卢力平:资金全周期管控

"资金是企业的血液。"北京国家会计学院教授卢力平在CIMA(皇家特许管理会计师公会)近期举办的"企业现金管理论坛"上表示。从公司财务或者公司金融的角度来讲,现金管理似乎是很小的话题,但实际上,如果把一个企业的现金管理讨论透彻,会拓展到非常宽的领域。预测、监控最近十几年,国内比较前沿的做法     

试论商业银行现金管理业务建设

现金管理业务是现代商业银行针对企业资金管理需求而提供的一种数字化、网络化的专业金融服务,是银行利用自身网络系统,将传统的结算业务、投融资业务、账户管理业务等系列金融产品和服务加以组合,为不同类型客户设计满足其个性化需求的综合解决方案。其主要目标是帮助客户减少闲置头寸的占用、提高资金的使用效率和降低财务风险,来满足企业发展需要。自1994年建行尝试开展现金管理业务至今,国内商业银行现金管理业务已逐渐形成蓬勃发展态势,成为各商业银行重点投资和发展的主要业务之一。尽管如此,当前我国现金管理业务仍然存在不少问题,亟待进一步改进和提高。在当前全球金融危机尚未完全消退的背景下,抓好现金管理业务建设,有利于满足企业对银行多元化服务的需求,有利于实现商业银行经营转型、增加中间业务收入,有利于密切银企关系、带动银行综合业务的发展,对商业银行的可持续发展具有重要意义。     

整合供应链金融与现金管理

国内银行供应链金融与现金管理的有机组合,前景广阔,但任重道远。供应链金融与现金管理已成为近年来国内外银行重点投入、大力发展的热门金融业务。供应链金融聚焦于核心企业与周边上下游企业之间的交易关系,而现金管理则侧重于核心企业集团内部的资金管理。随着产业分工模式从企业内部     

银行点击

工行推出全球现金管理服务 7月14日,中国工商银行在国内同业中率先推出了全球现金管理服务,以满足跨国企业统一调配境内外资金,统筹管理全球账户的需求。     

加快拓展现金管理产品的思考

现金管理是一项金融创新产品，它通过电子银行工具，在账务查询和支付的基础上，为企业开发一系列旨在管理其现金流的增值服务。银行营销人员在业务拓展中，经常会遇到潜在的客户对现金管理产品的业务需求。例如，快捷的收款和支付，资金转移服务，账户资金“零在途”，异地资金向中央账户的迅速归集；信息实时反馈，对账。报表产生自动化，异地账户余额实时掌控，保证集团重大项目资金需要，清除无效贷款占用，经常性的最佳融资方式安排，降低财务成本等。[编者按]     

关于企业集团实施资金集中管理的探讨

资金管理是企业集团系统中一个重要组成部分。它是对企业资金运动的管理，即对资金的筹集、投放、耗费、收入和分配的管理，国内先进的资金管理不仅局限于现金管理领域，而且涵盖了头寸流动管理、债务管理、银行账户管理、利率风险管理等方面。     

“禹道”——智胜 三管齐下

作为国内最早为企业提供现金管理服务的商业银行,建设银行从最初1998年探索为春兰等国内企业提供现金管理服务,到2002年为GE中国提供的现金池服务,再到伴随企业的需求,建设银行与时俱进的推出了现金管理品牌——"禹道"。"禹道"涵盖了建行七大现金管理产品线,即账户服务、收付款产品、流动性管理、投融资管理、信息报告、行业解决方案和服务渠道。近百种现金管理产品及10余个行业现金管理综合解决方案,服务着包括大中型企业、跨国公司、政府客     

中信银行：MBS不仅是产品，更是一种创新商业模式

随着美国次贷危机引发的国际经济危机的深入,企业的资金压力凸显,更多企业日益认识到现金管理对于企业经营发展的重要性。为了提高集团资金运营效率,降低财务费用,控制资金风险,提升资金管理水平,资金集中管理已逐渐成为各大集团企业迫切的需求。但由于大部分集团企业存在合作银行和下属成员机构数量众多、账户结构复杂以及地区间差异性大等特点,促使其急需整合多家银行的账户信息,通过一个统一的多银行资金管理系统来满足其对资金集中管控的需求。     

农行打造现金管理平台

现金管理的主要目标是为企业实现“三高变三低”，就是将企业的高存款、高贷款、高费用变为低存款、低贷款、低费用加速资金的周转速度，提高资金的使用效率，为企业的迅速发展提供有效的资金管理保障，据了解国内最早的现金管理产品是由花旗银行在1999年引入的。近几年，中资银行也在积极探索现金管理业务。从2002年开始，中国农业银行就开始推出其现金管理系统2004年10月22日，现金管理系统升级版在数据上收行顺利投产使用为农行与全国性集团客户的整体合作增添了新的竞争利器。本刊选取了三篇相关的稿件以供同行交流。     

商业银行自贸区业务创新实例

上海商业银行利用自贸区金融改革政策,建立分账核算账户体系,为企业提供离岸金融服务、降低企业融资成本、实现企业集团全球现金管理,扩大人民币跨境使用,助力中国企业走出去。