客户资源。起初的中国境内私人银行服务由于起家于商业银行,所以具有商业银行的特点,私人银行应当跳出分业监管的限制,为客户提供全方位的资产管理和私人银行服务,从发展角度看,现阶段国内金融机构及金融机构     

私人银行的价值主张——实践回顾与方向选择

私人银行商业模式的核心问题是私人银行的价值主张是什么,即它能够为客户提供哪些满足客户需求的产品或服务。本文在简要回顾国内私人银行产品和服务创新实践的基础上研究了私人银行价值主张的方向选择。与按照职业或资产规模的普通分类方法不同,本文认为可以从需求差异角度把高净值客户分为两大类：财富创造型客户和财富增值型客户。财富刨造型客户财富主要表现为企业价值,他们关注的是银行能否提供适当的投、融资解决方案以帮助企业发展,私人银行应当为他们提供整合化的公司金融解决方案;财富增值型客户希望通过资产配置实现存量财富的保值、增值,对收益率比较敏感,私人银行可以突破传统的均值一方差模型,依据WAF框架为他们进行多目标的资产配置。     

影响中国私人银行业务发展因素的实证研究

近年来,中国商业银行在经营规模扩张的同时大力发展中间业务,特别是私人银行业务在稳步增长,不同上市银行业务发展水平也参差不齐。基于2009—2015年12家上市商业银行私人银行业务数据,运用个体固定效应模型实证研究了影响中国私人银行业务发展的因素,结果表明:居民财富水平、银行业发展水平、银行总体实力、资产管理能力和品牌影响力是影响中国私人银行业务发展的主要因素。因此,在居民财富水平日益增长的同时,要提升银行的总体实力,特别是提升私人银行的资产管理能力和品牌影响力,促进私人银行业务的持续发展和商业银行的转型。     

私人银行有着广阔发展空间

<正>私人银行,是专门为富豪提供的金融服务。私人银行的核心业务是财富管理,为富豪一段时期甚至一生的金融需求提供的服务。私人银行起源于15世纪的欧洲,主要为当时的贵族提供财产打理及世代规划服务。16世纪,大量受教派迫害的贵族从法国和意大利逃到日内     

中国银行在海南设立顶级个人金融服务平台 打造全岛最具全球视野的私人银行品牌

私人银行起源于16世纪的瑞士。私人银行并非就是“私人开办的银行”,这和所有权完全无关。简单的理解私人银行就是面向社会富裕阶层,提供专业化和综合化的金融服务,以财富保值、增值和管理为服务核心的一种私密性极强的顶级金融服务。     

私人银行本土化问题研究及发展探索

私人银行在欧美国家已经有百年历史,是为拥有高额净财富的个人提供财富管理、维护的服务,并提供投资服务与商品以满足个人的需求。随着我国居民个人资产的增长及我国金融业与国际交流的增多和金融市场的日益开放,私人银行业务在我国也开始迅速发展。本文拟从分析欧美国家私人银行发展特点入手,逐步讨论我国私人银行发展的道路并提出发展建议。     

私人银行和资产证券化结合发展的现实益处

时下私人银行和资产证券化是银行业的两个热点问题,两者作为银行未来极具发展潜力的业务成为了业界关注的焦点.私人银行业务兴起于20世纪80年代,它是指商业银行以高端个人客户为目标,以财富管理为核心,向社会富裕人士所提供的一揽子顶级专业化的金融服务.在金融脱媒和面临外资银行竞争的大背景下,由于私人银行业务的高收益和低风险性,近来我国银行纷纷将视其为新的利润增长点和最具发展潜力的业务.     

机构动态

花旗银行推出“私人客户业务”7月14日,花旗银行（中国）有限公司推出“私人客户业务”．为银行资产800万人民币以上的高净值客户提供贴身财富管理服务。花旗私人客户业务通过专属的个性化的服务模式．满足客户个人理财和企业融资在内的全面资产管理需求。     

国内私人银行方兴未艾

所谓私人银行．主要是服务于高端客户。其服务主要包括商业银行服务、财富管理服务、国际资产传承规划服务、综合授信服务、金融咨询服务，由此来帮助客户达到个人财富保值增值及事业成长发展的双重目标。过去说私人银行，那只是外国银行的专利品。改革开放以后，     

招行与贝恩发布《2011中国私人财富报告》

招商银行与贝恩管理顾问公司日前联合发布《2011中国私人财富报告》.报告指出,在蕴含巨大价值的私人财富市场中,个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群的财富管理需求呈现多元化趋势,对私人银行业特别是中资私人银行的认知度大幅提升.此外,历经两年的市场竞争洗礼,中国私人银行业的从业者们已初步摸索到行业的特点,并逐步形...     

当前国内私人银行市场能分析与思考

2012年是中资银行开启私人银行业务的第五年，国内财富管理行业和资产管理行业的新格局逐渐成形。以北京银行为例，2011年末该行在城市商业银行中首家推出私人银行服务，成为第12家开展私人银行业务的中资银行。     

私人银行:国际趋势与我国的发展策略

一.私人银行及特征所谓私人银行,是指商业银行以财富管理为核心,面向高净资产客户提供的顶级专业化的一揽子金融服务。私人银行起源于瑞士,开始是专门服务于200万美金以上的超级富翁家族,后来逐步演变为向众多的高净资产客户提供更多产品和更多内容的金融     

私人银行的全权委托资产管理业务

全权委托资产管理又称＂代客资产管理＂,是由投资人（委任人）将一笔资产（可包含现金、股票或债券等）委托投资信托公司或投资顾问公司（受任人）,由其专业投资经理人依双方约定的条件、投资方针、客户可忍受的风险范围等进行投资管理。全权委托资产管理业务在西方私人银行领域已经有上百年的历史,是投资信托公司和投资顾问公司的专业化投资与私人银行客户财富管理需求的完美结合。     

建设银行财富卡和私人银行卡正式发行

在建设银行私人银行开业周年之际,7月28日,建设银行正式在全国范围内推出财富卡和私人银行卡,客户凭卡可享受专业化的财富管理和私人银行服务、差别化的传统银行服务和个性化的非金融服务。据了解,该财富卡,私人银行卡分别向在建设银行金融资产达到300万元以上和1000万元以上的财富中心或私人银行签约客户发行。     

我国商业银行财富管理业务发展策略研究

财富管理整合了私人银行、资产管理与证券经纪等业务，对商业银行来说是一项具有赢利潜力的业务。笔者从财富管理的基本概念和特征入手，分析了我国商业银行财富管理业务的现状、存在的问题以及发展财富管理业务的潜力和优势所在，并提出了相应的对策。     

由国外同业的模式探索我国私人银行发展路径

在农业银行私人银行筹建过程中,农业银行私人银行部对瑞银财富管理进行了考察学习,与蒙特利尔银行和澳洲联邦银行私人银行开展合作跨境金融服务,与国外其它私人银行也有一定接触。这些学习经验使得我们对于解决我同大型国有银行如何建立私人银行服务机制这一命题有了方向性的认识。本文主要介绍瑞银财富管理和农业银行私人银行的实践。     

境外私人银行业务现状及发展趋势

私人银行业最早起源于被称为“免税天堂”的瑞士,一般向那些具有较高净值的个人提供金融服务,但不包括由零售银行提供的服务。私人银行业务往来建立在保密、相互信任、极尽尊荣和酌情处置的基础上。全球知名的四大私人银行机构有瑞银华宝、瑞士信贷第一波士顿、花旗集团和汇丰。一、 私人银行作用巨大1.业务规模大 据世界银行估计,全球高净值财富的总人数约700万,持有资产27万亿美元,其中私人银行存款规模约17万亿美元。美林集团下属水星资产管理公司管理的资产规模达5000亿美元,平均每个账户资产1亿美元。2.贡献大 一是客户贡献大。可投…     

全球性私人银行资产规模上升利润增幅下降

英国财富管理咨询公司Scorpio Partnership2004年5月公布的研究报告显示,随着2003年环球金融市场的“牛市”表现,富豪投资者的信心有所恢复——私人银行业的发展自20世纪90年代从高峰回调后重现曙光:新的资金与投资者的加入推动各大跨国私人银行旗下管理的资产规模较上年增长了14.4％,截至2003年末,总额超过46000亿美元。