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我国财富管理市场起步较晚,与国外成熟市场几十年、上百年的发展历史相比,我国这一市场才刚刚起步.经历了10多年的发展,随着我国居民财富的快速增长,目前,我国财富管理市场规模不断扩大,人们对投资理财的认识也越来越深刻,行业从业人员素质也逐渐提高,行业发展潜力巨大,前景十分广阔.但与此同时,行业发展过程中出现的一系列问题也成为困扰投资者和从业者的难题.研究国内外市场发展差异和特点,正确认识我国理财师所在环境,有助于推动理财师向职业化方向发展,进而为投资者提供更专业的服务,充分满足投资者财富管理需求.经纬仁合总裁陈方指出,与国外成熟财富管理市场相比,在服务导向、收入模式和人才素质3方面存在差异,而进入以客户为中心的新的发展阶段后,理财师不但要充分了解客户,根据客户实际情况做出合理建议,还要客观看待智能投顾等新技术的应用,利用好先进金融技术,为投资者提供更好、更专业的服务. 相似文献
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《大众理财顾问》2017,(5)
不断提升服务业在GDP中的比重,是目前中国经济转型的重要内容.据统计,2016年,服务业在中国GDP中的比重已经达到51.6%,北京的服务业比重已经超过80%.金融业作为重要的服务行业,不仅促进经济的作用日趋凸显,自身也正在经历着凤凰涅 般的转型过程.有关研究显示,当经济发展和社会财富到达一定阶段,金融业态将会沿着"交易型金融—信贷型金融—理财型金融"的路径逐步攀升.如今,我国的金融行业正处于从信贷型金融向理财型金融过渡的重要阶段.所谓理财型金融,是指金融的主体服务内容在于对资金供给者的财富进行分配服务.在此阶段,金融理财师承担着越来越重要的职责.由于服务业具有无形性、异质性和同时性等特征,消费者无法先体验后购买,因而服务提供者的品牌显得尤为重要.理财规划服务,会因理财师的不同而导致相对不同的效果. 相似文献
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目前,我国的金融理财师队伍建设已初具规模,各商业银行、保险公司、证券公司、基金公司等金融机构都有自己的理财师团队,他们分布在比较重要的营销或研究岗位。但是,各金融机构的部分客户,特别是部分高端客户,对于金融理财师似乎并不怎么认可。笔者认为,这虽然与我国的理财市场正处在起步阶段有关,但也和理财师本身的综合能力与客户的要求还有一定的差距有关。因此,当理财师面对客户存在“你凭什么给我理财”的质疑时,理财师至少要有如下“四凭”,才能让客户放心。 相似文献
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我常常给接受理财师资格认证培训课程的学员们授课,并作一些实践指导。在沟通中,理财师和准理财师们最感困惑的是学的东西不够用,要么理财规划不清楚怎么做,要么做的理财规划客户不买账。考到手的证只能一人躲在屋子里欣赏欣赏,或者权当择业的“敲门砖”而已。这种情形的出现,与国内当前的理财师培训过程有很大关系。 相似文献
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在第六届全国十佳理财师大赛颁奖典礼上记者结识了太平洋人寿保险北京分公司区域拓展东城营业区的总经理王晓妍,当时约定在春节前夕对她做专访,尽管采访前一晚在总部开会至凌晨,王晓妍还是一早就在房间门口挂上了请勿打扰的标志,用略显沙哑的嗓音与记者聊起了她的理财师生活。 相似文献
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前几日家里老人有病住院,在医院陪视了几天,尽管是县级医院,但医院的医生、护士为病人忙前忙后,尽心尽力,为病人服务得很好。感动之余,忽然联想到了我们的稽查工作,心里便有几分感触。老母亲是因为心梗住进老家的医院的,在住院的几天里,医院的医务人员给我留下了很深的印象,让我对医 相似文献
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个性化纳税服务应当避开几个误区。首先,不能把纳税服务等同于商业服务。税务机关是代表国家行使征税权力的执法部门,税收服务是执法过程中的服务,是寓管理、监督于其中的服务,绝不是以营利为目的的功利行为。其次,不能只重视硬件建设而忽视软件建设。优质的服务过程也是传播先进化的过程。税务机关应 相似文献
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中国理财师职业化联盟 《大众理财顾问》2017,(11)
过去10年,中国财富管理行业完成了从0到1的发展历程,伴随着中国多层次金融体系的建设进程而萌芽、发展和繁荣,行业发展活力四射,人们投资理财的热情空前高涨.
然而,在行业快速发展的同时,服务于广大投资者的优秀理财师却极其匮乏,无法充分满足人们迅速增长的投资需求.在此背景下,2017年年初,中国理财师职业化联盟(筹)展开了对全行业理财师职业生态的问卷调查工作.本次调研回收4597份有效问卷,调研结果显示,当前,我国理财师年龄大多在40岁以下,从业经验多在5年以下,多数持有至少一种专业证书,银行理财师仍是当前理财师群体的主要来源. 相似文献
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某种程度上讲,理财师的职业道德观很大程度上决定着能否赢得客户的尊重,决定着理财行业的未来。这要求理财师对所从事的职业有敬畏之心,对自己的工作有敬业精神,才能赢得公众的尊重,赢得顾客的尊重信任,赢得未来。古语有言"天下熙熙皆为利来,天下攘攘皆为利往",但对这个为利的过程,又有"君子爱财,取之有道"的前提。今天,在理财领域,少数理财从业人员缺乏职业道德,打破了"取之有道"这一原则,做出一些违背理财师职业精神的行为。几个月前,业内曝出一保险公司银保经理因涉嫌利用职务便利进行集资诈骗入狱新闻;一些不正规的P2P公司打着"高收益,无风险"的旗号,做一些 相似文献
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过去10年,中国财富管理行业伴随着"多层次金融体系"的建设,完成从"0"到"1"的发展历程.行业发展可谓风生水起,不仅传统金融机构积极参与其中,第三方财富管理机构也发展迅猛.然而,在行业快速发展的同时,我们也清醒地认识到行业存在的一些问题.尤其是行业发展早期以"产品销售"为导向的服务模式,以及通过金融产品销售,并向资产管理端收取佣金的主流商业模式,在行业发展和理财师职业生涯发展过程中,体现出其局限性,并形成发展瓶颈. 相似文献