经合组织国家财富管理经验

<正>国际经验显示,随着一国经济发展,特别是人均GDP超过1万美元后,居民家庭资产配置中股权类资产占比显著提升,资本市场成为财富管理的重要平台从全球范围看,资本市场发展和居民财富增长可以形成互相促进的正向循环。一方面,居民财富管理需求提升推动家庭资产和养老保险更多配置资本市场,     

浅析互联网金融形态下新型财富管理平台

近年来，中国私人财富值增长迅猛，2012年末中国个人可投资资产总额约83.1万亿元，国内个人投资者拥有的投资账户繁多、种类庞杂。门槛较高的私人银行为高资产人群提供财富管理咨询服务，处于中低层水平的民众享受不到专业、集中、多样化的财富管理服务。而在美国，普惠金融的一种方式--在线财富管理平台已经开始兴起，“Persoanl Capital”，“Wealthfront”这些公司占据了一定的市场。本文介绍了互联网金融大浪潮下美国在线财富管理平台的运营模式，这种新型财富管理平台的互联网创新特点，以及在中国本土化发展遇到的挑战。     

百姓财富管理认知及参与情况调查

无论是从经济社会的外部环境还是资管行业的自身发展来看,我国财富管理市场的大格局正在形成.家庭财富增厚和资本市场改革,正推动我国财富管理行业快速增长,财富管理或将成为我国金融生态系统的下一个增长点. 未来几年,我国家庭可投资资产将不断增加,人们对公募基金、私募基金及理财产品的投资需求将超过存款需求.虽然当前立足稳固的银行和券商将继续主导竞争格局,但是线上平台凭借对零售客户尤具吸引力的服务和价值主张,正持续扩张市场份额.     

数字经济时代下中国财富管理行业研究--互联网技术的经济影响

本文基于微观互联网理财用户数据,研究了中国投资者使用互联网进行财富管理的行为特征和投资结果。研究发现,中国财富管理行业数字化进程目前处于高速发展的阶段,未来发展潜力巨大;中国居民对于互联网财富管理服务的参与程度与日俱增,并且在不同的用户之间存在异质性;中国居民参与线上财富管理能够帮助提升其账户的风险调整后收益。     

实现“一站式财富管理”还有长路要走

<正>近日,"2017互联网财富管理(行业)白皮书暨中国互联网财富管理行业发展展望"正式发布。据了解,白皮书项目组通过运用互联网行为大数据、问卷调查、案头研究以及行业专家评价等方式,从国内数千家互联网财富管理机构中评选出100强机构榜单,并通过对这100强机构的分析,刻画了中国互联网财富管理行业发展最新趋势和特点。     

互联网金融对财富管理的新思路

在12月19日下午的“中国理财论坛2015”上,举行了“互联网金融对财富管理的新思路”圆桌对话,来自行业协会、财富管理机构、知名互联网金融机构的代表,就新技术背景下如何发展财富管理行业、企业和从业者应如何应对等问题展开了精彩讨论.     

银巴克:在垂直细分领域寻求突破

伴随着互联网金融如火如荼的发展,P2P网贷平台如雨后春笋般成长.数据显示,截至2月底,网贷行业正常运营平台共2519家,行业整体成交量1130.09亿元.这是最好的时代,也是最坏的时代,对于市场上出现的众多P2P网贷平台,不仅投资者选择困难,缺乏特色、同质化严重也成为P2P网贷企业面临的一大挑战.在此环境下,不少P2P网贷平台实施下沉战略,集中体现在资产端:平台不再将“大而全”作为企业的发展方向,而是围绕各自熟悉的行业进行深度整合,呈现专业化特点.     

中国新富人群关心财富创造

<正>互联网、科技创新等一批创业企业的出现,令国内富豪人数快速增长。招商银行与贝恩公司联手发布的《2015中国私人财富报告》(以下简称《报告》)显示,基于互联网技术或平台的新型致富模式催生了新富人群涌现,而这类新富人群更关心财富创造,喜欢通过高风险、高收益的产品为自己带来更多收益。近年来,中国高净值人群(可投资资产超过1000万元)规模在逐年扩大。2014年,中国的高净值人群数量首     

吹尽黄沙始见金

理财规划在中国作为一门较新的行业,其发展免不了会经历一个曲折的过程.伴随着利率市场化的不断推进,银行业依靠政策性存贷差而躺着赚钱的时代正在成为过去,财富管理逐渐成为各家银行机构转型的重要方向之一.而财富管理相对于存贷业务而言是一个"细活",除了机构要建立科学的体制机制与流程模式外,对理财规划师的专业素质也提出了比较高的要求.除了银行业外,以资产管理为重要业务的基金、信托、保险及券商等传统金融机构更是在日益竞争激烈的市场环境下加紧布局财富管理业务,而且,随着互联网特别是移动互联网和信息通信技术的突破,为数不少的互联网企业也加大了跨界财富管理行业的步伐.中国的财富管理行业正在经历一场前所未有的膨胀、重整和裂变.     

米缸金融曹晓峰: 保监会《通知》或对P2P行业产生积极影响

随着监管政策的逐步落地,网贷行业迎来了规范发展阶段.1月29日,保监会发布《关于加强互联网平台保证保险业务管理的通知》(以下简称《通知》),对开展互联网平台保证保险业务提出规范化要求,对互联网平台选择、信息披露、内控管理等提出明确要求.《通知》的发布,将对网贷行业产生哪些影响?网贷平台应如何规范自身的运营?围绕这些问题,本刊专访了在与保险企业合作开展保证保险上有丰富经验的米缸金融创始人、董事长曹晓峰.     

财富管理步入资产配置大时代

资产配置理念是个舶来品.伴随着中国经济的飞速发展,直到21世纪初期,"资产配置"的概念和理念才逐渐在中国市场上落地生根.时至今日,经过数十年的市场沉淀,资产配置理念已成为财富管理市场各方参与者们津津乐道、不懈追求的目标. 财富管理正逐步进入资产配置大时代. 从需求端看,在我国的财富管理市场上,高净值客户群体正在不断扩大,需求体量也在不断增加.此外,财富管理市场从资产规模到人员结构的变化,也正逐步推动资产配置需求端的迅速发展.当下,"创一代"的诉求已经不再是创富,而是更希望实现家族产业的有效传承.与此同时,"创二代"更希望用自己的方式变革"创一代"所开创的产业和积累的财富.刚刚崛起的新一代财富人群,则更希望财富进一步跃级,用更优质的资产配置带来更丰沛的现金流.     

商业银行财富管理业务提升策略

当前,我国财富管理行业正处于战略机遇期。从国内居民家庭资产配置结构来看,房地产等实物资产占比较高,金融资产占比较低。在“房住不炒”的政策背景下,居民财富必将从房地产市场溢出或转移,给金融机构的财富管理业务带来新机遇。     

智能投顾智解财富管理困局

2016年中国居民可投资资产超过百万亿元,使得财富管理市场服务欠缺的矛盾愈加凸显.在这一背景下,依托先进人工智能技术的智能投顾持续升温,成了资产管理市场的一片新蓝海.与传统的财富管理行业相比,智能投顾究竟改变了什么?能否解决财富管理的困局?带着问题,记者采访了璇玑科技CEO郑毓栋.     

互联网金融助力财富管理——以浙江证券为例

对于互联网金融对财富管理的影响研究,主要是要了解在当今互联网全面迅速发展的前提下,对财富管理有着哪些影响以及应对对策,从而为提高在财富管理中互联网金融的应用水平。随着市场经济全球化发展,世界逐渐连成为一个整体,尤其是互联网的迅速发展,国际贸易发展愈加成熟,互联网凭借其独特的特点在各大行业有着重要影响。本文以浙江证券为例,分析互联网金融对浙江证券财富管理的影响,提出浙江证券提高互联网金融财富管理水平的对策。     

P2P投资人添新保障中瑞财富成立网贷行业法律援助基金

中瑞财富一周年庆典暨2015年度供应链金融高峰论坛5月16日在京举办.庆典仪式上,中瑞财富对外发布全新品牌形象,并宣布成立法律援助基金,帮助在网贷投资中权益受到侵害的投资人进行维权.这是业内首家由互联网金融平台设立、交由专业法律援助基金会运作的、定向援助网贷投资人的法律援助基金. 中瑞财富步入"10亿俱乐部" 作为垂直领域互联网供应链金融的代表,中瑞财富在成立之初便找准了业务发展方向,并且抱着对金融的敬畏之心踏实耕耘,上线短短一年时间,累计投资额就突破10亿元大关,正式步入P2P"10亿俱乐部"行列.     

中国财富管理行业发展概况与前瞻

2014年初,青岛市财富管理金融综合改革试验区正式得到国家批复,成为我国财富管理行业发展中的标志性事件,也意味着财富管理真正成为国家金融改革发展的前沿重点.五年来,无论是在全球范围还是中国,财富管理行业的发展都出现了一些新的特征.从全球范围来看,不同国家财富管理行业的发展出现了一定的分化.以中国大陆为代表的新兴市场国家近年来财富规模快速集聚,行业在短期内呈现出强劲的发展态势.     

财富管理转型痛点与破解路径

<正>破解财富管理行业“基金赚钱而投资者不赚钱”的痛点,需要从资产端和负债端出发,从卖方销售模式向真正的买方投顾模式转型,切实提升投资者的获得感。随着我国居民财富的不断积累和资产管理产品的不断丰富,居民对财富管理服务的需求日益增加,商业银行、证券公司、保险公司等金融机构纷纷将财富管理业务作为未来发展版图的重要组成部分。优质的财富管理服务能够增加居民财产性收入,拓宽居民收入来源,     

来自国泰君安的中国财富管理报告

财富管理通常是指面向财富人群（家庭），为其可投资资产的保全、增值、配置诉求而提供一系列金融产品和服务的活动。本报告中所界定的中国财富人群（家庭）是指可投资资产超过100万元人民币（或10万美元）的人群（家庭），其总体构成了中国整个财富市场。而可投资资产超过600万元人民币（或00万美元）的人群（家庭）被定义为“高净值”人群，构成了财富管理的高端市场，即私人银行市场。     

招行与贝恩发布《2011中国私人财富报告》

招商银行与贝恩管理顾问公司日前联合发布《2011中国私人财富报告》.报告指出,在蕴含巨大价值的私人财富市场中,个人可投资资产1000万人民币以上的高净值人群的财富管理需求呈现多元化趋势,对私人银行业特别是中资私人银行的认知度大幅提升.此外,历经两年的市场竞争洗礼,中国私人银行业的从业者们已初步摸索到行业的特点,并逐步形...     

“她经济”时代下的家庭财富管理工作

互联网金融平台具有便利、灵活的特征,是人们进行财富管理的重要途径。现阶段,现代女性凭借敏感、细腻的性别特征,在互联网金融理财市场中创造出特定的"她经济"区域,并逐渐成为了家庭财富管理的主导者。本次研究对"她经济"时代下女性的家庭财富管理策略进行了概括,并基于相关需求分析总结出"她经济"时代现代财富管理机构的关注重点。