浅谈商业银行现金管理业务发展

随着市场经济的不断发展,客户资金管理需求日益趋向于多样化、个性化,商业银行现金管理的内涵和外延都发生了很大的变化。本文从现代现金管理业务的特征入手,阐述了商业银行发展现金管理业务的必要性,剖析了现金管理业务推进过程中存在的问题,最后对商业银行现金管理未来发展方向提出见解和建议。     

加强现金管理势在必行

现金作为流动性最强的资产，对于它的管理一直备受各方关注。但现金交易带有一定的隐蔽性，不便于记录和查找，经常出现利用现金交易来偷税漏税、搞贿赂回扣等不良行为，所以必须对流通中的现金加以严格控制。     

银行监督应从现金管理入手

近两年来，随着市场经济体制改革的不断深入，在现金管理方面出现了一些新情况、新问题，特别是违规大额提取现金、可疑现金交易问题日益突出，少数金融机构违规进行大额现金支付，少数不法分子利用大额现金交易逃废银行债务、偷逃国家税款，甚至引发一些重大的经济犯罪案件，在一定程度上影响到金融运行安全，加大了金融风险，已成为当前现金管理中的突出问题。为了强化和改进现金管理，中国人民银行采取有力措施，出台了一系列加强现金管理的政策规定，对于防止和打击利用现金从事违法犯罪活动起到了一定的作用。但仍存在一些不合规提取现…     

企业现金管理应用价值的研究

商业银行提供给集团企业客户的现金管理服务,可帮助企业快速分析出整个企业的现金管理、现金需求和货币敞口,从而确保企业现金的流动性和最佳使用状况,这种服务是面向跨区域的大型企业内部现金使用的解决方案,用于管理现金流动性和控制现金.     

商业银行现金管理服务设计构想

商业银行现金管理服务在与外资银行的竞争中应运而生。商业银行的现金管理服务应法制化、制度化、规范化、加强监管、创新产品、提升竞争力。     

我国商业银行现金管理发展趋势初探

现金管理业务已成为我国商业银行重点发展业务之一,文章从现金管理的概念入手,分析了我国商业银行现金管理业务的现状,并通过借鉴国外先进银行现金管理业务的经验,推论我国商业银行现金管理的发展趋势.     

对加强地方国库现金管理的思考

近年来，西安市的财政库存资金量不断增加，国库库存持续高速增长，且保持在较高水平，大量闲置资金滞留国库，地方国库如何在确保财政支出需要和国库资金安全、完整的前提下，实现国库库存余额最小化，投资收益最大化，已成为地方财政部门亟待研究的课题。     

商业银行现金管理技术助力企业集团资金管理

在电子技术飞速发展的今天,企业内部的资金营运和财务管理已经基本实现电子化,企业对现金管理的要求越来越高,传统的现金管理服务模式已经落后于企业的现金管理需求。经过近十年的发展,国内商业银行的现金管理服务的产品日益完善和丰富,不仅可以为企业提供账户管理、收付款、流动性管理以及投资理财服务等,甚至还可以为企业实施专业的资金管理系统。企业借助商业银行提供的现金管理产品来实现企业资金管理的目标无疑是一种便捷、快速和低成本的选择。     

商业银行现金管理产品发展动因研究

现金管理是商业银行为公司和机构客户提供的一项综合性的金融服务,它主要利用自身的资金结算系统和网络平台帮助客户进行高效地使用和管理银行账户的一种方式。近年来银行非利息收入占总收入比重不断提高,本文结合商业银行现金管理产品发展实践,着重分析了发展现金管理产品对银行的贡献。     

对基层财政国库现金管理的思考

同顾近几年的财政吲库现金管理改革工作，从2003年1月，我国开始实行国库存存款计息制度；2003年6月，财政部对第五期陶债采取发行后推迟三个月缴款的做法；2004年8月，财政部首次以混合招标方式提前兑付，期总最近900亿元的记帐式国债。由此，国库现金管理离我们越来越近。[第一段]     

财务共享服务给商业银行现金管理业务带来新机遇

财务共享服务模式作为集团企业资金与财务核算、管理的高级阶段,更加讲求低成本、高效率和服务流程优化,追求为各成员企业提供优质高效的专业化服务。发展到组建财务共享中心阶段的企业多为规模较大、跨地区或跨行业经营、具有长远发展规划的大型集团公司。这类企业是各大银行竞相争夺的优质客户,     

CFO需要了解的现金管理武器：现金池业务

随着跨国公司在华投资的企业不断增加,通过其在华总部对各个子公司实行人民币资金集中管理的需求也变得迫切起来。现金池管理正是一种在华兴起的现金管理技术,用于优化利息和改善流动性。一、建立现金池对企业集团的优点（一）优化利息现金池变外源融资为内源融资,减少了利息费用的支出。在现金池中,不同账户上的正负余额可以有效的相互抵消,账户资金盈余的子账户的资金自动地转移到资金不足的其他子账户,这样一来,企业的资金得到了充分的运用,在集团内部就能够满足融资需求,而无需外部融资,既简化了手续,也大大降低了融资费用。     

浅谈民营企业的现金管理

伴随着民营经济的不断发展壮大,其管理力度不足的问题也日益显露出来,较为明显的是,民营企业现金管理较为混乱,直接影响到企业的持续经营。本文根据民营企业的特点,从民营企业现金管理存在的问题入手,提出了加强民营企业现金管理的建议,并指出了加强现金管理对民营企业保持可持续发展能力的重要性。     

企业加强现金管理之研究

在现代企业管理中，作为企业流动性最强资产的现金流量，已经成为评价企业信誉、企业发展潜力和企业价值的重要指标，甚至成为商业银行是否与其提供贷款的重要依据和还款的担保资产之一。与此相适应，加强现金的管理和控制也成为企业实现可持续经营的重要举措。为此，本文结合企业目前现金管理中存在的问题和多年从事财务工作的经验，拟就如何加强现金管理问题谈些看法。     

现金管理中的问题及解决方略

随着专业银行向商业银行过渡．各商业银行之间的业务竞争日趋激烈。由于思想认识偏差和监管力度偏弱，导致现金管理工作出现了一些问题，进而不同程度地影响了货币的正常流通。