理财师要有工匠精神

当前,理财师整体发展面临着越来越激烈的竞争态势,加之遭遇金融科技如智能投顾技术应用的冲击,理财师进入迷茫痛苦转型期.但宏观层面,我国居民可投资资产增长迅猛,财富管理市场正处于急速扩张时期,行业发展极具前景,理财师在挑战中同时面临着极大发展机遇.     

优秀理财师服务"有温度"

我国财富管理市场起步较晚,与国外成熟市场几十年、上百年的发展历史相比,我国这一市场才刚刚起步.经历了10多年的发展,随着我国居民财富的快速增长,目前,我国财富管理市场规模不断扩大,人们对投资理财的认识也越来越深刻,行业从业人员素质也逐渐提高,行业发展潜力巨大,前景十分广阔.但与此同时,行业发展过程中出现的一系列问题也成为困扰投资者和从业者的难题.研究国内外市场发展差异和特点,正确认识我国理财师所在环境,有助于推动理财师向职业化方向发展,进而为投资者提供更专业的服务,充分满足投资者财富管理需求.经纬仁合总裁陈方指出,与国外成熟财富管理市场相比,在服务导向、收入模式和人才素质3方面存在差异,而进入以客户为中心的新的发展阶段后,理财师不但要充分了解客户,根据客户实际情况做出合理建议,还要客观看待智能投顾等新技术的应用,利用好先进金融技术,为投资者提供更好、更专业的服务.     

突破瓶颈:做财富管理而非资产管理

过去十几年,国内理财师行业步入高速发展期,很多业务体系、产品体系、服务体系,经历了从无到有、从小到大的变化.理财师的能力也跟随行业的发展快速提升.与此同时,投资者需求不断演化且变得越来越复杂,对理财师的要求也向综合性方向发展.而理财师所在机构以产品为导向的考核方式在一定程度上制约了理财师能力的提高,使其不能充分满足投资者快速变化的需求.理财师的职业化发展遭遇前所未有的发展瓶颈.对此,石榴理财师 CEO、江苏省理财师协会秘书长南小鹏分析认为,要突破这一瓶颈,就要求理财师将服务重点从关注投资者高收益需求,转向重点关注如何解决客户全面家庭财务需求上,"要从资产管理转变为财富管理."     

一位理财师的"3入"体悟

我是一名第三方理财机构的理财师.4年前,当我选择理财师行业时,目的很单纯,就是工作挣钱.但真正成为一名理财师后,我发现这个行业远没有想像的那样简单.     

巅峰盛宴,感恩同行 ——2016第八届"福布斯·富国中国优选理财师评选"圆满落幕

2005年前后,中国理财产品规模实现井喷式增长,中国财富管理行业在变革中不断前行,资产管理规模复合增长率达到40%.理财师作为一个承载大众创富梦想的独特群体,开始走进人们的视野,服务寻常百姓家,并被市场寄予厚望. 2009年,怀揣"为广大理财师搭建一个开放、包容、竞争、学习的平台,为促进中国本土理财行业发展而助力"的朴素理想,作为公募基金老十家之一的富国基金携手全球知名财经杂志《福布斯》(中文版)率先在中国内地推出了"福布斯?富国中国优选理财师"评选这一品牌活动(以下简称优选理财师评选).评选参与对象包括银行、保险、信托、证券及第三方理财等机构的理财专业人才,旨在选拔国内顶尖金融理财师,为促进中国本土理财行业发展提供助力.     

理财师人才结构

过去10年,中国财富管理行业完成了从0到1的发展历程,伴随着中国多层次金融体系的建设进程而萌芽、发展和繁荣,行业发展活力四射,人们投资理财的热情空前高涨. 然而,在行业快速发展的同时,服务于广大投资者的优秀理财师却极其匮乏,无法充分满足人们迅速增长的投资需求.在此背景下,2017年年初,中国理财师职业化联盟(筹)展开了对全行业理财师职业生态的问卷调查工作.本次调研回收4597份有效问卷,调研结果显示,当前,我国理财师年龄大多在40岁以下,从业经验多在5年以下,多数持有至少一种专业证书,银行理财师仍是当前理财师群体的主要来源.     

关键素质提升带动理财师成功转型

经过10多年的发展,我国财富管理行业不断发展、壮大,而作为这一行业中不可或缺的职业,理财师在行业发展过程中起着至关重要的作用.随着人们投资理财意识不断加强,理财师的专业性正在逐渐被认可,但总体来看,理财师还需要不断提升自身素质,才能充分满足人们不断增长的财富管理需求,加上当前金融科技的应用带来的巨大冲击,当前,我国理财师进入迷茫和痛苦的转型期.对此,麦策金融、拾麦理财创始人、CEO,中国理财师职业化联盟(筹)发起人、执委王伟强认为,理财师需要从学习能力、实践积累和职业道德3方面加以提升,才能更好地度过这一时期,进而成功转型.     

理财师职业发展典型路径

随着金融科技的创新与应用,我国财富管理市场规模迅速增长,行业在快速扩张中不断发展、成熟,而无论市场如何变化,理财师的职业化发展是未来必然趋势.在中山证券财富中心总经理龚惠风看来,随着行业的不断发展,未来,我国财富管理行业将对理财师的专业度和工具应用能力方面提出更高要求.而一个成功理财师职业发展的典型路径至少需要10年才能完成,这期间,需要经历完整的资产配置工具的系统训练、最大限度地接近灵活的市场,才能确定自己职业生涯的终极目标,走出一条适合自己的发展道路.     

端好理财师这个金饭碗

随着市场的逐步发展,越来越多的投资者涌入投资理财市场.但投资者并非都是专业人士,尤其是一些理财投资新手,对于投资未必十分了解,这时就需要咨询专业理财师.如果能得到专业理财师的提点,相信在投资理财的过程中一定会少走很多弯路.     

理财师与客户对接平台(惠理财-爱财猫)的研究与开发

近年来,金融领域竞争越来越激烈,理财师苦于拓展业务,客户却苦于找不到好的理财师,同时,又从金融理财发展历程来看,目前还没有针对理财师与客户对接的理财规划平台,该领域还是属于空白市场。惠理财-爱财猫平台正是基于该领域空白市场的研究,并在研究基础上,继续论证建立"理财师与客户对接平台"的理论性和实践性。     

对包商银行专职理财师团队建设的思考

专职理财师在近几年成为了热门职业，究其原因，是因为越来越多的金融机构认识到建设理财师队伍的重要性，从而使对专职理财师的人才需求增加。本文旨在思考包商银行建立专职理财师团队的重要意义以及构建理财师队伍的相关问题。笔者首先讨论了包商银行建设理财师队伍的意义和困难，随后提出了建立包商银行专职理财师队伍的四点构想。     

发掘明日理财之星——访国家理财规划师专业委员会秘书长、北京东方华尔金融咨询有限公司总裁刘彦斌

近年来.理财行业的"选秀"活动此起彼伏.有媒体和协会主办的.如"浙江省十大专业理财师"、"成都十佳理财师"、"吉林十大金牌理财师"等:有金融机构自己评选的,如"光大银行十大金牌理财师"等.     

梁永波:中国理财市场尚处少年期

正梁永波,拥有国际金融理财师(CFP)、金融理财师(AFP)、注册财务策划师(RFP)及证券、基金、保险、银行、黄金交易员等资格认证。毕业于中南财经政法大学,17年金融从业经验,中信银行武汉分行资深理财经理,善于投资规划、综合理财分析。2013年福布斯优选全国十佳理财师武侠小说中有"华山论剑",而对于梁永波来说,福布斯大赛有点像理财师的"华山论剑",锻炼自己是他参赛的首要目的。通过大赛,梁永波结识了一批金融业的同行朋友,对目前国内理财行业的发展现状有了更深刻的认识,更坚定了职业发展的方向。     

理财师要有综合服务能力

我国财富管理市场正处于急速扩张时期,市场规模不断增长,行业发展极具前景,给广大从业人员带来极大发展机遇.与此同时,人们对财富管理的需求不断升级,对理财师专业水平也提出了更高要求.对此,经纬仁合创始人、执行总裁李倞认为,未来,只有那些综合服务能力强,且能为客户提供定制化服务的理财师,才能更好地适应行业发展,为客户提供满意的服务.     

选择含金量高的理财师——访中国银行北京分行财富中心客户经理主管李然

记者：目前，各家银行都推出了自己的理财品牌，比如中国银行推出的中银理财。客户的选择余地越来越大，理财师对客户的重要性也越来越大。从这几年的工作经验来看，你觉得客户都在以什么标准挑选他们的理财师？     

理财师心中的未来

由《大众理财顾问》杂志和中国理财师职业化联盟(筹)2017年年初开展的全国理财师职业生态问卷调查数据显示,多元化的收入模式成为理财师心中的理想收入模式.半数以上的理财师希望服务于大型机构,约4成理财师将未来的职业发展定位于自主创业.     

中国需要怎样的理财师

统计数据显示,截至2016年年底,我国理财规模达到90万亿元,从事投资理财类业务的从业人员超过700万人,其中专业理财规划师超过22万人,如右图所示.但需要注意的是,专业理财师在所有投资理财从业人员中,目前人数最少,而随着我国个人理财市场的蓬勃发展,个性投资理财需求越来越旺盛,优秀的理财师市场缺口巨大.     

建立核心能力标准,推动理财师职业化进程

过去10年,中国财富管理行业伴随着"多层次金融体系"的建设,完成从"0"到"1"的发展历程.行业发展可谓风生水起,不仅传统金融机构积极参与其中,第三方财富管理机构也发展迅猛.然而,在行业快速发展的同时,我们也清醒地认识到行业存在的一些问题.尤其是行业发展早期以"产品销售"为导向的服务模式,以及通过金融产品销售,并向资产管理端收取佣金的主流商业模式,在行业发展和理财师职业生涯发展过程中,体现出其局限性,并形成发展瓶颈.     

宏观着眼理财师

以前我们谈了很多理财师如何为客户服务的话题,现在换个角度,从宏观角度谈一下理财师在金融体系中的重要性。问题金融业的发展源于社会对资本的需求,宏观上讲理财师的任务就是协     

理财，快乐进行时

在诚品建筑社区的咖啡厅里，伴着轻柔的背景音乐，在弥漫着浓浓的咖啡香味的氛围中，身为女性理财师的王成芳优雅而从容地娓娓谈着自己喜爱的理财行业……